עמוד זה תורגם באופן אוטומטי מאנגלית ולא נבחן על ידי מתרגם. השימוש במונחים משפטיים וחוקתיים עשוי להיות לא מדויק. הגרסה האנגלית היא המסמכת. קרא את הדף הזה באנגלית
למקסיקו יש את המערכת הפיננסית השנייה בגודלה באמריקה הלטינית. הוועדה הלאומית לבנקאות ולערכים (CNBV) מסמיכה בנקים, חברות ניירות ערך ומוסדות פינטק. הבנק של מקסיקו כותב את חוקי התשלום והנכסים הוירטואליים וחייב לתת את דעתו או הסכמתו על אישורים מפתח. The 2018 Ley Fintech created licences for electronic payment fund institutions and crowdfunding platforms.
דגל סיכוןסטנדרטי
FATFלא מופיע ברשימה
איחוד אירופי AML רשימת סיכון גבוהלא מופיע ברשימה
רשימת מיסים של האיחוד האירופילא מופיע ברשימה
משטרי רישיון7
מטבעמקסיקני
דירוג S&Pב.ב.ב
הבחירות הבאות6 ביוני 2027
מקסיקו לא נמצאת ברשימת FATF האפורה או השחורה לאחר הישיבה הכללית של 19 ביוני 2026 (עדיין אין תוצאות מהישיבה הכללית של אוקטובר 2026). היא לא נמצאת ברשימת מדינות הסיכון הגבוה של האיחוד האירופי (Delegated Regulation (EU) 2016/1675 כפי ששונתה לאחרונה על ידי Delegated Regulations (EU) 2026/46 ו- 2026/83, בתוקף 29 בינואר 2026). היא אינה מופיעה לא בנוסחא הראשונה ולא בנוסחא השנייה של רשימת המיסים של האיחוד האירופי ששונתה על ידי מסקנות המועצה של 9 באוקטובר 2026. Checked 13 October 2026.
ממשלה ופוליטיקה
ממשלה
רפובליקה נשיאותית פדרלית
נשיא
קלאודיה שיינבאום · מאז אוקטובר 2024
נשיא
קלאודיה שיינבאום (מורנה, תנועת התחדשות לאומית)
מפלגות הממשלה
מורנה (תנועת התחדשות לאומית), המפלגה הירוקה האקולוגית של מקסיקו (PVEM), מפלגת העבודה (PT)
הבחירות האחרונות
גנרל (נשיאותי וקונגרסאי), 2 ביוני 2024
הבחירות הבאות
פדרלי אמצע תקופה (בית הנבחרים) עם 17 מושל, 6 ביוני 2027. INE פתח את תהליך הבחירות הפדרלי ב- 10 בספטמבר 2026. כל נציגי 500 נבחרים. הנשיא משרת תקופת כהונה אחת של 6-שנה עד 2030.
המחוקק
הקונגרס של האיחוד: דו-ביתי; בית הנבחרים 500 מושבים, הסנאט 128 מושבים. הקואליציה של מורנה, PVEM ו PT מחזיקה ברוב מוגבל בבית הנבחרים.
הכלכלה השנייה בגודלה באמריקה הלטינית, מבוססת על ייצור ייצוא הקשור לשרשרות אספקה בצפון אמריקה הבנקים מנוהלים על ידי הוועדה הלאומית לבנקאות ומניות (CNBV), ובאנקסיקו מנהל את המדיניות המוניטרית.
בנק
בנקים מסחריים (באנגלית: Commercial Banks) הם סוגים שונים של מוסדות פיננסיים המסייעים לבנקים עסקיים לפעול.
הון מינימלי90 מיליון UDI לבנק שחוקיו מאפשרים את כל הפעולות בסעיף 46 של החוק (סעיף 19 ל- LIC; סעיפים 2, I ו- IV ל- CUB). בנק המוגבל לפעולות המופיעות בסעיף 2, II ל- CUB זקוק ל- 54 מיליון UDI. לאף בנק לא יכול להיות פחות מ- 40% מהסכום הכולל (סעיף 19 ל- LIC). ההון חייב להישלם עד יום העבודה האחרון של כל שנה, לפי ערך ה- UDI של 31 בדצמבר של השנה הקודמת.
