01
बैंक क्या है?
जमा, ऋण, कैसे बैंक पैसे बनाते हैं, पूंजी और एक नियंत्रक क्या जांचता है।
अकादमी
कैसे लाइसेंस वित्त काम करता है.
छह कहानी वाली फ़िल्में, बैंकों और भुगतान फर्मों के काम करने के तरीके पर दस व्याख्याएं, और लाइसेंस और विनियमन के लिए दस मार्गदर्शक।
02
रिजर्व, पूंजी और तरलता
क्या वास्तव में ऋण सीमा, और क्या एक बैंक दौड़ में खड़ा रखता है.
03
संबंधित बैंकिंग
कैसे पैसा सीमाओं को पार करता है: nostro और vostro खाते, SWIFT, मध्यस्थों, जोखिम से मुक्त।
04
कम्पलीमेंटेशन एंड एएमएल
अपने ग्राहक, लाभकारी मालिकों, स्क्रीनिंग, निगरानी और रिपोर्टिंग को जानना।
05
क्यों न्यायाधिकरण अलग हैं
यूरोपीय संघ पासपोर्टिंग, स्वतंत्र शासन, मुक्त क्षेत्र, अंतर्राष्ट्रीय केंद्र और जोखिम सूची।
06
MiCA और स्टैबलकॉइन
क्रिप्टो-संपत्ति सेवा प्रदाता, ई-पैसे टोकन, रिजर्व और यात्रा नियम।
ट्रैक एक
प्रथम सिद्धांतों से बैंकिंग.
- 01बैंक क्या है?कानूनी रूप से एक संस्थान को बैंक क्या बनाता है, बैंक के मुख्य प्रकार और एक बैंकिंग लाइसेंस क्या अनुमति देता है और नहीं देता है।8 मिनट
- 02बैंकों के ऋण और कर्ज की ब्याज दरें भिन्न होती हैं।कैसे बैंक ऋण जमा बनाता है, आज क्या रिज़र्व की आवश्यकताएं हैं और क्यों पूंजी के बजाय रिज़र्व एक बैंक कितना ऋण दे सकता है सीमित करता है।8 मिनट
- 03बैंक पूंजी और बेसल ढांचाCET1, Tier 1 और कुल पूंजी, जोखिम-भारित परिसंपत्तियों, Basel III न्यूनतम और बफर, लीवरेज अनुपात, और नए बैंकों के लिए न्यूनतम प्रारंभिक पूंजी.8 min
- 04तरलता और वित्तपोषण: LCR, NSFR, जमा बीमा और अंतिम उपाय के ऋणदाताबैंकों को कैसे 30 दिनों के तनाव से उबरने और खुद को स्थिर रूप से वित्त पोषित करने की आवश्यकता है, और जमा बीमा और केंद्रीय बैंक ऋण सुरक्षा जाल को कैसे पूरा करते हैं।9 मिनट
- 05शासन और फिट और उचित आवश्यकताएंबैंक बोर्ड, रक्षा की तीन पंक्तियाँ और प्रमुख कार्यधारकों को कैसे संगठित किया जाता है, फिट और उचित मूल्यांकन कैसे काम करते हैं और नियामकों का अर्थ पदार्थ से क्या होता है।9 मिनट
- 06अनुपालन: AML, KYC और प्रतिबंधFATF मानक, ग्राहक due diligence, लाभकारी स्वामित्व, पीईपी, प्रतिबंध, निगरानी, संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट, यूरोपीय संघ AML पैकेज और यात्रा नियम.9 मिनट
- 07कॉर्पोरेट बैंकिंग की व्याख्याNostro और vostro खाते, मध्यस्थ बैंकों, SWIFT, निहित संबंधों, जोखिम से बचने और क्यों नए बैंक डॉलर और यूरो क्लीरिंग प्राप्त करने के लिए संघर्ष करते हैं।8 मिनट
- 08कोर बैंकिंग, क्लाउड, आउटसोर्सिंग और प्रौद्योगिकी विनियमनकोर बैंकिंग प्रणाली क्या करती है, कैसे आउटसोर्सिंग और क्लाउड नियम बैंकों पर लागू होते हैं, DORA और कैसे प्रौद्योगिकी नियामक रिपोर्टिंग का समर्थन करती है।7 मिनट
- 09कार्ड और भुगतान रेलवेकार्ड योजनाएं, जारी करना और प्राप्त करना, BINप्रायोजित और मुख्य सदस्यता, SEPA, तत्काल भुगतान, ISO 20022 और वास्तविक समय सकल निपटान.8 मिनट
- 10बैंकों के लाइसेंस में अधिकार क्षेत्र कैसे भिन्न होते हैंएक ही बैंकिंग गतिविधि को यूरोपीय संघ, ब्रिटेन, स्विट्जरलैंड, फ्री जोन और ऑफशोर केंद्रों में अलग-अलग लाइसेंस क्यों दिया जाता है और कैसे FATF और यूरोपीय संघ की सूची पहुँच प्रभावित करता है।8 मिनट
ट्रैक दो
लाइसेंस और विनियमन.
