Лицензия түрлері
Виртуалды актив қызмет провайдерлері (VASP)
MiCA және жергілікті режимдердегі биржалар, брокерлер, депозитарийлер және stablecoin шығарушылары. 65 режим бойынша салыстырылды. Сандар әрбір регулятордың заңды минимумдары; нақты капитал қажеттіліктері көбінесе жоғары.
| Юрисдикция | Лицензия | Минималды капитал | Уақыт сызығы | Риск |
|---|---|---|---|---|
| Австрия Еуропа (ЕС) | MiCA FMA (MiCA-VVG s. 1 бойынша уәкілетті орган) | EUR 50,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Бельгия Еуропа (ЕО) | Крипто-активтер қызметін көрсетуші ретіндегі лицензия (MiCA Art. 63 CASP) FSMA (NBB үшін құнды қағаздар фирмалары, EMIs және төлем ұйымдары оның сақтық бақылауы аясында) | EUR 50,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Кипр Еуропа (ЕС) | Криптографиялық активтерді қызмет көрсету провайдері (MiCA) CySEC | EUR 50,000 | MiCA art. 63: толықтығын тексеру 25 жұмыс күні ішінде, шешім қабылдау толық өтініш берілгеннен кейінгі 40 жұмыс күні ішінде; ай саны келтірілмеген | Әдетті |
| Эстония Еуропа (ЕО) | MiCA Finantsinspektsioon бойынша крипто-активтер қызметін көрсетуші ретіндегі авторизация | EUR 50,000 | 25 жұмыс күні ішінде толықтығын тексеру, содан кейін 40 жұмыс күні ішінде бағалау, бұл 20 жұмыс күнге дейін тоқтатылады | Әдетті |
| Франция Еуропа (ЕО) | MiCA AMF бойынша крипто-актив қызмет көрсету провайдері (CASP) авторизациясы | EUR 50,000 | MiCA Art. 63: толықтығын тексеру үшін 25 жұмыс күні, содан кейін толық өтініш туралы шешім қабылдау үшін 40 жұмыс күні (ақпарат сұраныстарына байланысты сағат тоқтатылады) | Әдетті |
| Германия Еуропа (ЕС) | Крипто-активтер қызметін көрсететін (CASP) MiCA BaFin лицензиясы | EUR 50,000 | MiCA Art. 63: толықтығын тексеру үшін 25 жұмыс күні, содан кейін толық өтініш туралы шешім қабылдау үшін 40 жұмыс күні (ақпарат сұраныстарына байланысты сағат тоқтатылады) | Әдетті |
| Ирландия Еуропа (ЕС) | MiCAR Central Bank of Ireland бойынша крипто-активтер қызметін көрсететін ұйымның (CASP) лицензиясы | EUR 50,000 | MiCA Art. 63: толықтығын тексеру үшін 25 жұмыс күні, содан кейін толық өтініш туралы шешім қабылдау үшін 40 жұмыс күні (ақпарат сұраныстарына байланысты сағат тоқтатылады) | Әдетті |
| Италия Еуропа (ЕС) | Крипто-активтер қызметін көрсететін ұйымның (CASP) MiCA CONSOB лицензиясы Banca d'Italia-мен кеңесіп (арнайы CASP); Banca d'Italia CONSOB-пен кеңесіп EMI және төлем институттары үшін | EUR 50,000 | 25 жұмыс күні ішінде толықтығын тексеру, содан кейін толық өтініш берілгеннен кейін 40 жұмыс күні ішінде шешім қабылдау (ақпаратты сұратулар үшін 20 жұмыс күнге дейін тоқтатылған); шешім тағы да 5 жұмыс күні ішінде хабарланады | Әдетті |
| Литва Еуропа (ЕО) | Крипто-активтер қызметін көрсететін (CASP) MiCA Литва банкі лицензиясы | EUR 50,000 | MiCA 63-бабы: толықтығын тексеру 25 жұмыс күні ішінде, содан кейін шешім қабылдау 40 жұмыс күні ішінде толық өтініш берілгеннен кейін, ақпаратты сұрату үшін 20 жұмыс күнге дейін тоқтатылған | Әдетті |
| Люксембург Еуропа (ЕС) | MiCA CSSF бойынша крипто-актив қызмет көрсету провайдері (CASP) авторизациясы | EUR 50,000 | MiCA Art. 63: толықтығын тексеру үшін 25 жұмыс күні, содан кейін толық өтініш туралы шешім қабылдау үшін 40 жұмыс күні (ақпарат сұраныстарына байланысты сағат тоқтатылады) | Әдетті |