קו הזמןלא פורסם
רשותהוועדה הלאומית הבנקאית והערכים, עם דעה חיובית של בנק מקסיקו
90 מיליון UDIs עבור בנק שחוקיו מאפשרים את כל הפעולות בסעיף. 46 של החוק (LIC סעיף. 19; CUB סעיף. 2, I ו- IV). בנק המוגבל לפעולות המופיעות ב CUB סעיף. 2, II זקוק ל- 54 מיליון UDIs. לאף בנק לא יכול להיות פחות מ- 40% מהסכום המלא (LIC סעיף. 19). ההון חייב להיות משולם עד יום העבודה האחרון של כל שנה, לפי ערך UDI של 31 בדצמבר של השנה הקודמת.
חוק
Ley de Instituciones de Crédito, arts. 8, 9, 10, 19 and 46 Bis; Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito (Circular Única de Bancos), art. 2
דרכון
אין משטר דרכון.
דרישות מפתח
חברה מקסיקנית פרטית של הון קבוע עם מקום מגוריה במקסיקו (סעיף 9)
רשימת בעלי המניות עם מקור הכספים, שלוש שנים של דו"חות פיננסיים והוכחה למוניטין טוב (סעיף 10, II)
תכנית עסקית עם מחקר של הקיימות הפיננסית ואמצעי אבטחה (סעיף 10, IV)
הפקדה של 10% מההון המינימלי לטובת האוצר הפדרלי (סעיף 10, V)
אין דיבידנד בשלוש השנים הכלכליות הראשונות אלא אם ההון גבוה בהרבה מהדרישה (סעיף 10, IV f)
הרשאה נפרדת של CNBV להתחיל בפעולות לאחר ביקור ביקורת (סעיף 46 Bis)
מערכת תשלומים אלקטרונית (Electronic Payment System, EPS).
הון מינימלי500,000 UDIs עבור IFPE שעובד בפזו בלבד (סעיף 6). 700,000 UDIs אם הוא גם מוסמך עבור נכסים וירטואליים, מטבע חוץ, פועל כבית קלינג לרשתות תשלום, או נגזרים על נכסים וירטואליים (סעיף 7).
קו הזמןהרשאות שדורשות את החלטת הוועדה הבין-מוסדותית צריכות להינתן בתוך 180 ימים (חוק פינטק סעיף 6) הרשות יכולה להאריך את זה עד לחצי על פי בקשת המועמד.
רשותהוועדה הלאומית לבנקאות ותעודות ערך, בהסכמה של הוועדה הבין-מוסדית (SHCP, בנק מקסיקו ו-CNBV)
500,000 UDIs עבור IFPE שעובד בפזו בלבד (סעיף 6). 700,000 UDIs אם הוא גם מוסמך עבור נכסים וירטואליים, מטבע חוץ, פועל כבית קלינג לרשתות תשלום, או נגזרים על נכסים וירטואליים (סעיף 7).
חוק
Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera (Ley Fintech), arts. 6, 11, 22 to 29 and 35 to 40; Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de tecnología financiera, arts. 6 to 9
דרכון
אין משטר דרכון.
דרישות מפתח
חברה פרטית מקסיקנית עם מקום מגוריה במקסיקו (סעיף 36)
תכנית עסקית, מדיניות הפרדה של כספי הלקוחות, אבטחת מידע וAML מדיניות (סעיף. 39)
מידע על בעלי המניות והמנהל שמראה מוניטין טוב והיסטוריית אשראי תקינה (סעיף 39, XI ו-XII)
הוכחת מוכנות לפחות 30 ימי עסקים לפני ההתחלה; CNBV ובנק מקסיקו יכולים לבדוק (סעיף 40)
אי אפשר לשלם ריבית או רווחים ללקוחות על הסכומים בחשבון שלהם (סעיף 29)
הפקדות במזומן מוגבלות ל-10,000 UDI לכל לקוח בחודש והוצאות מזומן ל-1,500 UDI ליום (DCG סעיף 9)
הון מינימלי500,000 UDIs עבור IFC מוסמך לסוג אחד של פעולה בפסו (סעיף 6). 700,000 UDIs עבור שני סוגים או יותר, או עבור פעולות בנכסים וירטואליים או במטבע חוץ (סעיף 7).
