04 · Chức năng
Một giấy phép là khởi đầu. Running it is the work.
Cơ sở hạ tầng mà mỗi tổ chức được điều chỉnh cần, các vấn đề các tổ chức mới gặp phải, và những cách hợp pháp để giải quyết chúng.
01 · Thách thức
Ngân hàng và công nghệ
Các tổ chức được cấp giấy phép cần một sổ sách, động cơ thanh toán, báo cáo và an ninh mà các nhà điều hành có thể kiểm toán, thường với quy tắc thuê ngoài và luật hoạt động phục hồi (DORA ở EU) trên đỉnh.
Giải pháp
- 01Chọn một hệ thống cốt lõi phù hợp với giấy phép và số lượng
- 02Giấy tờ kế hoạch thuê ngoài và rời khỏi trước khi cơ quan quản lý yêu cầu
- 03Xây dựng báo cáo quy định vào mô hình dữ liệu từ ngày đầu tiên
02 · Thách thức
Truy cập thư tín và thanh toán
Không có tài khoản tương ứng và truy cập hệ thống thanh toán, giấy phép không di chuyển tiền.
Giải pháp
- 01Nhập thư từ với tập tin AML và quyền sở hữu đầy đủ
- 02Dùng đường trung gian và người tài trợ kế hoạch trong khi truy cập trực tiếp được xây dựng
- 03Đa dạng hóa tiền tệ và đối tác để tránh những điểm thất bại đơn lẻ
03 · Thách thức
Tuân thủ và AML
Các cơ quan quản lý, phóng viên và nhà đầu tư đánh giá một tổ chức trước hết bằng sự tuân thủ của nó: kiểm tra khách hàng, sàng lọc, theo dõi và báo cáo.
Giải pháp
- 01Kiểm tra khách hàng dựa trên rủi ro với kiểm tra quyền sở hữu thực tế
- 02Tội phạm và PEPkiểm tra khi nhập cảnh và mỗi lần thanh toán
- 03Kiểm soát phù hợp với công việc, và một con đường rõ ràng để báo cáo nghi ngờ.
04 · Thách thức
Vốn, thanh khoản và quản lý
Các quy tắc về vốn và thanh khoản, và một hội đồng có thể điều khiển chúng, giữ giấy phép an toàn khi kinh doanh phát triển.
Giải pháp
- 01Kế hoạch vốn chống lại tăng trưởng, với các đệm trên mức tối thiểu
- 02Thử nghiệm áp lực lưu thông và kế hoạch tài chính khẩn cấp
- 03Một hội đồng và những người giữ chức vụ quan trọng đã vượt qua kiểm tra phù hợp.
Một ngày trong một tổ chức được quản lý
Làm thế nào các mảnh làm việc cùng nhau.
- Customer file
Đăng nhập khách hàng
Danh tính, quyền sở hữu và đánh giá rủi ro trước khi mở tài khoản.
- Payment
Tiền đã trả
Các khoản thanh toán đi qua các tài khoản tương ứng và đường ray thanh toán, được quét chống lại các lệnh trừng phạt trên đường.
- Alerts
Kiểm tra
Các giao dịch được giám sát; các hoạt động nghi ngờ được báo cáo cho chính quyền.
- Regulatory returns
Thông báo
Vốn, tiền mặt và số liệu thống kê sẽ được chuyển đến người giám sát theo kế hoạch.
- Supervisory review
Giám sát
Đánh giá, kiểm tra và các câu hỏi từ cơ quan quản lý, trả lời bằng chứng.