Această pagină a fost tradusă automat din limba engleză și nu a fost revizuită de un traducător.Termenii legali și de reglementare pot fi inexacți. Versiunea în limba engleză este cea autoritativă. Citiți această pagină în limba română
Insulele Cayman sunt un teritoriu britanic de peste mări și unul dintre cele mai mari centre financiare offshore, cel mai bine cunoscut ca fiind sediul principal al fondurilor speculative și al fondurilor de capital privat.De asemenea, găzduiește un mare sector bancar internațional (Clasa B), asigurări captive și un regim în creștere al furnizorilor de servicii de active virtuale, toate supravegheate de Autoritatea Monetară din Insulele Cayman (CIMA).
Steag de riscStandard
FATFNu este listat
Lista UE AML cu risc ridicatNu este listat
Lista fiscală a UENu este listat
Regimuri de licență7
MonedăKYD
Rating MoodyAa3
Următoarele alegeridatorate în 2029
Not on the FATF lists as of the 19 June 2026 plenary statement (removed from increased monitoring in October 2023), removed from the EU high-risk list by Delegated Regulation (EU) 2024/163, and not on Annex I of the EU tax list as updated 17 February 2026. Verificat 7 octombrie 2026.
Guvern și politică
Guvern
Democrație parlamentară; Teritoriu britanic de peste mări autonom
Monarhul
Charles III · din septembrie 2022
Primul ministru
Andre Ebanks (Partidul Comunității Caymanian (TCCP))
Partide guvernamentale
Coaliția Națională pentru Insulele Cayman (Partidul Comunității Insulelor Cayman, Partidul Național al Insulelor Cayman și independenți)
Ultimele alegeri
Alegeri generale parlamentare, 30 aprilie 2025
Următoarele alegeri
Alegeri generale parlamentare, programate pentru 2029
Legislativ
Parlamentul (unicameral): 19 membri aleși plus 2 membri ex officio
Sistem juridic
Dreptul comun englez și statutul local
Economie și finanțe
Populație
75.8k (2025)
PIB
7,8 miliarde USD (2024)
PIB pe cap de locuitor
104,293 USD (2024)
Monedă
Dolarul Insulelor Cayman (KYD), fixat la USD la 1 KYD = 1,20 USD
Bancă centrală
Autoritatea Monetară a Insulelor Cayman
Rating de credit
Moody's Aa3 (stabil) (începând cu iunie 2025)
Insulele Cayman este un domiciliu de conducere pentru fonduri speculative și alte fonduri de investiții, cu servicii financiare și turism care generează cea mai mare parte a activității economice și fără impozitare directă.
Bancă
Licenţă bancară categoria "A"
Capital minim488k USD
CronologieCIMA Politica de licențiere oferă un timp tipic de procesare de 5 săptămâni pentru Categoria A odată ce toate documentele sunt primite; pagina cu cerințele de licențiere spune aproximativ 6 până la 8 săptămâni pentru o aplicație completă.
AutoritateAutoritatea Monetară a Insulelor Cayman
Valoare netă minimă de 400.000 $CI pentru băncile înregistrate la nivel local; CIMA se așteaptă, de asemenea, cel puțin 500.000 $US din capitalul emis deținut în numerar la o bancă locală cu amănuntul.Sucursalele băncilor străine nu au cerințe separate de capital.
Legea
Banks and Trust Companies Act, s.6
Taxe
Bancă de categoria A: solicitare 10.000 $CI, taxă pentru grant 750.000 $CI, taxă anuală 1.000.000 $CI. Bancă și trust de categoria A: solicitare 13.500 $CI, grant 750.000 $CI, taxă anuală 1.000.000 $CI. Se aplică taxe mai mici pentru licențele restricționate din categoria A (taxă de grant între 160.000 $CI și 350.000 $CI). Sursa: CIMA tabelul cu taxele actualizat la 1 ianuarie 2026.
Pașaportizarea
Nu, Insulele Cayman nu se află în UE; licenţa este doar locală.
