Tipuri de licențe
Bănci
Instituții de credit care acceptă depozite, de la bănci comerciale complete până la bănci internaționale și private. Comparaţie între regimurile 77. Cifrele sunt minimele legale de la fiecare regulator; Nevoile reale de capital sunt, de obicei, mai mari.
| Jurisdicție | Licență | Capital minim | Cronologie | Risc |
|---|---|---|---|---|
| Austria Europa de Est (UE) | Licență bancară (Konzession zum Betrieb von Bankgeschaeften), CRR instituție de credit ECB pe baza unui proiect de decizie propus de FMA | EUR 5,000,000 | CRD Articolul 15: decizia în termen de șase luni de la o cerere completă și, în orice caz, în termen de 12 luni de la primire; ECB apoi are la dispoziție zece zile lucrătoare (cu posibilitatea de prelungire o singură dată) pentru a formula obiecții cu privire la proiectul AFM; | Implicit |
| Belgia Europa (UE) | Autorizare (agrément) ca instituţie de credit ECB pe baza unui proiect de hotărâre a BNB (SSM) | EUR 6,200,000 | Hotărâre în termen de 6 luni de la prezentarea unui dosar complet şi cel târziu în termen de 12 luni de la primirea cererii (Legea bancară art. 12) | Implicit |
| Cipru Europa (UE) | Autorizarea ca instituţie de credit ECB la propunerea BCC | EUR 5,000,000 | CRD art. 15: șase luni de la o cerere completă și, în orice caz, 12 luni | Implicit |
| Estonia Europa de Est (UE) | Autorizarea unei instituții de credit ECB, la propunerea Finantsinspektsioon | EUR 5,000,000 | Finantsinspektsioon: 6-12 luni; decizia în termen de 6 luni de la completarea documentelor și nu mai târziu de 12 luni de la depunerea cererii | Implicit |
| France Europe (EU) | Agrément ca instituție de credit (établissement de crédit) ECB la propunerea ACPR | EUR 5,000,000 | 6 luni de la prezentarea unui dosar complet și cel mult 12 luni de la transmiterea inițială (ACPR) | Implicit |
| Germania Europa (UE) | Licenţă de desfăşurare a activităţii bancare (CRR instituţie de credit) ECB la propunerea BaFin | EUR 5,000,000 | BaFin trebuie să decidă în termen de 6 luni de la completarea documentelor (KWG § 33 alineatul (4)); CRD articolul 15 limitează procesul la 12 luni de la primire | Implicit |
| Irlanda Europa (UE) | Licență bancară (instituție de credit) ECB, cu cererea depusă la Banca Centrală a Irlandei | EUR 5,000,000 | CRD Art. 15: decizie în termen de 6 luni de la o cerere completă și, în orice caz, în termen de 12 luni de la primire | Implicit |
| Italia Europa (UE) | Licență bancară (autorizzazione all'attività bancaria) ECB la propunerea Banca d'Italia | EUR 10,000,000 | ECB decizia finală în termen de 180 de zile de la primirea cererii (sub rezerva suspendării) și, în orice caz, în termen de 12 luni | Implicit |
| Lituania Europa (UE) | Licență bancară (instituție de credit) ECB, pe baza unei evaluări efectuate de Banca Lituaniei (SSM) | EUR 5,000,000 | Legea privind băncile art. 9 alin. (11): decizie în termen de 6 luni de la primirea cererii (sau a documentelor suplimentare) și, în orice caz, în termen de 12 luni | Implicit |
| Lituania Europa (UE) | Licență bancară specializată ECB, pe baza unei evaluări efectuate de Banca Lituaniei (SSM) | EUR 1,000,000 | Același termen legal ca și în cazul unei bănci obișnuite: Legea privind băncile, art. 9 alin. (11), 6 luni și în orice caz 12 luni | Implicit |
| Luxemburg Europa de Est (UE) | Autorizarea instituţiei de credit ECB la propunerea CSSF | EUR 8,700,000 | CSSF prevede un termen legal de 12 luni pentru deciziile de autorizare; CRD art. 15 stabilește 6 luni de la prezentarea unui dosar complet | Implicit |
