Această pagină a fost tradusă automat din limba engleză și nu a fost revizuită de un traducător.Termenii legali și de reglementare pot fi inexacți. Versiunea în limba engleză este cea autoritativă. Citiți această pagină în limba română
Malta este un mic centru financiar din zona euro, al cărui singur organism de reglementare, Autoritatea pentru Servicii Financiare din Malta (MFSA), acordă licențe băncilor (cu ECB), instituțiilor de plată și monedei electronice, firmelor de investiții, fondurilor și furnizorilor de servicii de cripto-active.Este cel mai bine cunoscut pe plan internațional ca principalul hub de licențiere al UE pentru jocurile de noroc la distanță, reglementat de Autoritatea pentru Jocuri de Noroc din Malta (MGA).
Steag de riscStandard
FATFNu este listat
Lista UE AML cu risc ridicatNu este listat
Lista fiscală a UENu este listat
Regimuri de licență6
MonedăEUR
Ratingul S&PA-
Următoarele alegeriscadentă până în 2031
Malta is not on the FATF grey or black lists after the June 2026 plenary (17 to 19 June 2026); în calitate de stat membru al UE, nu poate apărea pe lista UE a țărilor terțe cu risc ridicat (ultima modificare prin Regulamentul delegat (UE) 2026/46, publicat 9 ianuarie 2026) sau în anexa I la lista fiscală a UE (ultima revizuire 17 februarie 2026). Verificat 7 octombrie 2026.
Guvern și politică
Guvern
Republică parlamentară
Președinte
Myriam Spiteri Debono · din aprilie 2024
Prim Ministru
Robert Abela (Partidul Laburist)
Partide guvernamentale
Partidul Muncii
Ultimele alegeri
Alegeri generale (snap), 30 mai 2026
Următoarele alegeri
Alegeri generale, programate pentru 2031
Legislativ
Camera Reprezentanților (unicamerală; 65 de locuri alese direct plus locuri corective, 79 de membri după alegerile din 2026)
Sistem juridic
Sistem mixt de drept comun englez și drept civil bazat pe codurile civile romane și napoleoniene; supus legislației UE
Economie și finanțe
Populație
579.7k (2025)
PIB
27,8 miliarde USD (2025)
PIB pe cap de locuitor
49,297 USD (2025)
Monedă
Euro (EUR), euro
Bancă centrală
Central Bank of Malta (parte a Eurosistemului)
Rating de credit
S&P A- (stabil) · Moody's A2 (stabil) · Fitch A+ (stabil) (începând cu august 2026)
O economie mică, cu venituri ridicate din UE și zona euro, condusă de turism, servicii financiare, jocuri de noroc la distanță și producție, cu un sector considerabil de fonduri și asigurări supravegheat de Autoritatea pentru Servicii Financiare din Malta.
Bancă
Licență de desfășurare a activității bancare (instituție de credit)
Capital minim5,6 milioane USD
CronologieMFSA trebuie să decidă în termen de șase luni de la primirea (sau de la informațiile complete) și, în orice caz, în termen de douăsprezece luni (BR/01 punctele 37-39; CRD Articolul 15
AutoritateECB la propunerea MFSA (SSM procedură paralelă)
Capital inițial de 5 milioane EUR (Legea băncilor art.7 alin.(1) lit.a)
MFSA taxe pentru instituţiile de credit şi emitente de monedă electronică în temeiul Legii băncilor: taxa de solicitare şi procesare 12.500 EUR; taxa de licenţiere 18.000 EUR; taxa anuală de supraveghere 0,000175 x datoriile din depozite, minim 21.250 EUR, maxim 500.000 EUR (Anexa BR/01). ECB Taxele de supraveghere se aplică separat.
Pașaportizarea
Da: Paşaport UE/SEE sub CRD pentru sucursale şi servicii transfrontaliere (Regulamentul privind drepturile de paşaport european pentru instituţiile de credit).
Cerințe cheie
Cerere depusă la MFSA, care propune o decizie către ECB
Cel puțin două persoane care conduc efectiv afacerea, evaluate ca fiind capabile și competente
Acţionari calificaţi evaluaţi pentru adecvare
Programul de operațiuni, planul de afaceri și guvernanța, riscurile și dispozițiile AML/CFT
Fonduri proprii separate de cel puțin 5 milioane EUR
Licenţa instituţiei financiare de emitere a monedei electronice (instituţia emitentă de monedă electronică)
Capital minim392k USD
CronologieMFSA trebuie să decidă în termen de trei luni de la primirea unei cereri oficiale complete (FIR/01 paragrafele 43-44)
AutoritateMFSA
350.000 EUR capital inițial la autorizare; MFSA Poate stabili un nivel mai ridicat (FIR/03 R3-2.11)
Legea
Financial Institutions Act (Cap. 376), Third Schedule; MFSA Financial Institutions Rules FIR/01 and FIR/03
Taxe
MFSA taxe în conformitate cu Legea instituțiilor financiare: taxa de cerere și procesare 3.500 EUR; taxa anuală de supraveghere 0,0002 x activele totale, minim 2.500 EUR (Anexa FIR/01).