- 01एक बैंक को लाइसेंस कैसे दें: व्यवसाय योजना से स्वीकृति तकबैंकिंग लाइसेंस का पूरा मार्ग: पूर्व-आवेदन, आवेदन पैक, पूंजी, फिट और उचित, आईटी, AML, सशक्तीकरण और यथार्थवादी समयरेखाएं.11 मिनट
- 02बैंक खरीदना: नियंत्रण में परिवर्तन और योग्य होल्डिंग्सलाइसेंस प्राप्त बैंकों और वित्तीय फर्मों के अधिग्रहण को कैसे मंजूरी दी जाती है: योग्य होल्डिंग्स, CRD अनुच्छेद 22 से 27, समयरेखाएं, due diligence और लाल झंडे.10 मिनट
- 03ई-पैसों और भुगतान संस्थान लाइसेंसकैसे यूरोपीय संघ के इलेक्ट्रॉनिक पैसे संस्थान और भुगतान संस्थान बैंकों से भिन्न होते हैं: पूंजी, सुरक्षा, एजेंट, पासपोर्टिंग और PSD3 संक्रमण.10 मिनट
- 04क्रिप्टो-संपत्ति सेवा प्रदाता MiCAकैसे MiCA यूरोपीय संघ में क्रिप्टो-संपत्ति सेवा प्रदाताओं को लाइसेंस देता है: सेवाएं, पूंजी वर्ग, व्हाइट पेपर, संक्रमण, विपरीत अनुरोध और यात्रा नियम।11 मिनट
- 05विश्व भर में Stablecoin विनियमन और GENIUS Actयूरोपीय संघ, हांगकांग, सिंगापुर, यूनाइटेड किंगडम और संयुक्त अरब अमीरात कैसे फियाट-समर्थित स्टैबलकॉइन को नियंत्रित करते हैं, और अमेरिका क्यों GENIUS Act अन्यत्र जारीकर्ताओं के लिए मामलों।11 मिनट
- 06वित्तीय संस्थाएँ और विदेशी मुद्रा दलाल: MiFID II लाइसेंस, पूंजी और लीवरेज सीमाएंवित्तीय संस्थाओं और विदेशी मुद्रा दलाल लाइसेंस कैसे काम करते हैं: MiFID II अनुमति, IFR/IFD पूंजी, सीएफडी लीवरेज सीमाएं, आप्रवासी लाइसेंस और हांगकांग टाइप3.10 मिनट
- 07ईयू भुगतान सुधार: PSD3, भुगतान सेवा विनियमन और तत्काल भुगतानजहां ईयू भुगतान कानून शीर्षक है: PSD3 और PSR, तत्काल भुगतान विनियमन, प्राप्तकर्ता की पुष्टि, धोखाधड़ी दायित्व और खुला बैंकिंग.11 मिनट
- 08यूरोपीय संघ AML पैकेज और AMLA: क्या परिवर्तन होंगे और कबAMLR, AMLD6 और AMLA विनियमन ने स्पष्ट किया: 2025 से 2029 तक की तारीखें, नई बाध्यकारी संस्थाएं, सुसंगत due diligence और AMLA प्रत्यक्ष निगरानी.11 मिनट
- 09ऑनलाइन गेमिंग लाइसेंस: माल्टा, आइलैंड ऑफ़ मैन, जिब्राल्टर, कुरकुआसो, काहनवाके और ब्रिटेनसंयुक्त राज्य अमेरिका के बाहर मुख्य ऑनलाइन गेमिंग लाइसेंस कैसे तुलना करते हैं, प्रत्येक नियंत्रक की आवश्यकता क्या है और भुगतान और बैंकिंग ऑपरेटरों के लिए सबसे कठिन हिस्सा क्यों है।10 मिनट
- 10ट्रस्ट कंपनियां, फंड व्यवस्थाएं और निजी बैंकिंग लाइसेंसकैसे ट्रस्ट कंपनी, फंड प्रशासक, फंड प्रबंधक और निजी बैंकिंग लाइसेंस जर्सी, सिंगापुर, स्विट्ज़रलैंड, लक्जमबर्ग, आयरलैंड और केमैन में काम करते हैं।9 मिनट