Αυτή η σελίδα μεταφράστηκε αυτόματα από τα Αγγλικά και δεν έχει ελεγχθεί από έναν μεταφραστή.Οι νομικοί και κανονιστικοί όροι μπορεί να είναι ανακριβείς.Η αγγλική έκδοση είναι η έγκυρη. Διαβάστε αυτή τη σελίδα στα Αγγλικά
Μιλήστε με έναν σύμβουλο

Ακαδημία

Πώς αδειοδοτημένη χρηματοδότηση Δουλειές.

Ένα σύντομο μάθημα σε δύο κομμάτια: πώς λειτουργούν οι τράπεζες, στη συνέχεια, πώς έχουν άδεια και ρυθμίζονται.

Ταινίες 6

Διαβάστε το μάθημα για αυτή την ταινία

Παρακολούθηση ενός

Τραπεζικές συναλλαγές από Οι πρώτες αρχές.

Πώς λειτουργούν οι τράπεζες, τι τις κρατάει ασφαλείς και πώς κινούνται τα χρήματα μεταξύ τους.

Μαθήματα
10
Ανάγνωση
82 λεπτά
Ταινίες
5
Έναρξη αυτής της διαδρομής
  1. 01
    What is a bank?What legally makes an institution a bank, the main types of bank, and what a banking licence permits and does not permit.8 min read
  2. 02
    Κλασματικά αποθέματα και πώς οι τράπεζες δημιουργούν χρήμαΠώς ο τραπεζικός δανεισμός δημιουργεί καταθέσεις, τι απαιτήσεις αποθεματικών κάνουν σήμερα και γιατί το κεφάλαιο παρά τα αποθέματα περιορίζουν το ποσό που μπορεί να δανείσει μια τράπεζα.8 λεπτά ανάγνωση
  3. 03
    Bank capital and the Basel frameworkCET1, Tier 1 and total capital, risk-weighted assets, Basel III minimums and buffers, the leverage ratio, and minimum initial capital for new banks.8 min read
  4. 04
    Ρευστότητα και χρηματοδότηση: LCR, NSFR, ασφάλιση καταθέσεων και ο δανειστής της τελευταίας λύσηςΠώς οι τράπεζες υποχρεούνται να επιβιώσουν από μια περίοδο πίεσης 30 ημερών και να χρηματοδοτήσουν τους εαυτούς τους με σταθερό τρόπο, και πώς η ασφάλιση των καταθέσεων και ο δανεισμός της κεντρικής τράπεζας συμπληρώνουν το δίχτυ ασφαλείας.9 λεπτά ανάγνωση
  5. 05
    Απαιτήσεις διακυβέρνησης και καταλληλότηταςΠώς είναι οργανωμένα τα διοικητικά συμβούλια των τραπεζών, οι τρεις γραμμές άμυνας και οι κάτοχοι βασικών λειτουργιών, πώς λειτουργούν οι αξιολογήσεις καταλληλότητας και τι εννοούν οι ρυθμιστικές αρχές με την έννοια της ουσίας.9 λεπτά ανάγνωση
  6. 06
    Compliance: AML, KYC and sanctionsFATF standards, customer due diligence, beneficial ownership, PEPs, sanctions, monitoring, suspicious activity reports, the EU AML package and the travel rule.9 min read
  7. 07
    Correspondent banking explainedNostro and vostro accounts, intermediary banks, SWIFT, nested relationships, de-risking, and why new banks struggle to obtain USD and EUR clearing.8 min read
  8. 08
    Βασική τραπεζική, νέφος, εξωτερική ανάθεση και ρύθμιση της τεχνολογίαςΤι κάνουν τα βασικά τραπεζικά συστήματα, πώς ισχύουν οι κανόνες για τις τράπεζες, τι DORA και πώς η τεχνολογία υποστηρίζει την κανονιστική αναφορά.7 λεπτά ανάγνωση
  9. 09
    Κάρτες και συστήματα πληρωμώνΣυστήματα καρτών, έκδοση και απόκτηση, BIN χορηγία και κύρια συμμετοχή, SEPA στιγμιαίες πληρωμές, ISO 20022 και ακαθάριστος διακανονισμός σε πραγματικό χρόνο.8 λεπτά ανάγνωση
  10. 10
    How jurisdictions differ in licensing banksWhy the same banking activity is licensed differently in the EU, UK, Switzerland, free zones and offshore centres, and how FATF and EU lists affect access.8 min read

Παρακολούθηση δύο

Αδειοδότηση και άδεια χρήσης κανονισμού.

Τι χρειάζεται για να αδειοδοτήσετε, να αγοράσετε και να εκτελέσετε ένα ρυθμιζόμενο ίδρυμα, καθεστώς από καθεστώς.

