Ang pahina na ito ay awtomatikong isinalin mula sa Ingles at hindi na-review ng isang tagasalin. Legal at regulasyon mga tuntunin ay maaaring hindi tumpak. Ang bersyon ng Ingles ay ang may-kapangyarihan isa. Basahin ang pahinang ito sa Ingles
Makipag-usap sa isang advisor

01 · Lisensya

Ano ang gusto mong license?

Piliin ang uri ng institusyon. Ang bawat dashboard ay nagpapakita ng landas sa isang lisensya, live na kapital paghahambing sa buong mga hurisdiksyon, kung ano ang regulator ay magtanong para sa, at ang mga pelikula at mga gabay upang basahin muna.

Institusyon ng Credit

Bangko

Kumuha ng mga deposito at bigyan ng kredito. Ang pinaka-mahirap na lisensya, sa pinakamalalim na maabot.

54 jurisdiksyonstatutory sahig USD 100k sa 544.6 milyong dolyar Buksan ang dashboard
EMI, institusyon ng pagbabayad, serbisyo sa pera

E-money at pagbabayad

Accounts, card, mga transfer at pagkuha, nang walang pautang deposito.

50 jurisdiksyonstatutory sahig USD 10k sa USD 4.1 milyon Buksan ang dashboard
CASP, VASP, tagapaglabas ng stablecoin

Crypto-asset

Trading platforms, pag-aalaga, palitan at stablecoins sa ilalim ng MiCA at mga lokal na rehimeng.

52 jurisdiksyonstatutory sahig USD 25k sa USD 4.1 milyon Buksan ang dashboard
Investment firm, broker, FX dealer

Investment at FX

Brokerage, dealing, pamamahala ng portfolio at leveraged FX.

54 jurisdiksyonstatutory sahig USD 18k sa USD 3.9 milyon Buksan ang dashboard
B2C at B2B remote gaming

Online na pagsusugal

Casino, pusta at supplier lisensya, at ang banking na pangangailangan ng pagsusugal.

24 jurisdiksyonstatutory sahig USD 45k sa USD 121.9m Buksan ang dashboard
Trust kumpanya, fund managers, bihag

Trusts, pondo at seguro

Mga lisensya sa pagtitiwala, pondo at seguro sa mga pangunahing sentro ng kayamanan.

4 jurisdiksyonstatutory sahig USD 250k sa 488k na dolyar Buksan ang dashboard

Bago ka magsimula

Ang kapital ay dumating una.

Ang isang bangko ay, sa pamamagitan ng kahulugan, kapital. Walang ruta sa isang lisensya o isang pagbili nang walang iyong sariling likidong pondo, at ang isang application na isinumite nang walang mga ito ay tinanggihan at mananatili sa talaan sa regulator na iyon.

Ano ang isang bagong bangko ay dapat pondohan (ilustrasyon, hindi sa scale)

Batas minimumAno ang sinasabi ng batas
Regulatory capital set para sa iyong planoKapital buffersAng mga gastos sa operasyon hanggang kapaki-pakinabangPagbibigay ng lisensya, mga sistema, mga taoAno ang talagang kailangan mo
  • Itinatakda ng regulator. Ang superbisor ang nagtatakda ng kapital para sa iyong plano sa negosyo, profile ng panganib at laki. Ang mga numero sa site na ito ay legal na palapag lamang.
  • Liquid at iyong sariling. Magbayad sa, cash, sa pamamagitan ng natukoy shareholders na may dokumentado pinagmulan ng kayamanan, bago o sa pagbibigay ng lisensya.
  • Mga tao pati na rin ang pera. Mga direktor at mga tagapamahala na may tunay na karanasan sa pagbabangko; pinag-uusapan sila ng mga regulators.

Hindi tinatanggap bilang kabisera

  • Pinagkakautang na peraPagpapahiram, kabilang ang mga pautang na nakaseguro sa bangko na iyong binili o pinapahintulutan.
  • Seller o vendor financingAng mga nagbebenta ay hindi pinansyal ang pagbili ng kanilang bangko, at ang mga regulators ay hindi sumasang-ayon sa acquisitions na binayaran para sa sariling pera ng target.
  • Paper instrumentsBank guarantees, SBLCs, MTNs, leased o “monetised” instruments, historical bonds, gold o deposit certificates.
  • Mga sulat na “Patunay ng pondo”Mga liham ng kaaliwan, mga screenshot, mga pahayag ng mga pinagbawalan na pondo o mga pondo na hindi mo dapat ipagkatiwala.
  • Hindi nakikilalang mga tagasuportaPuhunan mula sa mga mamumuhunan na hindi kinikilala, sinusuri at pinahihintulutan bilang mga shareholder.
  • Hindi nabago o hindi matukoy ang pinagmulan ng mga ari-arianMga ari-arian na walang nakadokumento, legal na pinagmumulan ng kayamanan na maaaring kumpirmahin ng isang regulator.

Maaari naming magbigay ng lahat ng kailangan ng isang bagong bangko, mula sa plano ng negosyo at ang application sa mga sistema at account ng tagapag-ugnay, maliban sa kapital at ang mga tao na patakbuhin ito. Bago ang isang pakikipagsapalaran namin suriin ang pagkakakilanlan, pagmamay-ari at katibayan ng mga pondo na gaganapin sa isang regulated bangko.

Ang landas sa isang lisensya

Mula sa plano ng negosyo hanggang license.

01/ 06
  1. Business model

    Estratehiya

    Modelo ng negosyo, target na merkado at ang mga hurisdiksyon na umaangkop sa kanila.

  2. Pre-application memo

    Paunang aplikasyon

    Maagang mga pulong sa regulator upang subukan ang modelo, pagmamay-ari at kapital plano.

  3. Application pack

    Application pack

    Negosyo plano, pinansiyal na projections, kapital, pamamahala, panganib at AML frameworks, IT at outsourcing.

  4. Personal questionnaires

    Fit at tamang

    Mga shareholder, direktor at mga may-ari ng pangunahing function na sinusuri para sa reputasyon, karanasan at pinagmulan ng pondo.

  5. Contracts and systems

    Infrastruktura

    Core system, pagprotekta o correspondent bangko, auditors at outsourcing kasunduan ilagay sa lugar.

  6. Licence

    License

    Ang lisensya ay ibinibigay, madalas na may mga kondisyon; kapital na binayaran at operasyon ay nagsisimula sa ilalim ng superbisyon.