04 · Operate
ライセンスは始まりである。 それを実行するが仕事である。
規制機関が必要とするインフラ，新しい機関が直面する問題，そしてそれらを解決するための法的・規制的な方法について述べた。
01 · Challenge
コアバンキング・テクノロジー
許可を受けた機関は，外注規則や運用回復力法（ＯＲＬ）に従って，監査官が審査できる大帳，支払いエンジン，報告およびセキュリティを必要とする。DORA 上位にいます
解決法
- 01ライセンスとボリュームに合ったコアシステムを選択
- 02規制当局が要求する前に アウトソーシングと撤退計画を文書化
- 03データモデルに最初から規制レポートを構築
解決法
- 01完全な AMLと所有権ファイルを持つ相当者にアプローチ
- 02直接アクセスを構築する間に中間ルートとスキームスポンサーを使う
- 03単一の失敗点を避けるために通貨と相手方を多様化
03 · Challenge
コンプライアンスとAML
規制当局，相談者および投資家は最初に機関のコンプライアンス（顧客の注意深い調査，スクリーニング，モニタリングおよび報告）によって判断する。
解決法
- 01リスクベースの顧客に対するデューイ・ディリジェンスと実益所有者チェック
- 02制裁と PEPスクリーニングは 入社時と毎回の支払いで
- 03ビジネスに合わせたモニタリングと 疑いを報告する明確なルート
04 · Challenge
資本・流動性・ガバナンス
資本と流動性のルール そしてそれらを支配できる委員会は ビジネスが成長するにつれてライセンスを安全に保つ
解決法
- 01成長に対する資本計画，最小以上の緩衝を持つ
- 02流動性ストレステストと緊急融資計画
- 03フィットアンドプロパティレビューに合格した取締役や重要職員
規制機関での一日
どうやって 一緒に働いて
01/ 05
- Customer file
顧客オンボード
アイデンティティ、所有権、リスクスコアを開設する前に。
- Payment
支払い出し
支払いは相手方の口座と支払いレールを通じて行われ、途中で制裁に対してスクリーニングされる。
- Alerts
モニタリング
取引は監視され、不審な活動は当局に報告される。
- Regulatory returns
報告
資本，流動性，統計的な収益は予定通り監督者に渡る。
- Supervisory review
監督
調査，検査，規制当局からの質問に対して証拠をもって答えた。