Pașaportizarea
Da: pașaport UE/SEE pentru emiterea de monedă electronică și servicii de plată (Regulamentul privind drepturile de pașaport european pentru instituțiile financiare, S.L. 376.05).
Cerințe cheie
Administratori, manageri și acționari calificați competenți și adecvați
Securizarea fondurilor primite pentru moneda electronică
Fonduri proprii de cel puţin 2% din valoarea medie a emisiunii de monedă electronică (EMD2 art. 5, metoda D)
Planul de afaceri, guvernanța, controlul intern și aranjamentele AML/CFT conform EBA/GL/2017/09
Licența instituției financiare de a presta servicii de plată (instituție de plată)
Capital minim140k USD
CronologieMFSA trebuie să decidă în termen de trei luni de la primirea unei cereri oficiale complete (FIR/01 punctele 43-44; PSD2 Articolul 12
AutoritateMFSA
20.000 EUR (doar transfer de bani), 50.000 EUR (servicii de inițiere a plății), 125.000 EUR (servicii de plată din paragrafele 2(a) - 2(e) ale celei de-a doua anexe) [FIR/01 paragraful 31(3)]
MFSA taxe în conformitate cu Legea instituțiilor financiare: taxa de cerere și procesare 3.500 EUR; taxa anuală de supraveghere 0,0002 x activele totale, minim 2.500 EUR (Anexa FIR/01).
Pașaportizarea
Da: pașaport UE/SEE sub PSD2 (S.L. 376.05).
Cerințe cheie
Administratori, manageri și acționari calificați competenți și adecvați
Securitatea fondurilor clienților
Asigurarea de răspundere civilă profesională sau o garanție comparabilă pentru serviciile de inițiere a plății și de informare cu privire la conturi
Planul de afaceri, guvernanța și aranjamentele AML/CFT conform EBA/GL/2017/09
Furnizor de servicii pentru active virtuale (VASP)
Autorizarea furnizorului de servicii pentru active criptografice (MiCA)
Capital minim56k USD
CronologieMiCA art. 63: verificarea integralității în termen de 25 de zile lucrătoare, decizia în termen de 40 de zile lucrătoare de la data unei cereri complete; nu se stabilește o perioadă de timp
AutoritateMFSA
MiCA Anexa IV: 50.000 EUR (clasa 1: consiliere, gestionarea portofoliului, executarea ordinelor, plasarea, transferul, primirea și transmiterea), 125.000 EUR (clasa 2: adaugă custodie, schimb pentru fonduri sau alte cripto-active), 150.000 EUR (clasa 3: operarea unei platforme de tranzacționare) sau un sfert din cheltuielile generale fixe ale anului precedent dacă sunt mai mari
Legea
Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA), arts. 59 to 63; Markets in Crypto-Assets Act (Cap. 647); MFSA Markets in Crypto-Assets Rulebook
Taxe
Regulamentul privind piețele de active criptografice (taxe) (L.N. 295 din 2024), reg. 6: taxa de cerere 10.000 EUR (servicii clasa 1), 20.000 EUR (clasa 2), 25.000 EUR (clasa 3); se aplică numai cea mai mare taxă anuală de supraveghere 10.000 EUR / 25.000 EUR / 50.000 EUR pe clasă, plus 2.000 EUR per serviciu autorizat, plus 0,05% din volumul tranzacțiilor cu un plafon de 250.000 EUR. Titularii de licență VFA care solicită între 30 decembrie 2024 și 1 iulie 2026 au plătit taxe reduse (5.000 EUR / 10.000 EUR / 12.500 EUR).
Pașaportizarea
Da: MiCA pașaport prin notificare pentru a presta servicii în întreaga UE (articolul 65).
Cerințe cheie
Sediul social în Malta, cu locul conducerii efective în UE și cel puțin un director rezident în UE [MiCA articolul 59 alineatul (2)]
Organ de conducere competent și adecvat și acționari calificați corespunzători
Garanții prudențiale în conformitate cu MiCA art. 67 și anexa IV
Guvernare, custodie, gestionarea reclamațiilor și aranjamente AML/CFT
Licență de servicii de investiții (firmă de investiții MiFID)
Capital minim84k USD
CronologieMiFID II art. 7 alineatul (3): decizie în termen de șase luni de la o cerere completă
AutoritateMFSA
IFD 9: 75.000 EUR (primire şi transmitere, executare, administrarea portofoliului, consiliere, plasare fără angajament ferm, fără bani ai clienţilor), 150.000 EUR (alte firme), 750.000 EUR (tranzacţionarea în cont propriu, subscrierea sau plasarea pe bază de angajament ferm, exploatarea unui OTF cu tranzacţionare în cont propriu)
Legea
Investment Services Act (Cap. 370); Investment Services Act (Licence and Other Fees) Regulations (S.L. 370.03); MFSA Investment Services Rules
Taxe
În conformitate cu Regulamentul privind Legea Serviciilor de Investiții (Taxe), astfel cum a fost publicat de către MFSA (textul din 2013): taxa de cerere este de 2.500 EUR (categoria 1a), 3.000 EUR (1b), 5.000 EUR (2), 7.000 EUR (3), 17.000 EUR (4a), 7.500 EUR (4b), plus taxele anuale de supraveghere în funcție de venituri. MFSA.