| Мальта Еуропа (ЕС) | Криптографиялық активтер қызметі провайдерінің авторизациясы (MiCA) MFSA | EUR 50,000 | MiCA art. 63: толықтығын тексеру 25 жұмыс күні ішінде, шешім қабылдау толық өтініш берілгеннен кейінгі 40 жұмыс күні ішінде; ай саны келтірілмеген | Әдетті |
| Нидерланды Еуропа (ЕО) | MiCA AFM бойынша крипто-актив қызмет көрсету провайдері (CASP) авторизациясы | EUR 50,000 | MiCA Art. 63: толықтығын тексеру үшін 25 жұмыс күні, содан кейін толық өтініш туралы шешім қабылдау үшін 40 жұмыс күні (ақпарат сұраныстарына байланысты сағат тоқтатылады) | Әдетті |
| Польша Еуропа (ЕС) | MiCA (Польшада әлі қолжетімді емес) Бұл қызметті ұсынушыға лицензия берілмеген. KNF ESMA-тің құзырлы органдар тізімінде ресми түрде белгіленбегені туралы ескертумен көрсетілген; ол тек электронды ақша жетондарын шығарушыларға ғана құқылы. | EUR 50,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Португалия Еуропа (ЕС) | MiCA CMVM (крипто-актив қызмет көрсетушілерінің тізімін жариялайды) аясында крипто-актив қызмет көрсетушісінің (CASP) рұқсаты; CMVM мен Banco de Portugal арасындағы MiCA өкілеттіктердің нақты ұлттық бөлуі тексерілмеген | EUR 50,000 | MiCA Art. 63: толықтығын тексеру үшін 25 жұмыс күні, содан кейін толық өтініш туралы шешім қабылдау үшін 40 жұмыс күні (ақпарат сұраныстарына байланысты сағат тоқтатылады) | Әдетті |
| Испания Еуропа (ЕС) | MiCA CNMV (Banco de España e-money tokens және asset-referenced tokens шығарушыларын қадағалайды) бойынша крипто-активтер қызметін көрсететін провайдердің (CASP) лицензиясы | EUR 50,000 | MiCA Art. 63: толықтығын тексеру үшін 25 жұмыс күні, содан кейін толық өтініш туралы шешім қабылдау үшін 40 жұмыс күні (ақпарат сұраныстарына байланысты сағат тоқтатылады) | Әдетті |
| Гибралтар Еуропа (ЕО- дан тыс) | DLT провайдері (7-бөлім рұқсаты) GFSC | Not published | Жарияланбаған | Әдетті |
| Гернси Еуропа (ЕО- дан тыс) | Виртуалды активтер қызметі провайдері лицензиясы (III бөлім VASP) GFSC | Not published | Жарияланбаған | Әдетті |
| Мэн аралы Еуропа (ЕО- дан тыс) | Виртуалды активтер қызметі провайдері ретінде белгіленген бизнесті тіркеу (VASP) IOMFSA | Not published | Жарияланбаған | Әдетті |
| Джерси Еуропа (ЕО- дан тыс) | Виртуалды активтер қызмет көрсету провайдері (2-кестедегі бизнес) тіркеу JFSC (AML/CFT/CPF бақылауы | Not published | Жарияланбаған | Әдетті |
| Лихтенштейн Еуропа (ЕО- дан тыс) | MiCAR FMA Лихтенштейн (Fintech Unit) бойынша крипто-активтер қызметін көрсететін ұйымның лицензиясы | EUR 50,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Монако Еуропа (ЕО- дан тыс) | Agrément for digital assets and crypto-asset service providers Министр д'Эст, Finance and Economy министрінің төрағалығымен кеңестік комиссияның негізделген пікірі бойынша (қаржылық жетондарға арналған қызметтер CCAF аясында) | Not published | Жарияланбаған | Жоғары тәуекел |
| Швейцария Еуропа (ЕО- дан тыс) | DLT сауда орталығының лицензиясы FINMA | CHF 1,000,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Швейцария Еуропа (ЕО- дан тыс) | Крипто және төлем қызметтерін ұсынушылар үшін өзін-өзі реттеу ұйымына (SRO) мүшелік FINMA-ның мойындаған өзін-өзі реттеу ұйымы | Not published | Жарияланбаған | Әдетті |
