Această pagină a fost tradusă automat din limba engleză și nu a fost revizuită de un traducător.Termenii legali și de reglementare pot fi inexacți. Versiunea în limba engleză este cea autoritativă. Citiți această pagină în limba română
Spania este una dintre cele mai mari piețe bancare din zona euro, găzduind mai multe grupuri bancare globale importante din punct de vedere sistemic, cu un sector în creștere al plăților și instituțiile de plată și de monedă electronică sunt licențiate prin Banco de España (cu ECB pentru bănci), în timp ce CNMV se ocupă de firmele de investiții și furnizorii de servicii de cripto-active.
Steag de riscStandard
FATFNu este listat
Lista UE AML cu risc ridicatNu este listat
Lista fiscală a UENu este listat
Regimuri de licență6
MonedăEUR
Ratingul S&PA+
Următoarele alegeriscadentă până în 2027
Spain is not on the FATF grey or black lists (plenary of 19 June 2026); În calitate de stat membru al UE, se află în afara domeniului de aplicare al listei UE a țărilor terțe cu risc ridicat (Reg. 2016/1675, consolidată 29 ianuarie 2026) și lista de taxe a UE (Anexa I, actualizată 17 februarie 2026). Verificat 7 octombrie 2026.
Guvern și politică
Guvern
Monarhie constituțională parlamentară
Regele
Felipe VI · din iunie 2014
Președintele Guvernului (prim-ministru)
Pedro Sánchez (Partidul Socialist al Muncitorilor din Spania)
Partide guvernamentale
Partidul Socialist Muncitoresc Spaniol (PSOE), Sumar
Ultimele alegeri
General (parlamentar), 23 iulie 2023
Următoarele alegeri
General (parlamentar), datorat de 2027. Sánchez a spus că alegerile vor avea loc în 2027; Termenul legal cade vara 2027
Legislativ
Cortes Generales: Congresul Deputaților (350 de locuri) și Senatul (265 de locuri, 208 aleși direct)
Sistem juridic
Sistemul de drept civil cu variații regionale
Economie și finanțe
Populație
49.4m (2025)
PIB
1,9tn USD (2025)
PIB pe cap de locuitor
38,290 USD (2025)
Monedă
Euro (EUR), euro
Bancă centrală
Banco de España (parte a Eurosistemului)
Rating de credit
S&P A+ (stabil) · Moody's A3 (stabil) · Fitch A (stabil) (începând cu martie 2026)
Cea de-a patra economie ca mărime din zona euro și una dintre cele cu cea mai rapidă creștere, condusă de turism, servicii, producția de automobile și agricultură, cu bănci mari active la nivel internațional, cum ar fi Santander și BBVA.
Bancă
Autorizarea unei bănci (entidad de crédito)
Capital minim20,1 milioane USD
CronologieDecizia în termen de 6 luni de la primirea sau completarea dosarului și, în orice caz, în termen de 12 luni; Tăcerea înseamnă refuz (RD 84/2015 art. 3(2))
AutoritateECB la propunerea Banco de España
Capital social inițial de 18 milioane EUR, vărsat integral în numerar și sub formă de acțiuni nominale (RD 84/2015 art. 4 lit. b), cu mult peste pragul UE de 5 milioane EUR
Legea
Ley 10/2014 on credit institutions; Real Decreto 84/2015, arts. 3 (authorisation) and 4(b) (capital); Regulation (EU) No 1024/2013 art. 14
Pașaportizarea
Da: pașaport UE în temeiul CRD (articolele 33-39) pentru sucursale și servicii transfrontaliere
Cerințe cheie
Depozit în numerar la Banco de España (sau datorie publică garantată) egală cu 20% din capitalul social minim atunci când se aplică
Administratori competenți și adecvați și acționari semnificativi potriviți
Plan de afaceri, guvernanță și mecanisme de control intern
Autorizarea instituției de plată (entidad de pago)
Capital minim140k USD
CronologieDecizie în termen de 3 luni de la primirea sau completarea dosarului; tăcerea înseamnă refuz [RDL 19/2018 art. 11 alin. (2)]
AutoritateBanca Naţională a României
EUR 125,000 pentru serviciile de plată (a)-(e); EUR 50,000 numai pentru inițierea plății; EUR 20,000 numai pentru remiterea de bani (RDL 19/2018 art. 19)
Legea
Real Decreto-ley 19/2018 de servicios de pago, art. 11 (authorisation) and art. 19 (capital)
Pașaportizarea
Da: pașaport UE în temeiul PSD2 art. 28 (sucursală, agent sau prestare liberă de servicii)
Cerințe cheie
Raportul anterior al SEPBLAC privind aspectele AML/CFT
Fonduri proprii menținute în concordanță cu indicatorii de afaceri, pe lângă capitalul inițial
Furnizor de servicii pentru active virtuale (VASP)
Autorizarea furnizorului de servicii pentru criptoactive (CASP) în temeiul MiCA
Capital minim56k USD
CronologieMiCA Articolul 63: 25 de zile lucrătoare pentru verificarea caracterului complet, apoi 40 de zile lucrătoare pentru luarea unei decizii cu privire la o cerere completă (timpul poate fi suspendat în cazul cererilor de informații)
AutoritateCNMV (Banca Spaniei supraveghează emitenții de jetoane de monedă electronică și de jetoane cu referință la active)
MiCA Articolul 67 și anexa IV: 50.000 EUR (clasa 1: executarea ordinelor, plasarea, serviciile de transfer, primirea și transmiterea, consilierea, gestionarea portofoliului), 125.000 EUR (clasa 2: se adaugă custodia și administrarea și schimbul pentru fonduri sau alte cripto-active), 150.000 EUR (clasa 3: se adaugă operarea unei platforme de tranzacționare); sau un sfert din cheltuielile generale fixe ale anului precedent, dacă acestea sunt mai mari
