Tämä sivu on käännetty automaattisesti englannista, eikä sitä ole tarkistettu kääntäjän toimesta. Oikeudelliset ja sääntelyyn liittyvät termit voivat olla epätarkkoja, mutta englanninkielinen versio on määräävä. Lue tämä sivu suomeksi
Kanada on suuri maalla sijaitseva rahoitusmarkkina, jota hallitsee pieni määrä OSFI:n valvomia liittovaltion lisensoituja pankkeja. Arvopapereita, mukaan lukien kryptovaluutan kaupankäyntialustat, säännellään provinsseissa Canadian Securities Administrators ja CIRO, kun taas AML Rahapalveluyritysten rekisteröinti sijaitsee FINTRACissa ja maksupalveluntarjoajat rekisteröityvät nyt Bank of Canadaan.
RiskilippuVakio
FATFEi luettelossa
EU:n AML korkean riskin luetteloEi luettelossa
EU-veroluetteloEi luettelossa
Lupajärjestelmät7
ValuuttaCAD
S&P-luokitusAAA
Seuraavat vaalit15. lokakuuta 2029
Kanada ei sisälly FATF-luetteloon (kesäkuun 19 lausuma 2026), EU:n korkean riskin kolmansien maiden luetteloon (delegoitu asetus (EU) 2016/1675 sellaisena kuin se on muutettuna 2026/83, voimassa 29 tammikuuta 2026) tai EU:n veroluettelon liitteeseen I (päivitetty 17 helmikuuta 2026). Tarkistettu 7 lokakuu 2026.
Yhdysvaltain talous on hyvin monipuolinen ja resursseiltaan rikas, ja se on tiiviisti sidoksissa Yhdysvaltoihin. Toronton pankkisektori koostuu suurista kotimaisista pankeista, ja kaupunki on merkittävä maailmanlaajuinen rahoituskeskus.
Pankki
Yhtiöjärjestys ja määräys liiketoiminnan aloittamisesta ja harjoittamisesta (Schedule I- tai Schedule II -pankki)
Vähimmäispääoma3,5 miljoonaa dollaria
AikajanaEi julkaistu
ViranomainenValtiovarainministeri (kirjallisella määräyksellä) ja rahoituslaitosten valvontaviranomainen (määräyksellä)
Vähintään 5 miljoonaa Kanadan dollaria on maksettu ennen liiketoiminnan aloittamista koskevaa määräystä (pankkilain 52(2) §), tai enemmän, jos ministeri määrittelee; OSFI odottaa riittävää pääomaa tavoitelukujen täyttämiseksi pidemmän kolmesta ensimmäisestä vuodesta tai kunnes kannattavuus
Laki
Bank Act (S.C. 1991, c. 46), incl. s. 52(2) minimum capital
Palkkiot
Palvelumaksuja koskevan asetuksen (OSFI) mukaiset palvelumaksut; määrä vaihtelee hakemuksen tyypin mukaan
Passi
Liittovaltion peruskirja sallii toiminnan kaikkialla Kanadassa, mutta ei pääsyä muille markkinoille.
