Această pagină a fost tradusă automat din limba engleză și nu a fost revizuită de un traducător.Termenii legali și de reglementare pot fi inexacți. Versiunea în limba engleză este cea autoritativă. Citiți această pagină în limba română
Bahamas este un centru financiar internațional de lungă durată, cunoscut pentru activitățile bancare private, de încredere și de administrare a averii care deservesc clienții nerezidenți, alături de un sector bancar intern al băncilor de compensare.A fost una dintre primele jurisdicții care au adoptat un statut dedicat activelor digitale și acum reglementează afacerile criptografice în conformitate cu Legea privind activele digitale și bursele înregistrate din 2024.
Steag de riscStandard
FATFNu este listat
Lista UE AML cu risc ridicatNu este listat
Lista fiscală a UENu este listat
Regimuri de licență6
MonedăBSD
Ratingul S&PBB-
Următoarele alegeriscadentă până în 2031
Nu figurează pe listele FATF din declarațiile publice din 19 iunie 2026, nu figurează pe lista UE a țărilor terțe cu risc ridicat [Regulamentul delegat (UE) 2016/1675, versiunea consolidată din 29 ianuarie 2026] și nici în anexa I sau anexa II la lista fiscală a UE revizuită în 17 februarie 2026. Verificat 7 octombrie 2026.
Regele (reprezentat de guvernatorul general Dame Cynthia Pratt)
Charles III · din septembrie 2022
Prim Ministru
Philip Davis (Partidul Liberal Progresist (PLP)
Partide guvernamentale
Partidul Liberal Progresist (PLP)
Ultimele alegeri
General (parlamentar), 12 mai 2026
Următoarele alegeri
Generale (parlamentare), care urmează să aibă loc până în 2031
Legislativ
Parlamentul: Camera Adunării (41 de locuri) și Senatul (16 membri numiți)
Sistem juridic
Dreptul comun englez
Economie și finanțe
Populație
403k (2025)
PIB
16,5 miliarde USD (2025)
PIB pe cap de locuitor
40,005 USD (2025)
Monedă
Dolarul Bahamas (BSD), legat de USD la paritate
Bancă centrală
Banca Centrală a României
Rating de credit
S&P BB- (stabil) · Moody's Ba3 (stabil) (începând cu aprilie 2026)
Turismul generează cea mai mare producție și ocuparea forței de muncă, iar Nassau este un centru offshore stabilit de mult timp pentru activități bancare private, trusturi și fonduri supravegheate de Banca Centrală și Comisia Valorilor Mobiliare din Bahamas.
Bancă
Licență publică de bancă și/sau trust
Capital minim5 milioane USD
CronologieBanca Centrală stabilește un interval tipic de procesare de 2 luni după primirea tuturor documentelor
AutoritateBanca Centrală a României
5.000.000 BSD pentru o licenţă de bancă publică sau de bancă şi trust public (1.000.000 BSD pentru o licenţă de trust public), conform instrucţiunilor Băncii Centrale; Guvernatorul poate stabili sume mai mari
Legea
Banks and Trust Companies Regulation Act (licensing by the Central Bank under section 3); Banks and Trust Companies (Licence Application) Regulations, 2002
Taxe
Taxa anuală de licențiere 35.000 BSD pentru băncile publice, trusturile sau licențiații băncilor și trusturilor în conformitate cu liniile directoare ale Băncii Centrale (taxele mai mari bazate pe active de la 450.000 BSD se aplică dealerilor autorizați și de la 60.000 BSD agenților autorizați).Liniile directoare au fost revizuite ultima dată în 2013/2015 în temeiul Legii din 2000; confirmați sumele actuale cu Banca Centrală.
Pașaportizarea
Fără regim de pașaport.
