01
Banka nedir?
Mevduat, borç verme, bankaların parayı nasıl yarattığı, sermaye ve düzenleyicilerin neyi kontrol ettiği.
Akademi
Lisanslı finansman nasıl çalışır.
Altı anlatımlı film, bankaların ve ödeme şirketlerinin nasıl çalıştığı hakkında on açıklama ve lisanslama ve düzenlemeye dair on rehber.
02
Rezervler, sermaye ve likidite
Kredi vermeyi gerçekten kısıtlayan ve bir bankanı koşuşturma halinde tutan nedir?
03
Muhabir bankacılığı
How money crosses borders: nostro and vostro accounts, SWIFT, intermediaries, de-risking (İngilizce).
04
Uyum ve AML
Müşterilerinizi, gerçek sahiplerinizi tanıyın, tarama yapın, izleyiniz ve raporlayın.
05
Neden yargıçlar farklı
AB pasaportu, bağımsız rejimler, serbest bölgeler, uluslararası merkezler ve risk listeleri.
06
MiCA ve stablecoins
Kripto varlık hizmet sağlayıcıları, e-para tokenleri, rezervler ve seyahat kuralı.
Track one
Bankacılık ilk ilkelerden.
- 01Bir banka nedir?Yasal olarak bir kurumu banka yapan şey, ana banka türleri ve bir bankacılık lisansının izin verdiği veya vermediği şeyler.8 min
- 02Katlanmış rezervler ve bankaların parayı nasıl yarattığıBanka kredisi mevduatları nasıl yaratır, rezerv gereksinimleri bugün ne yapar ve rezervlerden ziyade sermaye neden bir bankanın ne kadar borç verebileceğini sınırlar.8 min
- 03Banka sermayesi ve Basel çerçevesiCET1, Tier 1 ve toplam sermaye, risk ağırlıklı varlıklar, Basel III minimumlar ve tamponlar, kaldıraç oranı ve yeni bankalar için asgari başlangıç sermayesi.8 min
- 04Liquidity and funding: LCR, NSFR, deposit insurance and the loan of last resortBankaların nasıl 30 günlük bir stresten kurtulmaları ve kendilerini istikrarlı bir şekilde finanse etmeleri gerektiği, mevduat sigortaları ve merkez bankası borçlandırmasının güvenlik ağını nasıl tamamladığı.9 min
- 05Yönetim ve uygunluk gereksinimleriBanka yönetim kurullarının, üç savunma hattının ve anahtar işlev sahiplerinin nasıl organize edildiğini, uygunluk değerlendirmelerinin nasıl çalıştığını ve düzenleyicilerin madde olarak ne demek istediklerini.9 min
- 06Uyumluluk: AML, KYC ve yaptırımlarFATF standartları, müşteriye duyulan ihtiyatlılık, gerçek sahiplik, PEP'ler, yaptırımlar, izleme, şüpheli faaliyet raporları, AB AML paketi ve seyahat kuralı.9 dakika
- 07Correspondent banking explainedNostro ve vostro hesapları, aracı bankalar, SWIFT, yuvalanmış ilişkiler, riskten kaçınma ve yeni bankaların neden USD ve EUR tahsilatı almak için mücadele ettiği.8 min
- 08Cerebral bankacılık, bulut, dış kaynak ve teknoloji düzenlemesiCerebral bankacılık sistemlerinin ne yaptığı, dış kaynak ve bulut kurallarının bankalara nasıl uygulandığı, DORAin ne gerektirdiği ve teknolojinin düzenleyici raporlamayı nasıl desteklediği.7 min
- 09Kartlar ve ödeme raylarıKart sistemleri, çıkarma ve satın alma, BIN sponsorluk ve ana üyelik, SEPA, anlık ödemeler, ISO 20022 ve gerçek zamanlı brüt düzenleme.8 min
- 10Bankaların lisanslandırılmasında yargı yetkilerinin nasıl farklı olduğuAynı bankacılık faaliyetinin neden AB, Birleşik Krallık, İsviçre, serbest bölgeler ve offshore merkezlerinde farklı olarak lisanslandığı ve FATF ve AB listeleri erişimi nasıl etkilediği.8 min
İki numaralı iz
Lisanslama ve Düzenleme.
- 01Bir bankaya nasıl lisans verilir: iş planından yetkiyeBanka lisansına giden tam yol: başvuru öncesi, başvuru paketi, sermaye, uygunluk ve uygunluk, IT, AML, seferberlik ve gerçekçi zaman çizelgeleri.11 min
- 02Bir banka satın almak: kontrolün değişimi ve nitelikli hisselerLisanslı bankaların ve finans firmalarının satın alımları nasıl onaylanmaktadır: nitelikli hisseler, CRD 22-27. maddeler, zaman çizelgeleri, gerekli dikkat ve kırmızı bayraklar.10 min
- 03E-para ve ödeme kuruluşu lisanslarıAB elektronik para kurumları ve ödeme kuruluşlarının bankalardan nasıl farklı oldukları: sermaye, koruma, temsilciler, pasaport ve PSD3 geçiş.10 min
- 04Kripto varlık hizmet sağlayıcıları MiCANasıl MiCA AB'deki kripto-varlık hizmet sağlayıcılarını lisanslar: hizmetler, sermaye sınıfları, beyaz kitaplar, geçiş, ters davet ve seyahat kuralı.11 dakika.
- 05Dünya çapında stablecoin düzenlemesi ve GENIUS ActAB, Hong Kong, Singapur, Birleşik Krallık ve BAE'nin nasıl fiat destekli stablecoins düzenlediği ve neden ABD GENIUS Act başka yerlerdeki yayımcılar için önemli olduğu.11 min
- 06Yatırım şirketleri ve döviz brokerleri: MiFID II ruhsat, sermaye ve kaldıraç sınırlarıYatırım şirketi ve döviz broker lisanslarının çalışma şekli: MiFID II onay, IFR/IFD sermaye, CFD kaldıraç limitleri, offshore lisanslar ve Hong Kong Tip 3.10 min
- 07AB ödeme reformu: PSD3, Ödeme Hizmetleri Yönetmeliği ve anlık ödemelerAB ödeme yasası nereye gidiyor: PSD3 ve PSR, Anlık Ödemeler Yönetmeliği, alıcının doğrulanması, dolandırıcılık sorumluluğu ve açık bankacılık.11 min
- 08AB AML paketi ve AMLA: neler değişir ve ne zamanAMLR, AMLD6 ve AMLA yönetmelik açıklandı: 2025-2029 tarihleri, yeni yükümlü varlıklar, uyumlu gerekli hassasiyet ve AMLA doğrudan denetim.11 min
- 09İnternet kumar lisansları: Malta, Man Adası, Cebelitarık, Curacao, Kahnawake ve Birleşik KrallıkABD dışındaki ana çevrimiçi kumar lisanslarının nasıl karşılaştırıldığı, her düzenleyicinin ne istediği ve ödemeler ve bankacılık neden operatörler için en zor kısmıdır.10 min
- 10Trust şirketleri, fon rejimleri ve özel bankacılık lisanslarıJersey, Singapur, İsviçre, Lüksemburg, İrlanda ve Cayman'da nasıl güven şirketi, fon yöneticisi, fon yöneticisi ve özel bankacılık lisansları çalışmaktadır.9 min