01
Τι είναι η τράπεζα;
Καταθέσεις, δανεισμός, πώς οι τράπεζες δημιουργούν χρήμα, κεφάλαιο και τι ελέγχει μια ρυθμιστική αρχή.
Ακαδημία
Πώς αδειοδοτημένη χρηματοδότηση Δουλειές.
Έξι αφηγηματικές ταινίες, δέκα επεξηγήσεις για το πώς λειτουργούν οι τράπεζες και οι εταιρείες πληρωμών και δέκα οδηγοί για την αδειοδότηση και τη ρύθμιση.
02
Αποθεματικά, κεφάλαια και ρευστότητα
Αυτό που πραγματικά περιορίζει το δανεισμό, και αυτό που κρατάει μια τράπεζα όρθια σε ένα τρέξιμο.
03
Αντιπροσωπευτική τραπεζική
Πώς το χρήμα διασχίζει τα σύνορα: λογαριασμοί, SWIFT, ενδιάμεσοι, απο-κίνδυνο.
04
Συμμόρφωση και Ασφάλεια AML
Γνωρίστε τον πελάτη σας, τους πραγματικούς δικαιούχους, τη διαλογή, την παρακολούθηση και την υποβολή εκθέσεων.
05
Γιατί οι δικαιοδοσίες διαφέρουν
Διαβατήριο της ΕΕ, αυτόνομα καθεστώτα, ελεύθερες ζώνες, διεθνή κέντρα και κατάλογοι κινδύνου.
06
και σταθερά νομίσματα
Πάροχοι υπηρεσιών κρυπτογράφησης περιουσιακών στοιχείων, διακριτικά ηλεκτρονικού χρήματος, αποθεματικά και ο κανόνας των ταξιδιών.
Παρακολούθηση ενός
Τραπεζικές συναλλαγές από Οι πρώτες αρχές.
- 01Τι είναι η τράπεζα;Τι νομικά κάνει ένα ίδρυμα τράπεζα, οι κύριοι τύποι της τράπεζας και τι επιτρέπει και δεν επιτρέπει μια τραπεζική άδεια.8 λεπτά
- 02Κλασματικά αποθέματα και πώς οι τράπεζες δημιουργούν χρήμαΠώς ο τραπεζικός δανεισμός δημιουργεί καταθέσεις, τι απαιτήσεις αποθεματικών κάνουν σήμερα και γιατί το κεφάλαιο παρά τα αποθέματα περιορίζουν το ποσό που μπορεί να δανείσει μια τράπεζα.8 λεπτά
- 03Τα τραπεζικά κεφάλαια και το πλαίσιο της ΒασιλείαςCET1, ίδια κεφάλαια κατηγορίας 1 και συνολικά κεφάλαια, σταθμισμένα προς τον κίνδυνο στοιχεία ενεργητικού, Basel III ελάχιστα όρια και αποθέματα ασφαλείας, ο δείκτης μόχλευσης και το ελάχιστο αρχικό κεφάλαιο για τις νέες τράπεζες.8 λεπτά
- 04Ρευστότητα και χρηματοδότηση: LCR, NSFR, ασφάλιση καταθέσεων και ο δανειστής της τελευταίας λύσηςΠώς οι τράπεζες υποχρεούνται να επιβιώσουν από μια περίοδο πίεσης 30 ημερών και να χρηματοδοτήσουν τους εαυτούς τους με σταθερό τρόπο, και πώς η ασφάλιση των καταθέσεων και ο δανεισμός της κεντρικής τράπεζας συμπληρώνουν το δίχτυ ασφαλείας.9 λεπτά
- 05Απαιτήσεις διακυβέρνησης και καταλληλότηταςΠώς είναι οργανωμένα τα διοικητικά συμβούλια των τραπεζών, οι τρεις γραμμές άμυνας και οι κάτοχοι βασικών λειτουργιών, πώς λειτουργούν οι αξιολογήσεις καταλληλότητας και τι εννοούν οι ρυθμιστικές αρχές με την έννοια της ουσίας.9 λεπτά
- 06Συμμόρφωση: AML, KYC Ποινικά αδικήματα και κυρώσειςFATF πρότυπα, δέουσα επιμέλεια ως προς τον πελάτη, πραγματικός δικαιούχος, κυρώσεις, παρακολούθηση, αναφορές ύποπτης δραστηριότητας, ΕΕ AML πακέτο και ο κανόνας ταξιδιού.9 λεπτά
- 07Τραπεζικές συναλλαγές μέσω ανταποκριτώνΛογαριασμοί και ενδιάμεσες τράπεζες, SWIFT, ένθετες σχέσεις, απορρίπτοντας τον κίνδυνο και γιατί οι νέες τράπεζες αγωνίζονται να αποκτήσουν εκκαθάριση σε δολάρια ΗΠΑ και ευρώ.8 λεπτά
- 08Βασική τραπεζική, νέφος, εξωτερική ανάθεση και ρύθμιση της τεχνολογίαςΤι κάνουν τα βασικά τραπεζικά συστήματα, πώς ισχύουν οι κανόνες για τις τράπεζες, τι DORA και πώς η τεχνολογία υποστηρίζει την κανονιστική αναφορά.7 λεπτά
- 09Κάρτες και ράγες πληρωμήςΣυστήματα καρτών, έκδοση και απόκτηση, BIN χορηγία και κύρια ένταξη, SEPA, άμεσες πληρωμές, ISO 20022 και σε πραγματικό χρόνο ακαθάριστος διακανονισμός.8 λεπτά
- 10Πώς οι δικαιοδοσίες διαφέρουν στην αδειοδότηση των τραπεζώνΓιατί η ίδια τραπεζική δραστηριότητα αδειοδοτείται διαφορετικά στην ΕΕ, το Ηνωμένο Βασίλειο, την Ελβετία, τις ελεύθερες ζώνες και τα υπεράκτια κέντρα, και πώς FATF και οι κατάλογοι της ΕΕ επηρεάζουν την πρόσβαση.8 λεπτά
Παρακολούθηση δύο
Αδειοδότηση και άδεια χρήσης κανονισμού.
