Μάθετε
Τραπεζική, από τις πρώτες αρχές.
Πώς λειτουργούν οι τράπεζες και άλλα αδειοδοτημένα ιδρύματα: δημιουργία χρήματος, κεφάλαιο, ρευστότητα, διακυβέρνηση, συμμόρφωση και η υδροδότηση των πληρωμών.
- 01 Τι είναι η τράπεζα; Τι νομικά κάνει ένα ίδρυμα τράπεζα, οι κύριοι τύποι της τράπεζας και τι επιτρέπει και δεν επιτρέπει μια τραπεζική άδεια.8 λεπτά ανάγνωση
- 02 Κλασματικά αποθέματα και πώς οι τράπεζες δημιουργούν χρήμα Πώς ο τραπεζικός δανεισμός δημιουργεί καταθέσεις, τι απαιτήσεις αποθεματικών κάνουν σήμερα και γιατί το κεφάλαιο παρά τα αποθέματα περιορίζουν το ποσό που μπορεί να δανείσει μια τράπεζα.8 λεπτά ανάγνωση
- 03 Τα τραπεζικά κεφάλαια και το πλαίσιο της Βασιλείας CET1, ίδια κεφάλαια κατηγορίας 1 και συνολικά κεφάλαια, σταθμισμένα προς τον κίνδυνο στοιχεία ενεργητικού, Basel III ελάχιστα όρια και αποθέματα ασφαλείας, ο δείκτης μόχλευσης και το ελάχιστο αρχικό κεφάλαιο για τις νέες τράπεζες.8 λεπτά ανάγνωση
- 04 Ρευστότητα και χρηματοδότηση: LCR, NSFR, ασφάλιση καταθέσεων και ο δανειστής της τελευταίας λύσης Πώς οι τράπεζες υποχρεούνται να επιβιώσουν από μια περίοδο πίεσης 30 ημερών και να χρηματοδοτήσουν τους εαυτούς τους με σταθερό τρόπο, και πώς η ασφάλιση των καταθέσεων και ο δανεισμός της κεντρικής τράπεζας συμπληρώνουν το δίχτυ ασφαλείας.9 λεπτά ανάγνωσης
- 05 Απαιτήσεις διακυβέρνησης και καταλληλότητας Πώς είναι οργανωμένα τα διοικητικά συμβούλια των τραπεζών, οι τρεις γραμμές άμυνας και οι κάτοχοι βασικών λειτουργιών, πώς λειτουργούν οι αξιολογήσεις καταλληλότητας και τι εννοούν οι ρυθμιστικές αρχές με την έννοια της ουσίας.9 λεπτά ανάγνωσης
- 06 Συμμόρφωση: AML, KYC Ποινικά αδικήματα και κυρώσεις FATF πρότυπα, δέουσα επιμέλεια ως προς τον πελάτη, πραγματικός δικαιούχος, κυρώσεις, παρακολούθηση, αναφορές ύποπτης δραστηριότητας, ΕΕ AML πακέτο και ο κανόνας ταξιδιού.9 λεπτά ανάγνωσης
- 07 Τραπεζικές συναλλαγές μέσω ανταποκριτών Λογαριασμοί και ενδιάμεσες τράπεζες, SWIFT, ένθετες σχέσεις, απορρίπτοντας τον κίνδυνο και γιατί οι νέες τράπεζες αγωνίζονται να αποκτήσουν εκκαθάριση σε δολάρια ΗΠΑ και ευρώ.8 λεπτά ανάγνωση
- 08 Βασική τραπεζική, νέφος, εξωτερική ανάθεση και ρύθμιση της τεχνολογίας Τι κάνουν τα βασικά τραπεζικά συστήματα, πώς ισχύουν οι κανόνες για τις τράπεζες, τι DORA και πώς η τεχνολογία υποστηρίζει την κανονιστική αναφορά.7 λεπτά ανάγνωση
- 09 Κάρτες και ράγες πληρωμής Συστήματα καρτών, έκδοση και απόκτηση, BIN χορηγία και κύρια ένταξη, SEPA, άμεσες πληρωμές, ISO 20022 και σε πραγματικό χρόνο ακαθάριστος διακανονισμός.8 λεπτά ανάγνωση
- 10 Πώς οι δικαιοδοσίες διαφέρουν στην αδειοδότηση των τραπεζών Γιατί η ίδια τραπεζική δραστηριότητα αδειοδοτείται διαφορετικά στην ΕΕ, το Ηνωμένο Βασίλειο, την Ελβετία, τις ελεύθερες ζώνες και τα υπεράκτια κέντρα, και πώς FATF και οι κατάλογοι της ΕΕ επηρεάζουν την πρόσβαση.8 λεπτά ανάγνωση