Această pagină a fost tradusă automat din limba engleză și nu a fost revizuită de un traducător.Termenii legali și de reglementare pot fi inexacți. Versiunea în limba engleză este cea autoritativă. Citiți această pagină în limba română
Elveția este un centru global de conducere pentru serviciile bancare private și managementul patrimoniului transfrontalier, supravegheat de Autoritatea Elvețiană de Supraveghere a Pieței Financiare (FSA).FINMAA fost unul dintre primii care a adoptat legea blockchain, cu o licență dedicată pentru facilitățile de tranzacționare DLT și o licență FinTech pentru modelele de afaceri care acceptă depozite, dar nu împrumută depozite.
Steag de riscStandard
FATFNu este listat
Lista UE AML cu risc ridicatNu este listat
Lista fiscală a UENu este listat
Regimuri de licență5
MonedăCHF
Ratingul S&PAAA
Următoarele alegeriEvenimente pentru Octombrie 2027
Nu se află pe lista FATF gri sau neagră (sesiune plenară din 19 iunie 2026), nu este inclus în anexa la Regulamentul delegat (UE) 2016/1675, astfel cum a fost consolidat în 29 ianuarie 2026, și nu este inclus în anexa I la lista UE privind taxele, astfel cum a fost revizuită în februarie 2026. Verificat 7 octombrie 2026.
Guvern și politică
Guvern
Republica federală (confederație) cu guvern directorial
Consiliul Federal (șeful colegial al statului); Președintele Confederației Elvețiene pentru 2026
Guy Parmelin · din ianuarie 2026
Președintele Confederației Elvețiene (prezidează Consiliul Federal de șapte membri)
Guy Parmelin (Partidul Popular Elveţian)
Partide guvernamentale
Partidul Popular Elvețian (SVP), Partidul Social Democrat (SP), FDP. Liberalii, Centrul (Die Mitte)
Ultimele alegeri
Federal (Consiliul Național și Consiliul Statelor), 22 octombrie 2023
Următoarele alegeri
Federal (Consiliul Național și Consiliul Statelor), octombrie 2027. Adunarea Federală alege Președintele Confederației pentru 2027 în fiecare decembrie
Legislativ
Adunarea Federală: Consiliul Național (200 de locuri) și Consiliul Statelor (46 de locuri)
Sistem juridic
Sistemul de drept civil; control judiciar limitat al legislației federale
Economie și finanțe
Populație
9.1m (2025)
PIB
USD 1tn (2025)
PIB pe cap de locuitor
115,620 USD (2025)
Monedă
Franc elvețian (CHF), flotant
Bancă centrală
Banca Națională Elvețiană
Rating de credit
S&P AAA (stabil) · Moody's Aaa (stabil) · Fitch AAA (stabil) (începând cu martie 2026)
O economie cu venituri ridicate construită pe produse farmaceutice, producție de precizie și comerțul cu mărfuri, precum și unul dintre cele mai mari centre transfrontaliere de management al averii și asigurări din lume.
Bancă
Licență bancară
Capital minim12 milioane USD
CronologieNepublicat
AutoritateFINMA
Capital minim de 10 milioane CHF, vărsat integral, pentru o bancă nou înfiinţată (BankV art. 15); FINMA se pot acorda excepţii în cazuri speciale (art. 17)
Legea
Federal Act on Banks and Savings Banks (BankA, SR 952.0), Art. 3; Banking Ordinance (BankV, SR 952.02), Art. 15
Taxe
Autorizarea este supusă unor taxe în conformitate cu FINMA Ordonanța privind taxele și redevențele; nu există o sumă fixă indicată pe paginile consultate.
Pașaportizarea
Fără pașaport UE; Elveția este în afara pieței unice a UE / SEE pentru servicii bancare.
Cerințe cheie
Numai băncile pot accepta depozite publice în mod profesional (presupus dacă mai mult de 20 de clienți)
Capital minim vărsat integral și cerințe de capital și lichiditate în curs
Garanția unei conduite ireproșabile a managementului și a participanților calificați
Organizare adecvată, managementul riscurilor și audit
Licență FinTech (persoane în temeiul art. 1b BankA)
Capital minim360k USD
CronologieNepublicat
AutoritateFINMA
3% din depozitele publice și activele bazate pe criptomonede deținute colectiv acceptate, dar cel puțin CHF 300,000, plătite integral și deținute în orice moment (BankV Art. 17a)
Sub rezerva taxelor prevăzute de FINMA Ordonanța privind taxele și redevențele; suma nu este menționată pe paginile consultate.
