סוגי רישיון
מוסדות כסף אלקטרוני
להנפיק כסף אלקטרוני ולנהל חשבונות וכרטיסים, ללא הלוואות והפקדות בהשוואה ל-34 מדינות המספרים הם מינימום חוקי מכל רגולטור; הצורך האמיתי בהון הוא בדרך כלל גבוה יותר.
| שיפוט | רישיון | הון מינימלי | קו הזמן | סיכון |
|---|---|---|---|---|
| אוסטריהworld. kgm אירופה (EU) | רישיון למוסדות כסף אלקטרוני (E-money institution license). FMA | EUR 350,000 | בשנת 2018 הוחלט להאריך את תקופת ההגנה לשלושה חודשים נוספים. | ברירת המחדל |
| בלגיה אירופה (איחוד האירופי) | רישיון למוסד כסף אלקטרוני NBB | EUR 350,000 | NBB מחליטה בתוך 3 חודשים מיום אישור הקבצים כשלמים ולא מאוחר יותר מ-12 חודשים לאחר ההגשה. | ברירת המחדל |
| קפריסיןworld. kgm אירופה (EU) | רישיון כגוף כסף אלקטרוני CBC | EUR 350,000 | שלושה חודשים מיום הגשת הבקשה הסופית (PSD2 סעיף 12, מתייחס ל-EMIs על ידי EMD2 סעיף 3(1)). | ברירת המחדל |
| אסטוניהName אירופה (EU) | רישיון לפעילות של מוסד כסף אלקטרוני Finantsinspektsioon | EUR 350,000 | החלטה בתוך 3 חודשים מכל המסמכים והנתונים, ולא מאוחר יותר מ6 חודשים לאחר הגשת הבקשה | ברירת המחדל |
| צרפתName אירופה (EU) | חוק הכסף האלקטרוני (באנגלית: Electronic Money Act). אקספרס | EUR 350,000 | Agrément נמסרה בתוך 3 חודשים של תיקון מלא (ACPR) | ברירת המחדל |
| גרמניה אירופה (איחוד אירופי) | רישיון לעסקאות כסף אלקטרוני (E-Geld-Institut) BaFin | EUR 350,000 | PSD2 Art. 12: החלטה בתוך 3 חודשים מהגשת הבקשה המלאה | ברירת המחדל |
| אירלנדworld. kgm אירופה (EU) | רישיון מוסד כסף אלקטרוני בנק המרכזי של אירלנד | EUR 350,000 | סטנדרט השירות: שלב ההערכה בתוך 90 ימים עסקיים (השעון עוצר בזמן ההמתנה למבקש); הבנק המרכזי מציין שזה יכול לקחת יותר מ-12 חודשים לחברות כדי לספק את כל המידע | ברירת המחדל |
| איטליה אירופה (איחוד האירופי) | אישור מוסד כסף אלקטרוני (IMEL) בנק איטליה | EUR 350,000 | PSD2 art. 12 (נעשה שימוש ב-EMI דרך EMD2): החלטה בתוך 3 חודשים מהגשה שלמה; תאריך הסיום של הבנק לא אושר. | ברירת המחדל |
| ליטא אירופה (איחוד אירופי) | רישיון מוסד כסף אלקטרוני (EMI) מועצת הבנק של ליטא | EUR 350,000 | 3 חודשים מיום הגשת הבקשה הסופית (2 חודשים לרישיון פעילויות מוגבלות EMI); השעון מתחיל מחדש עם הגשת מסמכים נוספים | ברירת המחדל |
| לוקסמבורג אירופה (איחוד אירופי) | רשיון למוסד כסף אלקטרוני (EMI) CSSF | EUR 350,000 | החלטה בתוך 3 חודשים מהגשת הבקשה המלאה ובכל מקרה בתוך 12 חודשים, אחרת נחשבה נדחתה (סעיף 24-3) | ברירת המחדל |
| מלטה אירופה (איחוד האירופי) | רישיון של מוסד פיננסי להנפיק כסף אלקטרוני (מוסד כסף אלקטרוני) MFSA | EUR 350,000 | MFSA חייב לקבוע בתוך שלושה חודשים מיום קבלת הבקשה הרשמית המלאה (FIR/01 סעיפים 43-44) | ברירת המחדל |
| הולנד אירופה (איחוד אירופי) | רישיון מוסד כסף אלקטרוני DNB | EUR 350,000 | PSD2/EMD2 תקופת החלטה של 3 חודשים מיום הגשת הבקשה המלאה; DNB מציין שזה עלול לקחת יותר משלושה חודשים אם המידע אינו מספיק | ברירת המחדל |
| פולין אירופה (איחוד אירופי) | אתר האינטרנט הרשמי של קרן המטבע הבינלאומית (באנגלית) קרן המטבע הבינלאומית (בעברית) קנדה | EUR 350,000 | KNF מחליטה בתוך 3 חודשים מהגשת הבקשה המלאה (סעיף 62(2), מיושם ל-EMIs על ידי סעיף 132b(3)). | ברירת המחדל |
| פורטוגל אירופה (איחוד האירופי) | רישיון מוסד כסף אלקטרוני Banco de Portugal | EUR 350,000 | PSD2 Art. 12: החלטה בתוך 3 חודשים מהגשת הבקשה המלאה | ברירת המחדל |
| ספרד אירופה (איחוד אירופי) | חוק הכסף האלקטרוני (בעברית). בנק ספרד | EUR 350,000 | החלטה בתוך 3 חודשים מיום קבלת או השלמת התיק; שתיקה פירושה דחייה (RD 778/2012 art. 1(2)). | ברירת המחדל |
| גיברלטר אירופה (לא-איחוד האירופי) | מוסד כסף אלקטרוני (חלק 7 אישור) GFSC | EUR 350,000 | לא פורסם | ברירת המחדל |
