Tipi di licenza
Istituti di moneta elettronica
Emettere moneta elettronica e gestire conti e carte, senza prestare depositi. I dati sono confrontati tra 30 regimi; i valori indicati sono i minimi di legge stabiliti da ciascuna autorità di regolamentazione; il fabbisogno reale di capitale è generalmente superiore.
| Giurisdizione | Licenza | Capitale minimo | Timeline | Rischio |
|---|---|---|---|---|
| Austria Europa (UE) | Licenza di istituto di moneta elettronica FMA | EUR 350,000 | Si applica la procedura ZaDiG 2018: decisione entro tre mesi dalla presentazione di una domanda completa | Predefinito |
| Belgio L'Europa (UE) | Licenza come istituto di moneta elettronica NBB | EUR 350,000 | NBB decide entro 3 mesi dalla conferma della completezza del fascicolo e non oltre 12 mesi dalla presentazione | Predefinito |
| Cipro Europa (UE) | Autorizzazione come istituto di moneta elettronica CBC | EUR 350,000 | Tre mesi da una domanda completa (PSD2 art. 12, applicato agli IEM dal EMD2 Articolo 3, paragrafo 1 | Predefinito |
| Estonia L'Europa (UE) | Licenza di esercizio di un istituto di moneta elettronica Finantsinspektsioon | EUR 350,000 | Decisione entro 3 mesi di tutti i documenti e dati, e non oltre 6 mesi dopo la domanda | Predefinito |
| Francia Europa (UE) | Autorizzazione come istituto di moneta elettronica (établissement de monnaie électronique) ACPR | EUR 350,000 | Agrément consegnato entro 3 mesi da un file completo (ACPR) | Predefinito |
| Germania L'Europa (UE) | Licenza per attività di moneta elettronica (E-Geld-Institut) BaFin | EUR 350,000 | PSD2 Art. 12: decisione entro 3 mesi dalla presentazione di una domanda completa | Predefinito |
| Irlanda Europa (UE) | Autorizzazione dell'istituto di moneta elettronica Banca centrale d'Irlanda | EUR 350,000 | Standard di servizio: fase di valutazione entro 90 giorni lavorativi (l'orologio si ferma in attesa del richiedente); la Banca Centrale osserva che possono essere necessari oltre 12 mesi per le imprese per fornire tutte le informazioni | Predefinito |
| Italia Europa (UE) | Autorizzazione Istituto di moneta elettronica (IMEL) Banca d'Italia | EUR 350,000 | PSD2 art. 12 (applicato agli IEM tramite EMD2): decisione entro 3 mesi dalla presentazione di una domanda completa; non è stato verificato il termine procedurale della Banca d'Italia | Predefinito |
| Lituania L'Europa (UE) | Licenza di istituto di moneta elettronica (EMI) Consiglio della Banca di Lituania | EUR 350,000 | 3 mesi dalla presentazione di una domanda completa (2 mesi per la licenza ad attività limitate EMI); il cronometro riparte al momento della presentazione dei documenti aggiuntivi | Predefinito |
| Lussemburgo Europa (UE) | Autorizzazione di istituto di moneta elettronica (EMI) CSSF | EUR 350,000 | Decisione entro 3 mesi dalla presentazione di una domanda completa e comunque entro 12 mesi, in caso contrario si considera rifiutata (art. 24-3) | Predefinito |
| Malta L'Europa (UE) | Licenza dell'istituto finanziario per l'emissione di moneta elettronica (istituto di moneta elettronica) MFSA | EUR 350,000 | MFSA deve determinare entro tre mesi dal ricevimento di una domanda formale completa (FIR/01 paragrafi 43 e 44) | Predefinito |
| Paesi Bassi Europa (UE) | Autorizzazione dell'istituto di moneta elettronica DNB | EUR 350,000 | PSD2/EMD2 periodo di decisione di 3 mesi dalla presentazione della domanda completa; DNB osserva che potrebbero essere necessari più di tre mesi se le informazioni sono insufficienti | Predefinito |
