Această pagină a fost tradusă automat din limba engleză și nu a fost revizuită de un traducător.Termenii legali și de reglementare pot fi inexacți. Versiunea în limba engleză este cea autoritativă. Citiți această pagină în limba română
Canada este o piață financiară onshore mare, dominată de un număr mic de bănci autorizate federal supravegheate de OSFI.Valorile mobiliare, inclusiv platformele de tranzacționare cripto, sunt reglementate provincial prin intermediul Administratorilor canadieni ai valorilor mobiliare și CIRO, în timp ce AML Înregistrarea întreprinderilor de servicii monetare se află la FINTRAC, iar furnizorii de servicii de plată se înregistrează acum la Banca Canadei.
Steag de riscStandard
FATFNu este listat
Lista UE AML cu risc ridicatNu este listat
Lista fiscală a UENu este listat
Regimuri de licență7
MonedăCAD
Ratingul S&PAAA
Următoarele alegeri15 octombrie 2029
Canada nu se află pe listele FATF (declarația din 19 iunie 2026), lista UE a țărilor terțe cu risc ridicat [Regulamentul delegat (UE) 2016/1675, astfel cum a fost modificat prin 2026/83, în vigoare 29 ianuarie 2026] sau Anexa I la lista fiscală a UE (actualizată 17 februarie 2026). Verificat 7 octombrie 2026.
Regele (reprezentat de Guvernatorul General Louise Arbour)
Charles III · din septembrie 2022
Prim Ministru
Mark Carney (Partidul Liberal al Canadei)
Partide guvernamentale
Partidul Liberal al Canadei (majoritate din aprilie 2026, după alegeri parțiale)
Ultimele alegeri
Alegeri generale federale, 28 aprilie 2025
Următoarele alegeri
Alegeri generale federale, 15 octombrie 2029. data fixă în conformitate cu Canada Elections Act; poate fi mai devreme dacă Parlamentul este dizolvat
Legislativ
Parlamentul: Camera Comunelor (343 de locuri) și Senatul (105 locuri numite)
Sistem juridic
Dreptul comun englez, cu drept civil în Quebec
Economie și finanțe
Populație
41.7m (2025)
PIB
2,3tn USD (2025)
PIB pe cap de locuitor
55,765 USD (2025)
Monedă
Dolar canadian (CAD), flotant
Bancă centrală
Banca Canadei
Rating de credit
S&P AAA (stabil) · Moody's Aaa (stabil) · Fitch AA+ (stabil) (începând cu iulie 2026)
O economie bogată în resurse, foarte diversificată, strâns legată de Statele Unite, cu un sector bancar concentrat al marilor bănci interne și Toronto ca centru financiar global major.
Bancă
Scrisori patente de constituire și ordin de începere și desfășurare a activității (bancă din lista I sau din lista II)
Capital minim3,5 milioane USD
CronologieNepublicat
AutoritateMinistrul Finanțelor (scrisori patente) și Supraveghetor al Instituțiilor Financiare (ordin)
Cel puțin 5 milioane CAD plătite înainte de ordinul de începere a activității (Legea bancară s. 52(2)), sau mai mult dacă ministrul specifică; OSFI se așteaptă la un capital suficient pentru a îndeplini ratele-țintă pentru perioada cea mai lungă dintre primii trei ani sau până la profitabilitate
Legea
Bank Act (S.C. 1991, c. 46), incl. s. 52(2) minimum capital
Taxe
Taxe de servicii în conformitate cu Regulamentul privind taxele de servicii (OSFI); suma variază în funcţie de tipul cererii
Pașaportizarea
Nu. Carta federală permite operarea în Canada; fără acces la alte piețe.
Cerințe cheie
Plan de afaceri cu cel puțin cinci ani de proiecții, indici de capital și analiză a contingențelor
Administratori și ofițeri superiori potriviți și corespunzători cu formulare de informații de securitate
Proprietarii capabili să ofere sprijin financiar continuu; anumiți proprietari legați de guvernele străine ineligibili
Sucursalele băncilor străine (Anexa II) trebuie să prezinte aprobarea autorității de reglementare din țară
Ordinea trebuie să urmeze scrisorile patente în termen de un an; primitorii de depozite devin membri CDIC
AutoritateBanca Canadei (revizuirea securității naționale a ministrului finanțelor)
Legea
Retail Payment Activities Act (S.C. 2021, c. 23, s. 177) and Retail Payment Activities Regulations
Taxe
Taxă de cerere unică nerambursabilă de 2.500 CAD începând cu 1 noiembrie 2024, indexată la IPC în fiecare an la 1 ianuarie; taxe anuale de evaluare după aceea
Pașaportizarea
Nu
Cerințe cheie
Se aplică PSP-urilor cu sediul în Canada și PSP-urilor străine care direcționează activități de plată de mică valoare către utilizatorii finali din Canada
Managementul riscului operațional și cadrul de răspuns la incidente
Securizarea fondurilor utilizatorilor finali (în vigoare 8 septembrie 2025)
Rapoarte anuale către Banca Canadei
Revizuirea securității naționale de către Ministrul Finanțelor
CronologieCererile complete sunt procesate de obicei în termen de trei luni; cazurile complexe pot dura mai mult
AutoritateFINTRAC
Legea
Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act, s. 11.1
Taxe
FINTRAC nu percepe taxe de înregistrare
Pașaportizarea
Nu
Cerințe cheie
Acoperă tranzacțiile valutare, remiterea sau transferul de fonduri, ordinele de plată și cecurile de călătorie, precum și tranzacțiile în monede virtuale
MSB-urile străine care dirijează și furnizează servicii clienților din Canada trebuie, de asemenea, să se înregistreze
AML/Programul de conformitate ATF și responsabilul cu conformitatea
Înregistrarea trebuie să fie actualizată și reînnoită
Furnizor de servicii pentru active virtuale (VASP)
Înregistrarea platformei de tranzacționare a activelor criptografice (dealer restricționat sau dealer de investiții) cu scutire
Capital minimNepublicat
CronologieNepublicat
AutoritateAutoritățile provinciale de reglementare a valorilor mobiliare (autoritatea principală de reglementare) și CIRO; înregistrarea FINTRAC MSB este, de asemenea, necesară pentru tranzacționarea monedelor virtuale
Legea
Provincial securities legislation and National Instrument 31-103; CSA Staff Notices 21-332 and 21-333
Pașaportizarea
Înregistrarea se face în funcţie de provincie sau teritoriu, conform sistemului de paşapoarte pentru înregistrare în Canada.
