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Gli Emirati Arabi Uniti onshore (la terraferma e le zone franche non finanziarie, esclusi il DIFC e l'ADGM) sono regolamentati a livello federale dalla Banca centrale degli Emirati Arabi Uniti per i servizi bancari, i pagamenti, il valore immagazzinato e i token di pagamento, e dall'Autorità del mercato dei capitali (ex Autorità per i titoli e le materie prime) per i titoli e gli asset virtuali.VARA).
Bandiera di rischioStandard
FATFNon elencato
Elenco UE AML ad alto rischioNon elencato
Elenco fiscale UENon elencato
Regimi di licenza8
ValutaAED
Valutazione di S&PAA
Prossima elezioneEventi - ottobre 2027
Il FATF ha rimosso gli Emirati Arabi Uniti dalla sua lista grigia a 23 febbraio 2024 e gli Emirati Arabi Uniti non sono nella lista pubblicata dopo la plenaria di giugno 2026 (da 17 a 19 giugno 2026); l'UE ha aggiunto gli EAU al suo elenco dei paesi terzi ad alto rischio con il regolamento delegato (UE) 2023/410 e li ha rimossi con il regolamento delegato (UE) 2025/1184, e sono assenti dall'elenco consolidato di 29 gennaio 2026; not on EU tax list Annex I as updated 17 February 2026. Controllato 7 Ottobre 2026.
Governo e politica
Governo
Monarchia costituzionale federale elettiva (federazione di sette emirati)
Presidente
Mohamed bin Zayed Al Nahyan · da Maggio 2022
Primo ministro e vicepresidente
Mohammed bin Rashid Al Maktoum
Partiti governativi
Nessun partito politico al governo
Ultime elezioni
Consiglio nazionale federale (votazione del collegio elettorale), 7 ottobre 2023
Prossima elezione
Consiglio nazionale federale, ottobre 2027. Anche l'elezione quinquennale del Presidente da parte del Consiglio supremo federale è prevista per 2027; I partiti politici sono vietati
Legislatura
Consiglio nazionale federale (unicamerale, consultivo; 40 seggi: 20 eletti indirettamente, 20 nominati); il Consiglio supremo federale dei governanti dei sette emirati è la massima autorità costituzionale
Sistema giuridico
Sistema di diritto civile con legge islamica (sharia)
Economia e finanza
Popolazione
11.5m (2025)
PIL
USD 571,6 miliardi (2025)
PIL pro capite
USD 50,232 (2025)
Valuta
Dirham degli Emirati Arabi Uniti (AED), ancorato all'USD a 3,6725 per dollaro
Banca centrale
Banca Centrale degli Emirati Arabi Uniti
Valutazione di credito
S&P AA (stabile) · Moody's Aa2 (stabile) · Fitch AA- (stabile) (da giugno 2026)
Il petrolio e il gas rimangono fondamentali, ma il commercio, la logistica, il turismo, l'immobiliare e la finanza incentrati su Dubai e Abu Dhabi ora guidano un'economia diversificata, con banche onshore autorizzate e supervisionate dalla Banca centrale degli Emirati Arabi Uniti.
Banca
Licenza bancaria (banca costituita negli Emirati Arabi Uniti, banca specializzata o filiale di una banca estera)
Capitale minimoUSD 544.6m
TimelineNon pubblicato
AutoritàBanca Centrale degli Emirati Arabi Uniti
AED 2 miliardi di capitale interamente versato per una banca costituita negli Emirati Arabi Uniti; AED 300 milioni per una banca specializzata; una succursale di una banca estera ha bisogno di AED 100 milioni a livello di succursale più AED 2 miliardi di capitale ammissibile a livello di entità
Legge
Federal Decree-Law No. (6) of 2025 Regarding the Central Bank, Regulation of Financial Institutions and Activities, and Insurance Business, Articles 60 and 61; CBUAE Minimum Capital for Banks Regulation (C 12/2021), Article 3
Passaporto
Una licenza CBUAE copre solo gli Emirati Arabi Uniti onshore; il DIFC e l'ADGM hanno regolatori separati.
