Lisenssi · Sijoitusyhtiö, välittäjä, valuuttavälittäjä
Sijoitus- ja valuuttamarkkinat
Välitys, kaupankäynti, salkunhallinta ja vipuvaikutteinen FX.
Vertaa
Lakimääräinen vähimmäispääoma, rivi vierekkäin.
Oikeudellinen kerros kullakin lainkäyttöalueella. Se on vertailun lähtökohta, ei budjetti: sääntelyviranomainen määrittää pankin tosiasiallisesti tarvitseman pääoman määrän.
- KanadaArvopaperivälittäjän, neuvonantajan (salkunhoitajan) tai sijoitusrahaston hoitajan rekisteröinti USD 18kCAD 25,000
- AustraliaAustralian rahoituspalvelujen lisenssi (välitys, neuvonta, säilytys, hallinnoidut sijoitusjärjestelmät) USD 35kAUD 50,000
- Labuan (Malesia)Labuan securities license USD 37kMYR 150,000
- SingaporePääomamarkkinoiden palvelujen lisenssi (CMS), pääomamarkkinoiden tuotteiden kauppa ja muu säännelty toiminta USD 39kSGD 50,000
- SeychellitArvopaperivälittäjälupa 50k dollaria50,000 USD
- BahrainSijoituspalveluyrityksen toimilupa (luokat 1–4) 66 tuhatta Yhdysvaltain dollariaBHD 25,000
- ItävaltaSijoituspalveluyrityksen toimilupa (Wertpapierfirma); yksinkertaistettu toimilupa Wertpapierdienstleistungsunternehmen -yritykselle MiFID II 3 artiklan mukainen poikkeus 84 tuhatta Yhdysvaltain dollaria75,000 euroa
- BelgiaToimiluvan saaminen pörssiyhtiöksi (beursvennootschap / société de bourse) tai salkunhoito- ja sijoitusneuvontayhtiöksi 84 tuhatta Yhdysvaltain dollaria75,000 euroa
- KyprosKyproksen sijoitusyhtiön (CIF) toimilupa 84 tuhatta Yhdysvaltain dollaria75,000 euroa
- ViroSijoituspalveluyrityksen toimilupa 84 tuhatta Yhdysvaltain dollaria75,000 euroa
- RanskaSijoituspalveluyrityksen toimilupa (entreprise d'investissement) 84 tuhatta Yhdysvaltain dollaria75,000 euroa
- SaksaSijoituspalveluyrityksen toimilupa (Wertpapierinstitut) 84 tuhatta Yhdysvaltain dollaria75,000 euroa
- IrlantiMiFID-sijoituspalveluyritysten toimilupa 84 tuhatta Yhdysvaltain dollaria75,000 euroa
- ItaliaSijoituspalveluyritysten toimilupa (MiFID II) 84 tuhatta Yhdysvaltain dollaria75,000 euroa
- LiettuaRahoitusvälitysyrityksen (sijoituspalveluyrityksen) toimilupa 84 tuhatta Yhdysvaltain dollaria75,000 euroa
- LuxemburgSijoituspalveluyritysten toimilupa (MiFID II) 84 tuhatta Yhdysvaltain dollaria75,000 euroa
- MaltaSijoituspalvelujen toimilupa (MiFID-sijoitusyhtiö) USD 84kEUR 75,000
- AlankomaatSijoituspalveluyritysten toimilupa (MiFID II) 84 tuhatta Yhdysvaltain dollaria75,000 euroa
- PortugaliSijoituspalveluyritysten toimilupa (MiFID II) 84 tuhatta Yhdysvaltain dollaria75,000 euroa
- EspanjaSijoituspalveluyrityksen toimilupa (empresa de servicios de inversion) 84 tuhatta Yhdysvaltain dollaria75,000 euroa
- LiechtensteinSijoituspalveluyrityksen toimilupa (Zulassung als Wertpapierfirma); VVG:n mukainen varainhoitoyhtiön toimilupa neuvonta- ja salkunhoitoyrityksille, joilla ei ole asiakkaiden varoja hallussaan 84 tuhatta Yhdysvaltain dollaria75,000 euroa
- GibraltarSijoitusyhtiö (Osa 7 -lupa) 99 tuhatta Yhdysvaltain dollariaGBP 75,000
- Yhdistynyt kuningaskuntaMiFID-sijoitusyhtiö (Osa 4A -lupa) 99 tuhatta Yhdysvaltain dollariaGBP 75,000
- CaymansaaretArvopaperisijoitusliiketoimintalupa (ja rekisteröidyn henkilön asema) USD 122kKYD 100,000
