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L’Australia ha un sistema bancario concentrato e ben capitalizzato, nonché una grande industria della gestione di fondi pensionistici e fondi.L’Australia gestisce un modello a doppio picco: APRA concede licenze e supervisiona prudenzialmente gli istituti autorizzati ad accettare depositi (ADI), mentre l’ASIC concede licenze per servizi finanziari, compresi i fornitori di margin FX e CFD, in base alla Licenza australiana per i servizi finanziari (AFSL).
Bandiera di rischioStandard
FATFNon elencato
Elenco UE AML ad alto rischioNon elencato
Elenco fiscale UENon elencato
Regimi di licenza7
ValutaAUD
Valutazione di S&PAAA
Prossima elezioneEntro il 2028
Non figura nelle liste FATF grigie o nere dopo la sessione plenaria di giugno 2026, non figura nell'elenco dell'UE dei paesi terzi ad alto rischio (regolamento delegato (UE) 2016/1675 come modificato da ultimo dal regolamento delegato (UE) 2026/46), e non figura nell'allegato I della lista fiscale dell'UE aggiornata 17 febbraio 2026. Controllato 7 Ottobre 2026.
Governo e politica
Governo
Monarchia costituzionale parlamentare federale
Monarca (rappresentato dal Governatore Generale Sam Mostyn dal 2024-07)
Re Carlo III · da Settembre 2022
Primo Ministro
Anthony Albanese (partito laburista australiano)
Partiti governativi
Partito laburista australiano
Ultime elezioni
Elezioni federali (Camera dei rappresentanti e metà Senato), 3 maggio 2025
Prossima elezione
Elezione federale, prevista entro il 2028
Legislatura
Parlamento: Camera dei Rappresentanti (150 seggi) e Senato (76 seggi)
Un'economia ad alto reddito, esportatrice di materie prime che vende minerali di ferro, carbone e GNL principalmente in Asia orientale, con Sydney come principale centro finanziario dell'Asia-Pacifico e uno dei più grandi pool pensionistici (superannuation) del mondo.
Banca
Licenza di istituto di raccolta depositi autorizzato (ADI), canale diretto
Capitale minimoUSD 10.4m
TimelineNon pubblicato
AutoritàAPRA
Capitale iniziale immediatamente prima della concessione della licenza pari al massimo delle spese operative previste per i prossimi nove mesi o AUD 15 milioni; requisito patrimoniale prudenziale in corso pari al massimo delle spese operative previste per sei mesi, AUD 10 milioni o l'importo basato su RWA (APRA new entrants framework)
Legge
Banking Act 1959 (Cth), s 9
Passaporto
Nessun passaporto; le banche straniere possono richiedere una licenza ADI (succursale) estera limitata ai depositi all'ingrosso
Requisiti chiave
Impegno precoce con APRA prima di presentare una domanda
Strumenti di capitale ammissibili come capitale regolamentare (Common Equity Tier 1)
Piano aziendale credibile, governance, persone idonee e quadro di gestione del rischio
Soddisfare l'intero quadro prudenziale ADI dalla concessione delle licenze
L'uso delle parole banca, banchiere o bancario richiede lo status di ADI o il consenso APRA
Capitale di AUD 3 milioni più una riserva per la risoluzione (normalmente AUD 1 milione) o il 20% delle attività rettificate, a seconda di quale sia maggiore
Legge
Banking Act 1959 (Cth), s 9 (licence with conditions)
Passaporto
Nessun passaporto
Requisiti chiave
La fase limitata dura un massimo di due anni, dopodiché l’entità deve rispettare il quadro prudenziale completo o uscire
Limite di deposito di AUD 2 milioni in conti protetti aggregati e AUD 250.000 per individuo
Attività bancarie limitate mentre si sviluppano capacità e si raccolgono capitali
Strategia credibile per diventare un ADI completo e piano di uscita
Non si prevede una crescita significativa oltre i 100 milioni di dollari australiani nel bilancio durante la fase restrittiva
Licenza australiana per servizi finanziari relativi a strumenti di pagamento non in contanti
Capitale minimoNon pubblicato
TimelineNon pubblicato
AutoritàASIC
Legge
Corporations Act 2001 (Cth), s 911A; non-cash payment facility is a financial product (s 763D)
Passaporto
Nessun passaporto
Requisiti chiave
Requisiti finanziari di base ai sensi del RG 166: solvibilità, attività nette positive e necessità di cassa; almeno 50.000 AUD in fondi liquidi in eccesso se detengono denaro o proprietà dei clienti al di sopra delle soglie stabilite
Competenza organizzativa attraverso manager responsabili nominati
Risorse finanziarie, tecnologiche e umane adeguate e gestione del rischio
Risoluzione delle controversie (adesione AFCA) e accordi di risarcimento
