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Le banche, gli emittenti di moneta elettronica, gli operatori dei sistemi di pagamento e i fornitori di servizi di asset virtuali sono sottoposti alla supervisione della Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP), le società di titoli dalla Securities and Exchange Commission (SEC) e il gioco d’azzardo dalla Philippine Amusement and Gaming Corporation (PAGCOR).
Bandiera di rischioStandard
FATFNon elencato
Elenco UE AML ad alto rischioNon elencato
Elenco fiscale UENon elencato
Regimi di licenza7
ValutaPHP
Valutazione di S&PBBB +
Prossima elezione8 maggio 2028
In lista grigia da parte del FATF a giugno 2021 e rimosso il 21 febbraio 2025; assente dalla lista di giugno 2026 FATF; rimosso dall’elenco dei paesi terzi ad alto rischio dell’UE con il regolamento delegato (UE) 2025/1184 del 10 giugno 2025 (in vigore 5 agosto 2025); non figura nell'allegato I dell'elenco delle imposte UE aggiornato 17 febbraio 2026. Controllato 7 Ottobre 2026.
Governo e politica
Governo
Repubblica presidenziale
Presidente
Ferdinand Marcos Jr. · da Giugno 2022
Presidente
Ferdinand Marcos Jr. (Partito Federalista delle Filippine)
Partiti governativi
Partido Federal ng Pilipinas e partiti alleati nel Congresso
Ultime elezioni
Elezioni intermedie (metà del Senato e della Camera dei Rappresentanti), 12 maggio 2025
Prossima elezione
Elezioni presidenziali e legislative, 8 maggio 2028
Legislatura
Congresso: Senato (24 seggi) e Camera dei Rappresentanti
Sistema giuridico
Sistema misto di diritto civile, comune, islamico (sharia) e consuetudinario
Un'economia in rapida crescita, guidata dai consumi, sostenuta dalle rimesse dei lavoratori stranieri, dall'outsourcing dei processi aziendali e dalle esportazioni di elettronica, con il settore bancario di Manila supervisionato dal Bangko Sentral ng Pilipinas.
Banca
Licenza bancaria universale o commerciale
Capitale minimoNon pubblicato
TimelineNon pubblicato
AutoritàConsiglio monetario della BSP
Legge
General Banking Law of 2000 (Republic Act No. 8791); BSP Manual of Regulations for Banks, Sec. 121 (minimum capitalization)
Passaporto
Nessun passaporto
Requisiti chiave
Approvazione del Monetary Board e registrazione della società bancaria presso la SEC
Capitalizzazione minima per categoria bancaria ai sensi del MORB Sec. 121 (cifre non verificate qui)
Azionisti, amministratori e funzionari idonei e adeguati
BSP Circular No. 1105, Series of 2020 (Guidelines on the Establishment of Digital Banks), approved by Monetary Board Resolution No. 1536 of 26 November 2020
Passaporto
Nessun passaporto
Requisiti chiave
Classificazione bancaria separata che offre prodotti e servizi finanziari elaborati end-to-end attraverso una piattaforma digitale
Prova che il capitale versato non deriva da prestiti
Piano aziendale, gestione del rischio e quadro di sicurezza delle informazioni
Comincia ad operare come banca digitale dopo l’approvazione da parte della SEC dei suoi articoli, entro il periodo stabilito dalla BSP
BSP Circular No. 649, Series of 2009 (Guidelines Governing the Issuance of Electronic Money), as amended; Manual of Regulations for Non-Bank Financial Institutions
Passaporto
Nessun passaporto
Requisiti chiave
Gli IME non bancari necessitano di una previa autorizzazione BSP e sono supervisionati come istituzioni finanziarie non bancarie
I requisiti dettagliati sono nella Circolare 649 come modificata; la circolare scannerizzata non è stata controllata
Certificato di autorità del provider di servizi di risorse virtuali (VASP)
Capitale minimoUSD 794k
TimelineNon pubblicato
AutoritàPNL
Capitale minimo versato di PHP 50,0 milioni per i VASP che offrono la custodia o l'amministrazione di asset virtuali; PHP 10,0 milioni per i VASP senza custodia
Legge
BSP Circular No. 1108, Series of 2021 (Guidelines for Virtual Asset Service Providers)
Passaporto
Nessun passaporto
Requisiti chiave
Certificato di autorità dal BSP prima di operare come VASP
Programma AML/CFT compresa la trasmissione delle informazioni richieste sull'ordinante e sul beneficiario (regola di viaggio)
Quadro di sicurezza informatica e salvaguardie per i portafogli di asset virtuali contro le minacce informatiche
Banca Centrale delle Filippine (BSP) · sito webbanche, istituti di moneta elettronica, fornitori di servizi di pagamento, fornitori di servizi di asset virtuali (VASP)
Securities and Exchange Commission (SEC) · sito webSocietà di investimento, Fornitori di servizi per asset virtuali (VASP)
Agenzia delle Entrate (AEAT) · sito webGiochi online
FATF lo stato è cambiato di recente: le Filippine erano sulla FATF lista delle giurisdizioni sottoposte a monitoraggio rafforzato da giugno 2021 fino a 21 febbraio 2025, quando la FATF l'ha rimossa dopo aver completato il suo piano d'azione; Non è stato ri-listato (non menzionato nelle pubblicazioni di febbraio 2026 o giugno 2026). Gioco d'azzardo offshore: PAGCOR pubblica un elenco di operatori filippini di gioco d'azzardo offshore e fornitori di servizi cancellati (pagina datata 4 agosto 2026), che riflette il divieto governativo sul gioco d'azzardo offshore; Impossibile aprire il testo dell'ordine esecutivo. Diversi siti ufficiali (SEC, Gazzetta Ufficiale, parti di BSP) hanno rifiutato l'accesso automatico e alcune circolari della BSP sono immagini scansionate, quindi questi elementi sono nulli: capitalizzazione minima bancaria per categoria, capitale EMI, commissioni OPS, capitale broker-dealer della SEC, le regole della SEC per i fornitori di servizi di crypto-asset e lo stato attuale dei limiti BSP sulle nuove banche digitali e licenze VASP. Le cifre maiuscole VASP risalgono a 2021 e possono essere state modificate da circolari successive.
Informazioni generali
Informazioni sulle Filippine
I confini naturali della Terra. Mappa indicativa.
Stato
Stato sovrano
Capitale
Manilaphilippines. kgm
Città più grande
Quezon City (Metro Manila)
Area
300.000 km²
Lingue ufficiali
Filippino, inglese
Fuso orario
UTC+08:00
Principali esportazioni
Circuiti integrati e semiconduttori
parti della macchina
oro
filo isolato
Servizi di outsourcing IT e dei processi aziendali
Principali partner di esportazione
Cina
Stati Uniti
Hong Kong
Giappone
Germania
Sources for the country information(8)
Informazioni sul paese controllate 9 Ottobre 2026. Dati di licenza aggiornati 7 ottobre 2026. Solo informazioni, non consulenza legale; I requisiti cambiano. Avviso normativo.