- Yhdistyneet arabiemiirikunnat: Dubai International Financial Centre (DIFC)Varainhoidon tai yhteissijoitusyhtiön hoidon harjoittamista koskeva lupa (luokka 3C) USD 140k140,000 USD
- PuolaLupa harjoittaa välitystoimintaa välitystoimistona (dom maklerski) USD 168kEUR 150,000
- MonacoCCAF agrément rahoitustoimintaan (salkunhoito, neuvonta, toimeksiantojen vastaanotto ja välittäminen, säilytys, moniperhetoimisto) USD 168kEUR 150,000
- Yhdistyneet arabiemiirikunnat: Dubain kansainvälinen rahoituskeskus (DIFC)Lisenssi sijoitusten välittämiseen agenttina tai vaihtoehtoisen kaupankäyntijärjestelmän ylläpitämiseen (luokka 3A) USD 200kUSD 200,000
- Labuanin saari (Malesia)Labuanin rahanvälityslisenssi (raha- ja valuuttamarkkinat, valinnaisesti digitaaliset varat) 244k USDMYR 1,000,000
- Qatar (QFC)QFC:n valtuutus INMA-yhtiöksi (sijoitusten hallinta, neuvonta, järjestelyt, säilyttäminen, välitystoiminta) 247 tuhatta Yhdysvaltain dollariaQAR 900,000
- Yhdistyneet arabiemiirikunnat: Abu Dhabi Global Market (ADGM)Rahoituspalvelulupa varojen hallintaan tai yhteissijoitusrahaston hallinnointiin (luokka 3C) USD 250kUSD 250,000
- JapaniRahoitusvälineiden liiketoiminnan rekisteröinti (tyyppi I ja sijoitusten hallinta) USD 316kJPY 50,000,000
- JapaniTyypin I rahoitusvälineliiketoiminta OTC-valuuttajohdannaisille (vähittäisvakuusvaihto) USD 316kJPY 50,000,000
- Yhdistyneet arabiemiirikunnat: Abu Dhabi Global Market (ADGM)Rahoituspalvelulupa sijoitusten kaupankäyntiin agenttina tai vastaavana toimeksiantajana (luokka 3A) USD 500kUSD 500,000
- Hong KongSFC lisenssi tyypin 1 säänneltyyn toimintaan (arvopaperikauppa) USD 637kHKD 5,000,000
- AustraliaAFSL vähittäismyyntiin tarkoitettujen OTC-johdannaisten liikkeeseenlaskuun (vakuudellinen valuuttakauppa ja CFD:t) USD 694kAUD 1,000,000
- BrasiliaSociedade corretora de títulos e valores mobiliários (CTVM) or sociedade distribuidora de títulos e valores mobiliários (DTVM) (arvopaperivälittäjä tai -jakelija) USD 1.6mBRL 8,000,000
- BrazilSociedade corretora de câmbio (foreign exchange broker) USD 1.6mBRL 8,000,000
- SveitsiArvopaperiyhtiölupa 1,8 miljoonaa dollariaCHF 1,500,000
- Qatar (QFC)QFC-valtuutus sijoitusvälittäjäksi (sijoituksilla käytävä kauppa toimeksiantajana) 1,9 miljoonaa dollariaQAR 7,000,000
- Yhdistyneet arabiemiirikunnat: Abu Dhabi Global Market (ADGM)Rahoituspalvelulupa sijoitusten käsittelyyn päämiehenä tai luoton myöntäjänä (luokka 2) USD 2mUSD 2,000,000
- Yhdistyneet arabiemiirikunnat: Dubain kansainvälinen rahoituskeskus (DIFC)Lupa sijoitustoiminnan harjoittamiseen päämiehenä tai luotonantajana (luokka 2) USD 2mUSD 2,000,000
- Hong KongSFC lisenssi tyypin 3 säänneltyyn toimintaan (vipuvaikutteinen valuuttakauppa) USD 3.8mHKD 30,000,000
- SingaporeCMS-lisenssi spot-valuuttasopimusten kaupankäyntiin vipuvaikutteisessa valuuttakaupassa 3,9 miljoonaa dollariaSGD 5,000,000
Ei lueteltu (ei lakisääteistä lukua tai valuuttaa ilman viitekurssia): Guernsey, Mansaari, Jersey, Yhdistyneet arabiemiirikunnat (maalla), Uusi-Seelanti, Filippiinit, Etelä-Korea, Antigua ja Barbuda, Argentiina, Bahama, Barbados, Bermuda, Bolivia, Brittiläiset Neitsytsaaret, Kanada, Chile, Curaçao, Dominikaaninen tasavalta, Meksiko, Panama, Mauritius, Etelä-Afrikka.
