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은행업, 첫 번째 원칙에서.
은행 및 기타 면허를 가진 기관이 작동하는 방식: 화폐 생성, 자본, 유동성, 거버넌스, 규정 준수 및 지불의 배관.
- 01 은행이란 무엇인가? 법적으로 어떤 기관을 은행으로 만들고, 주요 은행 유형과 은행 면허증이 허용하는 것과 허용하지 않는 것.8 분 읽기
- 02 분수 예금과 은행이 어떻게 돈을 만드는가 은행 대출이 어떻게 예금을 만드는지, 예금 요구 사항이 오늘날 무엇인지, 그리고 자본보다는 예금이 은행이 얼마나 빌릴 수 있는지 제한하는 이유.8 분 읽기
- 03 은행 자본과 바젤 프레임워크 CET1, Tier 1 및 총 자본, 위험 가중 자산, Basel III 최소액 및 완충금, 레버리지 비율, 신규 은행의 최소 초기 자본.8 min read
- 04 유동성과 자금조달: LCR, NSFR, 예금보험 및 마지막 대출자 은행이 30일간의 스트레스를 어떻게 극복하고 안정적으로 자금을 조달해야 하는가, 그리고 예금보험과 중앙은행 대출이 어떻게 안전망을 완성하는가.9분 읽기
- 05 거버넌스 및 적합성과 적절한 요구 사항 은행 이사회, 방어의 세 가지 선 및 핵심 기능 보유자가 어떻게 조직되고, 적합성과 적절한 평가가 작동하는 방법, 그리고 규제 기관이 실질적으로 의미하는 것이 무엇인지.9 분 읽기
- 06 규정 준수: AML, KYC 및 제재 FATF 기준, 고객 실사, 유효 소유자, PEP, 제재, 모니터링, 의심스러운 활동 보고서, EU AML 패키지 및 여행 규칙.9 분 읽기
- 07 대리 은행 설명 노스트로 및 보스트로 계좌, 중개 은행, SWIFT, 중첩 관계, 위험 감소, 그리고 새로운 은행이 USD와 EUR 클레임을 얻기 위해 어려움을 겪는 이유.8 분 읽기
- 08 코어 뱅킹, 클라우드, 아웃소싱 및 기술 규제 코어 뱅킹 시스템이 하는 일, 아웃소싱과 클라우드 규칙이 은행에 어떻게 적용되는지, DORA가 요구하는 것이 무엇인지, 그리고 기술이 규제 보고를 어떻게 지원하는지.7 분 읽기
- 09 카드와 지불 레일 카드 계획, 발행 및 인수, BIN 후원 및 주요 회원, SEPA, 즉시 지불, ISO 20022 및 실시간 총 결제.8 분 읽기
- 10 은행 라이센스 관할권의 차이점 유럽연합, 영국, 스위스, 자유 지역 및 해외 중심지에서 동일한 은행 활동에 대해 다르게 라이센스를 부여하는 이유와 FATF 및 EU 목록이 액세스에 어떻게 영향을 미치는지.8 분 읽기