Alcune stablecoin sono trattate dall’ASIC come strumenti di pagamento senza contanti (INFO 225)
Gli asset digitali che sono prodotti finanziari (ad esempio molti token avvolti e stablecoin a rendimento) necessitano di una AFSL e, per le sedi di negoziazione, di una licenza di mercato
ASIC accetta una combinazione di manager responsabili per la competenza normativa e digitale come approccio transitorio
Alleggerimento di classe ASIC per i distributori di stablecoin e token wrapped idonei (Strumento 2025/867)
Gli scambi devono registrarsi con AUSTRAC ed eseguire un AML/Programma CTF
Licenza australiana per i servizi finanziari (negoziazione, consulenza, custodia, schemi di investimento gestiti)
Capitale minimoUSD 35k
TimelineNon pubblicato
AutoritàASIC
Varia a seconda dell'attività ai sensi del RG 166; ad esempio, fondi liquidi in eccedenza rettificati pari a 50.000 AUD più il 5% delle passività rettificate comprese tra 1 milione e 100 milioni di AUD per i licenziatari tenuti a soddisfare il test ASLF
Legge
Corporations Act 2001 (Cth), s 911A and s 912A
Passaporto
Nessun passaporto
Requisiti chiave
Obbligo di condotta efficiente, onesta ed equa
Manager responsabili con conoscenze e competenze pertinenti
Requisiti finanziari ai sensi del RG 166 adattati alle attività autorizzate
AFCA accordi di adesione e compensazione per i clienti retail
AFSL per l'emissione di derivati OTC al dettaglio (margin FX e CFD)
Capitale minimoUSD 694k
TimelineNon pubblicato
AutoritàASIC
Attività materiali nette pari a 1 milione di AUD o al 10 per cento del fatturato medio, detenute per il 50 per cento in contanti o equivalenti e per il 50 per cento in attività liquide
Legge
Corporations Act 2001 (Cth), s 911A; ASIC Corporations (Financial Requirements for Retail OTC Derivative Issuers) Instrument 2022/705
Passaporto
Nessun passaporto
Requisiti chiave
Proiezione del flusso di cassa a 12 mesi rolling ogni trimestre, approvata dal consiglio
Reporting NTA con trigger di reporting
Requisiti di audit personalizzati
Gestione del denaro dei clienti e obblighi di governance del prodotto
Australian Prudential Regulation Authority (APRA) · sito webbanche, istituti di moneta elettronica, assicurazioni
Australian Securities and Investments Commission (ASIC) · sito webFornitori di servizi di pagamento, Fornitori di servizi di asset virtuali (VASP), Società di investimento, Broker FX
Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) · sito webFornitori di servizi di asset virtuali (VASP), fornitori di servizi di pagamento
Autorità australiana per le comunicazioni e i media (ACMA) · Il sito webGiochi di ruolo online
Reforms: as at ASIC's October 2025 update of INFO 225, the Government was consulting on exposure draft legislation to create digital asset platform and tokenised custody platform financial products, and on a new licensing framework for payment service providers that would cover certain stablecoins; Non abbiamo confermato se sia stato emanato o iniziato a partire da 2026-10-07. Impossibile caricare le pagine di AUSTRAC, quindi i dettagli della registrazione e la tempistica delle modifiche 2024 AML/CTF per i provider di servizi di risorse virtuali non sono stati verificati. Gioco d'azzardo: ai sensi dell'Interactive Gambling Act 2001, amministrato da ACMA, i giochi di casinò online e le scommesse sportive in tempo reale non possono essere offerti a persone residenti in Australia; Le scommesse online e le lotterie sono autorizzate dagli stati e dai territori. Il rilascio delle licenze ADI non ha una scadenza legale; Il capitale minimo iniziale di APRA di AUD 15 milioni deriva dal suo quadro per i nuovi entranti piuttosto che dalla legislazione.
Informazioni generali
Informazioni sull'Australia
I confini naturali della Terra. Mappa indicativa.
Stato
Stato sovrano
Capitale
CanberraCity in Australia
Città più grande
Melbourne, Australia
Area
7.741.220 km²
Lingue ufficiali
Inglese
Fuso orario
UTC+10:00 (UTC+11:00 in estate); capitale; continente si estende da UTC+08:00 a UTC+10:00
Principali esportazioni
minerale di ferro
carbone
gas naturale
oro
minerali
Principali partner di esportazione
Cina
Giappone
Corea del Sud
India
Taiwan
Sources for the country information(9)
Informazioni sul paese controllate 9 Ottobre 2026. Dati di licenza aggiornati 7 ottobre 2026. Solo informazioni, non consulenza legale; I requisiti cambiano. Avviso normativo.
