Opi
Pankkitoiminta, ensimmäisistä periaatteista.
Miten pankit ja muut lisensoidut laitokset toimivat: rahan luominen, pääoma, likviditeetti, hallinnointi, vaatimustenmukaisuus ja maksujen putkisto.
- 01 Mikä on pankki? Mikä oikeudellisesti tekee laitoksesta pankin, mitkä ovat tärkeimmät pankkityypit ja mitä pankkilupa sallii ja mitä ei.8 min lukemista
- 02 Murtovarantoja ja miten pankit luovat rahaa Miten pankkilainat luovat talletuksia, mitä vähimmäisvarantovaatimukset tekevät nykyään ja miksi pääoma ennemmin kuin varaukset rajoittavat sitä, kuinka paljon pankki voi lainata.8 min lukemista
- 03 Pankkien pääoma ja Baselin kehys CET1, Tier 1 ja kokonaispääoma, riskipainotetut omaisuuserät, Basel III vähimmäismäärät ja puskurit, velkaantumisaste sekä uusien pankkien alkupääoman vähimmäismäärä.8 lyhyt lukeminen
- 04 Likviditeetti ja rahoitus: LCR, NSFR, talletusvakuutus ja viimeisenä keinona käytettävä lainanantaja Miten pankkien edellytetään selviytyvän 30 päivän stressistä ja rahoittavan itsensä vakaasti, ja miten talletusvakuutus ja keskuspankin luotonanto täydentävät turvaverkon.9 min lukemista
- 05 Hallinnointi ja sopivuus- ja luotettavuusvaatimukset Miten pankkien hallitukset, kolme puolustuslinjaa ja avaintehtävissä toimivat henkilöt on organisoitu, miten sopivuusarvioinnit toimivat ja mitä sääntelyviranomaiset tarkoittavat sisällöllä.9 min lukemista
- 06 Vaatimustenmukaisuus: AML, KYC ja seuraamukset FATF standardit, asiakkaan tuntemisvelvollisuus, tosiasiallinen omistaja-asiakas, PEP-ohjelmat, seuraamukset, seuranta, epäilyttävästä toiminnasta ilmoittaminen, EU:n AML paketti ja matkustamista koskeva sääntö.9 min lukemista
- 07 Kirjeenvaihtajapankkitoiminta selitettynä Nostro- ja vostro-tilit, välittäjäpankit, SWIFT, sisäkkäiset suhteet, riskien vähentäminen ja miksi uusilla pankeilla on vaikeuksia saada USD- ja EUR-selvitys.8 min lukemista
- 08 Ydinpankkitoiminta, pilvipalvelut, ulkoistaminen ja teknologian sääntely Mitä ydinpankkijärjestelmät tekevät, miten ulkoistamis- ja pilvipalvelusääntöjä sovelletaan pankkeihin, mitä DORA ja miten teknologia tukee viranomaisraportointia.7 min lukemista
- 09 Kortit ja maksukiskot Korttijärjestelmät, korttien myöntäminen ja vastaanottaminen BIN sponsorointi ja pääjäsenyys, SEPA, instant payments, ISO 20022 Ja reaaliaikainen brutto selvitys.8 min lukemista
- 10 Miten toimivalta-alueet eroavat toisistaan pankkien lisensoinnissa? Miksi samalle pankkitoiminnalle myönnetään erilaiset lisenssit EU:ssa, Yhdistyneessä kuningaskunnassa, Sveitsissä, vapaa-alueilla ja offshore-keskuksissa, ja miten FATF ja EU:n luettelot vaikuttavat pääsyyn.8 min lukemista