Această pagină a fost tradusă automat din limba engleză și nu a fost revizuită de un traducător.Termenii legali și de reglementare pot fi inexacți. Versiunea în limba engleză este cea autoritativă. Citiți această pagină în limba română
Mexicul are al doilea cel mai mare sistem financiar din America Latină. Comisia Națională Bancară și de Valori (CNBV) autorizează băncile, firmele de valori mobiliare și instituțiile fintech. Banco de México scrie regulile privind plățile și activele virtuale și trebuie să își dea avizul sau consimțământul cu privire la autorizațiile cheie. Legea Fintech din 2018 a creat licențe pentru instituțiile de fonduri de plăți electronice și platformele de finanțare colectivă.
Steag de riscStandard
FATFNu este listat
Lista UE AML cu risc ridicatNu este listat
Lista fiscală a UENu este listat
Regimuri de licență7
MonedăMXN
Ratingul S&PBBB
Următoarele alegeri6 iunie 2027
Mexico is not on the FATF grey or black lists after the 19 June 2026 plenary (no October 2026 plenary outcome yet). Nu se află pe lista UE a țărilor terțe cu risc ridicat [Regulamentul delegat (UE) 2016/1675, astfel cum a fost modificat ultima dată prin Regulamentele delegate (UE) 2026/46 și 2026/83, în vigoare 29 ianuarie 2026]. It is in neither Annex I nor Annex II of the EU tax list revised by Council conclusions of 9 October 2026. Verificat 13 octombrie 2026.
Guvern și politică
Guvern
Republica prezidențială federală
Președinte
Claudia Sheinbaum · din octombrie 2024
Președinte
Claudia Sheinbaum (Morena (Mișcarea Națională de Regenerare))
Partide guvernamentale
Morena (Mișcarea Națională de Regenerare), Partidul Ecologist Verde din Mexic (PVEM), Partidul Muncii (PT)
Ultimele alegeri
Generale (prezidențiale și congresiste), 2 iunie 2024
Următoarele alegeri
Alegeri federale intermediare (Camera Deputaților) cu 17 guvernări, 6 iunie 2027. INE a deschis procesul electoral federal la 10 septembrie 2026. Toți cei 500 de deputați sunt aleși. Președintele servește un singur mandat de 6 ani până în 2030.
Legislativ
Congresul Uniunii: bicameral; Camera Deputaților 500 de locuri, Senatul 128 de locuri.Coaliția Morena, PVEM și PT deține o majoritate calificată în Camera Deputaților.
Sistem juridic
Drept civil
Economie și finanțe
Populație
133.4m (2025)
PIB
1,8tn USD (2025)
PIB pe cap de locuitor
13,759 USD (2025)
Monedă
Peso mexican (MXN), flotant
Bancă centrală
Banca Naţională a României (BNR)
Rating de credit
S&P BBB (negativ) · Moody's Baa3 (stabil) · Fitch BBB- (stabil) (începând cu mai 2026)
A doua economie ca mărime din America Latină, construită pe producția de export legată de lanțurile de aprovizionare nord-americane.Băncile sunt supravegheate de Comisia Națională Bancară și de Valori Mobiliare (CNBV), iar Banxico conduce politica monetară.
Bancă
Autorizarea de a se organiza și de a funcționa ca bancă comercială
Capital minim90 milioane UDI pentru o banca al carei statut permite toate operatiunile prevazute la art.46 din lege (art.19 LIC; art.2, I si IV CUB). O banca limitata la operatiunile prevazute la art.2, II CUB are nevoie de 54 milioane UDI. Nicio banca nu poate avea mai putin de 40% din suma totala (art.19 LIC). Capitalul trebuie virat pana in ultima zi lucratoare a fiecarui an, la valoarea UDI de la 31 decembrie a anului precedent.
CronologieNepublicat
AutoritateComisión Nacional Bancaria y de Valores, cu avizul favorabil al Banco de México
90 milioane UDI pentru o bancă al cărei statut permite toate operațiunile prevăzute la art. 46 din lege (art. 19 LIC; art. 2, I și IV CUB). O bancă limitată la operațiunile enumerate la art. 2, II CUB are nevoie de 54 milioane UDI. Nicio bancă nu poate avea mai puțin de 40% din suma totală (art. 19 LIC). Capitalul trebuie vărsat până în ultima zi lucrătoare a fiecărui an, la valoarea UDI de la 31 decembrie a anului precedent.