Requisiti chiave
Il capitale minimo deve essere soddisfatto esclusivamente con capitale interamente versato e detenuto su base continuativa
L'accettazione di depositi e la fornitura di crediti o finanziamenti sono attività finanziarie autorizzate che richiedono una licenza CBUAE
Controllori idonei e appropriati, consiglio di amministrazione e senior management
Adeguatezza patrimoniale basata sul rischio in aggiunta al capitale minimo versato
Licenza per servizi di pagamento al dettaglio (categoria I, II, III o IV)
Capitale minimoUSD 27k
TimelineNon pubblicato
AutoritàBanca Centrale degli Emirati Arabi Uniti
Categoria I: AED 3 milioni (AED 1,5 milioni se le transazioni di pagamento mensili medie sono inferiori a AED 10 milioni); Categoria II: AED 2 milioni (AED 1 milione); Categoria III: AED 1 milione (AED 500.000); Categoria IV (solo avvio del pagamento e informazioni sul conto): AED 100.000
Legge
CBUAE Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021), Articles 3 and 6
Passaporto
No, solo negli Emirati Arabi Uniti.
Requisiti chiave
La categoria I comprende i conti di pagamento, gli strumenti di pagamento, l’acquisizione da parte dei commercianti, l’aggregazione, i trasferimenti nazionali e transfrontalieri e i servizi di token di pagamento.
La categoria II è la stessa senza servizi di token di pagamento; anche la categoria III esclude i trasferimenti transfrontalieri
La categoria IV è limitata ai servizi di disposizione di ordine di pagamento e di informazione sui conti di pagamento
I fondi di capitale aggregato non devono scendere al di sotto del capitale iniziale per la categoria detenuta
Licenza di Servizi Token di Pagamento (emissione, conversione, custodia e trasferimento)
Capitale minimoUSD 4.1m
TimelineNon pubblicato
AutoritàBanca Centrale degli Emirati Arabi Uniti
Emittente di token di pagamento: 15 milioni di AED di capitale iniziale e in corso più lo 0,5% del valore nominale dei token in circolazione (2% nel regime di riserva alternativa); fornitori di custodia e trasferimento o conversione: 3 milioni di AED (1,5 milioni di AED se i trasferimenti medi mensili sono inferiori a 10 milioni di AED)
Solo i gettoni di pagamento in Dirham possono essere emessi da un emittente degli Emirati Arabi Uniti; i gettoni di pagamento esteri richiedono la registrazione
Nessun interesse o beneficio basato sul tempo può essere pagato ai titolari di token
Riserva di attività a sostegno dei token in circolazione
Licenza Virtual Asset Service Provider (VASP), Dubai
Capitale minimoUSD 27k
TimelineNon pubblicato
AutoritàAutorità di regolamentazione degli asset virtuali (VARA)
Capitale versato per attività: Consulenza AED 100.000; Broker-Dealer il più alto di AED 600.000 o 25% delle spese generali annuali fisse (AED 400.000 o 15% se si utilizza un depositario con licenza VARA); Custodia il più alto di AED 600.000 o 25%; Borsa il più alto di AED 1,5 milioni o 25% (AED 800.000 o 15%); Prestiti e prestiti e trasferimento e regolamento il più alto di AED 500.000 o 25%; Gestione e investimento il più alto di AED 500.000 o 25% (AED 280.000 o 15%); il capitale è cumulativo per attività
Legge
Dubai Law No. (4) of 2022 Regulating Virtual Assets in the Emirate of Dubai; VARA Virtual Assets and Related Activities Regulations 2023; VARA Company Rulebook, Part VI.B
Commissioni
Le tariffe di licenza e supervisione sono fissate in un calendario al VARA Regolamento 2023; circa il 50% della tassa di iscrizione viene pagato nella prima fase.
Passaporto
No. Copre Dubai continentale e le zone franche di Dubai, escluso il DIFC.
Requisiti chiave
Due fasi: approvazione per l'incorporazione tramite Dubai Economy and Tourism o una zona franca di Dubai, quindi la licenza completa VASP
Otto attività autorizzate: consulenza, broker-dealer, custodia, scambio, prestiti e assunzioni in prestito, gestione e investimento, trasferimento e regolamento, emissione di VA di categoria 1
La custodia deve essere in un'entità legale separata con una licenza autonoma
Il trading proprietario è vietato all'interno dell'entità autorizzata
Capitale versato detenuto in un conto fiduciario presso una banca degli Emirati Arabi Uniti o in una cauzione denominata VARA
Licenza di fornitore di servizi di asset virtuali (federale, al di fuori di Dubai e delle zone franche finanziarie)
Capitale minimoNon pubblicato
TimelineNon pubblicato
AutoritàAutorità per il mercato dei capitali (ex SCA)
Legge
Cabinet Resolution No. 111 of 2022 Regulating Virtual Assets and their Service Providers; Federal Decree-Law No. (33) of 2025 on the regulation of capital markets
Commissioni
La risoluzione del Consiglio dei ministri n. 83 del 2025 stabilisce le tariffe per i servizi forniti ai fornitori di servizi di asset virtuali; importi non verificati.