- 01Πώς να αδειοδοτήσετε μια τράπεζα: από το επιχειρηματικό σχέδιο έως την έγκρισηΗ πλήρης διαδρομή για την απόκτηση τραπεζικής άδειας: προ-αίτηση, το πακέτο της αίτησης, κεφάλαιο, καταλληλότητα, πληροφορική, AMLκινητοποίηση και ρεαλιστικά χρονοδιαγράμματα.11 λεπτά
- 02Αγορά τράπεζας: αλλαγή ελέγχου και ειδικές συμμετοχέςΠώς εγκρίνονται οι αποκτήσεις αδειοδοτημένων τραπεζών και χρηματοπιστωτικών εταιρειών: ειδικές συμμετοχές, CRD Άρθρα 22-27, χρονοδιαγράμματα, δέουσα επιμέλεια και κόκκινες σημαίες.10 λεπτά
- 03Άδειες λειτουργίας ιδρυμάτων ηλεκτρονικού χρήματος και πληρωμώνΠώς διαφέρουν τα ιδρύματα ηλεκτρονικού χρήματος και τα ιδρύματα πληρωμών της ΕΕ από τις τράπεζες: κεφάλαιο, διασφάλιση, αντιπρόσωποι, διαβατήριο και PSD3 μετάβαση.10 λεπτά
- 04Πάροχοι υπηρεσιών κρυπτογράφησης περιουσιακών στοιχείων MiCAΠώς MiCA αδειοδοτεί παρόχους υπηρεσιών κρυπτογράφησης στην ΕΕ: υπηρεσίες, κατηγορίες κεφαλαίων, λευκές βίβλοι, μετάβαση, αντίστροφη πρόσκληση και κανόνας ταξιδιού.11 λεπτά
- 05Ρύθμιση σταθερών νομισμάτων παγκοσμίως και η GENIUS ActΠώς η ΕΕ, το Χονγκ Κονγκ, η Σιγκαπούρη, το Ηνωμένο Βασίλειο και τα Ηνωμένα Αραβικά Εμιράτα ρυθμίζουν τα υποστηριζόμενα από νομισματικές μονάδες και γιατί οι ΗΠΑ GENIUS Act θέματα για τους εκδότες αλλού.11 λεπτά
- 06Επενδυτικές εταιρείες και χρηματιστές συναλλάγματος: MiFID II άδειες, όρια κεφαλαίου και μόχλευσηςΠώς λειτουργούν οι άδειες επενδυτικών εταιρειών και χρηματομεσιτών: MiFID II έγκριση, IFR/IFD κεφάλαιο, όρια μόχλευσης υπεράκτιες άδειες και Χονγκ Κονγκ Τύπος 3.10 λεπτά
- 07Μεταρρύθμιση των πληρωμών της ΕΕ: PSD3, ο κανονισμός για τις υπηρεσίες πληρωμών και οι στιγμιαίες πληρωμέςΠού κατευθύνεται η νομοθεσία της ΕΕ για τις πληρωμές: PSD3 και το PSR, ο κανονισμός για τις στιγμιαίες πληρωμές, η επαλήθευση του δικαιούχου, η ευθύνη σε περίπτωση απάτης και το ανοικτό τραπεζικό σύστημα.11 λεπτά
- 08Για την ΕΕ AML Συσκευασία και αποστολή AMLA: τι αλλάζει και πότεAMLR, AMLD6 και το AMLA Επεξήγηση του κανονισμού: ημερομηνίες από το 2025 έως το 2029, νέες υπόχρεες οντότητες, εναρμονισμένη δέουσα επιμέλεια και AMLA άμεση εποπτεία.11 λεπτά
- 09Άδειες διαδικτυακού τζόγου: Μάλτα, Νήσος του Μαν, Γιβραλτάρ, Κουρασάο, Καναβάκε και Ηνωμένο ΒασίλειοΠώς συγκρίνονται οι κύριες άδειες τυχερών παιχνιδιών εκτός των ΗΠΑ, τι απαιτεί κάθε ρυθμιστική αρχή και γιατί οι πληρωμές και οι τραπεζικές συναλλαγές είναι το πιο δύσκολο μέρος για τους χειριστές.10 λεπτά
- 10Εταιρείες καταπιστευματικής διαχείρισης, καθεστώτα κεφαλαίων και άδειες ιδιωτικής τραπεζικήςΠώς λειτουργούν οι άδειες εταιρειών εμπιστοσύνης, διαχειριστών αμοιβαίων κεφαλαίων και ιδιωτικών τραπεζών στο Τζέρσεϊ, τη Σιγκαπούρη, την Ελβετία, το Λουξεμβούργο, την Ιρλανδία και τα Νησιά Κέυμαν.9 λεπτά