Lernen
Banking, aus den ersten Prinzipien.
Wie Banken und andere lizenzierte Institutionen arbeiten: Geldschöpfung, Kapital, Liquidität, Governance, Compliance und die Leitung von Zahlungen.
- 01 Was ist eine Bank? Was macht ein Institut rechtlich zu einer Bank, welche Arten von Banken gibt es und was eine Banklizenz erlaubt und was nicht.8 min read
- 02 Bruchreserven und wie Banken Geld schaffen Wie Bankkredite Einlagen schaffen, was Reserveanforderungen heute tun und warum Kapital anstelle von Reserven begrenzt, wie viel eine Bank leihen kann.8 min read
- 03 Bankenkapital und der Baseler Rahmen CET1, Tier 1 und Gesamtkapital, risikogewichtete Aktiva, Basel III Mindestanforderungen und Puffer, die Verschuldungsquote und das Anfangskapital für neue Banken.8 min read
- 04 Liquidität und Finanzierung: LCR, NSFR, Einlagensicherung und der Kreditgeber letzter Instanz Wie Banken einen 30-Tage-Stress überstehen und sich stabil finanzieren müssen und wie Einlagensicherung und Zentralbankkredite das Sicherheitsnetz vervollständigen.9 min read
- 05 Governance- und Eignungsvoraussetzungen Wie Bankenvorstände, die drei Verteidigungslinien und Schlüsselfunktionsträger organisiert sind, wie Eignungs- und Befähigungsprüfungen funktionieren und was Regulierungsbehörden inhaltlich meinen.9 min Lesezeit
- 06 Compliance: AML, KYC Strafen und Sanktionen FATF Standards, Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden, wirtschaftlicher Eigentümer, PEPs, Sanktionen, Überwachung, Meldung verdächtiger Aktivitäten, EU AML Paket und die Reiseregel.9 min Lesezeit
- 07 Korrespondenzbanking erklärt Nostro- und Vostro-Konten, Zwischenbanken, SWIFT, verschachtelte Beziehungen, Risikominderung und warum neue Banken Schwierigkeiten haben, USD- und EUR-Clearing zu erhalten.8 min read
- 08 Core Banking, Cloud, Outsourcing und Technologieregulierung Was Kernbanksysteme tun, wie Outsourcing- und Cloud-Regeln für Banken gelten, was DORA und wie Technologie die regulatorische Berichterstattung unterstützt.7 min Lesezeit
- 09 Karten und Zahlungsschienen Kartensysteme, Ausgabe und Erfassung, BIN Sponsoring und Hauptmitgliedschaft, SEPA, sofortige Zahlungen, ISO 20022 und Echtzeit-Bruttoabwicklung.8 min Lesezeit
- 10 Wie sich Rechtsordnungen bei der Lizenzierung von Banken unterscheiden Warum die gleiche Banktätigkeit in der EU, im Vereinigten Königreich, in der Schweiz, in Freizonen und Offshore-Zentren unterschiedlich lizenziert wird und wie sich FATF und EU-Listen auf den Zugang auswirken.8 min read