Tämä sivu on käännetty automaattisesti englannista, eikä sitä ole tarkistettu kääntäjän toimesta. Oikeudelliset ja sääntelyyn liittyvät termit voivat olla epätarkkoja, mutta englanninkielinen versio on määräävä. Lue tämä sivu suomeksi
Italia on euroalueen kolmanneksi suurin talous, jolla on laaja kotimaan pankkisektori ja kasvavat maksu- ja fintech-markkinat.Banca d'Italia valvoo pankkeja, maksu- ja sähköisen rahan laitoksia, CONSOB valvoo sijoitusyhtiöitä ja kryptovaluuttojen palveluntarjoajia, ja verkkopelaaminen toimii ADM: n hallinnoiman valtion käyttöoikeusmallin mukaisesti.
RiskilippuVakio
FATFEi luettelossa
EU:n AML korkean riskin luetteloEi luettelossa
EU-veroluetteloEi luettelossa
Lupajärjestelmät6
ValuuttaEUR
S&P-luokitusBBB+
Seuraavat vaaliterääntyvä vuoteen 2027 mennessä
Italy is not on the FATF grey or black lists (plenary of 19 June 2026); as an EU Member State it is outside the scope of the EU high-risk third-country list (Delegated Reg. 2016/1675, konsolidoitu 29 tammikuu 2026) ja EU:n veroluettelo (liite I, päivitetty 17 helmikuu 2026). Tarkistettu 7 lokakuu 2026.
Hallitus ja politiikka
Hallitus
Parlamentaarinen tasavalta
Tasavallan presidentti
Sergio Mattarella · vuodesta helmikuu 2015
Ministerineuvoston puheenjohtaja (pääministeri)
Giorgia Meloni (Italian veljekset)
Hallitsevat osapuolet
Italian veljekset (FdI), Liitto (Lega), Forza Italia (FI), Me maltilliset (Noi Moderati)
Viimeiset vaalit
Yleinen (parlamentaarinen), 25. syyskuuta 2022
Seuraavat vaalit
Yleinen (parlamentaarinen), erääntyvä 2027. Raportit 2026:n puolivälissä sanoivat, että aikaista äänestystä keväällä 2027 harkittiin
Lainsäädäntö
Parlamentti: edustajainhuone (400 paikkaa) ja tasavallan senaatti (200 vaaleilla valittua paikkaa sekä elinikäiset senaattorit)
Euroalueen kolmanneksi suurin talous, jota ohjaavat teollisuus pohjoisessa, luksustuotteet, matkailu ja suuri pankkisektori, joka keskittyy Milanoon, ja jota rajoittaa julkinen velka, joka on noin 136-138 prosenttia BKT:stä.
Pankki
Pankkilupa (pankkitoimintaan oikeuttava lupa)
Vähimmäispääoma11,2 miljoonaa dollaria
AikajanaECB lopullinen päätös 180 päivän kuluessa hakemuksen vastaanottamisesta (jos lykkäyksiä ei ole) ja joka tapauksessa 12 kuukauden kuluessa
ViranomainenECB Italian keskuspankin ehdotuksesta
10 miljoonaa euroa julkisten osakeyhtiöiden muodossa toimivien pankkien, "popolari"-pankkien ja keskinäisten lainatakuupankkien osalta; 5 miljoonaa euroa osuuskuntaluottopankkien osalta
Laki
Legislative Decree 385/1993 (Consolidated Law on Banking, TUB), art. 14; Banca d'Italia Regulation of 10 August 2021; Regulation (EU) No 1024/2013 (SSM)
Passi
Kyllä: EU-passi CRD (33–39 artikla) sivuliikkeitä ja rajatylittäviä palveluja varten
Keskeiset vaatimukset
Osakeyhtiön tai osuuskunnan oikeudellinen muoto
Yhtiön rekisteröity toimipaikka ja pääkonttori Italiassa
Sopivat määräysvaltaiset osakkeenomistajat sekä sopiva ja asianmukainen ylin hallintoelin; ei valvontaa haittaavia läheisiä sidoksia
Alkuperäinen liiketoimintasuunnitelma, jossa keskitytään pääoman kestävyyteen, yhtiöjärjestykseen, organisaatiokertomukseen ja palkitsemispolitiikkaan
