Această pagină a fost tradusă automat din limba engleză și nu a fost revizuită de un traducător.Termenii legali și de reglementare pot fi inexacți. Versiunea în limba engleză este cea autoritativă. Citiți această pagină în limba română
Italia este a treia economie ca mărime din zona euro, cu un sector bancar intern mare și o piață în creștere pentru plăți și Banca d'Italia supraveghează băncile, instituțiile de plată și banii electronici, CONSOB supraveghează firmele de investiții și furnizorii de servicii de cripto-active, iar jocurile de noroc online se desfășoară sub un model de concesiune de stat gestionat de ADM.
Steag de riscStandard
FATFNu este listat
Lista UE AML cu risc ridicatNu este listat
Lista fiscală a UENu este listat
Regimuri de licență6
MonedăEUR
Ratingul S&PBBB +
Următoarele alegeriscadentă până în 2027
Italy is not on the FATF grey or black lists (plenary of 19 June 2026); În calitate de stat membru al UE, se află în afara domeniului de aplicare al listei UE a țărilor terțe cu risc ridicat (Reg. 2016/1675, consolidată 29 ianuarie 2026) și lista de taxe a UE (Anexa I, actualizată 17 februarie 2026). Verificat 7 octombrie 2026.
Guvern și politică
Guvern
Republică parlamentară
Președintele Republicii
Sergio Mattarella · din februarie 2015
Președintele Consiliului de Miniștri (prim-ministru)
Giorgia Meloni (Frații Italiei (FdI))
Partide guvernamentale
Frații Italiei (FdI), Liga (Lega), Forza Italia (FI), Noi Moderații (Noi Moderati)
Ultimele alegeri
General (parlamentar), 25 septembrie 2022
Următoarele alegeri
General (parlamentar), datorat de 2027. Rapoartele de la mijlocul lui 2026 au spus că un vot anticipat în primăvară 2027 a fost luat în considerare
Legislativ
Parlamentul: Camera Deputaților (400 de locuri) și Senatul Republicii (200 de locuri alese plus senatori pe viață)
Sistem juridic
Sistemul de drept civil; Curtea Constituțională revizuiește legislația
Economie și finanțe
Populație
58.9m (2025)
PIB
2,6tn USD (2025)
PIB pe cap de locuitor
43,270 USD (2025)
Monedă
Euro (EUR), euro
Bancă centrală
Banca d'Italia (parte a Eurosistemului)
Rating de credit
S&P BBB+ (pozitiv) · Moody's Baa2 (stabil) · Fitch BBB+ (stabil) (începând cu septembrie 2026)
Cea de-a treia economie ca mărime din zona euro, condusă de producţia din nordul industrial, bunurile de lux, turismul şi un sector bancar mare centrat în Milano, şi constrânsă de o datorie publică de aproximativ 136 până la 138% din PIB.
Bancă
Licenţă bancară (autorizaţie de a desfăşura activităţi bancare)
Capital minim11,2 milioane USD
CronologieECB decizia finală în termen de 180 de zile de la primirea cererii (sub rezerva suspendării) și, în orice caz, în termen de 12 luni
AutoritateECB la propunerea Banca d’Italia
10 milioane EUR pentru băncile sub formă de societăţi pe acţiuni, bănci populare şi bănci mutuale de garantare a creditelor; 5 milioane EUR pentru băncile cooperative de credit
Legea
Legislative Decree 385/1993 (Consolidated Law on Banking, TUB), art. 14; Banca d'Italia Regulation of 10 August 2021; Regulation (EU) No 1024/2013 (SSM)
Pașaportizarea
Da: pașaport UE în temeiul CRD (articolele 33-39) pentru sucursale și servicii transfrontaliere
Cerințe cheie
Forma juridică a societății pe acțiuni sau a societății cooperative
Sediul social și sediul central în Italia
Acționari calificați adecvați și organ de conducere competent și adecvat; lipsa legăturilor strânse care împiedică supravegherea
Plan de afaceri inițial axat pe sustenabilitatea capitalului, statutul societății, raport organizațional și politici de remunerare
Afilierea la un sistem italian de garantare a depozitelor (TUB art. 96) și un sistem ADR (TUB art. 128-bis) după licențiere
Autorizarea instituţiei emitente de monedă electronică (IMEL)
Capital minim392k USD
CronologiePSD2 art. 12 (aplicat IME prin intermediul EMD2): decizie în termen de 3 luni de la data unei cereri complete; nu a fost verificat termenul procedural al Banca d'Italia
AutoritateBanca Naţională a României
EUR 350,000 capital inițial; fonduri proprii curente de cel puțin 2% din valoarea medie a monedei electronice în circulație (EMD2 art. 5)
Legea
Consolidated Law on Banking (TUB), Title on electronic money institutions; register under TUB art. 114-quater
Pașaportizarea
Da: pașaport UE sub EMD2/PSD2 prin sucursală, agent, distribuitor sau prestare gratuită de servicii
Cerințe cheie
Acționari calificați adecvați și organ de conducere competent și adecvat
Cerere depusă la Banca d'Italia în cadrul procedurilor sale de acordare a licențelor
IME-urile hibride trebuie să gestioneze serviciile de monedă electronică și plăți printr-un fond de capital dedicat
Furnizor de servicii pentru active virtuale (VASP)
Autorizarea furnizorului de servicii pentru criptoactive (CASP) în temeiul MiCA
Capital minim56k USD
CronologieVerificarea caracterului complet al cererii în termen de 25 de zile lucrătoare, apoi luarea unei decizii în termen de 40 de zile lucrătoare de la primirea cererii complete (suspendare pentru cererile de informații timp de până la 20 de zile lucrătoare); notificarea deciziei în termen de încă 5 zile lucrătoare
