01
銀行って何？
預金、貸付、銀行がどうやって貨幣を作るか、資本、規制者が何をチェックするか。
アカデミー
ライセンス金融がどのように うまくいった
Six narrated films, ten explainers on how banks and payment firms work, and ten guides to licensing and regulation.すべての数字はソースである。
02
準備金・資本・流動性
貸付けを制限し 銀行が立ち往生させるものです
03
相談銀行
金が国境を越える方法：ノッソとヴォストロの口座、SWIFT、中間者、リスク削減。
04
コンプライアンスとAML
顧客を知り 実質的所有者 スクリーニング モニタリングと報告
05
なぜ司法管轄区域が異なるのか
欧州連合パスポート化，独立制度，自由地域，国際センター，リスクリスト。
06
MiCAとステブルコイン
暗号資産サービスプロバイダ、電子マネートークン、準備金と旅行ルール。
トラックワン
銀行から 第一原則
- 01銀行とは何か？法的にどのような機関が銀行であるか，主要な銀行の種類，および銀行業務許可証の許容範囲と禁止範囲。8分
- 02分率準備金と銀行がどのように貨幣を創造するか銀行貸付がどのように預金を生み出すか，今日の準備金要求は何であるか，および準備金ではなく資本がなぜ銀行の借入額を制限するのか。8分
- 03銀行資本とバーゼル枠組CET1リスク重視資産，Ｔ1と総資本， Basel III 最低限度と緩衝金、レバレッジ比率、新しい銀行の最小初期資本です8分
- 04流動性と資金調達 LCR, NSFR預金保険と最終融資者銀行が30日間のストレスを生き延び，安定して資金を確保する必要性，および預金保険と中央銀行貸付が安全網をどう完成させるかについて述べた。9分
- 05ガバナンスとフィット・アンド・プロパティ要求銀行の理事会，三線防衛，重要機能担当者がどのように組織化されているか，フィットとプロパティアセスメントがどのように働くか，規制者が実質的に何を意味するか。9分
- 06コンプライアンス AML, KYC 制裁を課すことでFATF 規格、顧客の注意義務、実益所有者、PEP、制裁、監視、不審な活動報告、EU AML パッケージと旅行ルールです9分
- 07対応銀行業務の解説ノストロとヴォストロの口座 中間銀行 SWIFT新しい銀行が米ドルとユーロの 清算を得るのに苦労する理由8分
- 08コアバンキング、クラウド、アウトソーシング、技術規制コア銀行システムの仕事 アウトソーシングとクラウドルールがどう銀行に適用されるか DORA どのように技術が規制報告を支援するかです7分
- 09クレジットカード・支払レールカードスキーム、発行と取得、 BIN スポンサーと主なメンバーシップ SEPA即時支払い ISO 20022 リアルタイムの総決済です8分
- 10銀行の運営における管轄区域の違い欧州連合，イギリス，スイス，フリーゾーンおよびオフショアセンターで同じ銀行活動がなぜ異なるライセンスを得ているのか，そしてどのようにしてそれらが違うのかについて述べた。 FATF EUのリストはアクセスに影響します8分
トラック2
ライセンシングと 規制だ
- 01銀行のライセンス取得方法：事業計画から認可まで銀行のライセンスに至るまでの全ての経路： 申請前、申請パック、資本、適性と適正、情報技術、 AML動員と現実的なタイミングです11分
- 02銀行買収：支配権の変更と有資格株式銀行・金融機関の買収における資格取得の手続きについて述べた CRD 第22条から第27条 時限、注意義務と警告10分
- 03電子マネー及び支払機関の免許ＥＵの電子マネー機関と支払い機関が銀行とどう異なるか：資本，保全，代理人，パスポート化およびその影響について述べた。 PSD3 トランジション10分
- 04暗号資産サービスプロバイダ MiCAどう MiCA 欧州連合における暗号資産サービスプロバイダのライセンス: サービス、資本クラス、ホワイトペーパー、移行、逆募集と旅行ルール。11分
- 05世界中でのステーブルコインの規制と GENIUS Act欧州連合、香港、シンガポール、イギリスおよびアラブ首長国連邦がどのようにフィアットをバックアップしたスタブルコインを規制しており、なぜアメリカがそれを規制しているのか。 GENIUS Act 他の発行者にとって重要なことです11分
- 06投資会社とFXブローカー： MiFID II ライセンスや資本やレバレッジ制限投資会社とFXブローカーのライセンスの仕組み： MiFID II 許可を得て IFR/IFD 資本 CFDレバレッジ制限 オフショアライセンスと香港タイプ310分
- 07欧州連合支払制度改革 PSD3支払いサービス規制とインスタントペイメント欧州連合の支払い法はどこに向かっているのか PSD3 そして PSRまた，インスタント支払い規則，受取人の確認，不正行為責任，オープンバンキングなどについて解説した。11分
- 08欧州連合 AML パッケージと AMLAいつ何が変わるのかAMLRＡＭＬＤ6との相互作用を調べた AMLA 規制について，2025年から2029年までの期間，新しい義務主体，調和したデューイ・ディリジェンス，およびその実施状況を解説した。 AMLA 直接監督する11分
- 09オンラインギャンブルライセンス：マルタ、マン島、ジブラルタル、キュラソー、カナワケおよびイギリス米国以外の主要なオンラインギャンブルライセンスの比較，各規制機関が要求するもの，および支払いと銀行業務がオペレータにとって最も難しい部分である理由。10分
- 10信託会社・基金制度・プライベートバンキングライセンスジャージー，シンガポール，スイス，ルクセンブルク，アイルランドおよびケイマン諸島における信託会社，基金管理者，基金マネージャ，プライベートバンキングライセンスの運用について述べた。9分