Jäsenyys Italian talletusten vakuusjärjestelmässä (TUB art. 96) ja ADR-järjestelmässä (TUB art. 128-bis) toimiluvan myöntämisen jälkeen
Sähköisen rahan liikkeeseenlaskijan (IMEL) toimilupa
Vähimmäispääoma392 tuhatta Yhdysvaltain dollaria
AikajanaPSD2 Art. 12 (sovelletaan EMI-laitoksiin EMD2 kautta): päätös 3 kuukauden kuluessa täydellisen hakemuksen jättämisestä; Banca d'Italian omaa menettelyyn liittyvää määräaikaa ei tarkistettu
ViranomainenSuomen Pankki
EUR 350,000 initial capital; vähintään 2 prosenttia keskimääräisestä liikkeessä olevasta sähköisestä rahasta (EMD2 artikla). 5)
Laki
Consolidated Law on Banking (TUB), Title on electronic money institutions; register under TUB art. 114-quater
Passi
Kyllä: EU-passi kohdassa EMD2/PSD2 sivuliikkeen, edustajan, jakelijan tai vapaan palvelujen tarjoamisen perusteella
Keskeiset vaatimukset
Sopivat määräysvaltaiset osakkeenomistajat ja sopiva ylin hallintoelin
Italian keskuspankille toimiluvan myöntämistä koskevassa menettelyssä jätetty hakemus
Hybridi-EMI:n on hoidettava sähköisen rahan ja maksupalvelujen toimintaa erityisen pääomarahaston kautta
Kryptovaluutan palveluntarjoajan (CASP) valtuutus MiCA mukaisesti
VähimmäispääomaUSD 56k
AikajanaTäydellisyyden tarkistaminen 25 työpäivän kuluessa ja sen jälkeen päätös 40 työpäivän kuluessa täydellisen hakemuksen jättämisestä (tietopyyntöjen käsittelyn keskeyttäminen enintään 20 työpäivän kuluessa). Päätös annetaan tiedoksi 5 seuraavan työpäivän kuluessa
ViranomainenCONSOB yhdessä Banca d'Italian kanssa (erikoistuneet CASP-palvelut); Banca d'Italia yhdessä CONSOBin kanssa EMI:iden ja maksulaitosten osalta
MiCA Art. 67 ja liite IV: EUR 50,000 (luokka 1: toimeksiantojen toteuttaminen, sijoittaminen, siirtopalvelut, vastaanotto ja välitys, neuvonta, salkunhoito), EUR 125,000 (luokka 2: lisätään säilytys- ja hallinnointipalvelut sekä varojen tai muiden kryptovaluuttojen vaihtaminen), EUR 150,000 (luokka 3: lisätään kauppapaikan ylläpito); tai neljännes edellisen vuoden kiinteistä yleiskuluista, jos ne ovat suuremmat
Kyllä: MiCA lupa voidaan myöntää koko EU/ETA-alueelle ilmoituksella (MiCA 65 artikla)
Keskeiset vaatimukset
Sääntömääräinen kotipaikka jäsenvaltiossa, jossa vähintään osa palveluista tarjotaan, tosiasiallisen johdon sijainti EU:ssa ja vähintään yhden johtajan asuinpaikka EU:ssa (MiCA 59 artiklan 2 kohta
Sopiva ja asianmukainen ylin hallintoelin sekä sopivat määräysvaltaa käyttävät osakkeenomistajat
Asiakkaiden kryptovaluuttojen ja varojen turvaaminen ja eristäminen, valitusten käsittely, eturistiriitoja koskeva politiikka
AML/CFT kehyksen ja varojen siirtoa koskevan asetuksen (EU) 2023/1113 matkasäännön noudattaminen
Hakemukset ja ilmoitukset, jotka toimitetaan suojatulla sähköpostilla (PEC) käyttäen määrättyjä lomakkeita; toiminnan on aloitettava 12 kuukauden kuluessa luvan myöntämisestä
AikajanaCONSOB tekee päätöksen 6 kuukauden kuluessa täydellisen hakemuksen jättämisestä (TUF art. 19(1))
ViranomainenCONSOB kuultuaan Italian keskuspankkia