| Ұлыбритания Еуропа (ЕО- дан тыс) | Криптоактивтер бизнесін тіркеу (Қаржы жымқыруды болдырмау ережелері) FCA (AML/CTF криптоактивтер бизнесін бақылаушы 2020 жылғы 10 қаңтардан бастап) | Not published | FCA барлық қажетті мәлімет жиналғаннан кейін шешім қабылдау үшін 3 ай уақыты бар | Әдетті |
| Ұлыбритания Еуропа (ЕО- дан тыс) | Криптоактивтермен айналысу үшін FSMA лицензиясы (жаңа режим) FCA | Not published | Жарияланбаған | Әдетті |
| Бахрейн Таяу Шығыс | Крипто-активтер қызметінің лицензиясы (1-4 санат) Бахрейннің Орталық банкі | BHD 25,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Бахрейн Таяу Шығыс | Stablecoin issuer licence Central Bank of Bahrain | BHD 250,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Катар (QFC) Таяу Шығыс | QFC токен қызметінің лицензиясы (тексеру, токен генерациялау, токендерді сақтау, токен алмасуын іске асыру, токендерді беру) QFC Authority (токен қызметтері); QFC Regulatory Authority where the activity is related to investment tokens | Not published | Жарияланбаған | Әдетті |
| Біріккен Араб Әмірліктері (жер үсті) Таяу Шығыс | Ақша аудару қызметтері лицензиясы (жариялау, айырбастау, сақтау және ауыстыру) БАӘ-нің Орталық банкі | AED 15,000,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Біріккен Араб Әмірліктері (жер үсті) Таяу Шығыс | Virtual Asset Service Provider (VASP) лицензиясы, Дубай Virtual Assets Regulatory Authority (VARA) | AED 100,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Біріккен Араб Әмірліктері (жер үсті) Таяу Шығыс | Виртуалды активтерді қызмет көрсету провайдері лицензиясы (федералдық, Дубай және қаржылық еркін аймақтардан тыс) Капитал нарығының басқармасы (бұрынғы SCA) | Not published | Жарияланбаған | Әдетті |
| Біріккен Араб Әмірліктері: Абу- Даби жаһандық нарығы (ADGM) Таяу Шығыс | Виртуалды активтермен байланысты реттелген іс-әрекеттер (Виртуалды активтер жүйесі, COBS 17-бөлім) FSRA | Generally the PRU capital for the same activity in traditional assets. Virtual asset custody: higher of USD 250,000 or six months' annual audited expenditure. MTF using virtual assets: six months' operational expenses plus a buffer of up to six further months, held in fiat (MIR 3.2) | Жарияланбаған | Әдетті |
| Біріккен Араб Әмірліктері: Абу- Даби жаһандық нарығы (ADGM) Таяу Шығыс | Қаржылық қызметтер саласындағы фиат-реквизитті токен шығаруға рұқсат FSRA | USD 2,000,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Біріккен Араб Әмірліктері: Дубай Халықаралық қаржы орталығы (DIFC) Таяу Шығыс | Криптотокендерге қатысты қаржылық қызметтер (DFSA Криптотокен режимі) DFSA | Depends on the activity's prudential category: e.g. USD 2 million for Dealing as Principal (Category 2), USD 200,000 for Dealing as Agent or operating an ATS (Category 3A), USD 1 million where the only service is Providing Custody of Crypto Assets (Category 3B) (PIB 3.6.2) | Жарияланбаған | Әдетті |
| АвстралияCountry name Азия- Тынық мұхит | AFSL және цифрлық актив өнімдері мен қызметтері үшін нарықтық лицензиялау (ASIC INFO 225), сонымен қатар AUSTRAC тіркеу ASIC (қаржылық өнім қызметтері); AUSTRAC (AML/CTF тіркеу) | Not published | Жарияланбаған | Әдетті |
