Această pagină a fost tradusă automat din limba engleză și nu a fost revizuită de un traducător.Termenii legali și de reglementare pot fi inexacți. Versiunea în limba engleză este cea autoritativă. Citiți această pagină în limba română
Emiratele Arabe Unite: Centrul Financiar Internaţional din Dubai (DIFC)
DIFC este o zonă financiară liberă din Dubai cu un organism de reglementare independent, Autoritatea pentru Servicii Financiare din Dubai (DFSAAcesta găzduiește bănci en-gros, administratori de active și avere, brokeri, asigurători, firme de servicii cripto și monetare și alte companii. DFSA Capitalul și taxele sunt stabilite în dolari SUA, mai degrabă decât în dirhami EAU.
Steag de riscStandard
FATFNu este listat
Lista UE AML cu risc ridicatNu este listat
Lista fiscală a UENu este listat
Regimuri de licență7
MonedăAED
Ratingul S&PAA
Următoarele alegeriEvenimente pentru Octombrie 2027
EAU a părăsit lista FATF gri în 23 februarie 2024 și nu se mai află pe listele FATF după sesiunea plenară din 17 până în 19 iunie 2026; it was removed from the EU high-risk list by Delegated Regulation (EU) 2025/1184 (it had been added by 2023/410) and is not on EU tax Annex I as updated 17 February 2026. Verificat 7 octombrie 2026.
Guvern și politică
Guvern
Monarhie constituțională federală (federație de șapte emirate)
Președinte
Mohamed bin Zayed Al Nahyan · din mai 2022
Prim-ministru și vicepreședinte
Mohammed bin Rashid Al Maktoum
Partide guvernamentale
Nu există partide politice în guvern
Ultimele alegeri
Consiliul Național Federal (votul colegiului electoral), 7 octombrie 2023
Următoarele alegeri
Consiliul Național Federal, octombrie 2027. Alegerea pe cinci ani a președintelui de către Consiliul Suprem Federal este, de asemenea, programată în 2027; Partidele politice sunt interzise
Legislativ
Consiliul Național Federal (unicameral, consultativ; 40 de locuri: 20 aleși indirect, 20 numiți); Consiliul Suprem Federal al celor șapte conducători ai emiratelor este cea mai înaltă autoritate constituțională
Sistem juridic
Cadrul de drept comun (instanțele DIFC) în cadrul sistemului de drept civil din EAU
Economie și finanțe
Populație
11.5m (2025)
PIB
571,6 miliarde USD (2025)
PIB pe cap de locuitor
50,232 USD (2025)
Monedă
Dirhamul Emiratelor Arabe Unite (AED), fixat la USD la 3,6725 per dolar
Bancă centrală
Banca Centrală a României
Rating de credit
S&P AA (stabil) · Moody's Aa2 (stabil) · Fitch AA- (stabil) (începând cu iunie 2026)
Centrul Financiar Internațional din Dubai este o zonă financiară liberă cu propriile legi civile și comerciale, instanțe DIFC de drept comun în limba engleză și un organism independent de reglementare, Autoritatea pentru Servicii Financiare din Dubai (DFSA).
Bancă
Licenta de acceptare a depozitelor (categoria 1 sau categoria 5 pentru o institutie financiara islamica care administreaza un PSIA fara restrictii)
Capital minim10 milioane USD
CronologieNepublicat
AutoritateDFSA
Cerința de capital de bază de 10 milioane USD pentru categoria 1 și categoria 5 (PIB 3.6.2), plus cerințele de capital bazate pe risc
Taxa de cerere 70.000 USD pentru acceptarea depozitelor sau acordarea creditului (FER 2.1.1, versiunea în vigoare de la 1 iulie 2025), plus o suprataxă de 100% în cazul în care se aplică factorii FER 2.1.1(3) (de exemplu, grup multi-nivel, DFSA ca supraveghetor consolidat); baza taxei anuale 100.000 USD (FER 3.2.1), plus elementul bazat pe cheltuieli.
Pașaportizarea
O licenta DFSA acoperă numai serviciile financiare prestate în sau din DIFC.
