Această pagină a fost tradusă automat din limba engleză și nu a fost revizuită de un traducător.Termenii legali și de reglementare pot fi inexacți. Versiunea în limba engleză este cea autoritativă. Citiți această pagină în limba română
Argentina are un sistem financiar bazat pe bănci, supravegheat de Banco Central de la República Argentina (BCRA). BCRA autorizează băncile și alte entități financiare, înregistrează furnizorii de servicii de plată și autoriza operatorii de schimb valutar. Comisia Națională de Valori (CNV) reglementează agenții pieței de capital și, din 2024, păstrează registrul furnizorilor de servicii de active virtuale. Argentina este cunoscută pentru un sector mare de portofele digitale și utilizarea largă a cripto-activelor.
Steag de riscStandard
FATFNu este listat
Lista UE AML cu risc ridicatNu este listat
Lista fiscală a UENu este listat
Regimuri de licență6
MonedăARS
Ratingul S&PB-
Următoarele alegeriEvenimente pentru Octombrie 2027
Argentina is not on the FATF grey or black lists after the 17 to 19 June 2026 plenary (no October 2026 plenary outcome yet). Nu se află pe lista UE a țărilor terțe cu risc ridicat [Regulamentul delegat (UE) 2016/1675, astfel cum a fost modificat ultima dată prin Regulamentele delegate (UE) 2026/46 și 2026/83, în vigoare 29 ianuarie 2026]. It is in neither Annex I nor Annex II of the EU tax list revised by Council conclusions of 9 October 2026. Verificat 13 octombrie 2026.
Guvern și politică
Guvern
Republica prezidențială federală
Președinte
Javier Milei · din decembrie 2023
Președinte
Javier Milei (La Libertad Avanza (LLA))
Partide guvernamentale
La Libertad Avanza (LLA), susținută în Congres de PRO, părți din UCR și blocuri provinciale aliate
Ultimele alegeri
Mandat legislativ intermediar (127 deputaţi şi 24 locuri în Senat), 26 octombrie 2025
Următoarele alegeri
Alegeri generale (prezidențiale și legislative), octombrie 2027. Codul electoral stabilește cea de-a patra duminică din octombrie, 24 octombrie 2027. Un proiect de lege al guvernului pentru eliminarea alegerilor primare PASO este în așteptare în Senat.
Legislativ
Congresul Național: bicameral, Camera Deputaților (257 de locuri) și Senatul (72 de locuri)
Sistem juridic
Drept civil
Economie și finanțe
Populație
47.5m (2025)
PIB
683,6 miliarde USD (2025)
PIB pe cap de locuitor
14,399 USD (2025)
Monedă
Peso argentinian (ARS), flotație gestionată în cadrul unei benzi: din aprilie 2025 peso-ul plutește între un planșă și un plafon la care BCRA cumpără sau vinde dolari; din ianuarie 2026 ambele limite se mișcă lunar în conformitate cu cea mai recentă cifră a inflației INDEC
Bancă centrală
Banca Centrală a Republicii Moldova (BCRM)
Rating de credit
S&P B- (stabil) · Moody's B3 (pozitiv) · Fitch B- (stabil) (începând cu iulie 2026)
Un mare exportator de produse agricole și energetice, stabilizându-se după ani de inflație ridicată prin surplusuri fiscale.Băncile sunt supravegheate de BCRA iar piețele de capital de Comisia Națională a Valorilor Mobiliare (CNV).
Bancă
Autorizare pentru a opera ca bancă comercială (commercial bank authorisation)
Capital minimCapital minim de bază de 5.000 milioane ARS pentru bănci. Alte entități financiare necesită 2.500 milioane ARS, cu excepția cooperativelor de credit. Societățile financiare care desfășoară direct operațiuni de comerț exterior trebuie să îndeplinească cifra băncii. Cerința efectivă este cea mai mare dintre această sumă de bază și suma taxelor pentru riscul de credit, de piață și operațional (Capitales mínimos, punctele 1.1 și 1.2).
CronologieNepublicat
AutoritateBanca Naţională a României
Capital minim de bază de 5.000 milioane ARS pentru bănci. Alte entități financiare necesită 2.500 milioane ARS, cu excepția cooperativelor de credit. Societățile financiare care desfășoară direct operațiuni de comerț exterior trebuie să îndeplinească cifra băncii. Cerința efectivă este cea mai mare dintre această sumă de bază și suma taxelor pentru riscul de credit, de piață și operațional (Capitales mínimos, punctele 1.1 și 1.2).
Legea
Ley de Entidades Financieras nº 21.526, arts. 2 and 7; BCRA Texto ordenado "Autorización y composición del capital de entidades financieras", Section 2; BCRA Texto ordenado "Capitales mínimos de las entidades financieras", point 1.2
Taxe
Taxa de evaluare egală în pesos cu 10.000 UVA, plătită odată cu cererea. După aprobare, o taxă de autorizare egală în pesos cu 80.000 UVA pentru bănci sau 35.000 UVA pentru alte categorii, cu excepția cooperativelor de credit (Autorización y composición del capital, punctele 2.5 și 2.7).