Passaporto
- No, no.
Requisiti chiave
Si applica alle attività di asset virtuali negli Emirati Arabi Uniti, comprese le zone franche non finanziarie, ad esclusione delle zone franche finanziarie e delle attività regolamentate dalla CBUAE o VARA
AML/CFT conformità e standard tecnici e operativi stabiliti dal regolatore
Sanzioni ai sensi della Risoluzione del Consiglio dei Ministri n. 99 del 2024
Licenza di attività finanziaria (negoziazione, intermediazione, custodia, consulenza, gestione del portafoglio e simili)
Capitale minimoNon pubblicato
TimelineNon pubblicato
AutoritàAutorità per il mercato dei capitali (ex SCA)
Legge
Federal Decree-Law No. (32) of 2025 regarding the Capital Market Authority and Federal Decree-Law No. (33) of 2025 regarding the regulation of capital markets (in force 1 January 2026)
Passaporto
- No, no.
Requisiti chiave
Licenza della CMA richiesta per le attività regolamentate del mercato dei capitali onshore
I decreti legge del 2025 hanno introdotto nuove attività finanziarie regolamentate e una maggiore vigilanza prudenziale
Idoneità e correttezza della gestione e dei funzionari di conformità e AML
Banca Centrale degli Emirati Arabi Uniti (CBUAE) · sito webbanche, fornitori di servizi di pagamento, istituti di moneta elettronica, token di pagamento, società finanziarie, case di cambio, assicurazioni
Autorità per il mercato dei capitali (ex Securities and Commodities Authority) (CMA) · sito webSocietà di investimento, fornitori di servizi di asset virtuali (VASP)
Autorità di regolamentazione degli asset virtuali (Dubai) (VARA) · sito webFornitori di servizi per gli asset virtuali (VASP)
Il decreto-legge federale n. (6) del 2025 ha sostituito la legge federale n. (14) del 2018 ed è entrato in vigore il 16 settembre 2025; l'articolo 184 ha concesso alle persone esistenti un anno per conformarsi, prorogabile dal consiglio di amministrazione della CBUAE, e se tale periodo sia stato esteso non è stato verificato. L'articolo 62 porta le attività di DeFi, dApps e asset virtuali correlate ai pagamenti all'interno delle licenze CBUAE dove equivale a un'attività finanziaria autorizzata, mentre gli asset virtuali utilizzati per investire o scambiare tra asset virtuali rientrano in altra legislazione. Diversi regolamenti CBUAE (SVF, capitale minimo) citano ancora la legge del 2018; rimangono elencati come in vigore nel regolamento CBUAE. L'Autorità dei valori mobiliari e delle materie prime è stata rinominata Autorità del mercato dei capitali dal decreto-legge federale n. (32) del 2025, in vigore dal 1 ° gennaio 2026. La CMA avrebbe rilasciato un quadro rivisto degli asset virtuali nel 2026 con otto attività regolamentate e capitale basato sul rischio, ma il testo ufficiale non è stato recuperato, quindi non sono fornite cifre sul capitale. Non è stata trovata alcuna tempistica ufficiale CBUAE o tassa di domanda per le licenze bancarie o di pagamento.
Informazioni generali
Informazioni su Emirati Arabi Uniti
I confini naturali della Terra. Mappa indicativa.
Stato
Stato sovrano
Capitale
Hotel a Abu Dhabi
Città più grande
Dubaiworld. kgm
Area
83.600 km²
Lingue ufficiali
Arabo
Fuso orario
UTC+04:00
Principali esportazioni
petrolio greggio
petrolio raffinato
oro
apparecchiature di trasmissione
gas naturale
Principali partner di esportazione
Cina
India
Giappone
Iraq
Thailandia
Sources for the country information(11)
Informazioni sul paese controllate 9 Ottobre 2026. Dati di licenza aggiornati 7 ottobre 2026. Solo informazioni, non consulenza legale; I requisiti cambiano. Avviso normativo.