Cerințe cheie
Categoria 1 se aplică firmelor care acceptă depozite sau administrează un PSIAu (PIB 1.3.1); Categoria 5 se aplică instituțiilor financiare islamice care administrează un PSIAu (PIB 1.3.7)
O bancă nu trebuie să accepte depozite de pe piețele statului, să accepte depozite în dirhami EAU sau să efectueze operațiuni FX care implică dirham (COB 4.2.1)
O bancă nu trebuie să accepte depozite de la clienți cu amănuntul (COB 4.2.1(d))
Persoane autorizate obligatorii: director executiv, responsabil financiar, responsabil de conformitate și MLRO (GEN 7.5.1); SEO, responsabilul de conformitate și MLRO trebuie să fie rezidenți în EAU (GEN 7.5.2)
Licenţă pentru desfăşurarea activităţii de investiţii în calitate de principal sau de furnizor de credit (categoria 2)
Capital minim2 milioane USD
CronologieNepublicat
AutoritateDFSA
Cerința de capital de bază de 2 milioane USD; 500.000 USD în cazul în care firma tranzacționează ca principal doar ca un principal corelat (PIB 3.6.2)
Legea
DFSA Rulebook PIB 1.3.2; PIB 3.6.2
Taxe
Taxa de solicitare 40.000 USD pentru tranzacționarea în investiții ca principal (nu ca principal corelat) și 25.000 USD ca principal corelat; 70.000 USD pentru acordarea de credite (FER 2.1.1).Baza anuală a taxei 50.000 USD pentru tranzacționarea ca principal sau 70.000 USD dacă autorizația acoperă cripto-tokenurile (FER 3.2.1).
Pașaportizarea
O licenta DFSA acoperă numai serviciile financiare prestate în sau din DIFC.
Cerințe cheie
Categoria 2 cuprinde firmele care furnizează credite sau tranzacționează investiții în calitate de principal, care nu se află în categoria 1 sau 5 (PIB 1.3.2)
Cerințe de capital bazate pe risc în plus față de capitalul de bază
Persoane autorizate obligatorii: director executiv, responsabil financiar, responsabil de conformitate și MLRO (GEN 7.5.1); SEO, responsabilul de conformitate și MLRO trebuie să fie rezidenți în EAU (GEN 7.5.2)
Licenţă pentru tranzacţionarea investiţiilor în calitate de agent sau pentru operarea unui sistem alternativ de tranzacţionare (categoria 3A)
Capital minim200k USD
CronologieNepublicat
AutoritateDFSA
Cerința de capital de bază de 200.000 USD (PIB 3.6.2)
Legea
DFSA Rulebook PIB 1.3.3; PIB 3.6.2
Taxe
25.000 USD pentru tranzacționarea investițiilor în calitate de agent (FER 2.1.1); un ATS suportă o taxă suplimentară de aplicare de 65.000 USD sau 150.000 USD dacă tranzacționează Crypto Tokens sau securitate nelistată (FER 2.1.5).
Pașaportizarea
O licenta DFSA acoperă numai serviciile financiare prestate în sau din DIFC.
Cerințe cheie
Categoria 3A acoperă operațiunile cu investiții în calitate de agent sau exploatarea unui ATS, în cazul în care firma nu se află în categoria 1, 2 sau 5 (PIB 1.3.3)
Persoane autorizate obligatorii: director executiv, responsabil financiar, responsabil de conformitate și MLRO (GEN 7.5.1); SEO, responsabilul de conformitate și MLRO trebuie să fie rezidenți în EAU (GEN 7.5.2)
Aprobarea clientului de retail presupune o taxă suplimentară de aplicare de 20.000 USD (FER 2.1.6)
Licenta de administrare a activelor sau de administrare a unui fond de plasament colectiv (categoria 3C)
Capital minim140k USD
CronologieNepublicat
AutoritateDFSA
Capitalul de bază de categoria 3C este de 500.000 USD, dar de 140.000 USD în cazul în care firma administrează numai active sau administrează fonduri publice sau de credit și de 40.000 USD în cazul în care administrează doar alte fonduri (PIB 3.6.2)
Legea
DFSA Rulebook PIB 1.3.5; PIB 3.6.2
Taxe
25.000 USD pentru administrarea activelor; 10.000 USD pentru administrarea fondurilor publice sau de credit; 5.000 USD numai pentru fondurile investitorilor calificați; 2.000 USD doar pentru fondurile de capital de risc (FER 2.1.1).