Keskeiset vaatimukset
Liiketoimintasuunnitelma, jossa on vähintään viiden vuoden ennusteet, pääomasuhteet ja ennakoimattomien menojen analyysi
Sopivat ja asianmukaiset johtajat ja ylimmät virkamiehet, joilla on turvallisuustietolomakkeet
Omistajat, jotka voivat antaa jatkuvaa taloudellista tukea; tietyt ulkomaisiin hallituksiin liittyvät omistajat eivät ole kelpoisia
Ulkomaisten pankkien tytäryhtiöiden (Schedule II) on osoitettava kotimaisen sääntelyviranomaisen hyväksyntä
Tilauksen on seurattava kirjallisia patentteja vuoden sisällä; talletuksen ottajat tulevat CDIC-jäseniksi
ViranomainenKanadan keskuspankki (valtiovarainministeriön kansallisen turvallisuuden arviointi)
Laki
Retail Payment Activities Act (S.C. 2021, c. 23, s. 177) and Retail Payment Activities Regulations
Palkkiot
Kertamaksu, jota ei palauteta, CAD 2,500 alkaen 1 marraskuu 2024, indeksoitu kuluttajahintaindeksiin joka 1 tammikuu; Sen jälkeen vuosittaiset arviointimaksut
Passi
Ei
Keskeiset vaatimukset
Koskee maksupalveluntarjoajia, joilla on liiketoimintapaikka Kanadassa ja ulkomaisia maksupalveluntarjoajia, jotka ohjaavat vähittäismaksutoimintoja loppukäyttäjille Kanadassa
Operatiivisen riskinhallinnan ja poikkeamien torjunnan kehys
Arvopaperivälittäjän, neuvonantajan (salkunhoitajan) tai sijoitusrahastonhoitajan rekisteröinti
Vähimmäispääoma18k dollaria
AikajanaEi julkaistu
ViranomainenProvinssi- ja alueelliset arvopaperimarkkinoiden sääntelyviranomaiset; sijoitusvälittäjien ja yhteissijoitusrahastojen välittäjien on myös oltava CIRO:n jäseniä
Vähimmäispääoma Kanadan dollareissa 25,000 neuvonantajan, Kanadan dollareissa 50,000 välittäjän ja Kanadan dollareissa 100,000 sijoitusrahastojen hoitajien osalta (lomake 31-103F1); CIROn jäsenet noudattavat CIROn pääomasääntöjä
Laki
Provincial securities acts and National Instrument 31-103 Registration Requirements, Exemptions and Ongoing Registrant Obligations, Part 12
Passi
Passijärjestelmä Kanadassa; ei pääsyä ulkomaisille markkinoille
Keskeiset vaatimukset
Ylimääräinen käyttöpääoma lasketaan kuukausittain lomakkeella 31-103F1
Chief compliance officer ja lopullinen nimetty henkilö
Rekisteröityneiden henkilöiden pätevyysvaatimukset
Alcohol and Gaming Commission of Ontario (AGCO) · verkkosivustoverkkopelit
Pankkitoiminta on liittovaltiota, kun taas arvopaperit ja pelaaminen ovat maakuntakohtaisia, joten ei ole olemassa yhtä kansallista arvopaperi- tai pelilisenssiä. CSA lopetti uusien ennakkorekisteröintisitoumusten hyväksymisen kryptokaupankäyntialustoilta elokuussa 2024 ja uudet alustat hakevat nyt suoraan CIRO: n kautta. Kanadan keskuspankki toteaa, että sillä on uudet valtuudet vakaille kolikoille ja kuluttajalähtöiselle pankkitoiminnalle; tätä tiedostoa varten ei vahvistettu stabiilien kolikkojen lisenssin yksityiskohtia. Vain Ontario käyttää avointa lisensointimallia yksityisille online-pelioperaattoreille. OSFI ei julkaise lakisääteistä päätöksentekoaikaa pankkihakemuksia varten, joten aikajana on tyhjä; RPAA: n rekisteröintiaikataulu on myös tyhjä, koska Kanadan keskuspankki ei ilmoita sitä kansallisen turvallisuustarkastusjakson jälkeen.
Yleiset tiedot
Tietoja Kanadasta
Luonnolliset maapallon rajat. Kartta on ohjeellinen.
Tila
Suvereeni valtio
Pääoma
OttawaCity in Ontario Canada
Suurin kaupunki
TorontoCity in Ontario Canada
Alue
9,984,670 km²
Viralliset kielet
Englanti, ranska
Aikavyöhyke
UTC-05:00 (UTC-04:00 kesällä); pääkaupunki; maa ulottuu UTC-08:00 - UTC-03:30
Tärkeimmät vientituotteet
Raakaöljy
Autot
Kulta
Maakaasu
Jalostettu maaöljy
Tärkeimmät vientikumppanit
Yhdysvallat
Kiina
Yhdistynyt kuningaskunta
Japani
Meksiko
Sources for the country information(10)
Maatiedot tarkistettu 9. lokakuuta 2026. Lisenssitiedot päivitetty 7. lokakuuta 2026. Vain tietoa, ei oikeudellista neuvontaa; vaatimukset muuttuvat. Säädöstiedote.
