Caymansaaret

Paikallisesti rekisteröityjen pankkien vähimmäisnettovarallisuus on CI$400,000; CIMA odottaa myös, että vähintään US$500,000 liikkeeseen laskettua pääomaa pidetään käteisenä paikallisessa vähittäispankissa. Ulkomaisten pankkien sivuliikkeillä ei ole erillistä pääomavaatimusta.

Laki

Banks and Trust Companies Act, s.6

Palkkiot

Kotimainen A-luokan pankki: hakemusmaksu CI$10,000, avustusmaksu CI$750,000, vuosimaksu CI$1,000,000. Luokka A pankki ja trusti: hakemus CI$13,500, avustus CI$750,000, vuosittainen CI$1,000,000. Rajoitettuihin A-luokan lisensseihin sovelletaan alempia maksuja (CI$160,000 - CI$350,000 myöntämismaksu). Lähde: CIMA maksuaikataulu päivitetty 1 tammikuu 2026.

Passi

Ei. Cayman ei ole EU:ssa, lisenssi on vain paikallinen.

Paikallisesti rekisteröityjen pankkien vähimmäisnettovarallisuus on CI$400,000; rajoitettujen B-lisenssinhaltijoiden CI$20,000 (tai määrä, joka tarvitaan 15 %:n riskivarallisuussuhteeseen, jos kyseessä on kolmannen osapuolen rahoitus). Ulkomaisten pankkien sivuliikkeillä ei ole erillistä pääomavaatimusta.

Laki

Banks and Trust Companies Act, s.6 and s.6(6)

Palkkiot

B-luokan pankki: hakemusmaksu CI$4,000, myöntämismaksu CI$70,000, vuosimaksu CI$60,000–CI$100,000 varojen kokonaismäärästä riippuen. Rajoitettu B: hakemus CI$4,000, apuraha CI$45,000, vuosittainen CI$37,000 - CI$40,000. Lähde: CIMA maksuaikataulu päivitetty 1 tammikuu 2026.

Passi

Ei

Vähintään CI$ nettovarallisuus30,000, vahvistettu tilintarkastajan todistuksella maksetusta pääomasta

Laki

Money Services Act, s.5; Money Services Businesses Regulations

Palkkiot

Sovellus CI$2,500; vuosimaksu CI$20,000 (CI$1,000 kutakin tytäryhtiötä, sivuliikettä, toimistoa tai edustustoa kohden); Neljännesvuosittainen siirtomaksu, joka on 2 % ulkomaille siirretystä bruttosummasta ja jonka enimmäismäärä on CI$10 per tapahtuma. Lähde: CIMA maksuaikataulu päivitetty 1 tammikuu 2026.

Passi

Ei

Laki

Virtual Asset (Service Providers) Act, as amended by the Virtual Asset (Service Providers) (Amendment) Act, 2024

Palkkiot

Rekisteröinnin arviointimaksu 1000 KYD ensimmäisessä vaiheessa. Lisenssihakemus- ja avustusmaksut on määritetty Virtual Asset (Service Providers) (Amendment) Regulations, 2025 -asetuksen liitteessä 2; summia ei ole vahvistettu virallisesta tekstistä.

Passi

Ei

Välittäjä-välittäjien, markkinatakaajien ja arvopapereiden hoitajien perusrahoitusvarojen vaatimus CI$100,000; CI$15,000 muille lisenssinhaltijoille

Laki

Securities Investment Business Act

Palkkiot

Lisenssihakemus CI$1,000 useimpiin kategorioihin. Maksu ensimmäisestä myöntämisestä ja vuosittaisesta uudistamisesta: välittäjävälittäjä CI$10,000, arvopaperien järjestäjä CI$5,000, arvopapereiden hoitaja CI$10,000, arvopaperineuvoja CI$10,000, markkinatakaaja CI$10,000. Rekisteröityneet henkilöt: rekisteröinti- ja vuosimaksu CI$6,000 kukin. Lähde: CIMA maksuaikataulu päivitetty 1 tammikuu 2026.

Passi

Ei

Laki

Mutual Funds Act, s.4(1)(a), s.4(1)(b), s.4(3), s.4(4); Private Funds Act

Palkkiot

Sijoitusrahasto: hakemus- tai rekisteröintimaksu CI$4,125 ja vuosimaksu CI$4,125 (päärahastot CI$3,075), plus CI$750 per osarahasto ja CI$300 hallinnollinen ilmoitusmaksu. Yksityinen rahasto: vuosimaksu CI$4,125 plus CI$525 vaihtoehtoista sijoitusvälinettä, eriytettyä salkkua tai erillistä tiliä kohden ja ilmoitusmaksu CI$300. Lähde: CIMA maksuaikataulu päivitetty 1 tammikuu 2026.

Passi

Ei EU-passia. CIMA myöntää AIFMD:n mukaisia todistuksia EU:hun liittyville rahastoille (maksu 800 CA$).

Vähimmäismäärä CI$400,000 rajoittamattomien trustiyhtiöiden osalta; CI$20,000 rajoitetuille trusteille

Laki

Banks and Trust Companies Act

Palkkiot

Trustiyhtiö (kaikki): hakemus CI$3,500, avustus CI$90,000, vuosittainen CI$95,500. Rajoitettu trusti: hakemus CI$3,500, avustus ja vuosittainen CI$8,000. Rekisteröity yksityinen trustiyhtiö: vuosittainen rekisteröinti CI$4,000. Lähde: CIMA maksuaikataulu päivitetty 1 tammikuu 2026.

Passi

Ei