Bu sayfa İngilizce' den otomatik tercüme edilmiştir ve bir çevirmen tarafından incelenmemiştir. Yasal ve düzenleyici terimler yanlış olabilir. İngilizce versiyonu geçerlidir. Bu sayfayı İngilizce oku
Bir danışmanla konuş.

04 · Çalış

Bir lisans başlangıçtır. Onu çalıştırmak ise çalışmadır.

Her düzenleyici kurumun ihtiyacı olan altyapı, yeni kurumların karşılaştığı sorunlar ve bunları çözmenin yasal, düzenleyici yolları.

01 · Challenge

Ana bankacılık ve teknoloji

Lisanslı kurumlar, düzenleyicilerin denetleyebileceği bir defter, ödeme motoru, raporlama ve güvenliğe ihtiyaç duyar, çoğu zaman dış kaynak kuralları ve işletim esneklik yasası (AB'de DORA) üzerinde.

Ana bankacılık ve teknoloji

Çözüm

  1. 01Lisans ve boyutlara uygun bir çekirdek sistemi seçin
  2. 02Döküman dış kaynak ve çıkış planları düzenleyicilerden önce
  3. 03Veri modeline ilk günden itibaren düzenleyici raporlama inşa et

02 · Zorluk

Muhabir ve ödeme erişimi

Muhabir hesapları ve ödeme sistemlerine erişim olmadan, bir ruhsat parayı hareket ettiremez. Yeni ve küçük kurumlar büyük bankaların risk azaltmasıyla karşı karşıya kalıyorlar.

Muhabir bankacılığıKartlar ve ödeme rayları

Çözüm

  1. 01Eksiksiz bir AML ve sahiplik dosyası ile muhabirlere yaklaş
  2. 02Doğrudan erişim inşa edilirken ara yolları ve şema sponsorlarını kullan
  3. 03Tek bir başarısızlık noktasını önlemek için para birimlerini ve karşı tarafları çeşitlendirin

03 · Zorluk

Uyum ve AML

Düzenleyiciler, muhabirler ve yatırımcılar bir kurumu öncelikle uyumluluğuyla yargılıyor: müşteriye duyarlılık, tarama, izleme ve raporlama.

Uyumluluk, AML ve KYCAB AML paketi ve AMLA

Çözüm

  1. 01Riske dayalı müşteri dikkatliliği ve gerçek sahiplik kontrolleri
  2. 02Yasaklar ve PEP girişte ve her ödemede kontrol
  3. 03İşe uygun izleme ve şüpheleri bildirmek için açık bir yol

04 · Challenge

Sermaye, likidite ve yönetim

Sermaye ve likidite kuralları ve bunları yönetebilecek bir yönetim kurulu, işletmenin büyümesiyle birlikte ruhsatı güvende tutuyor.

Banka sermayesi ve BaselLikitlik ve finansmanYönetim ve uygunluk

Çözüm

  1. 01Büyümeye karşı sermaye planlaması, asgari düzeyin üzerindeki tamponlarla
  2. 02Likit stres testi ve acil durum finansman planı
  3. 03Bir yönetim kurulu ve uygunluk değerlendirmesinden geçen anahtar görevliler

Düzenli bir kurumda bir gün

Parçalar nasıl Birlikte çalışalım.

01/ 05
  1. Customer file

    Müşteri kayıt

    Hesap açılmadan önce kimlik, mülkiyet ve risk puanlaması.

  2. Payment

    Ödemeler çıktı

    Ödemeler muhabir hesapları ve ödeme hatları üzerinden gidiyor ve yol boyunca yaptırımlara karşı kontrol ediliyor.

  3. Alerts

    İzleme

    İşlemler izleniyor; şüpheli faaliyetler yetkililere bildiriliyor.

  4. Regulatory returns

    Gönder

    Sermaye, likidite ve istatistiksel geri dönüşler denetleyiciye planlandığı gibi gidiyor.

  5. Supervisory review

    Denetleme

    Denetimler, teftişler ve düzenleyicilerden gelen sorular kanıtlarla cevaplandı.

Bir sonraki adım

Çalışma modelini planla.

Bir danışmanla konuş.Hizmetlerimiz