קו הזמןהחלטה בתוך 180 ימים בה הוועדה הבין-מוסדותית חייבת להסכים (חוק פינטק סעיף 6)
רשותהוועדה הלאומית לבנקאות ולניירות ערך, בהסכמה של הוועדה הבין-מוסדית
500,000 UDIs עבור IFC מוסמך לסוג אחד של פעולה בפסו (סעיף 6). 700,000 UDIs עבור שני סוגים או יותר, או עבור פעולות בנכסים וירטואליים או במטבע חוץ (סעיף 7).
חוק
Ley Fintech, arts. 6, 15, 16 and 35 to 40; Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de tecnología financiera, arts. 6 to 8
דרכון
אין משטר דרכון.
דרישות מפתח
שלושה סוגים של פעולות: חוב, הון עצמי ובעלות משותפת או מימון המונים (סעיף 16)
הפעולות מתבצעות בפסו אלא אם הבנק של מקסיקו מאפשר מטבע חוץ או נכסים וירטואליים (סעיף 16)
הניירות ערך המוצעים לא יכולים להיות רשומים ב-Registro Nacional de Valores (סעיף 16)
תוכנית ההתאמה לתמריצים חייבת להיות מתוארת בבקשת ההרשמה (סעיף 39, XV)
אותן דרישות תאגידיות, ממשלתיות וAML כמו מוסדות פינטק אחרים (סעיפים 36 ו-39)
פעילות הארגון כוללת: פעילות חינוכית (כגון פעילויות משותפות) ופעילות חברתית (כגון סיוע לקהילה).
הון מינימלילא פורסם
קו הזמןלא פורסם
רשותSecretaría de Hacienda y Crédito Público (AML רישום והודעות); Banco de México (פעולות נכסים וירטואליים של בנקים ומוסדות פינטק)
חוק
Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, arts. 17, XVI and 18 (as reformed by decree published 16 July 2025); Ley Fintech, arts. 30 to 34; Banco de México Circular 4/2019, rule 3
דרכון
אין משטר דרכון.
דרישות מפתח
אין רישיון לספקי שירותי נכס וירטואלי
חברות לא פיננסיות שמחליפות, מאבטחות או מעבירות נכסים וירטואליים ללקוחות מבצעות פעילות פגיעת (סעיף 17, XVI)
זה כולל פעולות עם אזרחים מקסיקנים מבוצעות ממדינה אחרת (סעיף 17, XVI)
הם חייבים להירשם ב-Padrón של פעילויות פגיעות דרך הפורטל הרשמי (סעיף 18, IV Bis)
הם חייבים לזהות כל לקוח ולשמור על הרשומות במשך לפחות עשר שנים (סעיף 18).
התראות נדרשות עבור פעולות לקוח של פי 210 מה-UMA היומי או יותר, או תשלומים של פי 4 מה-UMA היומי או יותר (סעיף 17, XVI)
בנקים ומוסדות פינטק יכולים להשתמש בנכסים וירטואליים רק לפעולות פנימיות, עם אישור מראש של הבנק של מקסיקו (המחזור 4/2019, החוק 3).
בנק מקסיקו לא יאשר לבנקים או למוסדות פינטק להציע החלפה, העברה או אחזקה של נכסים וירטואליים ישירות ללקוחות (מחרוזת 4/2019, חוק 3)
רישיון מסחר בבורסה לניירות ערך (באנגלית: Securities broker-dealer authorisation).
הון מינימליהון ממומן של 3 מיליון UDI לחברות המוגבל ליועץ, השקעה ושירותים דומים שאינם מבצעים סחר (סעיף 10, I). 9 מיליון UDI לרוב השירותים האחרים (סעיף 10, II). 12.5 מיליון UDI להלוואות ניירות ערך והשירותים ב LMV סעיף 171, IV עד VI (סעיף 10, III).
קו הזמןלא פורסם
רשותמשרד האוצר והביטחון הלאומי.
הון ממומן של 3 מיליון UDI לחברות המוגבל ליועץ, השקעה ושירותים דומים שאינם מבצעים סחר (סעיף 10, I). 9 מיליון UDI לרוב השירותים האחרים (סעיף 10, II). 12.5 מיליון UDI להלוואות ניירות ערך והשירותים ב LMV סעיף 171, IV עד VI (סעיף 10, III).
חוק
Ley del Mercado de Valores, arts. 113 to 117; Disposiciones de carácter general aplicables a las casas de bolsa, art. 10
דרכון
אין משטר דרכון.