Cerințe cheie
Poate desfășura activități bancare în interiorul și în afara Insulelor, sub rezerva condițiilor CIMA
Cel puțin doi directori efectivi, unul cu experiență bancară relevantă
Rata minima de adecvare a capitalului de 12% pentru filiale si 15% pentru bancile private sau afiliate
Oficier MLRO și de conformitate la nivel de conducere, cu reședința obișnuită în Insulele Cayman; aceste funcții nu pot fi externalizate
CronologiePolitica CIMA oferă un timp tipic de procesare de 4 săptămâni pentru categoria B, odată ce toate documentele sunt primite.
AutoritateAutoritatea Monetară a Insulelor Cayman
Valoare netă minimă de 400.000 $CI pentru băncile înregistrate local; licențiați restricționați B 20.000 $CI (sau suma necesară pentru o rată a activelor de risc de 15% atunci când este implicată finanțarea terțelor părți).Sucursalele băncilor străine nu au cerințe separate de capital.
Legea
Banks and Trust Companies Act, s.6 and s.6(6)
Taxe
Banca de categoria B: solicitare CI $ 4.000, taxă pentru grant CI $ 70.000, taxă anuală între 60.000 și 100.000 CI $ în funcție de activele totale. Restricționată B: solicitare CI $ 4.000, grant CI $ 45.000, taxă anuală între 37.000 și 40.000 CI $ Sursa: CIMA tabelul cu taxe actualizat la 1 ianuarie 2026.
Pașaportizarea
Nu
Cerințe cheie
Tranzacțiile cu rezidenții din Insulele Cayman sunt, în general, interzise (s.6(6)).
Deţinătorii de licenţe restricţionate B pot primi fonduri numai de la persoanele enumerate în angajamentul depus împreună cu cererea
Majoritatea licențiaților B sunt sucursale sau filiale ale băncilor străine; supravegherea consolidată a supraveghetorului de origine este evaluată
Administratori şi controlori potriviţi şi corespunzători; AML/CFT ofiţeri în funcţie
2.500 CAD; taxă anuală de 20.000 CAD (1.000 CAD pentru fiecare filială, sucursală, agenție sau reprezentanță); taxă trimestrială de tranzacție de 2% din suma brută transferată în străinătate, cu un plafon de 10 CAD per tranzacție Sursa: CIMA tabelul cu taxe actualizat la 1 ianuarie 2026.
Pașaportizarea
Nu
Cerințe cheie
Planul de afaceri și detaliile controalelor interne
Informații privind toți beneficiarii reali, directorii și agenții
Certificate de poliție și referințe pentru directori
Dovada expertizei în domeniul serviciilor monetare
Furnizor de servicii pentru active virtuale (VASP)
Înregistrarea sau licența furnizorului de servicii de active virtuale (inclusiv licența sandbox)
Capital minimNepublicat
CronologieNepublicat
AutoritateAutoritatea Monetară a Insulelor Cayman
Legea
Virtual Asset (Service Providers) Act, as amended by the Virtual Asset (Service Providers) (Amendment) Act, 2024
Taxe
Taxa de evaluare a înregistrării de 1.000 KYD în prima fază.Taxele pentru cererea de licență și taxele de grant sunt stabilite în Anexa 2 din Regulamentul privind activele virtuale (furnizorii de servicii) (modificare), 2025; sumele nu au fost verificate din textul oficial.
Pașaportizarea
Nu
Cerințe cheie
De la 1 aprilie 2025 este necesară o licență pentru serviciile de custodie a activelor virtuale și platformele de tranzacționare a activelor virtuale; altele VASP Aceste activități necesită înregistrare
Persoanele înregistrate care desfășoară activități licențiabile au avut la dispoziție 90 de zile începând cu 1 aprilie 2025 pentru a solicita o licență
Minimum trei directori pentru licențiați
Licenta Sandbox disponibila pentru servicii inovatoare, acordata pe o perioada de pana la un an
Aplicații depuse prin intermediul portalului REEFS al CIMA
Licenta de desfasurare a activitatii de investitii in valori mobiliare (si statutul de persoana inregistrata)
Capital minim122k USD
CronologieNepublicat
AutoritateAutoritatea Monetară a Insulelor Cayman
Cerința de resurse financiare de bază: 100.000 CAD pentru brokeri-dealeri, formatori de piață și manageri de valori mobiliare; 15.000 CAD pentru alți licențiați
Legea
Securities Investment Business Act
Taxe
Cerere de licenţă: 1.000 CAD pentru majoritatea categoriilor. Taxă la prima acordare şi reînnoire anuală: dealer broker: 10.000 CAD, aranjor valori mobiliare: 5.000 CAD, manager valori mobiliare: 10.000 CAD, consilier valori mobiliare: 10.000 CAD, market maker: 10.000 CAD. Persoane înregistrate: înregistrare şi taxă anuală fiecare: 6.000 CAD. Sursă: CIMA programul de taxe actualizat la 1 ianuarie 2026.
