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La Bolivia ha un sistema finanziario incentrato sulle banche e sottoposto ad una sola autorità di vigilanza, l'Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI). La Ley de Servicios Financieros di 2013 fissa un elenco chiuso di tipi di entità, ciascuno con un capitale minimo stabilito dalla legge. The Banco Central de Bolivia sets payment system rules and allowed residents to buy virtual assets through regulated payment channels in June 2024. Un regime fintech per le Empresas de Tecnología Financiera è iniziato in 2025.
Bandiera di rischioAlto rischio
FATFMonitoraggio rafforzato (grey list)
Elenco UE AML ad alto rischioListato
Elenco fiscale UENon elencato
Regimi di licenza8
ValutaBOB
Valutazione di S&PCCC +
Prossima elezione2030
Bolivia was placed under FATF increased monitoring on 13 June 2025. È ancora elencato nella FATF dichiarazione di 19 giugno 2026 (non c'è ancora alcun risultato della plenaria di ottobre 2026). È stato aggiunto all'elenco dei paesi terzi ad alto rischio dell'UE dal regolamento delegato (UE) 2026/83 del 4 dicembre 2025, in vigore 29 gennaio 2026. It is in neither Annex I nor Annex II of the EU tax list revised by Council conclusions of 9 October 2026. Controllato 13 Ottobre 2026.
Generali (presidenziali e legislative), ballottaggio per la presidenza, 19 ottobre 2025
Prossima elezione
Generale (presidenziale e legislativo), 2030. Il mandato presidenziale va fino a 8 novembre 2030. Il primo round è stato 17 Agosto 2025. Subnational elections for governors and mayors were held on 22 March 2026.
Legislatura
Assemblea legislativa plurinazionale: bicamerale, Camera dei deputati (130 seggi) e Camera dei senatori (36 seggi)
Sistema giuridico
Diritto civile
Economia e finanza
Popolazione
12.6m (2025)
PIL
USD 65,2 miliardi (2025)
PIL pro capite
USD 5,185 (2025)
Valuta
Boliviano (BOB), float gestito: da fine giugno 2026 il Banco Central de Bolivia stabilisce un tasso ufficiale giornaliero dalle operazioni del mercato bancario, ponendo fine al long peg di 6,96 per dollaro USA
Le banche sono supervisionate dall'Autorità di Supervisione del Sistema Finanziario (ASFI) e il Banco Central de Bolivia gestisce la politica monetaria e dei tassi di cambio.
Banca
Licencia de funcionamiento de Banco Múltiple (licenza bancaria multipla)
Capitale minimoCapitale versato in bolivianos pari a UFV 30,000,000 (art. 217). L'UFV è un'unità indicizzata all'inflazione, quindi l'importo del boliviano cambia quotidianamente. L’esecutivo può aumentare il minimo con decreto supremo ma non può abbassarlo (art. 155).
TimelineNon pubblicato
AutoritàAutorità di vigilanza del sistema finanziario
Capitale versato in boliviano pari a UFV 30,000,000 (art. 217). L'UFV è un'unità indicizzata all'inflazione, quindi l'importo del boliviano cambia quotidianamente. L’esecutivo può aumentare il minimo con decreto supremo ma non può abbassarlo (art. 155).
Legge
Ley N° 393 de Servicios Financieros of 21 August 2013, arts. 150 to 158, 215 to 217 and 230 to 232
Passaporto
Nessun regime di passaporto.
Requisiti chiave
Sociedad anónima con azioni ordinarie nominative (art. 230)
Il nome deve iniziare con la parola 'banco' (art. 230)
Almeno cinque fondatori, nessuno dei quali squalificato ai sensi dell’art. 153 (art. 215)
I fondatori devono dimostrare la solvibilità, l’onorabilità e la legittima provenienza dei loro fondi (art. 152)
Due fasi: permiso de constitución, poi licencia de funcionamiento, entrambe dall’ASFI (art. 216)
Apporto di capitale solo in contanti (art. 156)
I fondatori hanno bisogno dell'approvazione ASFI per vendere le azioni nei primi tre anni (art. 158)
Azienda di servizi di pagamento mobile (mobile payment services company)
Capitale minimoCapitale versato in bolivianos pari a UFV 3,000,000 (art. 368). Il capitale può essere versato in contanti o in natura, ma il capitale in natura è limitato alle piattaforme immobiliari e tecnologiche utilizzate nell'attività. Il capitale aggiuntivo deve finanziare un trust che sostiene la moneta elettronica in circolazione (art. 373).
TimelineNon pubblicato
AutoritàAutorità di vigilanza del sistema finanziario
Capitale versato in boliviano pari a UFV 3,000,000 (art. 368). Il capitale può essere versato in contanti o in natura, ma il capitale in natura è limitato alle piattaforme immobiliari e tecnologiche utilizzate nell'attività. Il capitale aggiuntivo deve finanziare un trust che sostiene la moneta elettronica in circolazione (art. 373).
Legge
Ley N° 393 de Servicios Financieros, arts. 151 and 368 to 375
Passaporto
Nessun regime di passaporto.