| Malta Europa de Est (UE) | Licenţa de desfăşurare a activităţii bancare (instituţie de credit) ECB la propunerea MFSA (SSM procedură paralelă) | EUR 5,000,000 | MFSA trebuie să decidă în termen de șase luni de la primirea (sau de la informațiile complete) și, în orice caz, în termen de douăsprezece luni (BR/01 punctele 37-39; CRD Articolul 15 | Implicit |
| Țările de Jos Europa (UE) | Licenţă de desfăşurare a activităţii unei bănci ECB, cu cererea gestionată de BND | EUR 5,000,000 | DNB: perioada legală de examinare este de 26 de săptămâni de la cererea oficială; poate dura mai mult dacă dosarul este incomplet | Implicit |
| Polonia Europa (UE) | Autorizație de înființare a unei bănci și autorizație de începere a activității (licență bancară în două etape) KNF (Polonia se află în afara zonei euro și a SSM) | EUR 5,000,000 | Nu s-a găsit niciun termen limită specific pentru Polonia pe paginile KNF; CRD articolul 15 impune luarea unei decizii în termen de 6 luni de la o cerere completă și, în orice caz, în termen de 12 luni | Implicit |
| Portugalia Europa (UE) | Autorizarea instituției de credit ECB la propunerea Banco de Portugal | Not published | CRD Art. 15: decizie în termen de 6 luni de la o cerere completă și, în orice caz, în termen de 12 luni de la primire | Implicit |
| Spania Europa (UE) | Autorizarea unei bănci (entidad de crédito) ECB la propunerea Banco de España | EUR 18,000,000 | Decizia în termen de 6 luni de la primirea sau completarea dosarului și, în orice caz, în termen de 12 luni; Tăcerea înseamnă refuz (RD 84/2015 art. 3(2)) | Implicit |
| Gibraltar Europa (în afara UE) | Instituție de credit (permisiunea Partea 7) GFSC | EUR 5,000,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Guernsey Europa (în afara UE) | Licență de primire a depozitelor GFSC (Diviziunea Bănci și Asigurări) | Not published | Nu a fost publicat | Implicit |
| Isle of Man Europa (în afara UE) | Clasa 1 alineatul (1) licență de primire a depozitelor IOMFSA | Not published | IOMFSA standard de service de 6 luni de la o aplicație completă; mai mult dacă este incomplet sau apar probleme | Implicit |
| Jersey Europa (în afara UE) | Înregistrarea pentru desfășurarea activității de preluare a depozitelor JFSC | Not published | Nu a fost publicat | Implicit |
| Liechtenstein Europa (în afara UE) | Licență bancară (Bewilligung als Bank) FMA Liechtenstein (fără ECB implicare: Liechtenstein este în afara zonei euro și a Mecanismului unic de supraveghere) | CHF 10,000,000 | FMA decide în termen de șase luni de la primirea cererii complete; o cerere lăsată incompletă timp de douăsprezece luni este respinsă | Implicit |
| Monaco Europa (în afara UE) | Autorizarea instituţiei de credit (bancă monegască sau sucursală a unei instituţii de credit străine) ACPR (operaţiuni bancare), CCAF (activităţi financiare) şi Guvernul Monegasc (stabilire) | Not published | Nu a fost publicat | Cu risc ridicat |
| Elveția Europa (în afara UE) | Licență bancară FINMA | CHF 10,000,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Regatul Unit Europa (în afara UE) | Partea 4A Permisiunea de a accepta depozite (autorizare bancară în Regatul Unit) PRA, cu consimțământul FCA (dual regulation) | Not published | Termen legal de 6 luni de la o cerere completă sau 12 luni de la primirea unei cereri incomplete | Implicit |
| Bahrein În Orientul Mijlociu | Licență bancară convențională (comerț cu amănuntul sau en-gros) Banca Centrală a Bahrainului | BHD 100,000,000 | CBB emite o decizie oficială în termen de 60 de zile calendaristice de la prezentarea unei cereri complete [articolul 44 litera (e) din Legea CBB, LR-3.1.14]; cerințele restante trebuie să fie prezentate în termen de 6 luni | Implicit |
| Bahrein În Orientul Mijlociu | Licență bancară islamică (comerț cu amănuntul sau en-gros) Banca Centrală a Bahrainului | BHD 100,000,000 | 60 de zile calendaristice de la completarea cererii, ca si in cazul bancilor conventionale | Implicit |