| Polonia L'Europa (UE) | Autorizzazione come istituto nazionale di moneta elettronica (krajowa instytucja pieniądza elektronicznego, KIPE) KNF | EUR 350,000 | La KNF decide entro 3 mesi dalla presentazione di una domanda completa (art. 62(2), applicato alle EMI dall'art. 132b(3)) | Predefinito |
| Italia Europa (UE) | Autorizzazione dell'istituto di moneta elettronica Banco de Portugal | EUR 350,000 | PSD2 Art. 12: decisione entro 3 mesi dalla presentazione di una domanda completa | Predefinito |
| Spagna Europa (UE) | Autorizzazione di istituto di moneta elettronica (entidad de dinero electrónico) Banco de España | EUR 350,000 | Decisione entro 3 mesi dalla ricezione o dal completamento del fascicolo; Il silenzio è sinonimo di rifiuto (RD 778/2012 art. 1(2)) | Predefinito |
| Gibilterra Europa (non UE) | Istituto di moneta elettronica (autorizzazione Parte 7) GFSC | EUR 350,000 | Non pubblicato | Predefinito |
| Isola di Man Europa (non UE) | Licenza per servizi di trasferimento di denaro classe 8(4) (emissione di moneta elettronica) IOMFSA | Not published | IOMFSA standard di servizio di 6 mesi da un'applicazione completa; più lungo se incompleto o si verificano problemi | Predefinito |
| Liechtenstein Europa (non UE) | Licenza di istituto di moneta elettronica (Bewilligung als E-Geld-Institut) FMA Liechtenstein | EUR 350,000 | Decisione entro tre mesi dal ricevimento della domanda o delle informazioni complete (Art. 7(3) EMA); rifiuto se ancora incompleto dopo dodici mesi | Predefinito |
| Svizzera Europa (non UE) | Licenza FinTech (persone di cui all’art. 1b BancaA) FINMA | CHF 300,000 | Non pubblicato | Predefinito |
| Regno Unito Europa (non UE) | Istituto di moneta elettronica autorizzato FCA | EUR 350,000 | FCA deve determinare una domanda completa entro 3 mesi e qualsiasi domanda entro 12 mesi dal ricevimento (EMRs 2011 reg.9) | Predefinito |
| Qatar (QFC) Il Medio Oriente | Licenza di fornitore di servizi di pagamento QCB, categoria I (emissione di moneta elettronica e acquisizione di commercianti) Qatar Central Bank | QAR 2,000,000 | Il governatore decide entro 60 giorni dopo che tutte le condizioni di licenza sono soddisfatte | Predefinito |
| Emirati Arabi Uniti (onshore) Medio Oriente | Licenza per le Strutture di Valore Conservato (SVF) Banca Centrale degli Emirati Arabi Uniti | AED 15,000,000 | Non pubblicato | Predefinito |
| Emirati Arabi Uniti: Dubai International Financial Centre (DIFC) Medio Oriente | Fornitura di servizi monetari (emissione di valore immagazzinato), categoria 3C DFSA | USD 500,000 | Non pubblicato | Predefinito |
| Australia Asia-Pacifico | Autorizzazione come fornitore di strumenti di pagamento acquistati (PPF) in qualità di ADI APRA | Not published | Non pubblicato | Predefinito |
| Hong Kong Asia-Pacifico | Licenza di deposito a garanzia (SVF) HKMA | HKD 25,000,000 | Non pubblicato | Predefinito |
| Giappone Asia-Pacifico | Emittente di strumenti di pagamento prepagati per attività di terzi (registrazione) FSA (tramite l'ufficio finanziario locale) | Not published | Non pubblicato | Predefinito |
| Filippine Asia-Pacifico | Autorità emittente di moneta elettronica (EMI) BSP | Not published | Non pubblicato | Predefinito |
| Singapore Asia-Pacifico | Emissione di moneta elettronica con licenza MPI o SPI MAS | SGD 250,000 | Non pubblicato | Predefinito |
| Corea del Sud Asia-Pacifico | Permesso di emissione di moneta elettronica FSC | KRW 5,000,000,000 | Non pubblicato | Predefinito |
| Corea del Sud Asia-Pacifico | Registrazione per l'emissione e la gestione di mezzi di pagamento elettronici prepagati FSC | KRW 2,000,000,000 | Non pubblicato | Predefinito |
Le fonti sono elencate nella pagina di ogni giurisdizione. Solo informazioni, non consulenza legale.