Pașaportizarea
Fără regim de pașaport.
Cerințe cheie
Autorizarea prealabilă a BCRA înainte de începerea activității (Legea 21.526, art. 7)
Fondatorii depun un plan de afaceri pe cinci ani cu un raport profesional independent (punctul 2.4.10)
Acționarii trebuie să dovedească solvabilitatea și lichiditatea pentru a plăti capitalul angajat (punctul 2.4.7)
Verificarea competenței și onorabilității acționarilor, directorilor și auditorilor statutari (punctul 2.4.8)
Capital subscris integral la înființare, cel puțin 25% plătit în numerar, restul în termen de 60 de zile de la autorizare (punctul 2.9.2)
Activitatea trebuie să înceapă în termen de un an de la autorizare, altfel autorizația expiră (punctul 2.8.2)
Sucursal de entidad financiera del exterior (sucursala unei entităţi financiare străine)
Capital minimCerințele pentru entitățile noi se aplică sucursalelor în măsura în care sunt compatibile (punctul 2.4.11). Capitalul minim de bază pentru bănci este ARS 5,000 milioane.
CronologieNepublicat
AutoritateBanca Naţională a României
The requirements for new entities apply to branches as far as compatible (point 2.4.11). Capitalul minim de bază pentru bănci este ARS 5,000 milioane.
Legea
Ley de Entidades Financieras nº 21.526, arts. 7 and 13; BCRA Texto ordenado "Autorización y composición del capital de entidades financieras", point 2.4.11
Taxe
Aceleași taxe de evaluare și de autorizare ca pentru o entitate nouă (punctele 2.5 și 2.7).
Pașaportizarea
Fără regim de pașaport.
Cerințe cheie
Aviz favorabil al supraveghetorului de origine privind deschiderea sucursalei (punctul 2.4.11.4)
Descrierea sistemului de garantare a depozitelor din țara de origine (punctul 2.4.11.3)
Certificat emis de supraveghetorul național care atestă faptul că banca nu este o bancă fictivă (punctul 2.4.12)
Sucursalele sunt supuse legii și instanțelor argentiniene (Legea 21.526, art. 13)
Înregistrarea prestatorilor de servicii de plată, inclusiv a furnizorilor de conturi de plăți
Capital minimNepublicat
CronologieNepublicat
AutoritateBanca Centrală a Republicii Argentina (Supravegherea instituţiilor financiare şi de schimb valutar)
Legea
BCRA Texto ordenado "Proveedores de servicios de pago", Sections 1, 2 and 4 (texto ordenado al 02/10/2026)
Pașaportizarea
Fără regim de pașaport.
Cerințe cheie
Înregistrare, nu licență: SEFyC eliberează un certificat și un număr de înregistrare, care este necesar pentru a funcționa (punctul 2.3)
Se aplică persoanelor juridice nebancare care furnizează conturi de plăți, acceptare, inițierea portofelului digital, achiziționare, agregare și unele alte funcții de plată (punctele 1.2.1 și 2.1)
Obiectul societății trebuie să acopere în mod expres serviciile de plată (punctul 2.2.1)
BCRA semnalează deficiențele în termen de 10 zile lucrătoare; solicitantul trebuie să le remedieze în termen de 20 de zile lucrătoare sau dosarul expiră (punctul 2.3)
Operațiunile trebuie să înceapă în termen de 12 luni de la înregistrare (punctul 2.3)
PSPCP trebuie să dețină 100% din fondurile clienților în conturi la vedere în pesos la entități financiare argentiniene (punctul 4.1.2)
Furnizor de servicii pentru active virtuale (VASP)
Înregistrarea în Registrul Furnizorilor de Servicii pentru Active Virtuale (PSAV registration)
Capital minim35k USD
CronologieNepublicat
AutoritateComisia Națională a Valorilor Mobiliare
CNV stabilește valoarea netă minimă în dolari SUA pe categorii (art. 9). 150.000 USD pentru schimbul între active virtuale și bani fiat, schimbul între active virtuale și custodia sau administrarea (categoriile 1, 2 și 4). 75.000 USD pentru transferul de active virtuale (categoria 3). 35.000 USD pentru serviciile legate de oferta sau vânzarea unui activ virtual de către un emitent (categoria 5). Cifra se înjumătățiște atunci când volumul tranzacționat sau păstrat în custodie a fost sub 2,5 milioane USD în ultimele 12 luni. O firmă din mai multe categorii îndeplinește cifra cea mai mare.
Legea
Ley 25.246, art. 4 bis (inserted by Ley 27.739 of 2024); CNV Normas (N.T. 2013 y mod.), Title XIV, Chapter III, as replaced by CNV Resolución General 1058/2025
Taxe
În cazul PSAV se aplică o taxă anuală de supraveghere și control a CNV, valoarea căreia nu a fost confirmată în cadrul acestei verificări.
Pașaportizarea
Fără regim de pașaport.