| Qatar (QFC) Orientul Mijlociu | Autorizare QFC pentru activitate bancară (depozitar) Autoritatea de Reglementare QFC | QAR 35,000,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Qatar (QFC) Orientul Mijlociu | Licența bancară a Băncii Centrale din Qatar Banca Centrală din Qatar | Not published | Nu a fost publicat | Implicit |
| Emiratele Arabe Unite (onshore) Orientul Mijlociu | Licență bancară (bancă înregistrată în EAU, bancă specializată sau sucursală a unei bănci străine) Banca Centrală a EAU | AED 2,000,000,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Emiratele Arabe Unite (onshore) Orientul Mijlociu | Banca cu licenţă restricţionată Banca Centrală a Emiratelor Arabe Unite | AED 1,000,000,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Emiratele Arabe Unite: Abu Dhabi Global Market (ADGM) Orientul Mijlociu | Permisiunea de servicii financiare pentru acceptarea depozitelor (Categoria 1 sau Categoria 5 pentru o instituție financiară islamică care administrează un PSIAu) FSRA | USD 10,000,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Emiratele Arabe Unite: Centrul Financiar Internaţional din Dubai (DIFC) Orientul Mijlociu | Licenta de acceptare a depozitelor (categoria 1 sau categoria 5 pentru o institutie financiara islamica care administreaza un PSIA fara restrictii) DFSA | USD 10,000,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Australia Asia și Pacific | Licență de instituție autorizată care acceptă depozite (ADI), cale directă APRA | AUD 15,000,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Australia Asia și Pacific | Licență ADI restricționată (cale restricționată) APRA | AUD 3,000,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Hong Kong Asia și Pacific | Licență bancară (bancă licențiată) HKMA | HKD 300,000,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Hong Kong Asia și Pacific | Licență de bancă digitală (bancă virtuală) HKMA | HKD 300,000,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Hong Kong Asia și Pacific | Licență bancară restricționată (bancă cu licență restricționată) HKMA | HKD 100,000,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Hong Kong Asia și Pacific | Înregistrarea societăţii de primire a depozitelor HKMA | HKD 25,000,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Japonia Asia și Pacific | Licență bancară Prim-ministru (delegat la Comisarul FSA) | JPY 2,000,000,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Labuan (Malaezia) Asia-Pacific | Licența bancară Labuan Labuan FSA | Not published | Labuan FSA declară procesarea a 30 de zile lucrătoare (normal) sau 15 zile (fast track), odată ce cererea este completă | Implicit |
| Labuan (Malaezia) Asia-Pacific | Licența de investiții bancare Labuan Labuan FSA | MYR 10,000,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Labuan (Malaezia) Asia-Pacific | Licența bancară digitală Labuan Labuan FSA | MYR 200,000,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Noua Zeelandă Asia și Pacific | Banca înregistrată (se mută la o bancă licențiată care acceptă depozite) RBNZ | Not published | Nu a fost publicat | Implicit |
| Filipine Asia și Pacific | Licenţă bancară universală sau comercială Consiliul Monetar al BSP | Not published | Nu a fost publicat | Implicit |
| Filipine Asia și Pacific | Licență bancară digitală Consiliul Monetar al BSP | PHP 1,000,000,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Singaporeworld. kgm Asia și Pacific | Licență bancară completă MAS | Not published | MAS indică faptul că prelucrarea durează de obicei aproximativ trei până la patru luni după ce aplicația este finalizată | Implicit |