Cerințe cheie
Prezenţă fizică în Bahamas, în conformitate cu liniile directoare ale Băncii Centrale privind prezenţa fizică minimă
Acționari, directori și funcționari superiori competenți și corespunzători
Desemnarea controlului bursier ca rezident sau nerezident
Situații financiare IFRS auditate, publicate în Monitorul Oficial în termen de patru luni de la sfârșitul anului
Deținătorii de licențe publice trebuie să aibă asigurare de răspundere civilă profesională (în general, cea mai mare dintre 3 ori taxele relevante sau 3.000.000 USD)
CronologieBanca Centrală stabilește un interval tipic de procesare de 2 luni după primirea tuturor documentelor
AutoritateBanca Centrală a României
100.000 BSD pentru licenţe bancare restricţionate, de trust sau bancare şi de trust; 10.000 BSD pentru o licenţă de trust nominalizat
Legea
Banks and Trust Companies Regulation Act; Banks and Trust Companies (Licence Application) Regulations, 2002
Taxe
Taxa anuală de licențiere BSD 15.000 pentru banca restricționată sau bancă și trust; BSD 5.000 pentru trustul restricționat sau fiduciar (conform orientărilor Băncii Centrale revizuite în 2013/2015).
Pașaportizarea
Fără regim de pașaport.
Cerințe cheie
Afaceri limitate la anumite persoane, de obicei numite în licență (utilizare privată sau de grup)
Deţinătorii de licenţă ai trusturilor nominalizate, limitaţi la deţinerea activelor în nume propriu şi furnizarea de directori corporativi şi ofiţeri pentru clienţii societăţii-mamă
Prezenţa fizică şi cerinţele de guvernanţă corporativă ale Băncii Centrale
Revizuirea adecvată și corespunzătoare a proprietarilor și managementului
Licența prestatorului de servicii de plată (instrumente electronice de plată cu amănuntul și monedă electronică)
Capital minim100k USD
CronologieNepublicat
AutoritateBanca Centrală a României
Capital minim nedepreciat de 100.000 BSD per lista de verificare a cererii, plus lichidități de cel puțin 3 ori valoarea medie maximă zilnică a decontării și 6 luni de cheltuieli operaționale brute
Legea
Payment Systems Act, 2012; Payment Instruments (Oversight) Regulations, 2017
Taxe
Taxa anuală de licență pentru instituțiile de plată 10.000 BSD (Ghidul PSP al Băncii Centrale, iulie 2017).
Pașaportizarea
Fără regim de pașaport.
Cerințe cheie
Companie înregistrată conform Legii Companiilor din 1992
Emitenții de monedă electronică trebuie să dețină 100% din soldurile monedei electronice într-un cont custodian în sistemul bancar
Limitele de portofel și tranzacție stabilite de Banca Centrală (de exemplu, o sumă maximă de încărcare de 15.000 BSD)
Riscul aprobat de consiliu, AML/CFT și acordurile de externalizare; externalizarea necesită autorizarea prealabilă a Băncii Centrale
Furnizor de servicii pentru active virtuale (VASP)
Înregistrarea ca afacere cu active digitale (inclusiv schimb de active digitale)
Capital minimNepublicat
CronologieNepublicat
AutoritateComisia Valorilor Mobiliare din Bahamas
Legea
Digital Assets and Registered Exchanges Act, 2024 (Act No. 40 of 2024), Part III; Digital Assets and Registered Exchanges (Fees) Rules, 2024 (S.I. No. 110 of 2024)
Taxe
Schimb de active digitale: aplicație BSD 6,250, înregistrare BSD 18,750, reînnoire anuală BSD 18,750. Alte afaceri cu active digitale: aplicație BSD 3,750, înregistrare BSD 12,500, reînnoire anuală BSD 12,500. Activitățile suplimentare și înregistrările oficialilor (CEO, ofițer de conformitate, MLRO: aplicație BSD 575, BSD 800 anuală) sunt suplimentare. Memorandumul de depunere a ofertei de token BSD 6,000.
Pașaportizarea
Fără regim de pașaport.