| Гонконг Азия- Тынық мұхит | Виртуалды активтермен сауда платформасының лицензиясы (VATP), AMLO және SFO SFC | HKD 5,000,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Гонконг Азия- Тынық мұхит | Стабильді ақша шығарушы лицензиясы HKMA | HKD 25,000,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Жапония Азия-Тынық мұхит | Крипто-активтерді айырбастау қызметін ұсынушыны тіркеу FSA (жергілікті қаржы бюросы арқылы) | JPY 10,000,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Жапония Азия-Тынық мұхит | Электрондық төлем құралы (stablecoin) қызметін ұсынушыны тіркеу FSA (жергілікті қаржы бюросы арқылы) | Not published | Жарияланбаған | Әдетті |
| Лабуан (Малайзия) Азия-Тынық мұхит | Лабуан кредиттік токен бизнес лицензиясы (қауіпсіздік емес токендер мен цифрлық активтер платформалары) Labuan FSA | MYR 1,000,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Жаңа Зеландия Азия- Тынық мұхит | Виртуалды активтер қызметін ұсынушы: FSPR тіркеу және AML/CFT есеп беруші субъекті Компаниялар бөлімшесі (регистрация); Ішкі істер департаменті (AML/CFT бас маман) | Not published | Жарияланбаған | Әдетті |
| Филиппин Азия- Тынық мұхит | Виртуалды актив қызмет провайдері (VASP) куәлігінің авторитеті BSP | PHP 50,000,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| СингапурCountry name Азия- Тынық мұхит | MPI лицензиясы бойынша цифрлық төлем қызметі MAS | SGD 250,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| СингапурCountry name Азия- Тынық мұхит | Цифрлық токен қызмет провайдері лицензиясы (DTSP) MAS | Not published | Жарияланбаған | Әдетті |
| Оңтүстік Корея Азия- Тынық мұхит | Virtual asset service provider report (KoFIU) Корея қаржылық ақпараттық бөлімі (KoFIU комиссары) | Not published | Жарияланбаған | Әдетті |
| Антигуа және Барбуда Америка және Кариб | Цифрлық актив бизнес лицензиясы (A немесе B класы) Қаржы қызметтерін реттеу комиссиясы | Not published | Жарияланбаған | Әдетті |
| Аргентина Америка және Кариб | Виртуалды активтер қызметтерін ұсынушылардың реестріне тіркелу (PSAV registration) ҚР Ұлттық Банкі | USD 35,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Багам ар- ы Америка және Кариб | Цифрлық активтер бизнесі ретінде тіркелу (цифрлық активтер биржасы да кіреді) Багам артықшылықтар комиссиясы | Not published | Жарияланбаған | Әдетті |
| Бермуд ар- ы Америка және Кариб | Цифрлық активтер бизнес лицензиясы (F класы толық, M классы өзгертілген, T класы сынақ) Бермуд ақша басқармасы (Цифрлық активтерді авторизациялау және лицензиялау комитеті) | Not published | Жарияланбаған | Әдетті |
| Боливия Америка және Кариб | Empresa de Tecnología Financiera (ETF) виртуалды актив қызметтерін ұсынатын компания (PSAV) Қаржылық жүйе | Not published | Жарияланбаған | Жоғары тәуекел |
| Brazil Americas & Caribbean | Virtual asset service provider: intermediary, custodian or broker (Виртуалды активтер қызметі провайдері: ортақ пайдаланушы, сақтаушы немесе брокер) Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі | BRL 8,000,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Виргин ар- ы (Британия) Name Америка және Кариб | Виртуалды активтер қызметін ұсынушыны тіркеу Қаржылық қызметтер комиссиясы | Not published | FSC 6 апта ішінде алғашқы пікірлерін білдіріп, бастапқы тапсырудан кейінгі алты ай ішінде өтініштерді қарауды аяқтауды көздейді | Жоғары тәуекел |