Cerințe cheie
Înregistrarea la CNV înainte de desfășurarea oricărei activități PSAV (art. 1)
Persoanele juridice trebuie să fie societate anónima sau SRL înființată în Argentina, sau o companie străină înregistrată local ca sucursală sau reprezentanță permanentă (art.6)
O companie străină trebuie să se înregistreze dacă folosește un domeniu .ar, vizează sau face publicitate rezidenților argentinieni, primește fonduri locale prin parteneri on-ramp sau câștigă peste 20% din volumul său în Argentina (art. 3)
Responsabil de conformitate pentru respectarea reglementărilor și controlul intern, precum și un responsabil de relații publice (art. 6 și art. 21)
Segregarea activelor virtuale ale clienților de activele proprii și păstrarea în siguranță a cheilor (articolele 16 și 17)
Audit anual al sistemelor, inclusiv dovada rezervelor (art. 20)
Înregistrarea în Registrul operatorilor de schimb valutar: casa de schimb sau agenție de schimb (foreign exchange house or agency)
Capital minimValoare netă minimă calculabilă de 140 milioane ARS pentru o casă de schimb valutar (casa de cambio) și de 70 milioane ARS pentru o agenție de schimb valutar (agencia de cambio) (punctul 3.1)
CronologieNepublicat
AutoritateBanca Naţională a României
Valoare netă minimă calculabilă de 140 milioane ARS pentru o casă de schimb valutar (casa de cambio) și de 70 milioane ARS pentru o agenție de schimb valutar (agencia de cambio) (punctul 3.1)
Legea
BCRA Texto ordenado "Operadores de cambio", Sections 1, 2, 3 and 5 (texto ordenado al 20/03/2025)
Pașaportizarea
Fără regim de pașaport.
Cerințe cheie
Orice persoană juridică care tranzacţionează în mod regulat pe piaţa valutară are nevoie de autorizarea prealabilă a BCRA prin intermediul registrului (punctul 1.1)
Agențiile se limitează la cumpărarea și vânzarea de bancnote străine, cecuri de călătorie și aur, precum și unele operațiuni conexe (punctul 1.2.1)
Casele de schimb pot efectua toate operațiunile permise în conformitate cu regulile de schimb (punctul 1.2.2)
Garanție de cel puțin 10% din cerința de capital, cu dovada originii fondurilor (punctul 5.1)
Cerere depusă electronic cu contul fiscal al entității (punctul 2.1)
Banco Central de la República Argentina (BCRA) · websitebanci, furnizori de servicii de plată, brokeri FX
Comisión Nacional de Valores (CNV) · websiteFirmele de investiţii, Furnizorii de servicii pentru active virtuale (VASP), Fondurile
BCRA stabilește mai multe taxe în Unidades de Valor Adquisitivo (UVA). UVA este o unitate indexată la inflație, iar valoarea sa în pesos este publicată zilnic de către BCRA. Capitalul minim de bază în pesos nu este indexat, astfel încât BCRA îl actualizează prin comunicare; cifrele aici provin din textul ordonat datând din 11 septembrie 2026. Furnizorii de servicii de plată se înregistrează la BCRA. Normele deschise nu au stabilit niciun capital minim pentru aceștia. PSPCP-urile nu pot oferi sau facilita operațiuni cu active digitale, inclusiv cripto-active, pe care nicio autoritate națională competentă sau BCRA nu le-a autorizat (punctul 4.6). Regimul PSAV: Legea 27.739, publicată la 15 martie 2024, a adăugat furnizorii de servicii de active virtuale la legea împotriva spălării banilor și a acordat CNV registrul. CNV a stabilit pentru prima dată regulile de înregistrare în RG 994/2024. RG 1058/2025 le-a înlocuit și a intrat în vigoare la 45 de zile după publicare în martie 2025. Cerințele sale complete s-au aplicat firmelor deja înregistrate începând cu 31 decembrie 2025. CNV reglementează numai PSAV-urile, nu activele virtuale, cu excepția cazului în care un activ este un titlu de valoare. Agenții pieței de capital: CNV a revizuit matricea valorii nete minime pentru agenți prin RG 1165/2026 și RG 1168/2026 în septembrie 2026. Textul oficial nu a fost deschis în această verificare, astfel încât cifra capitalului agentului este nulă. Administratorii de fonduri și alte înregistrări ale CNV nu au fost acoperite în această verificare. Jocurile online nu au fost acoperite în această verificare.
Informații generale
Despre Argentina
Limitele naturale ale Pământului. Harta este orientativă.
Starea
Stat suveran
Capital
Hoteluri în Buenos Aires
Zona
2.780.400 km²
Limbi oficiale
Spaniolă
Fus orar
UTC-03:00
Exporturi principale
Făină și pelete de soia
Ulei de soia
Porumb
Boabe de soia
Petrol brut
Carne de vită
Aur
Pickups
Principalii parteneri de export
Brazilia
China
Statele Unite
Chile
India
Sources for the country information(20)
Informațiile despre țară au fost verificate la 13 octombrie 2026. Datele de licențiere actualizate la 13 octombrie 2026. Doar informații, nu consiliere juridică; cerințele se schimbă. Notificare de reglementare.