Cerințe cheie
Înregistrarea ca restricted dealer sau investment dealer, cu termeni și condiții într-o decizie de scutire
Custodia și segregarea activelor cripto ale clienților; fără gaj sau reipotecare
Fără marjă, credit sau levier pentru clienții canadieni
Cripto-active cu referință la valoare (stablecoins) numai în termenii și condițiile CSA
Înregistrarea la FINTRAC ca BSM care tranzacționează în monedă virtuală
Înregistrarea dealerului de valori mobiliare, a consilierului (managerului de portofoliu) sau a administratorului fondurilor de investiții
Capital minim18k USD
CronologieNepublicat
AutoritateAutoritățile de reglementare provinciale și teritoriale ale valorilor mobiliare; dealerii de investiții și dealerii de fonduri mutuale trebuie să fie, de asemenea, membri CIRO
Capital minim CAD 25.000 pentru un consilier, CAD 50.000 pentru un dealer și CAD 100.000 pentru un manager de fonduri de investiții (Formularul 31-103F1); membrii CIRO urmează regulile de capital ale CIRO
Legea
Provincial securities acts and National Instrument 31-103 Registration Requirements, Exemptions and Ongoing Registrant Obligations, Part 12
Pașaportizarea
Sistemul de pașapoarte în Canada; fără acces la piețele străine
Cerințe cheie
Excedentul de capital circulant calculat lunar pe Formularul 31-103F1
Responsabil principal de conformitate și persoană desemnată în ultimă instanță
Cerințe de competență pentru persoanele fizice înregistrate
Centrul de Analiză a Tranzacțiilor și Rapoartelor Financiare din Canada (FINTRAC) · websitemsb, dealeri de valută virtuală, aml
Banca Canadei (supravegherea plăților de mică valoare) (BoC) · websiteFurnizorii de servicii de plată
Administratorii canadieni ai valorilor mobiliare (autorităţile provinciale şi teritoriale de reglementare a valorilor mobiliare) (CSA) · websiteFirmele de investiţii, furnizorii de servicii pentru active virtuale (VASP)
Organizaţia canadiană de reglementare a investiţiilor (CIRO) · websiteFirmele de investiţii, furnizorii de servicii pentru active virtuale (VASP)
Comisia pentru alcool şi jocuri de noroc din Ontario (AGCO) · websiteJocuri de noroc online
Serviciile bancare sunt federale, în timp ce valorile mobiliare și jocurile de noroc sunt provinciale, astfel încât nu există o singură licență națională pentru valori mobiliare sau jocuri de noroc. CSA a încetat să accepte noi întreprinderi de pre-înregistrare de la platformele de tranzacționare criptografică în august 2024, iar noile platforme se aplică acum direct prin CIRO. Banca Canadei afirmă că are mandate noi pentru monedele stabile și serviciile bancare orientate spre consumatori; nu au fost confirmate detalii despre licența stablecoin pentru acest dosar. Numai Ontario operează un model deschis de licențiere pentru operatorii privați de jocuri de noroc online. OSFI nu publică o perioadă statutară de decizie pentru cererile bancare, astfel încât calendarul este nul; calendarul de înregistrare RPAA este, de asemenea, nul deoarece Banca Canadei nu declară una dincolo de perioada de revizuire a securității naționale. Capitalul minim pentru platformele de tranzacționare cripto și membrii CIRO nu a fost verificat și este lăsat nul.
Informații generale
Despre Canada
Limitele naturale ale Pământului. Harta este orientativă.
Starea
Stat suveran
Capital
Ottawacanada. kgm
Cel mai mare oraș
TorontoCity in Ontario Canada
Zona
Suprafața totală este de 9.984.670 km².
Limbi oficiale
Engleză, franceză
Fus orar
UTC-05:00 (UTC-04:00 în timpul verii); capitală; țara se întinde de la UTC-08:00 până la UTC-03:30
Exporturi principale
Petrol brut
Autoturisme
Aur
Gaz natural
Petrol rafinat
Principalii parteneri de export
Statele Unite
China
Marea Britanie
Japonia
Mexic
Sources for the country information(10)
Informațiile despre țară au fost verificate pe 9 octombrie 2026. Datele de licențiere au fost actualizate pe 7 octombrie 2026. Doar informații, nu consiliere juridică; cerințele se schimbă. Notificare de reglementare.
