Ang pahina na ito ay awtomatikong isinalin mula sa Ingles at hindi na-review ng isang tagasalin. Legal at regulasyon mga tuntunin ay maaaring hindi tumpak. Ang bersyon ng Ingles ay ang may-kapangyarihan isa. Basahin ang pahinang ito sa Ingles
Makipag-usap sa isang advisor

04 · Patakbuhin

Ang isang lisensya ay ang simula. Ang pagpapatakbo nito ay ang gawain.

Ang mga pangangailangan ng imprastraktura bawat regulated institusyon, ang mga problema bagong institusyon matugunan, at ang mga legal na, regulated paraan upang malutas ang mga ito.

01 · Paghaharap

Core banking at teknolohiya

Ang mga lisensyadong institusyon ay nangangailangan ng isang ledger, engine ng pagbabayad, pag-uulat at seguridad na maaaring suriin ng mga regulatoryo, madalas na may mga patakaran sa outsourcing at batas sa pagpapatakbo ng kakayahang umangkop (DORA sa EU) sa tuktok.

Core banking at teknolohiya

Ang solusyon

  1. 01Pumili ng isang core system na angkop sa lisensya at dami
  2. 02Dokumento outsourcing at exit plano bago ang regulator ay nagtatanong
  3. 03Bumuo ng regulatory pag-uulat sa modelo ng data mula sa unang araw

02 · Paghaharap

Pakikipag-ugnayan at pag-access sa pagbabayad

Kung walang mga account ng tagapagbalita at pag-access sa sistema ng pagbabayad, ang isang lisensya ay hindi gumagalaw ng pera. Bagong at mas maliit na institusyon mukha de-risking sa pamamagitan ng malaking bangko.

Pakikipag-ugnayan sa pagbabangkoCard at pagbabayad rails

Ang solusyon

  1. 01 Approach correspondents na may isang kumpletong AML at pagmamay-ari ng file
  2. 02Gamitin ang intermediate ruta at scheme sponsors habang direktang access ay binuo
  3. 03Diversify pera at counterparties upang maiwasan ang mga solong puntos ng kabiguan

03 · Paghaharap

Compliance at AML

Regulators, correspondents at mamumuhunan hatulan ng isang institusyon unang sa pamamagitan ng pagsunod nito: customer due diligence, screening, pagsubaybay at pag-uulat.

Pagtupad, AML at KYCAng EU AML pakete at AMLA

Ang solusyon

  1. 01Risk-based customer due diligence na may mga tseke sa benepisyaryo ng pag-aari
  2. 02Sanctions at PEP screening sa onboarding at sa bawat pagbabayad
  3. 03Monitoring tuning sa negosyo, at isang malinaw na ruta upang mag-ulat ng pagdududa

04 · Paghaharap

Kapital, likido at pamamahala

Kapital at mga patakaran ng likido, at isang board na maaaring umangkop sa kanila, panatilihin ang isang lisensya ligtas bilang ang negosyo lumalaki.

Kapital ng bangko at BaselLiquidity at fundingPamamahala at angkop at tamang

Ang solusyon

  1. 01Kapital pagpaplano laban sa paglago, na may mga buffers sa itaas ng minimum
  2. 02Liquidity stress testing at isang contingency funding plan
  3. 03A board at pangunahing mga may-ari ng function na pumasa fit-at-angkop na pagsusuri

Isang araw sa isang regulated na institusyon

Paano ang mga piraso trabaho magkasama.

01/ 05
  1. Customer file

    Onboarding ng customer

    Pagkakilanlan, pagmamay-ari at pagsusuri sa panganib bago buksan ang isang account.

  2. Payment

    Pagbabayad out

    Pagbabayad mag-iwan sa pamamagitan ng mga account na may kaugnayan at pagbabayad rails, screened laban sa mga parusa sa paraan.

  3. Alerts

    Pagmamay-ari

    Ang mga transaksyon ay sinusubaybayan; ang kahina-hinalang aktibidad ay iniulat sa mga awtoridad.

  4. Regulatory returns

    Pag-uulat

    Kapital, likido at statistical bumalik pumunta sa mga tagapagturo sa iskedyul.

  5. Supervisory review

    Pamamahala

    Mga review, inspeksyon at mga katanungan mula sa regulator, sinagot na may katibayan.

Susunod na hakbang

Planuhin ang iyong operating model.

Makipag-usap sa isang advisorAming mga serbisyo