Pașaportizarea
Da: pașaport UE/SEE sub MiFID II pentru sucursale și servicii transfrontaliere.
Cerințe cheie
Categorie de licenta stabilita in functie de serviciile prestate si daca sunt detinute active ale clientilor (categoriile 1-4)
Administratori competenți și adecvați, ofițer de conformitate, MLRO și acționari calificați
Mintea și managementul în Malta
Fonduri proprii și cerințe prudențiale în temeiul IFR/IFD
Licență de servicii pentru jocuri de noroc (B2C) și licență de furnizare critică a jocurilor de noroc (B2B)
Capital minim45k USD
CronologieNepublicat
AutoritateMGA
B2C capital social minim emis și vărsat: EUR 100,000 (tip 1 jocuri de tip cazinou și tip 2 pariuri cu cote fixe), EUR 40,000 (tip 3 și tip 4); cumulativ pentru mai multe tipuri până la un plafon de EUR 240,000. B2B capital social neconfirmat.
Taxă de înscriere unică nerambursabilă EUR 5,000. B2C taxă de licență anuală fixă EUR 25,000 (EUR 10,000 numai pentru jocurile de îndemânare controlate de tipul 4). B2B comision anual în EUR 25,000 / 30,000 / 35,000 pe interval de venituri (până la EUR 5m, EUR 5m până la 10m, peste EUR 10m), EUR 10,000 numai pentru furnizarea de tip 4; B2B back-office EUR 3,000 sau 5,000. B2C plătește contribuții lunare de conformitate pentru veniturile din jocuri (de exemplu, tip 1: minim EUR 15,000, maxim EUR 375,000 pe an) și 5% impozit pe jocurile de noroc pentru veniturile de la jucătorii din Malta.
Pașaportizarea
Nu: jocurile de noroc nu sunt armonizate în UE; o licență MGA nu autorizează în sine oferirea de servicii în alte state membre.
Cerințe cheie
Aplicantul trebuie să fie o entitate înregistrată în UE/SEE
Verificarea adecvată și corespunzătoare a acționarilor, UBO-urilor și persoanelor cheie, cu verificări ale sursei de avere și a fondurilor
Revizuirea planului de afaceri, a politicilor operaționale și a documentației tehnice
Audit al sistemului de către un furnizor de servicii independent aprobat de MGA înainte de a intra în funcțiune
Autoritatea pentru Servicii Financiare din Malta (MFSA) · websitebănci, instituții emitente de monedă electronică, furnizori de servicii de plată, firme de investiții, furnizori de servicii de active virtuale (VASP), fonduri, asigurări, societăți fiduciare
Banca Centrală Europeană (Mecanismul Unic de Supraveghere) (ECB) · websitebanks
Autoritatea pentru jocuri de noroc din Malta (MGA) · websiteJocuri online
MiCA: Malta a aplicat o perioadă de tranziție de 18 luni, astfel încât titularii de licențe VFA ar putea continua să funcționeze cel târziu până la 1 iulie 2026; Legea privind activele financiare virtuale (cap. 590) este abrogată la 3 iulie 2026 în temeiul Legii privind piețele de active criptografice și numai CASP-urile autorizate de MiCA pot opera acum. De asemenea, Malta acordă licențe fondurilor și administratorilor de fonduri și fiduciarilor prin intermediul MFSA (nedetaliat aici). Instituțiile emitente de monedă electronică sunt licențiate în conformitate cu Legea instituțiilor financiare; lista taxelor din Legea bancară enumeră încă „instituții de credit și monede electronice”. MGA Termenele limită pentru deciziile de acordare a licențelor nu sunt menționate oficial. Licențele bancare sunt acordate de către ECB, ca pentru toate instituțiile de credit din zona euro.
Informații generale
Despre Malta
Limitele naturale ale Pământului. Harta este orientativă.
Starea
Stat suveran
Capital
Vallettaworld. kgm
Zona
316 km²
Limbi oficiale
malteză, engleză
Fus orar
UTC+01:00 (UTC+02:00 în timpul verii)
Exporturi principale
Petrol rafinat
Circuite integrate
Medicament ambalat
Expediții
Turism
Servicii financiare
Principalii parteneri de export
Nigeria
Germania
China
Singaporeworld. kgm
Hong Kong
Sources for the country information(12)
Informațiile despre țară au fost verificate pe 9 octombrie 2026. Datele de licențiere au fost actualizate pe 7 octombrie 2026. Doar informații, nu consiliere juridică; cerințele se schimbă. Notificare de reglementare.