Pașaportizarea
O licenta DFSA acoperă numai serviciile financiare prestate în sau din DIFC.
Cerințe cheie
Categoria 3C acoperă, de asemenea, custodia în alte scopuri decât pentru un fond, serviciile fiduciare pentru trusturile expres și emiterea valorii depozitate (PIB 1.3.5)
Persoane autorizate obligatorii: director executiv, responsabil financiar, responsabil de conformitate și MLRO (GEN 7.5.1); SEO, responsabilul de conformitate și MLRO trebuie să fie rezidenți în EAU (GEN 7.5.2)
Se aplică și capitalul minim bazat pe cheltuieli (PIB 3.7)
Furnizarea de servicii monetare (emiterea valorii depozitate), categoria 3C
Capital minim500k USD
CronologieNepublicat
AutoritateDFSA
USD 500,000 Categoria 3C Cerință de capital de bază (PIB 3.6.2), cu o cerință de capital pentru valoarea stocată de 3% din media zilnică a valorii stocate în circulație pe parcursul celor șase luni anterioare (PIB 3.8A.2)
Legea
DFSA Rulebook PIB 1.3.5(a)(vi); PIB 3.6.2; PIB 3.8A (Stored Value Capital Requirement)
Taxe
25.000 USD pentru Furnizarea de Servicii Monetare în cazul în care firma emite Valoare Stocată (FER 2.1.1).
Pașaportizarea
O licenta DFSA acoperă numai serviciile financiare prestate în sau din DIFC.
Cerințe cheie
Firma emitentă de valoare stocată este în categoria 3C (PIB 1.3.5)
Cerința de capital pentru valoarea stocată de 3% din valoarea medie stocată în circulație (PIB 3.8A.2)
Persoane autorizate obligatorii: director executiv, responsabil financiar, responsabil de conformitate și MLRO (GEN 7.5.1); SEO, responsabilul de conformitate și MLRO trebuie să fie rezidenți în EAU (GEN 7.5.2)
Furnizarea de servicii monetare (conturi de plăți, operațiuni de plată, instrumente de plată: categoria 3D; numai transferuri de bani: categoria 4)
Capital minim200k USD
CronologieNepublicat
AutoritateDFSA
200.000 USD pentru firmele de servicii de plată din categoria 3D; 140.000 USD pentru firmele din categoria 4 care furnizează servicii de transfer de bani (PIB 3.6.2)
Legea
DFSA Rulebook PIB 1.3.5A and 1.3.6; PIB 3.6.2
Taxe
15.000 USD pentru Furnizarea de Servicii Monetare care nu implică Valoare Stocată și nu sunt doar Transferuri de Bani; 10.000 USD numai pentru Transferuri de Bani (FER 2.1.1).
Pașaportizarea
O licenta DFSA acoperă numai serviciile financiare prestate în sau din DIFC.
Cerințe cheie
Categoria 3D: furnizează sau administrează un cont de plăţi, execută operaţiuni de plată în contul altei persoane sau emite un instrument de plată (BIP 1.3.5A)
Categorie 4 unde singurul serviciu monetar este Transferul de bani (PIB 1.3.6)
Se aplică, de asemenea, cerințele de capital bazate pe tranzacții sau pe activități (PIB 3.8B, 3.8C)
Persoane autorizate obligatorii: director executiv, responsabil financiar, responsabil de conformitate și MLRO (GEN 7.5.1); SEO, responsabilul de conformitate și MLRO trebuie să fie rezidenți în EAU (GEN 7.5.2)
Furnizor de servicii pentru active virtuale (VASP)
Servicii financiare legate de Crypto Tokens (DFSA regimul Crypto Token)
Capital minimDepinde de categoria prudențială a activității: de exemplu, 2 milioane USD pentru tranzacționarea în calitate de principal (categoria 2), 200.000 USD pentru tranzacționarea ca agent sau operarea unui ATS (categoria 3A), 1 milion USD atunci când singurul serviciu este furnizarea custodiei activelor criptografice (categoria 3B) (PIB 3.6.2)
CronologieNepublicat
AutoritateDFSA
Depinde de categoria prudențială a activității: de exemplu, 2 milioane USD pentru tranzacționarea în calitate de principal (categoria 2), 200.000 USD pentru tranzacționarea ca agent sau operarea unui ATS (categoria 3A), 1 milion USD atunci când singurul serviciu este furnizarea custodiei activelor criptografice (categoria 3B) (PIB 3.6.2)
Legea
DFSA Rulebook GEN 3A (Crypto Tokens), in particular GEN 3A.2.1 and 3A.2.2; PIB 3.6.2
Taxe
Taxa de solicitare pentru Serviciul Financiar subiacent (FER 2.1.1); un ATS care tranzacționează Cripto Token-uri plătește o taxă suplimentară de 150.000 USD (FER 2.1.5); taxa anuală pentru Tranzacționarea în calitate de Principal acoperind Cripto Token-urile este de 70.000 USD (FER 3.2.1); modificarea unei licențe existente pentru a adăuga Cripto Token-uri costă între 10.000 și 40.000 USD, în funcție de activitate (FER 2.2.6).
