Regulierung
Lizenzierung und Regulierung, erläutert.
Schritt-für-Schritt-Anleitungen zur Lizenzierung und zum Erwerb regulierter Unternehmen sowie zu den Vorschriften, die den Markt neu gestalten: MiCA, Stablecoins, PSD3, das EU-Paket AML.
- 01 Wie eine Bank lizenziert wird: vom Businessplan bis zur Genehmigung Der komplette Weg zu einer Banklizenz: Vorantrag, Antragspaket, Kapital, Eignungsprüfung, IT, AML, Mobilisierung und realistische Zeitpläne.11 min read
- 02 Kauf einer Bank: Änderung der Kontrolle und qualifizierte Beteiligungen Wie Übernahmen von zugelassenen Banken und Finanzunternehmen genehmigt werden: qualifizierte Beteiligungen, CRD Artikel 22 bis 27, Zeitpläne, Sorgfaltspflicht und Warnsignale.10 min read
- 03 Lizenzen für E-Geld und Zahlungsinstitute Wie sich E-Geld-Institute und Zahlungsinstitute in der EU von Banken unterscheiden: Kapital, Sicherung, Agenten, Passierung und der PSD3 Übergang.10 min read
- 04 Krypto-Asset-Dienstleister unter MiCA How MiCA Lizenzen für Krypto-Asset-Dienstleister in der EU: Dienstleistungen, Kapitalklassen, Whitepapers, Übergang, Reverse Solicitation und die Reiseregel.11 min Lesezeit
- 05 Stablecoin-Regulierung weltweit und die GENIUS Act Wie die EU, Hongkong, Singapur, das Vereinigte Königreich und die VAE Stablecoins mit Fiat-Backup regulieren und warum die USA GENIUS Act Maßnahmen für Emittenten an anderer Stelle.11 min Lesezeit
- 06 Wertpapierfirmen und FX-Broker: MiFID II Lizenzen, Kapital- und Hebelbeschränkungen Wie Investmentunternehmen und FX Broker Lizenzen funktionieren: MiFID II Genehmigung, IFR/IFD Eigenkapital, CFD-Hebelbeschränkungen, Offshore-Lizenzen und Hong Kong Typ 3.10 min Lesezeit
- 07 EU-Zahlungsreform: PSD3, die Zahlungsdienstverordnung und Sofortzahlungen Wohin das EU-Zahlungsverkehrsrecht geht: PSD3 und die PSR, die Verordnung über Sofortzahlungen, Überprüfung des Zahlungsempfängers, Betrugshaftung und Open Banking.11 min Lesezeit
- 08 Das EU AML Paket und AMLA: Was ändert sich wann? AMLR, AMLD6 und die AMLA Verordnung erklärt: Termine von 2025 bis 2029, neue Verpflichtete, harmonisierte Sorgfaltspflichten und AMLA direkte Aufsicht.11 min read
- 09 Online-Glücksspiellizenzen: Malta, Isle of Man, Gibraltar, Curacao, Kahnawake und Großbritannien Wie sich die wichtigsten Online-Glücksspiellizenzen außerhalb der USA vergleichen lassen, was jede Regulierungsbehörde erfordert und warum Zahlungen und Bankgeschäfte für Betreiber der schwierigste Teil sind.10 min Lesezeit
- 10 Treuhandgesellschaften, Fondsregime und Private Banking Lizenzen Wie Trust Company, Fondsverwalter, Fondsmanager und Private Banking Lizenzen in Jersey, Singapur, der Schweiz, Luxemburg, Irland und Cayman funktionieren.9 min Lesezeit