Pașaportizarea
Nu
Cerințe cheie
Deținătorii de licență trebuie să aibă cel puțin doi directori individuali sau un director corporativ înregistrat conform Actului de Înregistrare și Licențiere a Directorilor
Persoanele înregistrate (anterior excluse) sunt limitate la afacerile de grup sau clienții sofisticați și cu valoare netă ridicată
Este necesar un furnizor local de servicii pentru sediul social
Modificări semnificative notificate către CIMA în termen de 21 de zile pentru persoanele înregistrate
Fond mutual: taxă de aplicare sau înregistrare de 4.125 CAD și taxă anuală de 4.125 CAD (fonduri principale de 3.075 CAD), plus 750 CAD per subfond și taxă administrativă de depunere de 300 CAD. Fond privat: taxă anuală de 4.125 CAD, plus 525 CAD pentru vehiculul alternativ de investiții, portofoliu segregat sau cont separat și taxă de depunere de 300 CAD. CIMA Programul taxelor actualizat la 1 ianuarie 2026.
Pașaportizarea
CIMA eliberează atestări pentru fondurile conectate la UE în conformitate cu AIFMD (taxă de 800 CAD).
Cerințe cheie
Fondurile mutuale înregistrate și cu investitori limitați necesită o investiție inițială minimă de 80.000 CAD (100.000 USD); fondurile administrate nu au un astfel de minim
Fondurile de investiții limitate au 15 sau mai puțini investitori
Fondurile private (închise) nu au o cerință minimă de investiție
Auditul anual de către un auditor extern CIMA Auditor local aprobat și depunerea declarației anuale
Autoritatea Monetară a Insulelor Cayman (CIMA) · websitebănci, societăți fiduciare, furnizori de servicii de plată, furnizori de servicii de active virtuale (VASP), firme de investiții, fonduri, asigurări
FATF removed the Cayman Islands from increased monitoring at its October 2023 plenary; UE a urmat cu Regulamentul delegat (UE) 2024/163 (datată 12 decembrie 2023). The VASP regime moved to phase two on 1 April 2025, when licensing became mandatory for custody and trading platform services. Taxele de mai sus sunt în dolari Cayman (CIMA se convertește la US$1 = CI$0.82). Jocuri de noroc: acest fișier nu acoperă o licență pentru jocuri de noroc online, deoarece în sursele oficiale nu a fost identificat niciun regim de licențiere a jocurilor de noroc online din Insulele Cayman. Asigurările (inclusiv captive) reprezintă un sector important, dar nu este acoperit aici.
Informații generale
Despre Insulele Cayman
Limitele naturale ale Pământului. Harta este orientativă.
Starea
Teritoriu britanic de peste mări
Capital
Hoteluri în George Town
Zona
264 km²
Limbi oficiale
Engleză
Fus orar
UTC-05:00
Exporturi principale
Servicii financiare (fonduri de investiții, servicii bancare)
Asigurări (inclusiv asigurarea captivă)
Servicii corporative și fiduciare
Turism
Principalii parteneri de export
Marea Britanie
Cipru
Germania
Grenadaworld. kgm
Italia
Sources for the country information(7)
Informațiile despre țară au fost verificate pe 9 octombrie 2026. Datele de licențiere au fost actualizate pe 7 octombrie 2026. Doar informații, nu consiliere juridică; cerințele se schimbă. Notificare de reglementare.