AutoritateCONSOB în consultare cu Banca d'Italia (pentru CASP specializate); Banca d'Italia în consultare cu CONSOB pentru IME și instituțiile de plată
MiCA Articolul 67 și anexa IV: 50.000 EUR (clasa 1: executarea ordinelor, plasarea, serviciile de transfer, primirea și transmiterea, consilierea, gestionarea portofoliului), 125.000 EUR (clasa 2: se adaugă custodia și administrarea și schimbul pentru fonduri sau alte cripto-active), 150.000 EUR (clasa 3: se adaugă operarea unei platforme de tranzacționare); sau un sfert din cheltuielile generale fixe ale anului precedent, dacă acestea sunt mai mari
Da: MiCA autorizația poate fi pașaportată în întreaga UE/SEE prin notificare (MiCA art. 65)
Cerințe cheie
Sediul social în statul membru în care sunt furnizate cel puțin o parte din servicii, locul conducerii efective în UE și cel puțin un director rezident în UE [MiCA articolul 59 alineatul (2)]
Organ de conducere competent și adecvat și acționari calificați corespunzători
Securizarea și segregarea cripto-activelor și a fondurilor clienților, gestionarea reclamațiilor, politica privind conflictele de interese
AML/CFT cadru și conformitatea cu Regulamentul privind transferul de fonduri (UE) 2023/1113
Cererea și notificarea se depun prin e-mail certificat (PEC) folosind formularele prevăzute; operațiunile trebuie să înceapă în termen de 12 luni de la autorizare
CronologieCONSOB decide în termen de 6 luni de la o cerere completă (TUF art.19 alin.(1))
AutoritateCONSOB după consultarea Banca d'Italia
IFD Art. 9: 75.000 EUR (primire şi transmitere, executare, administrarea portofoliului, consiliere, plasare fără angajament ferm, fără deţinerea banilor sau valorilor mobiliare ale clienţilor); 150.000 EUR (alte firme); 750.000 EUR (tranzacţionarea în cont propriu sau subscrierea pe bază de angajament ferm)
Legea
Legislative Decree 58/1998 (Consolidated Law on Finance, TUF), art. 19; Regulation (EU) 2019/2033 (IFR)
Pașaportizarea
Da: MiFID II pașaport (art. 34 și 35) pentru servicii și sucursale
Cerințe cheie
Condiţiile stabilite de MiFID II Standarde tehnice [TUF art. 19 alin. (1)]
Autorizarea expiră dacă activitatea nu începe în termen de un an (TUF art. 19 alin. (3-ter))
Modificările relevante ale condițiilor de autorizare trebuie notificate CONSOB și Banca d'Italia
Afilierea la un sistem de compensare a investitorilor (TUF art. 59)
AutoritateAgenzia delle Dogane e dei Monopoli (ADM), în urma unei licitații publice
Legea
Legislative Decree 41/2024, art. 6
Taxe
Taxă unică de 7 milioane EUR pe concesiune (4 milioane EUR la atribuire și 3 milioane EUR la începerea serviciului); maximum cinci concesiuni per grup corporativ
Pașaportizarea
Fără pașaport UE pentru jocuri de noroc: jocurile de noroc la distanță în Italia necesită o concesiune ADM
Cerințe cheie
Societate de capital cu sediul social într-un stat SEE
Experiență în domeniul jocurilor de noroc într-un stat SEE cu venituri totale de cel puțin 3 milioane EUR în ultimii doi ani financiari închiși
Garanție în favoarea ADM, astfel cum este definită în oferta de participare
Concesiunea durează cel mult nouă ani și nu poate fi reînnoită
Banca d'Italia (BdI) · websiteBănci, instituții emitente de monedă electronică, furnizori de servicii de plată, furnizori de servicii de active virtuale (VASP)
Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (CONSOB) · websiteFirmele de investiţii, Furnizorii de servicii pentru active virtuale (VASP)
Banca Centrală Europeană (Mecanismul Unic de Supraveghere) (ECB) · websiteBănci
Agenţia Vămilor şi Monopolurilor (ADM) · websiteJocuri de noroc online
MiCA: Italia a notificat o perioadă de tranziție de 18 luni; VASP-urile înregistrate în registrul italian AML au trebuit să solicite autorizarea MiCA până la 30 decembrie 2025 pentru a beneficia, iar perioada de tranziție s-a încheiat la 1 iulie 2026 (comunicatul de presă comun al Banca d'Italia și CONSOB din 30 iunie 2026, care a raportat 8 CASP-uri autorizate de CONSOB). Sectorul bancar: Banca d'Italia stabilește un capital inițial național de 10 milioane EUR pentru băncile pe acțiuni, dublul nivelului minim al UE. site-ul web al CONSOB a blocat accesul automatizat, astfel încât intrarea firmelor de investiții se bazează pe textul TUF privind Normattiva și IFD; taxa de solicitare a unei licențe SIM nu a fost verificată.
Informații generale
Despre Italia
Limitele naturale ale Pământului. Harta este orientativă.
Starea
Stat suveran
Capital
Roma
Zona
Suprafață: 301.340 km²
Limbi oficiale
Italiană
Fus orar
UTC+01:00 (UTC+02:00 în timpul verii)
Exporturi principale
medicament ambalat
haine
autoturisme
petrol rafinat
Piese si accesorii pentru vehicule
turism
Principalii parteneri de export
Germania
Statele Unite
Franța
Spania
Marea Britanie
Sources for the country information(9)
Informațiile despre țară au fost verificate pe 9 octombrie 2026. Datele de licențiere au fost actualizate pe 7 octombrie 2026. Doar informații, nu consiliere juridică; cerințele se schimbă. Notificare de reglementare.