Legea
Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA), arts. 59 to 63; Ley 6/2023 designating the CNMV
Pașaportizarea
Da: MiCA autorizația poate fi pașaportată în întreaga UE/SEE prin notificare (MiCA art. 65)
Cerințe cheie
Sediul social în statul membru în care sunt furnizate cel puțin o parte din servicii, locul conducerii efective în UE și cel puțin un director rezident în UE [MiCA articolul 59 alineatul (2)]
Organ de conducere competent și adecvat și acționari calificați corespunzători
Securizarea și segregarea cripto-activelor și a fondurilor clienților, gestionarea reclamațiilor, politica privind conflictele de interese
AML/CFT cadru și conformitatea cu Regulamentul privind transferul de fonduri (UE) 2023/1113
Autorizarea firmei de investiții (empresa de servicios de inversion)
Capital minim84k USD
CronologieDecizia în termen de 6 luni de la primirea sau completarea dosarului; tăcerea poate fi considerată drept refuz [Legea 6/2023, articolul 131 alineatul (1)]
AutoritateCNMV
IFD Art. 9: 75.000 EUR (primire şi transmitere, executare, administrarea portofoliului, consiliere, plasare fără angajament ferm, fără deţinerea banilor sau valorilor mobiliare ale clienţilor); 150.000 EUR (alte firme); 750.000 EUR (tranzacţionarea în cont propriu sau subscrierea pe bază de angajament ferm)
Legea
Ley 6/2023 de los Mercados de Valores y de los Servicios de Inversión, arts. 131 and 134; Regulation (EU) 2019/2033 (IFR)
Pașaportizarea
Da: MiFID II pașaport (art. 34 și 35) pentru servicii și sucursale
Cerințe cheie
Cerințe corporative, financiare, de guvernanță și organizație internă stabilite prin reglementare
Calitatea de membru al fondului de garantare a investițiilor (fondo de garantía de inversiones)
Reguli de conduită în afaceri și AML/CFT proceduri
Licența generală (licencia general) și licențele unice pentru jocurile de noroc online la nivel de stat
Capital minimNepublicat
CronologieNepublicat
AutoritateDGOJ (care exercită funcțiile atribuite de lege Comisiei Naționale a Jocurilor de Noroc)
Legea
Ley 13/2011 de regulación del juego, arts. 10 (general licences), 11 (singular licences), 13 (operators) and 49 (fees)
Taxe
Taxă de cerere de 10.000 EUR pe licență; 2.500 EUR pentru înscrierea în Registrul General al Licențelor de Jocuri de Noroc; taxă anuală de reglementare de 0,75 la mie din veniturile brute din jocuri de noroc (Legea 13/2011 art.49 alin.(5)); sumele pot fi modificate prin Legea bugetară anuală
Pașaportizarea
Nu: Licențele spaniole de jocuri sunt naționale
Cerințe cheie
Licenţele generale se acordă numai prin convocatorie; o nouă convocare poate fi solicitată după 18 luni de la cea anterioară pentru acelaşi tip de joc
Solicitantul trebuie să fie o societate anonimă cu jocuri de noroc ca unic scop corporativ, din Spania sau SEE, cu cel puțin un reprezentant permanent în Spania
Solvabilitate tehnică, economică și financiară; fără condamnări penale relevante, insolvabilitate sau sancțiuni grave
Este necesară o licență unică pentru fiecare tip de joc în baza unei licențe generale; licențele generale durează 10 ani, reînnoibile pentru 10
Banco de España (BdE) · websiteBănci, instituții emitente de monedă electronică, furnizori de servicii de plată
Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) · websiteFirmele de investiții, furnizorii de servicii pentru active virtuale (VASP-uri)
Banca Centrală Europeană (Mecanismul Unic de Supraveghere) (ECB) · websiteBănci
Direcția Generală pentru Organizarea Jocurilor de Noroc (DGOJ) · websiteOnline gaming
MiCA: Spania a aplicat întreaga perioadă de tranziție de 18 luni; CNMV afirmă că aceasta s-a încheiat la 1 iulie 2026. Capitalul minim al băncilor din Spania, de 18 milioane EUR, este mult mai mare decât minimul UE. Capitalul inițial al firmei de investiții este stabilit prin reglementare (Real Decreto implementing Ley 6/2023); cifrele afișate sunt minimele UE IFD și reglementarea națională nu a fost deschisă. Jocurile de noroc online la nivel de stat sunt licențiate de DGOJ. Data celei mai recente cereri de licență generală a DGOJ nu a fost verificată.
Informații generale
Despre Spania
Limitele naturale ale Pământului. Harta este orientativă.
Starea
Stat suveran
Capital
MadridCity in Spain
Zona
Suprafață: 505.370 km²
Limbi oficiale
Spaniolă (castiliană), catalană (co-oficială la nivel regional), galiciană (co-oficială la nivel regional), bască (co-oficială la nivel regional)
Fus orar
UTC+01:00 (UTC+02:00 în timpul verii); Insulele Canare UTC+00:00
Exporturi principale
autoturisme
medicament ambalat
petrol rafinat
Piese si accesorii pentru vehicule
haine
turism
Principalii parteneri de export
Franța
Germania
Portugalia
Italia
Marea Britanie
Sources for the country information(7)
Informațiile despre țară au fost verificate pe 9 octombrie 2026. Datele de licențiere au fost actualizate pe 7 octombrie 2026. Doar informații, nu consiliere juridică; cerințele se schimbă. Notificare de reglementare.
