Ang pahina na ito ay awtomatikong isinalin mula sa Ingles at hindi na-review ng isang tagasalin. Legal at regulasyon mga tuntunin ay maaaring hindi tumpak. Ang bersyon ng Ingles ay ang may-kapangyarihan isa. Basahin ang pahinang ito sa Ingles
Makipag-usap sa isang advisor

Akademiya

Paano lisensyadong pananalapi gumagana.

Isang maikling kurso sa dalawang track: kung paano gumagana ang mga bangko, at pagkatapos ay kung paano sila ay lisensyado at kinokontrol.

Mga Pelikula 6

Basahin ang aralin para sa pelikulang ito

I-track ang isa

Pagbabayad mula sa unang prinsipyo.

Paano gumagana ang mga bangko, kung ano ang panatilihin silang ligtas, at kung paano ang pera ay gumagalaw sa pagitan nila.

Mga aralin
10
Pagbasa
82 minuto
Pelikula
5
Simulan ang track na ito
  1. 01
    What is a bank?What legally makes an institution a bank, the main types of bank, and what a banking licence permits and does not permit.8 min read
  2. 02
    Ang fractional reserves at kung paano ang mga bangko ay lumilikha ng peraPaano ang pagpapahiram sa bangko ay lumilikha ng deposito, ano ang mga kinakailangang reserba ngayon, at bakit ang kapital kaysa sa mga reserba ay limitado kung gaano karaming maaaring pautangin ng isang bangko.8 min basahin
  3. 03
    Bank capital and the Basel frameworkCET1, Tier 1 and total capital, risk-weighted assets, Basel III minimums and buffers, the leverage ratio, and minimum initial capital for new banks.8 min read
  4. 04
    Liquidity at pagpopondo: LCR, NSFR, deposit insurance at ang tagapagbigay ng huling resortPaano bangko ay kinakailangan upang mabuhay sa isang 30-araw na stress at pondo ang kanilang sarili nang matatag, at kung paano deposit insurance at central bank pautang makumpleto ang safety net.9 min basahin
  5. 05
    Gobernance at angkop at tamang mga kinakailanganPaano bangko boards, ang tatlong linya ng depensa at pangunahing function holders ay organisado, kung paano angkop at tamang pagtatasa trabaho, at kung ano ang regulators ibig sabihin ng substansiya.9 min basahin
  6. 06
    Compliance: AML, KYC and sanctionsFATF standards, customer due diligence, beneficial ownership, PEPs, sanctions, monitoring, suspicious activity reports, the EU AML package and the travel rule.9 min read
  7. 07
    Correspondent banking explainedNostro and vostro accounts, intermediary banks, SWIFT, nested relationships, de-risking, and why new banks struggle to obtain USD and EUR clearing.8 min read
  8. 08
    Core banking, cloud, outsourcing at teknolohiya regulasyonAno core banking system gawin, kung paano outsourcing at mga patakaran ng cloud na mag-aplay sa mga bangko, kung ano ang DORA nangangailangan, at kung paano teknolohiya sumusuporta regulatory pag-uulat.7 minutong basahin
  9. 09
    Cards at pagbabayad railsCard schemes, paglabas at pagkuha, BIN sponsorship at pangunahing kasapi, SEPA, instant na pagbabayad, ISO 20022 at real-time gross settlement.8 min basahin
  10. 10
    How jurisdictions differ in licensing banksWhy the same banking activity is licensed differently in the EU, UK, Switzerland, free zones and offshore centres, and how FATF and EU lists affect access.8 min read

Track dalawa

Pagbibigay ng lisensya at regulasyon.

Ano ang kailangan upang lisensyahin, bumili at patakbuhin ang isang regulated institusyon, rehimeng sa pamamagitan ng rehimen.

Mga aralin
10
Pagbasa
104 minuto
Pelikula
1
Simulan ang track na ito
  1. 01
    Paano lisensyahin ang isang bangko: mula sa plano ng negosyo hanggang sa pahintulotAng buong landas sa isang lisensya ng bangko: pre-application, ang application pack, kapital, fit at tamang, IT, AML, mobilizasyon at makatotohanang timelines.11 min basahin
  2. 02
    Pagbili ng bangko: pagbabago ng kontrol at mga kwalipikadong holdingsPaano ang pag-aari ng lisensyadong bangko at mga financial firm ay inaprubahan: mga kwalipikadong holdings, CRD Artikulo 22 hanggang 27, timelines, due diligence at red flags.10 min basahin
  3. 03
    E-money at pagbabayad institusyon lisensyaPaano EU electronic pera institusyon at mga institusyon ng pagbabayad ay naiiba mula sa mga bangko: kapital, proteksyon, ahente, passporting at ang PSD3 transition.10 min basahin
  4. 04
    Crypto-asset service providers under MiCAHow MiCA licenses crypto-asset service providers in the EU: services, capital classes, white papers, transition, reverse solicitation and the travel rule.11 min read
  5. 05
    Stablecoin regulasyon sa buong mundo at ang GENIUS ActPaano ang EU, Hong Kong, Singapore, ang UK at ang UAE regulate fiat-backed stablecoins, at kung bakit ang US GENIUS Act bagay sa mga tagapaglathala sa ibang lugar.11 min basahin
  6. 06
    Investment firms at FX brokers: MiFID II lisensya, kapital at limitasyon ng leveragePaano gumagana ang mga lisensya ng investment firm at FX broker: MiFID II awtorisasyon, IFR/IFD kapital, limitasyon ng CFD leverage, offshore licenses at Hong Kong Type 3.10 min basahin
  7. 07
    EU pagbabayad reporma: PSD3, ang Payment Services Regulation at instant na pagbabayadSaan EU pagbabayad batas ay heading: PSD3 at ang PSR, Instant Payments Regulation, pagpapatunay ng payee, panloloko pananagutan at bukas na banking.11 min basahin
  8. 08
    Ang EU AML package at AMLA: ano ang mga pagbabago at kailanAMLR, AMLD6 at ang AMLA Regulasyon ipinaliwanag: petsa mula 2025 hanggang 2029, bagong obligadong entidad, harmonized due diligence at AMLA direktang superbisyon.11 min basahin
  9. 09
    Online gaming lisensya: Malta, Isle of Man, Gibraltar, Curacao, Kahnawake at ang UKPaano ang mga pangunahing online gaming lisensya sa labas ng US ihambing, kung ano ang bawat regulator ay nangangailangan, at bakit pagbabayad at banking ay ang pinakamahirap na bahagi para sa mga operator.10 min basahin
  10. 10
    Trust companies, fund regimes at private banking licensesPaano gumagana ang trust company, fund administrator, fund manager at private banking licenses sa Jersey, Singapore, Switzerland, Luxembourg, Ireland at Cayman.9 min read