Legea
Ley de Instituciones de Crédito, arts. 8, 9, 10, 19 and 46 Bis; Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito (Circular Única de Bancos), art. 2
Pașaportizarea
Fără regim de pașaport.
Cerințe cheie
Sociedad anónima mexicană cu capital fix, cu domiciliul în Mexic (art. 9)
Lista actionarilor cu sursa fondurilor, trei ani de situatii financiare si dovada bunei reputatii (art. 10, II)
Plan de afaceri cu studiu de viabilitate financiară și măsuri de securitate (art. 10, IV)
Depunerea a 10% din capitalul minim în favoarea Trezoreriei Federale (art. 10, V)
Fără dividende în primii trei ani financiari, cu excepția cazului în care capitalul depășește cu mult cerința (art. 10, IV f)
Autorizație separată CNBV pentru începerea operațiunilor după vizitele de inspecție (art. 46 bis)
Filial de institución financiera del exterior (bancă filială a unei instituții financiare străine)
Capital minimAcelași minim ca și o bancă internă: 90 milioane UDI pentru toate operațiunile sau 54 milioane UDI pentru setul restricționat de operațiuni (LIC art.19; CUB art.2)
CronologieNepublicat
AutoritateComisión Nacional Bancaria y de Valores, după consultarea Banco de México
Același minim ca și o bancă internă: 90 milioane UDI pentru toate operațiunile sau 54 milioane UDI pentru setul restricționat de operațiuni (LIC art. 19; CUB art. 2)
Legea
Ley de Instituciones de Crédito, arts. 45-A to 45-G
Pașaportizarea
Fără regim de pașaport.
Cerințe cheie
Instituţia mamă trebuie să fie o instituţie financiară dintr-o ţară cu un tratat sau acord cu Mexic care permite filiale (art. 45-A)
Părintele trebuie să efectueze același tip de operațiuni în țara sa de origine (art. 45-E)
Actiunile din seria F trebuie sa reprezinte cel putin 51% din capital (art.45-G)
Aceleași cerințe ca și o bancă internă, plus normele subsidiare ale Secretaría de Hacienda (articolele 45-B și 45-F)
Capital minim500,000 UDI-urile pentru un IFPE care funcționează numai în pesos (art. 6). 700,000 UDI dacă este autorizată și pentru active virtuale, valută străină, acționând ca o casă de compensare pentru rețelele de plăți sau derivate pe active virtuale (art. 7).
CronologieAutorizațiile care necesită Comitetul Interinstituțional trebuie decise în termen de 180 de zile (Ley Fintech art. 6). Autoritatea poate prelungi acest termen cu până la jumătate, la cererea solicitantului.
AutoritateComisia Națională Bancară și de Valori Mobiliare, cu acordul Comitetului Interinstituțional (SHCP, Banco de México și CNBV)
500.000 UDI pentru un IFPE care operează numai în pesos (articolul 6). 700.000 UDI dacă este autorizat și pentru active virtuale, valută străină, acționând ca o casă de compensare pentru rețelele de plăți sau derivate pe active virtuale (articolul 7).
Legea
Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera (Ley Fintech), arts. 6, 11, 22 to 29 and 35 to 40; Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de tecnología financiera, arts. 6 to 9
Pașaportizarea
Fără regim de pașaport.
Cerințe cheie
Sociedad anónima mexicană cu domiciliul în Mexic (art. 36)
Plan de afaceri, politica de segregare a fondurilor clienților, securitate IT și AML Politici (articolul 39)
Informații privind acționarii și directorii care atestă buna reputație și istoricul de credit solid (art. 39, XI și XII)
Dovada pregătirii cu cel puțin 30 de zile lucrătoare înainte de începere; CNBV și Banco de México pot inspecta (art. 40)
Nu se pot plăti dobânzi sau venituri clienților la soldurile acestora (art. 29)
Depunerile de numerar sunt limitate la 10.000 UDI per client pe lună și retragerile de numerar la 1.500 UDI pe zi (DCG art.9)
Instituție de finanțare colectivă (IFC, crowdfunding institution)
Capital minim500.000 de UDI pentru o IFC autorizată pentru un tip de operațiune în pesos (articolul 6); 700.000 de UDI pentru două sau mai multe tipuri, sau pentru operațiuni cu active virtuale sau valută străină (articolul 7).