Pașaportizarea
Niciunul
Cerințe cheie
Poate accepta depozite publice de până la 100 milioane CHF sau active bazate pe criptomonede, cu condiția ca acestea să nu fie nici investite, nici dobândite
Trebuie să fie o societate cu răspundere limitată pe acțiuni, un parteneriat cu răspundere limitată pe acțiuni sau o societate cu răspundere limitată cu sediul social și activitățile de afaceri în Elveția
Clienții trebuie informați că depozitele nu sunt acoperite de protecția depozitelor sau privilegiate în caz de faliment
Sandbox: până la 1 milion CHF de depozite publice pot fi acceptate fără licență dacă nu se desfășoară activități cu marjă de dobândă
Furnizor de servicii pentru active virtuale (VASP)
Licența pentru sistemul de tranzacționare DLT
Capital minim1,2 milioane USD
CronologieNepublicat
AutoritateFINMA
1 milion CHF pentru un sistem de tranzacționare DLT care nu furnizează servicii de custodie, compensare sau decontare în conformitate cu articolul 73a alineatul (1) litera (b) sau (c) din FinMIA; 5 milioane CHF dacă furnizează astfel de servicii. FINMA pot solicita cu până la 50% mai mult în cazuri justificate (FinMIO art. 13)
Legea
Financial Market Infrastructure Act (FinMIA, SR 958.1), Art. 73a; Financial Market Infrastructure Ordinance (FinMIO, SR 958.11), Art. 13 and Arts. 58a ff.
Pașaportizarea
Niciunul
Cerințe cheie
Tranzacționarea multilaterală a titlurilor de valoare DLT în baza unor reguli nediscreționare
Poate admite participanți cu amănuntul și poate oferi custodia centrală și decontarea titlurilor DLT
Capitalul minim în conformitate cu FinMIO Art. 13
Cerințe organizaționale, IT și de management al riscurilor
Furnizor de servicii pentru active virtuale (VASP)
Calitatea de membru al unei organizații de autoreglementare (SRO) pentru furnizorii de servicii cripto și de plată
Capital minimNepublicat
CronologieNepublicat
AutoritateO organizație de autoreglementare recunoscută de FINMA
Legea
Anti-Money Laundering Act (AMLA, SR 955.0)
Pașaportizarea
Niciunul
Cerințe cheie
Se aplică intermediarilor financiari, cum ar fi furnizorii de portofele, furnizorii de servicii de plată, schimbătorii de bani și comercianții cu valute virtuale
Due diligence și obligații de raportare în temeiul AMLA
Activitățile care implică și primirea de depozite, tranzacționarea cu valori mobiliare sau locurile de tranzacționare necesită în schimb o licență FINMA
Autoritatea Elvețiană de Supraveghere a Pieței Financiare (FINMA) · websitebănci, instituții emitente de monedă electronică, firme de investiții, furnizori de servicii de active virtuale (VASP)
Elveția nu are o licență separată pentru instituțiile de plată sau pentru instituțiile emitente de monedă electronică; modelele de afaceri în stilul plăților și al monedei electronice utilizează licența FinTech sau, în cazul în care nu sunt acceptate depozite, AMLA La 22 octombrie 2025, Consiliul Federal a deschis o consultare (închisă la 6 februarie 2026) privind modificarea Legii instituțiilor financiare pentru a crea două noi categorii de licențe: instituțiile de instrumente de plată, care ar înlocui licența FinTech, ar elimina plafonul de depozit de 100 milioane CHF și ar permite emiterea unui tip de stablecoin și instituții cripto. Nu a fost confirmat dacă a fost adoptată o trimitere către Parlament între timp. Cifrele Ordonanței bancare sunt preluate din textul german în vigoare începând cu 1 ianuarie 2025, deoarece nu a fost disponibilă nicio consolidare actuală în limba engleză pe Fedlex; există o nouă consolidare aplicabilă de la 1 ianuarie 2027. Licențele cazinourilor online (extinderi ale concesiunilor de cazinouri terestre) nu sunt acoperite aici.
Informații generale
Despre Elveția
Limitele naturale ale Pământului. Harta este orientativă.
Starea
Stat suveran
Capital
Bernaworld. kgm
Cel mai mare oraș
ZurichCity in Switzerland
Zona
Suprafață: 41.277 km²
Limbi oficiale
Germană, franceză, italiană, romanşă
Fus orar
UTC+01:00 (UTC+02:00 în timpul verii)
Exporturi principale
aur
medicament ambalat
vaccinuri
ceasuri
servicii financiare
asigurare
Principalii parteneri de export
Germania
China
Statele Unite
Italia
Turcia
Sources for the country information(7)
Informațiile despre țară au fost verificate pe 9 octombrie 2026. Datele de licențiere au fost actualizate pe 7 octombrie 2026. Doar informații, nu consiliere juridică; cerințele se schimbă. Notificare de reglementare.
