04 · संचालित करें
एक लाइसेंस शुरू होता है. इसे चलाना काम है।
प्रत्येक नियंत्रित संस्थान की आवश्यकताओं, नई संस्थाओं से मिलने वाली समस्याओं और उन्हें हल करने के लिए कानूनी, नियंत्रित तरीकों के बुनियादी ढांचे।
01 · Challenge
कोर बैंकिंग और प्रौद्योगिकी
लाइसेंस प्राप्त संस्थानों को एक लेजर, भुगतान इंजन, रिपोर्टिंग और सुरक्षा की आवश्यकता होती है जिसका नियामक लेखा-परीक्षण कर सकते हैं, अक्सर आउटसोर्सिंग नियमों और ऑपरेटिंग लचीलापन कानून (यूरोपीय संघ में DORA) के साथ शीर्ष पर।
समस्या का समाधान
- 01एक कोर सिस्टम चुनें जो लाइसेंस और वॉल्यूम के अनुरूप है
- 02नियमक पूछने से पहले दस्तावेज़ आउटसोर्सिंग और बाहर निकलने की योजनाएं
- 03एक दिन से डेटा मॉडल में नियामक रिपोर्टिंग का निर्माण
02 · Challenge
पत्राचार और भुगतान पहुँच
नए और छोटे संस्थानों को बड़े बैंकों द्वारा जोखिम कम करने का सामना करना पड़ता है।
समस्या का समाधान
- 01एक पूर्ण AML और स्वामित्व फ़ाइल के साथ संपर्क करें
- 02मध्यस्थ मार्गों और योजना प्रायोजकों का उपयोग करें जबकि प्रत्यक्ष पहुँच बनाई जा रही है
- 03विफलता के एकल बिंदुओं से बचने के लिए मुद्राओं और प्रतिद्वंद्वियों को विविधीकृत करें
03 · Challenge
कम्पलीमेंटेशन एंड एएमएल
नियामकों, संवाददाताओं और निवेशकों ने एक संस्थान के अनुपालन के आधार पर पहला फैसला किया: ग्राहक due diligence, screening, monitoring और reporting।
समस्या का समाधान
- 01लाभकारी स्वामित्व जांच के साथ जोखिम आधारित ग्राहक due diligence
- 02सजाय और PEPऑनबोर्डिंग पर और हर भुगतान पर स्क्रीनिंग
- 03व्यवसाय के अनुरूप निगरानी, और संदेह की रिपोर्ट करने के लिए एक स्पष्ट मार्ग
04 · Challenge
पूंजी, तरलता और शासन
पूंजी और तरलता नियम, और एक बोर्ड जो उन्हें चला सकता है, व्यवसाय के विकास के साथ लाइसेंस को सुरक्षित रखता है।
समस्या का समाधान
- 01विकास के खिलाफ पूंजी योजना, न्यूनतम से ऊपर बफर के साथ
- 02मुद्रास्फीति तनाव परीक्षण और आपातकालीन वित्तपोषण योजना
- 03एक बोर्ड और प्रमुख कार्य धारक जो फिट-एंड-प्रोपर समीक्षा पास करते हैं
एक नियंत्रित संस्थान में एक दिन
कैसे टुकड़े एक साथ काम करते हैं.
- Customer file
ग्राहक ओनबोर्डिंग
एक खाता खोलने से पहले पहचान, स्वामित्व और जोखिम स्कोरिंग।
- Payment
पेमेंट्स आउट
भुगतान पत्राचार खाते और भुगतान रेलवे के माध्यम से होते हैं, जो रास्ते में प्रतिबंधों के खिलाफ स्क्रीन किए जाते हैं।
- Alerts
नियंत्रण
लेनदेन की निगरानी की जाती है; संदिग्ध गतिविधियों को अधिकारियों को रिपोर्ट किया जाता है।
- Regulatory returns
रिपोर्टिंग
पूंजी, तरलता और सांख्यिकीय रिटर्न समय पर नियंत्रक के पास जाते हैं।
- Supervisory review
सुपरविजन
निरीक्षण, समीक्षा और नियंत्रक से प्रश्नों का जवाब सबूत के साथ दिया गया।