CronologieDecizie în termen de 180 zile, unde Comitetul Interinstituțional trebuie să fie de acord (Ley Fintech art. 6)
AutoritateComisión Nacional Bancaria y de Valores, cu acordul Comitetului Interinstituțional
500.000 UDI pentru o IFC autorizată pentru un tip de operațiune în pesos (articolul 6). 700.000 UDI pentru două sau mai multe tipuri, sau pentru operațiuni cu active virtuale sau valută străină (articolul 7).
Legea
Ley Fintech, arts. 6, 15, 16 and 35 to 40; Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de tecnología financiera, arts. 6 to 8
Pașaportizarea
Fără regim de pașaport.
Cerințe cheie
Trei tipuri de operațiuni: datorie, capital propriu și coproprietate sau finanțare prin redevențe (art. 16)
Operațiunile sunt în pesos, cu excepția cazului în care Banco de México permite moneda străină sau activele virtuale (art. 16)
Valorile mobiliare oferite nu pot fi înregistrate în Registro Nacional de Valores (art. 16)
Schema de aliniere a stimulentelor trebuie descrisă în cerere (art. 39, XV)
Aceleași cerințe corporative, de guvernanță și AML ca și alte instituții fintech (articolele 36 și 39)
Furnizor de servicii pentru active virtuale (VASP)
Intercambio de activos virtuales como actividad vulnerable (Schimbul și păstrarea activelor virtuale ca activitate vulnerabilă)
Capital minimNepublicat
CronologieNepublicat
AutoritateMinisterul Finanţelor Publice şi Administraţiei PubliceAML Banco de México (operațiuni cu active virtuale ale băncilor și instituțiilor fintech);
Legea
Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, arts. 17, XVI and 18 (as reformed by decree published 16 July 2025); Ley Fintech, arts. 30 to 34; Banco de México Circular 4/2019, rule 3
Pașaportizarea
Fără regim de pașaport.
Cerințe cheie
Nu există licență pentru furnizorii de servicii de active virtuale
Firmele nefinanciare care schimbă, păstrează sau transferă active virtuale pentru clienți desfășoară o activitate vulnerabilă (art. 17, XVI)
Aceasta include operațiunile cu cetățenii mexicani efectuate dintr-o altă jurisdicție (art. 17, XVI)
Trebuie să se înregistreze în Padrón de activități vulnerabile prin intermediul portalului oficial (art. 18, IV Bis)
Aceştia trebuie să identifice fiecare client şi să păstreze evidenţele timp de cel puţin zece ani (art. 18)
Notificările sunt datorate pentru operațiunile clienților de 210 ori sau mai mult din UMA zilnică, sau taxele de 4 ori sau mai mult din UMA zilnică (art.17, XVI)
Băncile și instituțiile fintech pot utiliza active virtuale numai pentru operațiuni interne, cu aprobarea prealabilă a Banco de México (Circulara 4/2019, regula 3)
Banco de México nu va autoriza băncile sau instituțiile fintech să ofere schimb, transfer sau custodie a activelor virtuale direct clienților (Circulara 4/2019, regula 3)
Autorizarea de a se organiza și de a funcționa ca broker-dealer (securities broker-dealer authorisation)
Capital minimCapital vărsat de 3 milioane UDI pentru firmele cu activitate limitată la consultanță, plasament și servicii similare care nu execută tranzacții (art. 10, I). 9 milioane de UDI pentru majoritatea celorlalte servicii (art. 10, II). 12.5 milioane UDI pentru împrumutul de valori mobiliare și serviciile din LMV art. 171, IV la VI (art. 10, III).