דרישות מפתח
Sociedad anónima עם המילים casa de bolsa בשמה ובמקום מגוריה במקסיקו (סעיף 115, I)
רשימת בעלי המניות עם מקורות הכסף ופרטי המנהלים והמנהלים (סעיף 115, II)
תוכנית עסקית עם אבטחת מידע, מחקר יציבות ובקרה פנימית (סעיף 115, III)
קוד ההתנהגות עם מדיניות של ניגוד אינטרסים (סעיף 115, IV)
הפקדה של 10% מההון המינימלי לטובת האוצר הפדרלי (סעיף 115, V)
הוכחת הון, מנהלים מתאימים ותשתית לפחות 30 ימי עסקים לפני ההתחלה (סעיף 116)
משרד האוצר והביטחון הלאומי. (CNBV) אתר אינטרנטבנקים, מוסדות כסף אלקטרוני, חברות השקעות
אתר האינטרנט הרשמי של בנק מקסיקו (בספרדית) Banco de México (Banxico) · websitebanks, E-money institutions, Virtual asset service providers (VASPs)
משרד הכלכלה והתעשייה -היי. אתר אינטרנטספקיות שירות של נכס וירטואלי (VASPs)
סכומי ההון במקסיקו מוגדרים ב-Unidas de Inversión (UDIs). ה-UDI הוא יחידת חשבון המבוססת על מדד האינפלציה המונפקת על ידי הבנק של מקסיקו. זה לא מטבע. הסכומים מאוחסנים ב-UDIs תחת קוד ISO MXV, ואין נתון של פסו. עבור בנקים, מוסדות פינטק וסוחרי סוכן, המינימום חייב להיות משולם עד יום העבודה האחרון של כל שנה בערך ה-UDI של 31 בדצמבר של השנה הקודמת. ה-Ley de Instituciones de Crédito וה-Ley del Mercado de Valores לא קובעים מועד סופי ל-CNBV להחליט על אישור של בנק או סוכן מסחר, כך שקווי הזמן הללו הם אפסיים. אין תשלום בקשה CNBV אושר ממקורות רשמיים, כך ששדות התשלום הם אפס. נכסים וירטואליים: החוק Fintech מאפשר Banco de México להחליט איזה נכסים וירטואליים מוסדות Fintech יכולים להשתמש. תחת Circular 4/2019 הבנק מאפשר רק פעולות פנימיות, לא שירותים ללקוחות. ביוני 2021 הבנק של מקסיקו, ה-SHCP וה-CNBV ציינו כי מוסדות פיננסיים אינם מורשים להציע פעולות נכס וירטואלי לציבור. The July 2025 AML reform gave the SHCP twelve months to update its general rules; האם החוקים האלה פורסמו לא נבדקה. חברות פיננסיות פופולריות (Sociedades Financieras Populares), בתי הימורים, משדרים של כסף (transmisores de dinero), מנהלי קרנות, ביטוח ורישיון למשחקים על פי החוק הפדרלי למשחקים והגרלות לא נכללו בבדיקה זו.
מידע כללי
על מקסיקו
הגבולות הטבעיים של כדור הארץ, המפה היא אינדיקטיבית.
מצב
מדינה ריבונית
בירה
מקסיקו סיטי
אזור
1,964,375 קמ"ר
שפות רשמיות
ספרדית, יותר מ-68 שפות ילידות, כולל נאוואחו.
איזור זמן
UTC-06:00 (מקסיקו סיטי, אין שעון קיץ מאז אוקטובר 2022; באחה קליפורניה וחלק מהרשויות המקומיות של הגבול הצפוני עוקבות אחר שינויי השעון בארצות הברית)
יצוא מרכזי
מחשבים ומכונות
מכוניות, משאיות וחלקי אוטו
ציוד חשמלי ואלקטרוני
מכשירים אופטיים, טכניים ורפואיים
נפט גולמי ודלקים מינרליים
שותפי הייצוא העיקריים
ארצות הברית
קנדה
סין
גרמניה
קוריאה הדרומית
Sources for the country information(19)
מידע על המדינה בודק ב-13 באוקטובר 2026. נתוני הרישוי עדכנו ב-13 באוקטובר 2026. מידע בלבד, לא עצה משפטית; דרישות משתנות. הודעה רגולטורית.