| Канада Америка және Кариб | Крипто активтермен сауда жасау платформасын тіркеу (шектеулі дилер немесе инвестициялық дилер) босатылған жеңілдіктермен Провинциялық бағалы қағаздар реттеушілері (басты реттеуші) және CIRO; виртуалды валютамен сауда жасау үшін FINTRAC MSB тіркелуі де қажет | Not published | Жарияланбаған | Әдетті |
| Кайман ар- ы Америка және Кариб | Виртуалды активтерді қызмет көрсету провайдерін тіркеу немесе лицензиялау (Sandbox лицензиясын қоса) Кайман аралдары ақша-несиелік басқармасы | Not published | Жарияланбаған | Әдетті |
| Чили Америка және Кариб | Финтек туралы заңға сәйкес крипто-активтерге қызмет көрсету (крипто-активтерді сақтау, посредничество, альтернативті сауда жүйесі) Қаржылық нарықтар | CLF 5,000 | CMF ережелері бойынша тіркеу 30 жұмыс күні ішінде (статья 6) және қызметті рұқсат ету ең көп дегенде алты ай ішінде (статья 7); екі сағат та CMF түзетулерді күтіп тұр | Әдетті |
| Кюрасао Америка және Кариб | Virtual asset service provider license (виртуалды активтерді қызмет көрсету лицензиясы) Centrale Bank van Curaçao en Sint Maarten (CBCS) | Not published | CBCS толық өтініш пен өтініш төлемін алғаннан кейін 60 күн ішінде шешім қабылдайды | Әдетті |
| Доминика Америка және Кариб | Виртуалды активтер бизнесін тіркеу Қаржылық қызметтер бөлімі | Not published | FSU must decide within ninety days of a complete application (S.R.O. 19 of 2024, reg. 4) | Әдетті |
| МексикаCountry name Америка және Кариб | Intercambio de activos virtuales como actividad vulnerable (virtual asset exchange and custody as a vulnerable activity) Secretaría de Hacienda y Crédito Público (AML registration and notices); Banco de México (banks and fintech institutions' virtual asset operations) | Not published | Жарияланбаған | Әдетті |
| Маврикий Африка | Виртуалды активтерді қызмет көрсету провайдері лицензиясы, M класы (Виртуалды активтер брокері-дилері) Қаржылық қызметтер комиссиясы | MUR 2,000,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Маврикий Африка | Virtual Asset Service Provider лицензиясы, O класы (Virtual Asset Wallet Services) Қаржылық қызметтер комиссиясы | No fixed amount: sufficient working capital in fiat to continue business for 12 months on realistic forecasts | Жарияланбаған | Әдетті |
| Маврикий Африка | Virtual Asset Service Provider лицензиясы, R класы (Virtual Asset Custodian) Қаржылық қызметтер комиссиясы | MUR 5,000,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Маврикий Африка | Virtual Asset Service Provider лицензиясы, S класы (Virtual Asset Market Place) Қаржылық қызметтер комиссиясы | MUR 6,500,000 | Жарияланбаған | Әдетті |
| Маврикий Африка | Virtual Asset Service Provider лицензиясы, I класы (Virtual Asset Advisory Services) Қаржылық қызметтер комиссиясы | No fixed amount: sufficient working capital to meet debts as they fall due | Жарияланбаған | Әдетті |
| Seychelles Africa | Виртуалды активтер қызметі провайдері лицензиясы Қаржылық қызметтер агенттігі | USD 25,000 | FSA қызмет көрсету стандарты: 3 айдан 2 жылға дейін, күрделілігіне байланысты | Әдетті |
| South Africa Africa | Крипто активтер қызметтері үшін қаржылық қызмет көрсетуші (FSP) лицензиясы Қаржы секторының әрекеті жөніндегі уәкілетті орган | Not published | Жарияланбаған | Әдетті |
Әрбір юрисдикцияның бетінде көздер тізімі келтірілген. Тек ақпарат, заңдық кеңес емес.