01 · License
Bạn muốn giấy phép gì?
Mỗi bảng điều khiển cho thấy con đường đến giấy phép, so sánh vốn trực tiếp giữa các khu vực pháp lý, những gì cơ quan quản lý sẽ yêu cầu, và các bộ phim và hướng dẫn để đọc trước.
Ngân hàng
Chấp nhận tiền gửi và cấp tín dụng, giấy phép đòi hỏi cao nhất, với phạm vi rộng nhất.
49 quản lýTầng quy định . 100k đô-la. to 544,6 triệu đô-la. Mở bảng điều khiển
Tiền điện tử và thanh toán
Tài khoản, thẻ, chuyển tiền và mua bán, không có tiền gửi cho vay.
45 quản lýTầng quy định . 10 ngàn đô-la. to 4,1 triệu đô-la. Mở bảng điều khiển
Tài sản mã hóa
Nền tảng giao dịch, quản lý, trao đổi và stablecoin dưới MiCA và các chế độ địa phương.
47 quản lýTầng quy định . 25 ngàn đô. to 4,1 triệu đô-la. Mở bảng điều khiển
Đầu tư và FX
Dịch vụ môi giới, giao dịch, quản lý quỹ và ngoại hối đòn bẩy.
49 quản lýTầng quy định . 18k đô la. to 3,9 triệu đô-la. Mở bảng điều khiển
Trò chơi trực tuyến
Sòng bạc, cá cược và giấy phép cung cấp, và ngân hàng mà trò chơi cần.
24 quản lýTầng quy định . 45 ngàn đô. to 121,9 triệu đô-la. Mở bảng điều khiển
Quỹ tín dụng và bảo hiểm
Giấy phép ủy thác, quỹ và bảo hiểm ở các trung tâm tài sản chính.
4 quản lýTầng quy định . 250 ngàn đô. to 488k đô la. Mở bảng điều khiểnTrước khi bắt đầu
Thủ đô là đầu tiên.
Một ngân hàng, theo định nghĩa, là vốn không có lộ trình nào cho một giấy phép hoặc mua lại mà không có tiền mặt của bạn và một đơn xin đăng ký mà không có chúng sẽ bị từ chối và ở trong hồ sơ với cơ quan quản lý đó.
Một ngân hàng mới phải tài trợ gì (hình minh họa, không quy mô)
- Được thiết lập bởi người điều khiển. Người giám sát xác định vốn cho kế hoạch kinh doanh của bạn, hồ sơ rủi ro và kích thước.
- Lỏng lẻo và của riêng bạn. Được thanh toán, bằng tiền mặt, bởi các cổ đông được xác định với nguồn tài sản được chứng thực, trước hoặc tại thời điểm cấp giấy phép.
- Con người cũng như tiền bạc. Giám đốc và quản lý với kinh nghiệm ngân hàng thực tế; các nhà điều hành phỏng vấn họ.
Không được chấp nhận là thủ đô
- Tiền mượnMượn, bao gồm cả các khoản vay được bảo đảm bởi ngân hàng bạn đang mua hoặc cấp phép.
- Đầu tư của người bán hoặc nhà cung cấpNgười bán không tài trợ cho việc mua lại ngân hàng của họ, và các cơ quan quản lý không phê duyệt việc mua lại được trả bằng tiền của chính mục tiêu.
- Giấy tờ giấyĐảm bảo ngân hàng, SBLCs, MTNs, thuê hoặc "tiền hóa" các công cụ, trái phiếu lịch sử, vàng hoặc chứng chỉ lưu trữ.
- Thư “Chứng minh về số tiền”Thư an ủi, ảnh chụp màn hình, báo cáo về số tiền bị chặn hoặc số tiền không phải là của bạn để cam kết.
- Người hỗ trợ không tiết lộTiền từ các nhà đầu tư không được xác định, kiểm tra và chấp thuận là cổ đông.
- Tiền không được chuyển đổi hoặc không thể theo dõiTiền không có tài liệu, nguồn thu nhập hợp pháp mà cơ quan quản lý có thể xác minh.
Chúng tôi có thể cung cấp mọi thứ một ngân hàng mới cần, từ kế hoạch kinh doanh và ứng dụng cho hệ thống và tài khoản tương ứng, ngoại trừ vốn và những người sẽ điều hành nó. Trước khi tham gia chúng tôi kiểm tra danh tính, chủ sở hữu và bằng chứng về số tiền nắm giữ tại một ngân hàng được quản lý.
Đường dẫn đến giấy phép
Từ kế hoạch kinh doanh đến Giấy phép.
- Business model
Chiến lược
Mô hình kinh doanh, thị trường mục tiêu và các khu vực pháp lý phù hợp với họ.
- Pre-application memo
Trước ứng dụng
Các cuộc họp sớm với cơ quan quản lý để kiểm tra mô hình, quyền sở hữu và kế hoạch vốn.
- Application pack
Bộ ứng dụng
Kế hoạch kinh doanh, dự đoán tài chính, vốn, quản lý, rủi ro và AML khung, IT và thuê ngoài.
- Personal questionnaires
Đẹp và hợp lý.
Các cổ đông, giám đốc và người nắm giữ chức năng chính được đánh giá về danh tiếng, kinh nghiệm và nguồn vốn.
- Contracts and systems
Cơ sở hạ tầng
Hệ thống cốt lõi, bảo vệ hoặc các ngân hàng tương ứng, kiểm toán và các thỏa thuận thuê ngoài được đặt ra.
- Licence
Giấy phép
Giấy phép được cấp, thường với các điều kiện; vốn được thanh toán và hoạt động bắt đầu dưới sự giám sát.