Asetus
Lisensointi ja sääntely, selvitetty.
Vaiheittaiset oppaat lisensointiin ja säänneltyjen yhteisöjen hankkimiseen sekä markkinoita uudelleen muovaaviin määräyksiin: MiCA, vakaat kolikot, PSD3, EU-paketti AML.
- 01 Pankin toimiluvan saaminen: liiketoimintasuunnitelmasta toimilupaan Täydellinen polku pankkitoimiluvan saamiseen: esihakemus, hakemuspaketti, pääoma, sopivuus ja luotettavuus, IT, AML, mobilisointi ja realistiset aikataulut.11 min lukemista
- 02 Pankin ostaminen: määräysvallan muutos ja merkittävät omistusosuudet Miten toimiluvan saaneiden pankkien ja rahoituslaitosten yritysostot hyväksytään: merkittävät omistusosuudet, CRD 22–27 artikla, aikataulut, due diligence -menettely ja varoitukset.10 min lukemista
- 03 Sähköisen rahan ja maksulaitosten toimiluvat Miten EU:n sähköisen rahan laitokset ja maksulaitokset poikkeavat pankeista: pääoma, suojaus, asiamiehet, passitus ja siirtymävaihe PSD3.10 min lukemista
- 04 Kriittisten varojen palveluntarjoajat MiCA Miten MiCA Lisenssivirasto myöntää lisenssejä kryptovaluuttojen palveluntarjoajille EU:ssa: palvelut, pääomaluokat, valkoiset kirjat, siirtyminen, käänteinen tarjouspyyntö ja matkasääntö.11 min lukemista
- 05 Stablecoin sääntely maailmanlaajuisesti ja GENIUS Act Miten EU, Hong Kong, Singapore, Iso-Britannia ja Arabiemiirikunnat säätelevät fiat-vakuutettuja stablecoineja ja miksi Yhdysvallat GENIUS Act Muualla sijaitseville liikkeeseenlaskijoille.11 min lukemista
- 06 Sijoituspalveluyritykset ja valuuttavälittäjät: MiFID II toimiluvat, pääoma- ja vipuvaikutusrajat Miten sijoituspalveluyritysten ja valuuttavälittäjien toimiluvat toimivat: MiFID II valtuutus, IFR/IFD pääoma, CFD-vipuvaikutusrajat, offshore-luvat ja Hongkongin tyyppi 3.10 min lukemista
- 07 EU:n maksuuudistus: PSD3, maksupalveluasetus ja pikamaksut Mihin EU:n maksulainsäädäntö on menossa: PSD3 ja PSR, pikamaksuasetus, maksunsaajan todentaminen, vastuu petoksista ja avoin pankkitoiminta.11 min lukemista
- 08 EU:n AML paketti ja AMLA: mitä muuttuu ja milloin AMLR, rahanpesudirektiivi6 ja asetus AMLA selitettynä: päivämäärät vuosilta 2025–2029, uudet ilmoitusvelvolliset, yhdenmukaistetut due diligence -menettelyt ja AMLA suora valvonta.11 min lukemista
- 09 Online-pelilisenssit: Malta, Mansaari, Gibraltar, Curacao, Kahnawake ja Iso-Britannia Miten tärkeimmät Yhdysvaltojen ulkopuoliset nettipelaamisen lisenssit vertailevat, mitä kukin sääntelyviranomainen vaatii ja miksi maksut ja pankkitoiminta ovat operaattoreille vaikein osa.10 min lukeminen
- 10 Trustiyhtiöt, rahastojärjestelmät ja yksityisen pankkitoiminnan luvat Miten trustyhtiö, rahastonhoitaja, rahastonhoitaja ja yksityisen pankin lisenssit toimivat Jerseyssä, Singaporessa, Sveitsissä, Luxemburgissa, Irlannissa ja Caymansaarilla.9 min lukemista