| Singaporeworld. kgm Asia și Pacific | Licență de bancă en-gros MAS | SGD 100,000,000 | Aproximativ trei până la patru luni după ce aplicația este completă | Implicit |
| Singaporeworld. kgm Asia și Pacific | Licență bancară digitală completă MAS | SGD 15,000,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Singaporeworld. kgm Asia și Pacific | Licență digitală de bancă en-gros MAS | SGD 100,000,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Coreea de Sud Asia și Pacific | Autorizație de activitate bancară (bancă comercială) FSC | KRW 100,000,000,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Coreea de Sud Asia și Pacific | Autorizare bancară numai pe internet FSC | KRW 25,000,000,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Antigua și Barbuda Americas & Caribbean | Licenţă bancară internaţională (Clasa I, Clasa II şi Clasa III) Comisia de Reglementare a Serviciilor Financiare (Supervizorul Băncilor Internaţionale şi al Societăţilor Trust) | USD 3,000,000 | FSRC trebuie să elibereze sau să refuze în termen de 3 luni de la primirea cererii, sau în termen de 14 zile de la primirea oricăror informații suplimentare solicitate | Implicit |
| Antigua și Barbuda Americas & Caribbean | Licenţă de desfăşurare a activităţii bancare (internă, ECCU) Banca Centrală din Caraibe Orientale | XCD 20,000,000 | Banca Centrală trebuie să acorde sau să refuze în termen de 6 luni de la o cerere completată | Implicit |
| Bahamas Americas & Caribbean | Licență publică de bancă și/sau trust Banca Centrală a Bahamas | BSD 5,000,000 | Banca Centrală stabilește un interval tipic de procesare de 2 luni după primirea tuturor documentelor | Implicit |
| Bahamas Americas & Caribbean | Licenţă bancară şi/sau fiduciară restricţionată (inclusiv licenţă fiduciară desemnat) Banca Centrală a Bahamas | BSD 100,000 | Banca Centrală stabilește un interval tipic de procesare de 2 luni după primirea tuturor documentelor | Implicit |
| Barbados Americas & Caribbean | Licenţă de bancă care câştigă valută străină (partea IIIB) Banca Centrală a Barbadosului (cereri adresate ministrului în temeiul articolului 41J) | BBD 4,000,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Barbados Americas & Caribbean | Licența băncii comerciale (partea a II-a) Banca Centrală din Barbados | BBD 4,000,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Bermuda Americas & Caribbean | Licenţă bancară, licenţă de companie de depozit sau licenţă bancară restricţionată Autoritatea Monetară din Bermuda, cu avizul Ministrului Finanţelor că subvenţia este în acord cu politica economică şi financiară a guvernului | BMD 10,000,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Insulele Virgine Britanice America și Caraibe | Licență bancară generală Comisia pentru Servicii Financiare | USD 2,000,000 | Nu a fost publicat | Cu risc ridicat |
| Insulele Virgine Britanice America și Caraibe | Licenţă bancară restricţionată de clasa I şi restricţionată de clasa II Financial Services Commission | USD 1,000,000 | Nu a fost publicat | Cu risc ridicat |
| Canada Americas & Caribbean | Scrisori patente de constituire și ordin de începere și desfășurare a activității (bancă din lista I sau din lista II) Ministerul Finanțelor (scrisori patente) și Supraveghetorul Instituțiilor Financiare (ordin) | CAD 5,000,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Canada Americas & Caribbean | Sucursala autorizată a unei bănci străine (Anexa III) Ministerul Finanţelor şi Supraveghetorul Instituţiilor Financiare | Not published | Nu a fost publicat | Implicit |