Μαθήματα
10
Ανάγνωση
104 λεπτά
Ταινίες
1
Έναρξη αυτής της διαδρομής
  1. 01
    Πώς να αδειοδοτήσετε μια τράπεζα: από το επιχειρηματικό σχέδιο έως την έγκρισηΗ πλήρης διαδρομή για την απόκτηση τραπεζικής άδειας: προ-αίτηση, το πακέτο της αίτησης, κεφάλαιο, καταλληλότητα, πληροφορική, AMLκινητοποίηση και ρεαλιστικά χρονοδιαγράμματα.11 λεπτά ανάγνωση
  2. 02
    Αγορά τράπεζας: αλλαγή ελέγχου και ειδικές συμμετοχέςΠώς εγκρίνονται οι αποκτήσεις αδειοδοτημένων τραπεζών και χρηματοπιστωτικών εταιρειών: ειδικές συμμετοχές, CRD Άρθρα 22-27, χρονοδιαγράμματα, δέουσα επιμέλεια και κόκκινες σημαίες.10 λεπτά ανάγνωση
  3. 03
    Άδειες λειτουργίας ιδρυμάτων ηλεκτρονικού χρήματος και πληρωμώνΠώς διαφέρουν τα ιδρύματα ηλεκτρονικού χρήματος και τα ιδρύματα πληρωμών της ΕΕ από τις τράπεζες: κεφάλαιο, διασφάλιση, αντιπρόσωποι, διαβατήριο και PSD3 μετάβαση.10 λεπτά ανάγνωση
  4. 04
    Crypto-asset service providers under MiCAHow MiCA licenses crypto-asset service providers in the EU: services, capital classes, white papers, transition, reverse solicitation and the travel rule.11 min read
  5. 05
    Ρύθμιση σταθερών νομισμάτων παγκοσμίως και η GENIUS ActΠώς η ΕΕ, το Χονγκ Κονγκ, η Σιγκαπούρη, το Ηνωμένο Βασίλειο και τα Ηνωμένα Αραβικά Εμιράτα ρυθμίζουν τα υποστηριζόμενα από νομισματικές μονάδες και γιατί οι ΗΠΑ GENIUS Act θέματα για τους εκδότες αλλού.11 λεπτά ανάγνωση
  6. 06
    Επενδυτικές εταιρείες και χρηματιστές συναλλάγματος: MiFID II άδειες, όρια κεφαλαίου και μόχλευσηςΠώς λειτουργούν οι άδειες επενδυτικών εταιρειών και χρηματομεσιτών: MiFID II έγκριση, IFR/IFD κεφάλαιο, όρια μόχλευσης υπεράκτιες άδειες και Χονγκ Κονγκ Τύπος 3.10 λεπτά ανάγνωση
  7. 07
    Μεταρρύθμιση των πληρωμών της ΕΕ: PSD3, ο κανονισμός για τις υπηρεσίες πληρωμών και οι στιγμιαίες πληρωμέςΠού κατευθύνεται η νομοθεσία της ΕΕ για τις πληρωμές: PSD3 και το PSR, ο κανονισμός για τις στιγμιαίες πληρωμές, η επαλήθευση του δικαιούχου, η ευθύνη σε περίπτωση απάτης και το ανοικτό τραπεζικό σύστημα.11 λεπτά ανάγνωση
  8. 08
    Για την ΕΕ AML Συσκευασία και αποστολή AMLA: τι αλλάζει και πότεAMLR, AMLD6 και το AMLA Επεξήγηση του κανονισμού: ημερομηνίες από το 2025 έως το 2029, νέες υπόχρεες οντότητες, εναρμονισμένη δέουσα επιμέλεια και AMLA άμεση εποπτεία.11 λεπτά ανάγνωση
  9. 09
    Άδειες διαδικτυακού τζόγου: Μάλτα, Νήσος του Μαν, Γιβραλτάρ, Κουρασάο, Καναβάκε και Ηνωμένο ΒασίλειοΠώς συγκρίνονται οι κύριες άδειες τυχερών παιχνιδιών εκτός των ΗΠΑ, τι απαιτεί κάθε ρυθμιστική αρχή και γιατί οι πληρωμές και οι τραπεζικές συναλλαγές είναι το πιο δύσκολο μέρος για τους χειριστές.10 λεπτά ανάγνωση
  10. 10
    Εταιρείες καταπιστευματικής διαχείρισης, καθεστώτα κεφαλαίων και άδειες ιδιωτικής τραπεζικήςΠώς λειτουργούν οι άδειες εταιρειών εμπιστοσύνης, διαχειριστών αμοιβαίων κεφαλαίων και ιδιωτικών τραπεζών στο Τζέρσεϊ, τη Σιγκαπούρη, την Ελβετία, το Λουξεμβούργο, την Ιρλανδία και τα Νησιά Κέυμαν.9 λεπτά ανάγνωση