Trang này đã được dịch tự động từ tiếng Anh và chưa được kiểm tra bởi một nhà dịch. Các thuật ngữ pháp lý có thể không chính xác. Phiên bản tiếng Anh là phiên bản có thẩm quyền. Đọc trang này bằng tiếng Anh
Hãy nói chuyện với cố vấn.

Học viện

How licensed finance works. (bằng tiếng Anh).

Một khóa học ngắn gồm hai phần: làm thế nào các ngân hàng hoạt động, sau đó là cách họ được cấp giấy phép và điều chỉnh.

Phim 6

Đọc bài học cho bộ phim này.

Track one

Ngân hàng từ nguyên tắc đầu tiên.

Ngân hàng làm việc như thế nào, điều gì giữ chúng an toàn và tiền di chuyển giữa chúng như thế nào.

Lớp học
10
Đọc
82 phút
Phim
5
Bắt đầu ca khúc này
  1. 01
    What is a bank?What legally makes an institution a bank, the main types of bank, and what a banking licence permits and does not permit.8 min read
  2. 02
    Dự trữ phân số và cách các ngân hàng tạo ra tiềnLàm thế nào cho vay của ngân hàng tạo ra tiền gửi, yêu cầu dự trữ ngày nay là gì, và tại sao vốn thay vì dự trữ hạn chế mức độ một ngân hàng có thể cho vay.8 phút đọc
  3. 03
    Bank capital and the Basel frameworkCET1, Tier 1 and total capital, risk-weighted assets, Basel III minimums and buffers, the leverage ratio, and minimum initial capital for new banks.8 min read
  4. 04
    Tính lưu động và tài chính: LCR, NSFR, bảo hiểm tiền gửi và người cho vay cuối cùngLàm thế nào các ngân hàng được yêu cầu để sống sót trong một căng thẳng 30 ngày và tự tài trợ ổn định, và cách bảo hiểm tiền gửi và cho vay ngân hàng trung ương hoàn thành lưới an toàn.9 phút đọc
  5. 05
    Quản lý và yêu cầu phù hợp và đúng đắnBáo cáo ngân hàng, ba tuyến phòng thủ và người nắm giữ chức năng chính được tổ chức như thế nào, đánh giá phù hợp và đúng đắn hoạt động như thế nào, và các nhà điều hành có nghĩa là gì theo nội dung.9 phút đọc
  6. 06
    Compliance: AML, KYC and sanctionsFATF standards, customer due diligence, beneficial ownership, PEPs, sanctions, monitoring, suspicious activity reports, the EU AML package and the travel rule.9 min read
  7. 07
    Correspondent banking explainedNostro and vostro accounts, intermediary banks, SWIFT, nested relationships, de-risking, and why new banks struggle to obtain USD and EUR clearing.8 min read
  8. 08
    Ngân hàng cốt lõi, đám mây, thuê ngoài và quy định công nghệHệ thống ngân hàng cốt lõi làm gì, thuê ngoài và các quy tắc đám mây áp dụng cho ngân hàng như thế nào, điều gì DORA yêu cầu, và cách thức công nghệ hỗ trợ báo cáo quy định.7 phút đọc
  9. 09
    Thẻ và thanh toán đường rayKế hoạch thẻ, phát hành và mua lại, BIN tài trợ và thành viên chính, SEPA, thanh toán ngay lập tức, ISO 20022 và thanh toán tổng thời gian thực.8 phút đọc
  10. 10
    How jurisdictions differ in licensing banksWhy the same banking activity is licensed differently in the EU, UK, Switzerland, free zones and offshore centres, and how FATF and EU lists affect access.8 min read

Track two

Giấy phép và quy định.

Điều gì cần thiết để cấp giấy phép, mua và điều hành một cơ quan được quản lý, theo chế độ.

Lớp học
10
Đọc
104 phút
Phim
1
Bắt đầu ca khúc này
  1. 01
    Làm thế nào để cấp giấy phép cho một ngân hàng: từ kế hoạch kinh doanh đến ủy quyềnĐường đi đầy đủ đến giấy phép ngân hàng: trước khi nộp đơn, gói ứng dụng, vốn, phù hợp và đúng đắn, IT, AML, huy động và thời gian thực tế.11 phút đọc
  2. 02
    Mua một ngân hàng: thay đổi kiểm soát và sở hữu đủ điều kiệnCách mua lại các ngân hàng được cấp phép và công ty tài chính được chấp thuận: sở hữu đủ điều kiện, CRD Điều 22 đến 27, thời gian, sự thận trọng cần thiết và cờ đỏ.10 phút đọc
  3. 03
    Giấy phép tổ chức tiền điện tử và thanh toánHow EU electronic money institutions and payment institutions differ from banks: capital, safeguarding, agents, passporting and the Bản mẫu:Công ty tài chính PSD3 Chuyển tiếp.10 phút đọc
  4. 04
    Crypto-asset service providers under MiCAHow MiCA licenses crypto-asset service providers in the EU: services, capital classes, white papers, transition, reverse solicitation and the travel rule.11 min read
  5. 05
    Stablecoin quy định toàn cầu và GENIUS ActHow the EU, Hong Kong, Singapore, the UK and the UAE regulate fiat-backed stablecoins, and why the US GENIUS Act vấn đề cho các nhà phát hành ở nơi khác.11 phút đọc
  6. 06
    Công ty đầu tư và nhà môi giới ngoại hối: MiFID II Giấy phép, vốn và giới hạn đòn bẩyVì sao công ty đầu tư và giấy phép nhà môi giới ngoại hối hoạt động: MiFID II ủy quyền, IFR/IFD vốn, giới hạn đòn bẩy CFD, giấy phép nước ngoài và Hồng Kông Type 3.10 phút đọc
  7. 07
    Cải cách thanh toán của EU: PSD3, Quy định về Dịch vụ thanh toán và thanh toán tức thờiLuật thanh toán của EU đang hướng tới: PSD3 và PSR, Quy định về Thanh toán tức thời, xác minh người nhận tiền, trách nhiệm gian lận và ngân hàng mở.11 phút đọc
  8. 08
    EU AML gói AMLA: những gì thay đổi và khi nàoAMLR, AMLD6 và AMLA Quy định giải thích: ngày từ 2025 đến 2029, các thực thể có nghĩa vụ mới, kiểm soát hợp nhất và AMLA giám sát trực tiếp.11 phút đọc
  9. 09
    Giấy phép cá cược trực tuyến: Malta, Đảo Man, Gibraltar, Curacao, Kahnawake và Vương quốc AnhCác giấy phép cá cược trực tuyến chính bên ngoài Hoa Kỳ so sánh như thế nào, mỗi cơ quan quản lý yêu cầu gì, và tại sao thanh toán và ngân hàng là phần khó khăn nhất cho các nhà điều hành.10 phút đọc
  10. 10
    Công ty tín dụng, chế độ quỹ và giấy phép ngân hàng tư nhânHướng dẫn công ty tín dụng, quản lý quỹ, quản lý quỹ và giấy phép ngân hàng tư nhân làm việc ở Jersey, Singapore, Thụy Sĩ, Luxembourg, Ireland và Cayman.9 phút đọc