01
Ngân hàng là gì?
Tiền gửi, cho vay, cách các ngân hàng tạo ra tiền, vốn, và những gì cơ quan quản lý kiểm tra.
Học viện
How licensed finance works. (bằng tiếng Anh).
Sáu bộ phim kể chuyện, mười bài giải thích về cách các ngân hàng và công ty thanh toán hoạt động, và mười hướng dẫn về cấp phép và quy định.
02
Dự trữ, vốn và lưu thông
Điều gì thực sự hạn chế cho vay, và điều gì khiến ngân hàng phải chạy đua.
03
Ngân hàng tương ứng
How money crosses borders: nostro and vostro accounts, SWIFT, intermediaries, de-risking (bằng tiếng Anh).
04
Tuân thủ và AML
Biết khách hàng của bạn, chủ sở hữu thực sự, sàng lọc, giám sát và báo cáo.
05
Tại sao các thẩm quyền khác nhau
Hộ chiếu EU, chế độ độc lập, khu tự do, trung tâm quốc tế và danh sách rủi ro.
06
MiCA và stablecoins
Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa, tiền điện tử, dự trữ và quy tắc du lịch.
Track one
Ngân hàng từ nguyên tắc đầu tiên.
- 01Ngân hàng là gì?Điều gì làm cho một tổ chức trở thành ngân hàng, các loại ngân hàng chính, và giấy phép ngân hàng cho phép và không cho phép.8 min
- 02Dự trữ phân số và cách các ngân hàng tạo ra tiềnLàm thế nào cho vay của ngân hàng tạo ra tiền gửi, yêu cầu dự trữ ngày nay là gì, và tại sao vốn thay vì dự trữ hạn chế bao nhiêu một ngân hàng có thể cho vay.8 min
- 03Vốn ngân hàng và khung BaselCET1, Tier 1 và tổng vốn, tài sản cân bằng rủi ro, Basel III tối thiểu và đệm, tỷ lệ đòn bẩy, và vốn ban đầu tối thiểu cho các ngân hàng mới.8 min
- 04Tính lưu động và tài chính: LCR, NSFR, bảo hiểm tiền gửi và người cho vay cuối cùngLàm thế nào các ngân hàng được yêu cầu để sống sót trong một căng thẳng 30 ngày và tự tài trợ ổn định, và cách bảo hiểm tiền gửi và cho vay ngân hàng trung ương hoàn thành lưới an toàn.9 min
- 05Quản trị và yêu cầu phù hợp và đúng đắnBáo cáo ngân hàng, ba tuyến phòng thủ và người nắm giữ chức năng chính được tổ chức như thế nào, đánh giá phù hợp và đúng đắn hoạt động như thế nào, và các nhà điều hành có nghĩa là gì theo chủ đề.9 min
- 06Tuân thủ: AML, KYC và trừng phạtFATF tiêu chuẩn, kiểm tra khách hàng, quyền sở hữu lợi nhuận, PEP, trừng phạt, giám sát, báo cáo hoạt động nghi ngờ, EU AML gói và quy tắc du lịch.9 min
- 07Correspondent banking explainedNostro and vostro accounts, intermediary banks, SWIFT, nested relationships, de-risking, and why new banks struggle to obtain USD and EUR clearing.8 min
- 08Ngân hàng cốt lõi, đám mây, thuê ngoài và quy định công nghệHệ thống ngân hàng cốt lõi làm gì, thuê ngoài và các quy tắc đám mây áp dụng cho ngân hàng như thế nào, điều gì DORA yêu cầu, và cách công nghệ hỗ trợ báo cáo quy định.7 min
- 09Thẻ và thanh toán đường rayKế hoạch thẻ, phát hành và mua lại, BIN tài trợ và thành viên chính, SEPA, thanh toán ngay lập tức, ISO 20022 và thanh toán tổng thời gian thực.8 min
- 10Tại sao các thẩm quyền khác nhau trong việc cấp giấy phép ngân hàngTại sao cùng một hoạt động ngân hàng được cấp giấy phép khác nhau ở EU, Anh Quốc, Thụy Sĩ, khu tự do và trung tâm ngoài khơi, và làm thế nào FATF và danh sách EU ảnh hưởng đến truy cập.8 min
Track two
Giấy phép và quy định.
- 01Hướng dẫn cấp giấy phép cho ngân hàng: từ kế hoạch kinh doanh đến ủy quyềnĐường đi đầy đủ đến giấy phép ngân hàng: trước khi nộp đơn, gói ứng dụng, vốn, phù hợp và đúng đắn, IT, AML, huy động và thời gian thực tế.11 min
- 02Mua một ngân hàng: thay đổi kiểm soát và sở hữu đủ điều kiệnCách mua lại các ngân hàng có giấy phép và công ty tài chính được chấp thuận: sở hữu đủ điều kiện, CRD Điều 22 đến 27, thời gian, sự thận trọng cần thiết và cờ đỏ.10 min
- 03Giấy phép tổ chức tiền điện tử và thanh toánHow EU electronic money institutions and payment institutions differ from banks: capital, safeguarding, agents, passporting and the Bản mẫu:Công ty tài chính PSD3 Chuyển tiếp.10 phút
- 04Nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa dưới MiCALàm thế nào MiCA cấp phép cho nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa trong EU: dịch vụ, lớp vốn, sách trắng, chuyển tiếp, kêu gọi ngược và quy tắc du lịch.11 min
- 05Stablecoin regulation worldwide and the GENIUS ActHow the EU, Hong Kong, Singapore, the UK and UAE regulate fiat-backed stablecoins, and why the US GENIUS Act matters to issuers elsewhere.11 min
- 06Công ty đầu tư và nhà môi giới ngoại hối: MiFID II giấy phép, vốn và giới hạn đòn bẩyVì sao công ty đầu tư và giấy phép nhà môi giới ngoại hối hoạt động: MiFID II ủy quyền, IFR/IFD vốn, giới hạn đòn bẩy CFD, giấy phép nước ngoài và Hồng Kông Type 3.10 min
- 07Cải cách thanh toán của EU: PSD3, Quy định về Dịch vụ thanh toán và thanh toán tức thờiNơi mà luật thanh toán của EU đang hướng tới: PSD3 và PSR, Quy định về Thanh toán tức thời, xác minh người nhận tiền, trách nhiệm gian lận và ngân hàng mở.11 min
- 08EU AML gói AMLA: những gì thay đổi và khi nàoAMLR, AMLD6 và AMLA Quy định giải thích: ngày từ 2025 đến 2029, các thực thể có nghĩa vụ mới, kiểm soát hợp nhất và AMLA giám sát trực tiếp.11 phút
- 09Giấy phép cá cược trực tuyến: Malta, Đảo Man, Gibraltar, Curacao, Kahnawake và Vương quốc AnhCách các giấy phép cá cược trực tuyến chính bên ngoài Hoa Kỳ so sánh, điều mà mỗi cơ quan quản lý yêu cầu, và tại sao thanh toán và ngân hàng là phần khó khăn nhất cho các nhà điều hành.10 min
- 10Công ty tín dụng, chế độ quỹ và giấy phép ngân hàng tư nhânVì sao công ty tín dụng, quản lý quỹ, quản lý quỹ và giấy phép ngân hàng tư nhân hoạt động ở Jersey, Singapore, Thụy Sĩ, Luxembourg, Ireland và Cayman.9 min