Pașaportizarea
O licenta DFSA acoperă numai serviciile financiare prestate în sau din DIFC.
Cerințe cheie
De la 12 ianuarie 2026, firma însăși trebuie să evalueze și să documenteze că fiecare Crypto Token este adecvat înainte de utilizarea acestuia; Fiat Crypto Tokens trebuie evaluate ca fiind adecvate de către DFSA (GEN 3A.2.1)
Tokenele de confidențialitate și dispozitivele de confidențialitate sunt interzise (GEN 3A.2.2)
Sunt interzise fondurile care investesc în Crypto Tokens nepotrivite (GEN 3A.2.1(1)(d))
Persoane autorizate obligatorii: director executiv, responsabil financiar, responsabil de conformitate și MLRO (GEN 7.5.1); SEO, responsabilul de conformitate și MLRO trebuie să fie rezidenți în EAU (GEN 7.5.2)
Autoritatea pentru Servicii Financiare din Dubai (DFSA) · websitebănci, instituții emitente de monedă electronică, furnizori de servicii de plată, firme de investiții, furnizori de servicii de active virtuale (VASP), asigurări, fonduri, societăți fiduciare
Firmele DIFC sunt licențiate de DFSA, nu de Banca Centrală a EAU; activitatea onshore din EAU necesită o autorizație federală separată. Categoria prudențială DFSA este determinată de cea mai mare activitate cu risc ridicat pe licență (PIB 1.3). De la 12 ianuarie 2026, DFSA nu mai păstrează o listă a Cripto-tokenelor recunoscute: firmele evaluează ele însele caracterul adecvat (GEN 3A.2.1, modificată prin RMI423/2025). DFSA nu publică un calendar statutar de acordare a licențelor pe care l-am putea verifica, astfel încât timeline_months este nul pe tot parcursul. paginile dfsa.ae au fost blocate pentru căutarea noastră; toate cifrele DFSA provin de pe site-ul DFSA Rulebook (dfsaen.thomsonreuters.com), care este manualul oficial al DFSA. Jocuri de noroc: nu există regim de licență pentru jocuri de noroc online în DIFC. Taxele sunt în USD; dirhamul UAE (AED) este moneda națională, dar băncile DIFC nu pot accepta depozite în dirhami (COB 4.2.1).
Informații generale
Despre Emiratele Arabe Unite
Limitele naturale ale Pământului. Harta este orientativă.
Starea
Zona liberă financiară în EAU (Dubai)
Capital
Hoteluri în Abu Dhabi
Cel mai mare oraș
Dubaiworld. kgm
Zona
Suprafață: 83.600 km²
Limbi oficiale
Arab
Fus orar
UTC+04:00
Exporturi principale
petrol brut
petrol rafinat
aur
echipamente de difuzare
gaz natural
Principalii parteneri de export
China
India
Japonia
Irak
Thailanda
Sources for the country information(13)
Informațiile despre țară au fost verificate pe 9 octombrie 2026. Datele de licențiere au fost actualizate pe 7 octombrie 2026. Doar informații, nu consiliere juridică; cerințele se schimbă. Notificare de reglementare.