Kunkin sääntelyviranomaisen lakisääteiset vähimmäisvaatimukset. Muunnetaan viitekursseilla ECB tai virallisilla korkokoroilla 2026-10-08. Log-asteikko. Nämä ovat vain lakisääteisiä vähimmäisvaatimuksia: sääntelyviranomainen asettaa kunkin pankin todellisen pääoman, joka on yleensä paljon suurempi ja jonka on oltava osakkeenomistajien omia likvidejä varoja.
Polku
Suunnitelmasta lupaan.
Kunkin viranomaisen oma prosessi ja aikataulu löytyvät sen toimivalta-alueen sivulta, josta löydät lisätietoja.
-
Toiminnot
Vastaanotto ja siirto, toimeenpano, kaupankäynti omaan lukuun, salkunhallinta, neuvonta: ne määrittävät pääoman ja laajuuden.
-
Lainkäyttöalue
EU MiFID -lisenssi passilla, Iso-Britannia, Sveitsi tai kansainvälinen keskus EU:n ulkopuolisille asiakkaille.
-
Sovellus
Liiketoimintasuunnitelma, pääoman ja omien varojen laskenta, asiakasrahan säännöt, hallinnointi, vaatimustenmukaisuus ja riski.
-
Sopii ja sopii
Osakkeenomistajat, johtajat ja avainhenkilöt arvioidaan.
-
Valtuutus
Päätös, sitten tuotesäännöt, raportointi ja valvonta.
Mitä sääntelijä pyytää
sovelluksen tiedosto.
- 01Liiketoimintasuunnitelma
- 02Omien varojen laskeminen
- 03Asiakkaan omaisuuden ja asiakkaan rahan järjestelyt
- 04Compliance-, riski- ja sisäisen tarkastuksen toiminnot
- 05Paras toteutus ja ristiriitakäytännöt
- 06Sopivuus- ja kelpoisuusasiakirjat
Ennen kuin haet
Katso sitten. Lue.
Sijoitusyhtiöt ja FX-välittäjät: MiFID II Toimiluvat, pääoma- ja vipuvaikutusrajat
Miten sijoitusyhtiöiden ja FX-välittäjien lisenssit toimivat: MiFID II valtuutus, IFR/IFD pääoma, CFD-vipuvaikutusrajat, offshore-lisenssit ja Hongkongin tyyppi 3.
Explainer · 9 minHallinnointi ja sopivuus- ja luotettavuusvaatimukset
Miten pankkien hallitukset, kolme puolustuslinjaa ja avaintehtävissä toimivat henkilöt on organisoitu, miten sopivuus- ja luotettavuusarvioinnit toimivat ja mitä sääntelyviranomaiset tarkoittavat sisällöllä.
Seuraava vaihe
Hanki käyttöoikeussopimus tapaukseesi.
Kerro meille, mitä toimintoja, markkinoita ja pääomaa sinulla on mielessäsi, niin kerromme sinulle sopivat lainkäyttöalueet ja sen, mitä kukin sääntelyviranomainen odottaa.