Această pagină a fost tradusă automat din limba engleză și nu a fost revizuită de un traducător.Termenii legali și de reglementare pot fi inexacți. Versiunea în limba engleză este cea autoritativă. Citiți această pagină în limba română
Panama este cel mai mare centru bancar din America Centrală, cu o economie dolarizată (dolarul american circulă alături de balboa) și un sector bancar internațional construit în jurul licențelor generale, internaționale și ale birourilor de reprezentanță; găzduiește, de asemenea, o piață regională a valorilor mobiliare supravegheată de Superintendencia del Mercado de Valores.
Steag de riscAtenție
FATFNu este listat
Lista UE AML cu risc ridicatNu este listat
Lista fiscală a UEListat
Regimuri de licență4
MonedăPAB
Ratingul S&PBBB-
Următoarele alegeriMai 2029
Panama is in Annex I of the EU list of non-cooperative jurisdictions for tax purposes as revised on 17 February 2026; a renunțat la FATF monitorizarea sporită în octombrie 2023 și a fost eliminată de pe lista UE a țărilor terțe cu risc ridicat prin Regulamentul delegat (UE) 2025/1184, în vigoare 5 august 2025. Verificat 7 octombrie 2026.
Guvern și politică
Guvern
Republica prezidențială
Președinte
José Raúl Mulino · din iulie 2024
Președinte
José Raúl Mulino (Realizando Metas (RM))
Partide guvernamentale
Realizando Metas (RM), ales în alianță cu Partido Alianza
Ultimele alegeri
Generale (prezidențiale și legislative), 5 mai 2024
Următoarele alegeri
General (prezidențial și legislativ), mai 2029. Președintele servește un singur mandat de 5 ani
Legislativ
Adunarea Naţională: unicameral, 71 de locuri
Sistem juridic
Drept civil
Economie și finanțe
Populație
4.6m (2025)
PIB
90,5 miliarde USD (2025)
PIB pe cap de locuitor
19,814 USD (2025)
Monedă
Balboa panameză și dolarul american (PAB), dolarizat: balboa este fixată la paritate cu dolarul american, care este mijloc legal de plată și circulă ca monedă de hârtie
Bancă centrală
Fără bancă centrală (Superintendența Băncilor din Panama reglementează activitatea bancară; Banco Nacional de Panamá este banca de stat)
Rating de credit
S&P BBB- (stabil) · Moody's Baa3 (negativ) · Fitch BB+ (stabil) (începând cu septembrie 2026)
O economie de servicii dolarizată construită pe Canalul Panama, Zona Liberă Colón, porturi și un centru bancar internațional supravegheat de Superintendența Băncilor.
Bancă
Licencia General (licenţă bancară generală)
Capital minim10 milioane USD
CronologieSupraveghetorul hotărăște în termen de maximum 90 de zile de la depunerea cererii complete (art. 48)
AutoritateBanca Naţională a României
PAB 10 milioane capital vărsat sau atribuit, net din pierderi (art.68)
Legea
Texto Único de la Ley Bancaria (Decreto Ejecutivo No. 52 de 2008, ordering Decreto Ley 9 de 1998 as amended by Decreto Ley 2 de 2008), arts. 41, 47, 48 and 68
Taxe
Taxa anuală de reglementare și supraveghere PAB 30,000 plus PAB 35 per milion PAB 1 din totalul activelor, partea bazată pe active fiind plafonată la PAB 100,000 (art. 225); SBP îl poate ajusta.
Pașaportizarea
Fără regim de pașaport.
Cerințe cheie
Cerere depusă în scris prin intermediul unui avocat panamez (apoderado legal)
Identitatea acționarilor principali și competența conducerii
Dovada capacității de a contribui cu capitalul minim, cu origine clar trasabilă
Plan de afaceri care să arate viabilitatea și contribuția la economia panameză
Permis temporar eliberat mai întâi, licenţă definitivă după înregistrarea în Registrul Public
Licencia Internacional (licenţă bancară internaţională)
Capital minim3 milioane USD
CronologieSupraveghetorul hotărăște în termen de maximum 90 de zile de la depunerea cererii complete (art. 48)
AutoritateBanca Naţională a României
PAB 3 milioane de capital vărsat sau alocat (art. 68), din care PAB 250.000 trebuie să fie deținute ca depozit de garanție la Banco Nacional de Panamá sau Caja de Ahorros
Legea
Texto Único de la Ley Bancaria (Decreto Ejecutivo No. 52 de 2008), arts. 41, 68 and 71
Taxe
Taxa anuală de reglementare și supraveghere PAB 15.000 (art. 225).
Pașaportizarea
Fără regim de pașaport.
Cerințe cheie
Afaceri conduse dintr-un birou din Panama cu tranzacții care au efect numai în străinătate
Aceleași criterii de competență și onorabilitate, origine a capitalului și plan de afaceri ca în cazul licenței generale
Reguli privind adecvarea capitalului în cazul în care SBP este supraveghetorul de origine (articolul 71)
Superintendencia del Mercado de Valores (SMV) · websiteFirmele de investiţii, fondurile
Textul original din 1999 al Decreto Ley 1 a stabilit o taxă de licență pentru broker-dealer de PAB 5.000 și o taxă anuală de supraveghere de 0,0025% din tranzacționarea anuală (minim PAB 2.500); aceste cifre nu au fost verificate în raport cu textul consolidat actual, astfel încât câmpul taxei este nul. Nu s-a identificat nicio lege privind licențierea furnizorilor de servicii de cripto-activ sau active virtuale pe site-urile SBP sau SMV; statutul său legislativ nu a fost confirmat dintr-o sursă oficială în cadrul acestei verificări. Afacerile de remitere și plată și jocurile de noroc online (Junta de Control de Juegos) nu au fost verificate din surse oficiale în acest pas, deci nu au intrări. Ley Bancaria permite SBP să modifice capitalul minim și taxele de supraveghere prin acord.
Informații generale
Despre Panama
Limitele naturale ale Pământului. Harta este orientativă.
Starea
Stat suveran
Capital
Bilete avion Panama City
Zona
Suprafață: 75.420 km²
Limbi oficiale
Spaniolă
Fus orar
UTC-05:00
Exporturi principale
Servicii de tranzit si logistica pentru Canalul Panama
Servicii financiare
Banane
Pește
Petrol rafinat
Principalii parteneri de export
China
Japonia
Statele Unite
Thailanda
Hoteluri în Costa Rica
Sources for the country information(6)
Informațiile despre țară au fost verificate pe 9 octombrie 2026. Datele de licențiere au fost actualizate pe 7 octombrie 2026. Doar informații, nu consiliere juridică; cerințele se schimbă. Notificare de reglementare.