| אי מאן אירופה (לא-איחוד האירופי) | רישיון שירות העברת כסף מדרגה 8(4) (הוצאת כסף אלקטרוני) IOMFSA | Not published | IOMFSA שירות סטנדרטי של 6 חודשים מיום השלמת התוכנית; יותר אם היא לא מושלמת או מתעוררות בעיות | ברירת המחדל |
| ליכטנשטיין אירופה (לא-איחוד האירופי) | רישיון מוסד כסף אלקטרוני (Bewilligung als E-Geldinstitut) FMA Liechtenstein | EUR 350,000 | Decision within three months of receipt of the application or of the complete information (Art. 7(3) EMA); rejection if still incomplete after twelve months | ברירת המחדל |
| שווייץ אירופה (לא-איחוד האירופי) | רישיון FinTech (אנשים לפי סעיף 1b BankA) FINMA | CHF 300,000 | לא פורסם | ברירת המחדל |
| בריטניה אירופה (לא-איחוד האירופי) | מוסד כסף אלקטרוני מוסמך FCA | EUR 350,000 | FCA חייב לקבוע בקשה מלאה בתוך 3 חודשים ואת כל הבקשה בתוך 12 חודשי קבלת (EMRs 2011 reg. 9) | ברירת המחדל |
| קטאר (QFC) המזרח התיכון | רישיון מספק שירות תשלום QCB, קטגוריה I (הנפקת כסף אלקטרוני ורכישת סוחרים) בנק מרכזי של קטאר | QAR 2,000,000 | המושל מחליט בתוך 60 יום לאחר שכל תנאי הרישיון מתמלאים. | ברירת המחדל |
| איחוד האמירויות הערביות (יבשה) המזרח התיכון | רישיון למתקנים של ערך מאוחסן (SVF) הבנק המרכזי של איחוד האמירויות הערביות | AED 15,000,000 | לא פורסם | ברירת המחדל |
| איחוד האמירויות הערביות: המרכז הפיננסי הבינלאומי של דובאי (DIFC) המזרח התיכון | שירותי כסף (הוצאת ערך אחסון), קטגוריה 3C DFSA | USD 500,000 | לא פורסם | ברירת המחדל |
| אוסטרליה אסיה-פסיפי | רכישת שירות תשלום (PPF) אישור מספק כ-ADI APRA | Not published | לא פורסם | ברירת המחדל |
| הונג קונג אסיה-פסיפיק | רישיון למתקן ערך אחסון (SVF) HKMA | HKD 25,000,000 | לא פורסם | ברירת המחדל |
| יפן אסיה-פסיפיק | מפיק של כלים תשלום מראש עבור עסקים של צד שלישי (רישום) FSA (באמצעות הלשכה הפיננסית המקומית) | Not published | לא פורסם | ברירת המחדל |
| הפיליפינים אסיה- האוקיינוס השקט | אתר האינטרנט הרשמי של אלקטרה (באנגלית)EMI) סמכות ב.ס.פ | Not published | לא פורסם | ברירת המחדל |
| סינגפורName אסיה- האוקיינוס השקט | הוצאת כסף אלקטרוני תחת רישיון MPI או SPI MAS | SGD 250,000 | לא פורסם | ברירת המחדל |
| קוריאה הדרומית אסיה-פסיפיק | רישיון הוצאת כסף אלקטרוני FSC | KRW 5,000,000,000 | לא פורסם | ברירת המחדל |
| קוריאה הדרומית אסיה-פסיפיק | רשימת הרשמים להוצאה ולניהול של אמצעי תשלום אלקטרוני מראש FSC | KRW 2,000,000,000 | לא פורסם | ברירת המחדל |
| בוליביהworld. kgm אמריקה והקריבייםName | שירותי תשלום בטלפון סלולרי (Mobile Payment Services) חוק הפיקוח על הבנקים | Paid-in capital in bolivianos equal to UFV 3,000,000 (art. 368). Capital may be paid in cash or in kind, but in-kind capital is limited to real estate and technology platforms used in the business. Additional capital must fund a trust that backs the electronic money in circulation (art. 373). | לא פורסם | סיכון גבוה |
| ברזילName אמריקה והקריבייםName | מערכת תשלום אלקטרוני (באנגלית: Electronic payment system, בראשי תיבות: EPS) היא מערכת אשר מאפשרת הוצאה של כסף אלקטרוני. הבנק המרכזי של ברזיל. | BRL 9,200,000 | לא פורסם | ברירת המחדל |
| צ' ילהworld. kgm אמריקה והקריבייםName | Emisor de tarjetas de pago con provisión de fondos (non-bank prepaid card issuer) Comisión para el Mercado Financiero (registration); Banco Central de Chile (rules) | CLF 25,000 | לא פורסם | ברירת המחדל |
| מקסיקוworld. kgm אמריקה והקריבייםName | מערכת תשלומים אלקטרונית (Electronic Payment System, EPS). הוועדה הלאומית לבנקאות ותעודות ערך, בהסכמה של הוועדה הבין-מוסדית (SHCP, בנק מקסיקו ו-CNBV) | MXV 500,000 | הרשאות שדורשות את החלטת הוועדה הבין-מוסדותית צריכות להינתן בתוך 180 ימים (חוק פינטק סעיף 6) הרשות יכולה להאריך את זה עד לחצי על פי בקשת המועמד. | ברירת המחדל |
מקורות מופיעים בדף של כל שיפוט רק מידע, לא עצה משפטית.