| Insulele Cayman Americas & Caribbean | Categoria "A" licenta bancara Autoritatea Monetara a Insulelor Cayman | KYD 400,000 | CIMA Politica de licențiere oferă un timp tipic de procesare de 5 săptămâni pentru Categoria A odată ce toate documentele sunt primite; pagina cu cerințele de licențiere spune aproximativ 6 până la 8 săptămâni pentru o aplicație completă. | Implicit |
| Insulele Cayman Americas & Caribbean | Licență bancară de categoria "B" (inclusiv restricționată "B") Autoritatea Monetară a Insulelor Cayman | KYD 400,000 | Politica CIMA oferă un timp tipic de procesare de 4 săptămâni pentru categoria B, odată ce toate documentele sunt primite. | Implicit |
| Curaçao Americas & Caribbean | Licența instituției de credit (instituție de credit locală sau internațională) Centrale Bank van Curaçao en Sint Maarten (CBCS) | Not published | CBCS decide în termen de 60 de zile de la primirea unei cereri complete (art.7); Banca poate solicita furnizarea informațiilor lipsă în termen de 30 de zile | Implicit |
| Dominica Americas & Caribbean | Licență bancară offshore (numai offshore, comună offshore/onshore, numai onshore) Unitatea Servicii Financiare | USD 1,000,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Dominica Americas & Caribbean | Licență bancară (bancă comercială internă) Banca Centrală a Caraibelor de Est | XCD 20,000,000 | ECCB trebuie să acorde sau să refuze în termen de șase luni de la o cerere completată | Implicit |
| Panama Americas & Caribbean | Licenţă generală (general banking license) Superintendencia de Bancos de Panamá | PAB 10,000,000 | Supraveghetorul hotărăște în termen de maximum 90 de zile de la depunerea cererii complete (art. 48) | Atenţie |
| Panama Americas & Caribbean | Licență internațională (licență bancară internațională) Superintendencia de Bancos de Panamá | PAB 3,000,000 | Supraveghetorul hotărăște în termen de maximum 90 de zile de la depunerea cererii complete (art. 48) | Atenţie |
| Panama Americas & Caribbean | Licencia de Representación (licenţă pentru biroul de reprezentare) Superintendencia de Bancos de Panamá | Not published | Supraveghetorul hotărăște în termen de maximum 90 de zile de la depunerea cererii complete (art. 48) | Atenţie |
| Mauritius Africa | Licență bancară Banca din Mauritius | MUR 400,000,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Mauritius Africa | Licență bancară pentru a desfășura exclusiv activități bancare private Bank of Mauritius | MUR 200,000,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Mauritius Africa | Licență bancară pentru a desfășura exclusiv activități bancare digitale Bank of Mauritius | MUR 200,000,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Seychelles Africa | Licență bancară Banca Centrală a Republicii Seychelles | SCR 20,000,000 | CBS confirmă caracterul complet în termen de 30 de zile și trebuie să acorde sau să refuze în termen de 90 de zile de la o cerere completă (FIA s.6) | Implicit |
| Seychelles Africa | Licență bancară offshore Banca Centrală a Seychelles | USD 2,000,000 | Același standard FIA s.6: decizie în termen de 90 de zile de la o cerere completă | Implicit |
| Africa de Sud Africa | Înregistrarea băncii (autorizație de înființare conform art.12, înregistrare conform art.16) Autoritatea prudențială, cu consimțământul FSCA | ZAR 250,000,000 | Orientări pentru autoritățile de reglementare: procesul general durează, în general, între 6 și 9 luni; cererea de înregistrare trebuie depusă în termen de 12 luni de la autorizarea stabilirii | Implicit |
| Africa de Sud Africa | Înregistrarea băncii mutuale Autoritatea prudențială | ZAR 10,000,000 | Ghidul AP pentru licențierea băncilor și a băncilor mutuale: în general 6-9 luni | Implicit |
Sursele sunt enumerate pe fiecare pagină de jurisdicție. Numai informații, nu consiliere juridică.