IFD Art. 9: EUR 75,000 (vastaanotto ja välittäminen, toteutus, salkunhoito, neuvonta, sijoittaminen ilman sitoutumista, ilman asiakkaiden varoja tai arvopapereita hallussa); EUR 150,000 (muut yritykset); EUR 750,000 (kaupankäynti omaan lukuun tai merkintä sitoumuksella)
Laki
Legislative Decree 58/1998 (Consolidated Law on Finance, TUF), art. 19; Regulation (EU) 2019/2033 (IFR)
Passi
Kyllä: MiFID II passi (34 ja 35 artikla) palveluja ja sivuliikkeitä varten
Keskeiset vaatimukset
Ehdot, jotka asettavat MiFID II tekniset standardit (Euroopan unionin toiminnasta tehdyn sopimuksen 19 artiklan 1 kohta)
Lupa raukeaa, jos toimintaa ei aloiteta vuoden kuluessa (TUF 19 artiklan 3-ter kohta)
Asiaankuuluvat muutokset toimiluvan ehdoissa on ilmoitettava CONSOB:lle ja Banca d'Italialle
Remote gaming concession (etäpelaamista koskeva lisenssi)
VähimmäispääomaEi julkaistu
AikajanaEi julkaistu
ViranomainenAgenzia delle Dogane e dei Monopoli (ADM), julkisen tarjouskilpailun jälkeen
Laki
Legislative Decree 41/2024, art. 6
Palkkiot
Kertamaksu 7 miljoonaa euroa käyttöoikeutta kohden (4 miljoonaa euroa myönnettäessä ja 3 miljoonaa euroa palvelun aloittaessa); enintään viisi käyttöoikeutta yritystä kohti
Passi
Ei EU-passia rahapeleille: etäpelaaminen Italiassa edellyttää ADM-lisenssiä
Keskeiset vaatimukset
Osakeyhtiö, jonka sääntömääräinen kotipaikka on ETA-maassa
Kokemus rahapelitoiminnasta ETA-valtiossa, jonka kokonaisliikevaihto on vähintään 3 miljoonaa euroa kahden viimeisen suljetun tilikauden aikana
Tarjouspyynnössä määritelty vakuus ADM:n hyväksi
Konsessio kestää enintään yhdeksän vuotta eikä sitä voi uusia
Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (CONSOB) · websiteInvestment firms, Virtual asset service providers (VASPs)
Euroopan keskuspankki (yhteinen valvontamekanismi) (ECB) · verkkosivustoPankit
Tulli- ja tullivirasto (ADM) · verkkosivustoOnline-pelaaminen
MiCA: Italia ilmoitti 18 kuukauden siirtymäkaudesta; Italian AML rekisteriin rekisteröityjen VASP-yritysten oli haettava MiCA toimilupaa 30 joulukuuhun 2025 mennessä voidakseen hyötyä tästä, ja siirtymäkausi päättyi 1 heinäkuuhun 2026 (Banca d'Italian ja CONSOB:n yhteinen lehdistötiedote 30 kesäkuulta 2026, jossa ilmoitettiin 8 CONSOBin hyväksymistä CASP-yrityksistä). Pankkitoiminta: Italian keskuspankki asettaa osakeyhtiöille kansallisen alkupääoman 10 miljoonaan euroon, mikä on kaksinkertainen EU:n vähimmäismäärään nähden. CONSOB:n verkkosivusto estää automaattisen pääsyn, joten sijoituspalveluyrityksen merkintä perustuu TUF-tekstiin Normattivassa ja IFD; SIM-luvan hakemusmaksua ei ole tarkistettu.
Yleiset tiedot
Tietoja Italiasta
Luonnolliset maapallon rajat. Kartta on ohjeellinen.
Tila
Suvereeni valtio
Pääoma
Rooma
Alue
Pinta-ala 301,340 km²
Viralliset kielet
Italialainen
Aikavyöhyke
UTC+01:00 (UTC+02:00 kesällä)
Tärkeimmät vientituotteet
pakattu lääke
vaatteet
autot
puhdistettu öljy
Ajoneuvojen osat ja lisävarusteet
matkailu
Tärkeimmät vientikumppanit
Saksa
Yhdysvallat
Ranska
Espanja
Yhdistynyt kuningaskunta
Sources for the country information(9)
Maatiedot tarkistettu 9. lokakuuta 2026. Lisenssitiedot päivitetty 7. lokakuuta 2026. Vain tietoa, ei oikeudellista neuvontaa; vaatimukset muuttuvat. Säädöstiedote.