CronologieNepublicat
AutoritateComisia Națională pentru Bănci și Valori Mobiliare
Capital vărsat de 3 milioane UDI pentru firmele cu activitate limitată la consultanță, plasament și servicii similare care nu execută tranzacții (art. 10, I). 9 milioane de UDI pentru majoritatea celorlalte servicii (art. 10, II). 12.5 milioane UDI pentru împrumutul de valori mobiliare și serviciile din LMV art. 171, IV la VI (art. 10, III).
Legea
Ley del Mercado de Valores, arts. 113 to 117; Disposiciones de carácter general aplicables a las casas de bolsa, art. 10
Pașaportizarea
Fără regim de pașaport.
Cerințe cheie
Sociedad anónima cu cuvintele casa de bolsa în numele său și domiciliul său în Mexic (art. 115, I)
Lista actionarilor cu sursa fondurilor si datele administratorilor si managerilor (art. 115, II)
Plan de afaceri cu securitate IT, studiu de fezabilitate si control intern (art. 115, III)
Codul de conduită cu politici privind conflictul de interese (art. 115, IV)
Depunerea a 10% din capitalul minim în favoarea Trezoreriei Federale (art. 115, V)
Dovada capitalului, a managerilor potriviți și a infrastructurii cu cel puțin 30 de zile lucrătoare înainte de începerea activității (art.116)
Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) · websitebanks, E-money institutions, Investment firms
Banco de México (Banxico) · websitebănci, instituții emitente de monedă electronică, furnizori de servicii pentru active virtuale (VASP)
Ministerul Finanţelor şi Creditului Public (SHCP) · websiteFurnizori de servicii pentru active virtuale (VASP)
Sumele de capital din Mexic sunt stabilite în Unidades de Inversión (UDI). UDI este o unitate de cont indexată la inflație publicată de Banco de México. Nu este o monedă. Sumele sunt stocate în UDI sub codul ISO MXV și nu se furnizează nicio cifră în peso. Pentru bănci, instituții fintech și brokeri-dealeri, suma minimă trebuie plătită până în ultima zi lucrătoare a fiecărui an, la valoarea UDI din data de 31 decembrie a anului precedent. Ley de Instituciones de Crédito și Ley del Mercado de Valores nu au stabilit niciun termen limită pentru ca CNBV să decidă cu privire la autorizarea unei bănci sau a unui broker-dealer, astfel că aceste termene sunt nule. Nicio taxă de solicitare CNBV nu a fost confirmată din surse oficiale, astfel că câmpurile pentru taxe sunt nule. Active virtuale: Legea Fintech permite Banco de México să decidă ce active virtuale pot utiliza instituțiile fintech. Conform Circularei 4/2019, Banco de México permite numai operațiunile interne, nu și serviciile pentru clienți. În iunie 2021, Banco de México, SHCP și CNBV au declarat că instituțiile financiare nu sunt autorizate să ofere publicului operațiuni cu active virtuale. Reforma din iulie 2025 AML a acordat SHCP douăsprezece luni pentru a-și actualiza regulile generale; nu s-a verificat dacă aceste reguli au fost publicate. Sociedades financieras populares, casas de cambio, transmisores de dinero, administratorii de fonduri, licențele de asigurare și de jocuri de noroc în temeiul Ley Federal de Juegos y Sorteos nu au făcut obiectul acestei verificări.
Informații generale
Despre Mexic
Limitele naturale ale Pământului. Harta este orientativă.
Starea
Stat suveran
Capital
Hoteluri în Mexico City
Zona
Suprafață: 1.964.375 km²
Limbi oficiale
Spaniolă, Mai mult de 68 de limbi indigene, inclusiv Nahuatl
Fus orar
UTC-06:00 (Mexico City, fără oră de vară din octombrie 2022; Baja California și unele municipalități de frontieră nordice urmează schimbările de ceas ale Statelor Unite)
Exporturi principale
Calculatoare și mașini
Masini, camioane si piese auto
Echipamente electrice si electronice
Instrumente optice, tehnice si medicale
Petrol brut și combustibili minerali
Principalii parteneri de export
Statele Unite
Canada
China
Germania
Coreea de Sud
Sources for the country information(19)
Informațiile despre țară au fost verificate la 13 octombrie 2026. Datele de licențiere actualizate la 13 octombrie 2026. Doar informații, nu consiliere juridică; cerințele se schimbă. Notificare de reglementare.
