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Akademie

Wie lizenziertes Finanzwesen funktioniert.

Ein kurzer Kurs in zwei Teilen: Wie Banken funktionieren, dann wie sie lizenziert und reguliert werden.Jede Zahl ist belegt.

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Track one

Banking aus ersten Prinzipien.

Wie Banken arbeiten, was sie sicher macht und wie sich Geld zwischen ihnen bewegt.

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  1. 01
    What is a bank?What legally makes an institution a bank, the main types of bank, and what a banking licence permits and does not permit.8 min read
  2. 02
    Fraktionelle Reserven und wie Banken Geld schaffenWie Bankkredite Einlagen schaffen, was Reserveanforderungen heute tun und warum Kapital anstelle von Reserven begrenzt, wie viel eine Bank leihen kann.8 min Lesezeit
  3. 03
    Bank capital and the Basel frameworkCET1, Tier 1 and total capital, risk-weighted assets, Basel III minimums and buffers, the leverage ratio, and minimum initial capital for new banks.8 min read
  4. 04
    Liquidität und Finanzierung: LCR, NSFR, Einlagensicherung und der Kreditgeber letzter InstanzWie Banken einen 30-Tage-Stress überstehen und sich stabil finanzieren müssen und wie Einlagensicherung und Zentralbankkredite das Sicherheitsnetz vervollständigen.9 min read
  5. 05
    Governance- und EignungsvoraussetzungenWie Bankenvorstände, die drei Verteidigungslinien und Schlüsselfunktionsträger organisiert sind, wie Eignungs- und Befähigungsprüfungen funktionieren und was Regulierungsbehörden inhaltlich meinen.9 min Lesezeit
  6. 06
    Compliance: AML, KYC and sanctionsFATF standards, customer due diligence, beneficial ownership, PEPs, sanctions, monitoring, suspicious activity reports, the EU AML package and the travel rule.9 min read
  7. 07
    Correspondent banking explainedNostro and vostro accounts, intermediary banks, SWIFT, nested relationships, de-risking, and why new banks struggle to obtain USD and EUR clearing.8 min read
  8. 08
    Core Banking, Cloud, Outsourcing und TechnologieregulierungWas Kernbanksysteme tun, wie Outsourcing- und Cloud-Regeln für Banken gelten, was DORA und wie Technologie die regulatorische Berichterstattung unterstützt.7 min Lesezeit
  9. 09
    Karten und ZahlungsschienenKartensysteme, Ausgabe und Erfassung, BIN Sponsoring und Hauptmitgliedschaft, SEPA, sofortige Zahlungen, ISO 20022 und Echtzeit-Bruttoabwicklung.8 min Lesezeit
  10. 10
    How jurisdictions differ in licensing banksWhy the same banking activity is licensed differently in the EU, UK, Switzerland, free zones and offshore centres, and how FATF and EU lists affect access.8 min read

Track zwei

Lizenzierung und Zulassung Verordnung.

Was es braucht, um eine regulierte Institution zu lizenzieren, zu kaufen und zu betreiben, Regime für Regime.

Lektionen
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104 min
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  1. 01
    Wie man eine Bank lizenziert: vom Businessplan bis zur GenehmigungDer komplette Weg zur Banklizenz: Vorantrag, Antragspaket, Kapital, Eignung, IT, AML, Mobilisierung und realistische Zeitpläne.11 min Lesezeit
  2. 02
    Kauf einer Bank: Änderung der Kontrolle und qualifizierte BeteiligungenWie Übernahmen von zugelassenen Banken und Finanzunternehmen genehmigt werden: qualifizierte Beteiligungen, CRD Artikel 22 bis 27, Zeitpläne, Sorgfaltspflicht und Warnsignale.10 min read
  3. 03
    E-Geld und ZahlungsinstitutlizenzenWie unterscheiden sich E-Geld-Institute und Zahlungsinstitute in der EU von Banken: Kapital, Sicherung, Agenten, Passierung und PSD3 Übergang.10 min Lesezeit
  4. 04
    Crypto-asset service providers under MiCAHow MiCA licenses crypto-asset service providers in the EU: services, capital classes, white papers, transition, reverse solicitation and the travel rule.11 min read
  5. 05
    Stablecoin-Regulierung weltweit und die GENIUS ActWie die EU, Hongkong, Singapur, das Vereinigte Königreich und die VAE Stablecoins mit Fiat-Backup regulieren und warum die USA GENIUS Act Maßnahmen für Emittenten an anderer Stelle.11 min Lesezeit
  6. 06
    Investmentfirmen und Devisenmakler: MiFID II Lizenzen, Kapital- und HebelbeschränkungenWie die Lizenzen von Investmentfirmen und Devisenmaklern funktionieren: MiFID II Genehmigung, IFR/IFD Kapital, CFD-Hebelbeschränkungen, Offshore-Lizenzen und Hongkong Typ 3.10 min read
  7. 07
    EU-Zahlungsverkehrsreform: PSD3, die Zahlungsdiensteverordnung und SofortzahlungenWohin geht das EU-Zahlungsverkehrsrecht: PSD3 und die PSR, die Verordnung über Sofortzahlungen, Verifizierung des Zahlungsempfängers, Betrugshaftung und Open Banking.11 min read
  8. 08
    Das EU-Paket AML und AMLA: Was ändert sich wann?AMLR, AMLD6 und die AMLA Verordnung erklärt: Termine von 2025 bis 2029, neue Verpflichtete, harmonisierte Sorgfaltspflichten und AMLA direkte Aufsicht.11 min read
  9. 09
    Online-Glücksspiellizenzen: Malta, Isle of Man, Gibraltar, Curacao, Kahnawake und GroßbritannienWie sich die wichtigsten Online-Glücksspiellizenzen außerhalb der USA vergleichen lassen, was jede Regulierungsbehörde erfordert und warum Zahlungen und Bankgeschäfte für Betreiber der schwierigste Teil sind.10 min Lesezeit
  10. 10
    Treuhandgesellschaften, Fondsregime und Private Banking LizenzenWie Trust Company, Fondsverwalter, Fondsmanager und Private Banking Lizenzen in Jersey, Singapur, der Schweiz, Luxemburg, Irland und Cayman funktionieren.9 min Lesezeit