Matutunan
Pagbabayad, mula sa unang prinsipyo.
Paano gumagana ang mga bangko at iba pang lisensyadong institusyon: paglikha ng pera, kapital, likido, pamamahala, pagsunod at pag-aayos ng pagbabayad.
- 01 Ano ang bangko? Ano ang legal na ginagawang bangko ng isang institusyon, ang mga pangunahing uri ng bangko, at kung ano ang pinapayagan at hindi pinahihintulutan ng lisensya sa bangko.8 min basahin
- 02 Ang mga fractional reserves at kung paanong ang mga bangko ay lumilikha ng pera Paano ang pagpapahiram sa bangko ay lumilikha ng deposito, ano ang mga kinakailangang reserba ngayon, at bakit ang kapital sa halip na mga reserba ay limitado kung gaano karaming maaaring i-lend ng isang bangko.8 min basahin
- 03 Kapital ng bangko at ang Basel framework CET1, Tier 1 at kabuuang kapital, panganib-weighted ari-arian, Basel III minimums at buffers, ang leverage ratio, at minimum na unang kapital para sa mga bagong bangko.8 min basahin
- 04 Liquidity at financing: LCR, NSFR, deposito ng seguro at ang nagpapahiram ng huling resort Paano bangko ay kinakailangan upang mabuhay ng isang 30-araw na stress at pondo ang kanilang sarili nang matatag, at kung paano deposito insurance at central bank lending makumpleto ang safety net.9 min basahin
- 05 Governance at angkop at tamang mga kinakailangan Paano bangko boards, ang tatlong linya ng depensa at mga may-ari ng pangunahing function ay organisado, kung paano angkop at tamang pagtatasa trabaho, at kung ano ang regulators ibig sabihin sa pamamagitan ng substansiya.9min basahin
- 06 Pagtupad: AML, KYC at sanctions FATF pamantayan, customer due diligence, kapaki-pakinabang pagmamay-ari, PEPs, mga parusa, pagsubaybay, kahina-hinalang aktibidad ulat, ang EU AML pakete at ang travel patakaran.9min basahin
- 07 Ipinaliwanag ng Correspondent banking ang Nostro at vostro accounts, intermediary banks, SWIFT, nested relationships, de-risking, at bakit nahihirapan ang mga bagong bangko na makakuha ng USD at EUR clearing.8 min basahin
- 08 Core banking, cloud, outsourcing at teknolohiya regulasyon Ano core banking system gawin, kung paano outsourcing at mga patakaran ng cloud na mag-aplay sa mga bangko, kung ano ang DORA ay nangangailangan, at kung paano teknolohiya sumusuporta regulatory pag-uulat.7min basahin
- 09 Cards at pagbabayad rails Card schemes, paglabas at pagkuha, BIN sponsorship at pangunahing kasapi, SEPA, instant na pagbabayad, ISO 20022 at real-time gross settlement.8 min basahin
- 10 Paano jurisdictions naiiba sa pagbibigay ng lisensya sa mga bangko Bakit ang parehong aktibidad ng pagbabangko ay lisensiyado iba't-ibang sa EU, UK, Switzerland, libreng zone at offshore centers, at kung paano FATF at EU listahan makaapekto sa access.8 min basahin