Requisiti chiave
Può emettere portafogli mobili e gestire conti di pagamento (art. 369)
Non possono svolgere attività di intermediazione finanziaria (art. 371)
Non può esternalizzare il servizio (art. 371)
Trust detenuto presso un intermediario finanziario a garanzia di moneta elettronica, conservato per tutta la vita della società (art. 373)
Politiche di rischio obbligatorie quando l’operatore mobile partner è dello stesso gruppo (art. 374)
ASFI ha riportato una società autorizzata di questo tipo alla fine del 2025
Empresa de Tecnología Financiera (ETF) che fornisce servizi di asset virtuali (PSAV)
Capitale minimoNon pubblicato
TimelineNon pubblicato
AutoritàAutorità di vigilanza del sistema finanziario
Legge
Ley N° 393 de Servicios Financieros, art. 19(IV) (added by Ley N° 1543); Decreto Supremo N° 5384 of 7 May 2025, arts. 4 and 5; Reglamento para Empresas de Tecnología Financiera (Resolución ASFI/540/2025 of 3 July 2025, amended by Resolución ASFI/1203/2025 of 28 November 2025)
Passaporto
Nessun regime di passaporto.
Requisiti chiave
Un ETF deve essere costituito come entità finanziaria (DS 5384, art. 4)
Ha bisogno di un ASFI permiso de constitución e licencia de funcionamiento (DS 5384, art. 4)
Le categorie consentite includono blockchain, asset tokenizzati, asset virtuali e servizi PSAV (DS 5384, art. 5)
ASFI may require an ETF to enter its regulatory sandbox, the Entorno Controlado de Pruebas (DS 5384, art. 5)
Le imprese già attive hanno avuto tempo fino al 30 aprile 2026 per presentare una lettera di intenti per iniziare l’adattamento (Resolución ASFI/1203/2025)
ASFI ha emesso dieci certificati di adeguamento agli ETF entro aprile 2026
Autorizzazione e registrazione come broker-dealer di valori mobiliari
Capitale minimoNon pubblicato
TimelineNon pubblicato
AutoritàAutorità di vigilanza del sistema finanziario
Legge
Ley N° 1834 del Mercado de Valores of 31 March 1998, arts. 17 to 19; Recopilación de Normas para el Mercado de Valores, Libro 4, Título III (Reglamento para Agencias de Bolsa)
Passaporto
Nessun regime di passaporto.
Requisiti chiave
Sociedad anónima con l'unico scopo di intermediazione di valori mobiliari (art. 17)
Il nome deve includere 'Agencia de Bolsa' (art. 17)
Capitale versato pari o superiore al minimo stabilito dalla normativa per il suo tipo di attività (art. 18)
Deve essere azionista di almeno una borsa valori boliviana (art. 18)
Uffici e strutture adeguati (art. 18)
Iscrizione al Registro del Mercado de Valores prima dell’avvio delle attività (art. 18)
Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI) · sito webbanche, istituti di moneta elettronica, fornitori di servizi di pagamento, fornitori di servizi di asset virtuali (VASP), società di investimento, broker FX
Banco Central de Bolivia (BCB) · sito webFornitori di servizi di pagamento
Unità di capitale: la legge boliviana stabilisce il capitale minimo in Unidades de Fomento a la Vivienda (UFV). L'UFV è un'unità di conto indicizzata all'inflazione pubblicata dal Banco Central de Bolivia. Non è una valuta e non ha alcun codice ISO. Ogni licenza indica quindi la cifra UFV nel testo, e nessun importo boliviano viene memorizzato. Le cifre del capitale provengono dal testo del 2013 della Ley N° 393 come pubblicato dal Banco Central de Bolivia; non sono state trovate modifiche successive a questi articoli, ma non è stato possibile aprire un testo consolidato da ASFI in questo controllo. Il capitale minimo per un'agenzia di borsa è stabilito nelle regole ASFI, che non potevano essere aperte su un server ASFI, quindi è nullo. Nessun periodo di decisione legale per le licenze bancarie o di altro tipo è stato trovato nella Ley 393, quindi i tempi sono nulli. Le commissioni di richiesta ASFI non sono state confermate, quindi i campi delle commissioni sono nulli. Attivi virtuali: Resolución de Directorio N° 082/2024 del Banco Central de Bolivia, del 25 giugno 2024, ha abrogato il divieto del 2020 e ha permesso l'utilizzo dei canali di pagamento elettronico per acquistare e vendere asset virtuali. La BCB afferma che gli asset virtuali non hanno corso legale. Decreto Supremo N° 5384 definisce un PSAV. Il suo regime fintech copre anche servizi di pagamento e piattaforme di finanziamento. ASFI concede inoltre licenze alle società di trasferimento e rimessa di denaro (empresas de giro y remesas de dinero), leasing, factoring e altre società di servizi complementari; queste non erano coperte.
Informazioni generali
Informazioni sulla Bolivia
I confini naturali della Terra. Mappa indicativa.
Stato
Stato sovrano
Capitale
Sucre (capitale costituzionale); La Paz è la sede del governo
Città più grande
Santa Cruz de la Sierra
Area
1.098.581 km²
Lingue ufficiali
Spagnolo, quechua, aymara, guaraní
Fuso orario
UTC-04:00
Principali esportazioni
Minerali d'argento e concentrati
Minerali e concentrati di zinco
Oro
Gas naturale
Stagno
Farina e olio di soia
Principali partner di esportazione
Cina
Brasile
India
Giappone
Perù
Sources for the country information(16)
Informazioni sul paese controllate 13 Ottobre 2026. Dati di licenza aggiornati 13 ottobre 2026. Solo informazioni, non consulenza legale; I requisiti cambiano. Avviso normativo.
