Tämä sivu on käännetty automaattisesti englannista, eikä sitä ole tarkistettu kääntäjän toimesta. Oikeudelliset ja sääntelyyn liittyvät termit voivat olla epätarkkoja, mutta englanninkielinen versio on määräävä. Lue tämä sivu suomeksi
Keskustele neuvojan kanssa

01 · Käyttöoikeus

Mitä haluat tehdä? - Lisenssi?

Jokaisesta hallintapaneelista näet, miten toimilupaa haetaan, mitä pääomavaatimuksia eri lainkäyttöalueilla on, mitä sääntelyviranomaiset vaativat ja mitkä elokuvat ja oppaat kannattaa lukea ensin.

Luottolaitos

Pankki

Ota vastaan talletuksia ja myönnä luottoa. Vaativin lisenssi, syvin ulottuvuus.

54 oikeudenkäyttöalueetlakisääteinen kerros USD 100k to 544,6 miljoonaa Yhdysvaltain dollaria Avaa kojelauta
EMI, maksulaitos, rahapalvelut

E-raha ja maksut

Tilit, kortit, siirrot ja hankinta ilman lainatalletuksia.

50 oikeudenkäyttöalueetlakisääteinen kerros 10k dollaria to 4,1 miljoonaa dollaria Avaa kojelauta
CASP, VASP, stablecoinin liikkeeseenlaskija

Salausvaluutat

Kaupankäyntialustat, säilytys, vaihto ja vakaat kolikot MiCA: n ja paikallisten järjestelmien mukaisesti.

52 oikeudenkäyttöalueetlakisääteinen kerros 25k dollaria to 4,1 miljoonaa dollaria Avaa kojelauta
Sijoitusyhtiö, välittäjä, valuuttakauppias

Sijoitus- ja valuuttamarkkinat

Välitys, kaupankäynti, salkunhallinta ja vipuvaikutteinen FX.

54 oikeudenkäyttöalueetlakisääteinen kerros 18k dollaria to 3,9 miljoonaa dollaria Avaa kojelauta
B2C- ja B2B-etäpelaaminen

Online-pelaaminen

Kasino-, vedonlyönti- ja toimittajalisenssit sekä pankkitoiminta, jota pelaaminen tarvitsee.

24 oikeudenkäyttöalueetlakisääteinen kerros USD 45k to 121,9 miljoonaa Yhdysvaltain dollaria Avaa kojelauta
Trustiyhtiöt, rahastonhoitajat, captivet

Trustit, rahastot ja vakuutukset

Trusti-, rahasto- ja vakuutusluvat tärkeimmissä varallisuuskeskuksissa.

4 oikeudenkäyttöalueetlakisääteinen kerros USD 250k to 488 tuhatta Yhdysvaltain dollaria Avaa kojelauta

Ennen kuin aloitat

Pääoma tulee Ensinnäkin.

Pankki on määritelmän mukaan pääomaa, eikä ilman omia likvidejä varoja ole tietä toimiluvalle tai yrityskauppaan, ja ilman niitä tehty hakemus hylätään ja pysyy kyseisen sääntelyviranomaisen tiedoissa.

Mitä uuden pankin täytyy rahoittaa (kuva, ei skaalattava)

Säädetty vähimmäismääräMitä laki sanoo
Lainsäädännön asettamat pääomavaatimukset suunnitelmallesiPääomapuskuritKäyttökustannukset kannattavuuteen astiLisensointi, järjestelmät, ihmisetMitä todellisuudessa tarvitset
  • Sääntelyviranomaisen määrittelemä. Valvoja asettaa pääoman liiketoimintasuunnitelmaasi, riskiprofiiliisi ja kokoosi sopivaksi.Tällä sivustolla olevat luvut ovat vain lakisääteisiä.
  • Nestemäistä ja omaa. Maksettava käteisenä, tunnistettujen osakkeenomistajien toimesta, joilla on dokumentoitu varallisuuden lähde, ennen tai lisensoinnin yhteydessä.
  • Niin ihmiset kuin rahakin. Johtajat ja johtajat, joilla on todellista pankkikokemusta; sääntelyviranomaiset haastattelevat heitä.

Ei hyväksytty pääomaksi

  • Lainatut rahatLainat, mukaan lukien lainat, jotka on vakuutettu pankilla, jonka olet ostamassa tai lisensoimassa.
  • Myyjän tai myyjän rahoitusMyyjät eivät rahoita pankkinsa ostoa, ja sääntelyviranomaiset eivät hyväksy yrityskauppoja, jotka on maksettu kohteen omalla rahalla.
  • PaperivälineetPankkitakaukset, SBLC:t, MTN:t, vuokratut tai ”monetisoidut” välineet, historialliset joukkovelkakirjalainat, kulta tai talletustodistus.
  • ”Todisteet varoista” -kirjeetLohduttavat kirjeet, kuvakaappaukset, jäädytettyjen varojen selvitykset tai varat, jotka eivät ole sinun sitoutumistasi.
  • Paljastamattomat tukijatRahaa sijoittajilta, joita ei ole tunnistettu, seulottu ja hyväksytty osakkeenomistajiksi.
  • Muuntamattomat tai jäljittämättömät varatVarat, joilla ei ole dokumentoitua laillista varallisuutta, jonka sääntelyviranomainen voi todentaa.

Voimme tarjota kaiken, mitä uusi pankki tarvitsee liiketoimintasuunnitelmasta ja hakemuksesta järjestelmiin ja kirjeenvaihtajatileihin, lukuun ottamatta pääomaa ja sitä johtavia ihmisiä. Ennen sitoutumista varmistamme henkilöllisyyden, omistajuuden ja todistuksen säännellyssä pankissa olevista varoista, eikä kyselyjä, jotka eivät voi osoittaa tätä, käsitellä pidemmälle.

Polku lisenssiin

Liiketoimintasuunnitelmasta lisenssi.

01/ 06
  1. Business model

    Strategi

    Liiketoimintamalli, kohdemarkkinat ja niihin sopivat lainkäyttöalueet.

  2. Pre-application memo

    Esihakemus

    Varhaiset tapaamiset sääntelyviranomaisen kanssa mallin, omistajuuden ja pääomasuunnitelman testaamiseksi.

  3. Application pack

    Sovelluspaketti

    Liiketoimintasuunnitelma, taloudelliset ennusteet, pääoma, hallinto, riskit ja AML puitteet, IT ja ulkoistaminen.

  4. Personal questionnaires

    Sopii ja sopii

    Osakkeenomistajat, johtajat ja avaintehtävissä toimivat arvioidaan maineen, kokemuksen ja varojen lähteen perusteella.

  5. Contracts and systems

    Infrastruktuuri

    Ydinjärjestelmät, suojaavat tai kirjeenvaihtajapankit, tilintarkastajat ja ulkoistamissopimukset on otettu käyttöön.

  6. Licence

    Lisenssi

    Toimilupa myönnetään, usein ehdoin; pääoma maksetaan ja toiminta alkaa valvonnassa.