Cerințe cheie
Înregistrarea la Comisie înainte de desfășurarea activității de active digitale în sau din Bahamas
Capital lichid care nu este mai mic decât capitalul lichid necesar prescris de Comisie
CEO înregistrat, responsabil de conformitate și responsabil de raportare a spălării banilor
Administratori, fondatori, beneficiari efectivi și deținători semnificativi de interese competenți și corespunzători
Înregistrarea ca firmă de valori mobiliare (trading, aranjare, administrare, consiliere; CFD trading)
Capital minimNepublicat
CronologieNepublicat
AutoritateComisia Valorilor Mobiliare din Bahamas
Legea
Securities Industry Act, 2024; Securities Industry (Fees) Rules, 2024 (S.I. No. 107 of 2024)
Taxe
Dealerii de CFD-uri: aplicație 5.000 BSD, înregistrare 20.000 BSD, reînnoire anuală 45.000 BSD, plus o taxă trimestrială de activitate. Taxele pentru alte categorii de înregistrări sunt stabilite în S.I. nr. 107 din 2024 (tabelul nu poate fi citit automat în PDF-ul publicat, prin urmare nu este reprodus aici). Înregistrările individuale, cum ar fi CEO și responsabilul cu conformitatea, au o taxă anuală de 800 BSD.
Pașaportizarea
Fără regim de pașaport.
Cerințe cheie
Înregistrarea la Comisie pentru fiecare categorie de activități privind valorile mobiliare
CEO înregistrat, responsabil de conformitate și reprezentanți înregistrați
Norme privind capitalul, conduita și raportarea adoptate de Comisie
Firmele de CFD trebuie să numească un ofițer de supraveghere CFD înregistrat
Banca Centrală a Bahamas (CBB) · websitebănci, societăți fiduciare, furnizori de servicii de plată, instituții de bani electronici
Comisia de Valori Mobiliare din Bahamas (SCB) · websiteFirmele de investiţii, Fondurile, Furnizorii de servicii pentru active virtuale (VASP-uri)
Cifrele privind capitalul și taxele băncilor și ale trusturilor provin din ghidurile Băncii Centrale pentru cererile de licență (revizuite în 2013, pagina datată mai 2015), care se referă la Legea privind reglementarea băncilor și a societăților fiduciare din 2000. Această lege a fost între timp înlocuită de Legea privind reglementarea băncilor și a societăților fiduciare din 2020, iar Banca Centrală a publicat alte reglementări în 2025, astfel încât solicitanții ar trebui să confirme direct sumele curente. Taxele de fond și cerințele de capital ale firmelor de valori mobiliare nu au putut fi citite din regulile publicate (PDF-uri bazate pe imagini) și sunt lăsate nule. Legea DARE din 2024 a înlocuit Legea privind activele digitale și bursele înregistrate din 2020; data exactă a intrării sale în vigoare nu a fost confirmată dintr-o sursă oficială în cadrul acestei verificări. Legea furnizorilor de servicii financiare și corporative din 2020, de asemenea administrată de Comisia Valorilor Mobiliare, acoperă creditorii nebancari, serviciile de plată a facturilor și furnizorii de servicii corporative. Jocuri de noroc online: aici nu s-a cercetat niciun regim de licențiere pentru operatorii offshore de jocuri de noroc online; casele de jocuri de noroc interne sunt reglementate de Consiliul pentru jocuri de noroc. Istoricul anterior al listei fiscale a UE pentru Bahamas nu a fost verificat; acesta lipsea din ambele anexe din concluziile Consiliului din 18 octombrie 2024 și actualizarea din 17 februarie 2026.
Informații generale
Despre Bahamas
Limitele naturale ale Pământului. Harta este orientativă.
Starea
Stat suveran
Capital
Nassauusa. kgm
Zona
Suprafață: 13.880 km²
Limbi oficiale
Engleză
Fus orar
UTC-05:00 (UTC-04:00 în timpul verii)
Exporturi principale
Turism
Servicii financiare
Petrol rafinat
Crustacee
Aluminiu
Principalii parteneri de export
Statele Unite
Zimbabwe
Coasta de Fildeş
Germania
Guyana
Sources for the country information(8)
Informațiile despre țară au fost verificate pe 9 octombrie 2026. Datele de licențiere au fost actualizate pe 7 octombrie 2026. Doar informații, nu consiliere juridică; cerințele se schimbă. Notificare de reglementare.
