Tämä sivu on käännetty automaattisesti englannista, eikä sitä ole tarkistettu kääntäjän toimesta. Oikeudelliset ja sääntelyyn liittyvät termit voivat olla epätarkkoja, mutta englanninkielinen versio on määräävä. Lue tämä sivu suomeksi
Keskustele neuvojan kanssa

Akatemia

Miten lisensoitu rahoitus toimii.

Lyhyt kurssi kahdessa kappaleessa: miten pankit toimivat, sitten kuinka ne on lisensoitu ja säännelty.Jokainen luku on peräisin.

Elokuvat 6

Lue tämän elokuvan oppitunti

Seuraa yhtä

Pankkitoiminta ensimmäisistä periaatteista.

Miten pankit toimivat, mikä pitää ne turvassa ja miten raha liikkuu niiden välillä.

Oppitunnit
10
Lukeminen
82 min
Elokuvat
5
Aloita tämä kappale
  1. 01
    What is a bank?What legally makes an institution a bank, the main types of bank, and what a banking licence permits and does not permit.8 min read
  2. 02
    Murtovarantoja ja miten pankit luovat rahaaMiten pankkilainat luovat talletuksia, mitä vähimmäisvarantovaatimukset tekevät nykyään ja miksi pääoma ennemmin kuin varaukset rajoittavat sitä, kuinka paljon pankki voi lainata.8 min lukemista
  3. 03
    Bank capital and the Basel frameworkCET1, Tier 1 and total capital, risk-weighted assets, Basel III minimums and buffers, the leverage ratio, and minimum initial capital for new banks.8 min read
  4. 04
    Likviditeetti ja rahoitus: LCR, NSFR, talletussuoja ja viimeisenä keinona toimiva lainanantajaMiten pankkien edellytetään selviytyvän 30 päivän stressistä ja rahoittavan itsensä vakaasti sekä miten talletussuoja ja keskuspankin luotonanto täydentävät turvaverkkoa.9 min lukemista
  5. 05
    Hallinnointi ja sopivuus- ja luotettavuusvaatimuksetMiten pankkien hallitukset, kolme puolustuslinjaa ja avaintehtävissä toimivat henkilöt on organisoitu, miten sopivuusarvioinnit toimivat ja mitä sääntelyviranomaiset tarkoittavat sisällöllä.9 min lukemista
  6. 06
    Compliance: AML, KYC and sanctionsFATF standards, customer due diligence, beneficial ownership, PEPs, sanctions, monitoring, suspicious activity reports, the EU AML package and the travel rule.9 min read
  7. 07
    Correspondent banking explainedNostro and vostro accounts, intermediary banks, SWIFT, nested relationships, de-risking, and why new banks struggle to obtain USD and EUR clearing.8 min read
  8. 08
    Ydinpankkitoiminta, pilvipalvelut, ulkoistaminen ja teknologian sääntelyMitä ydinpankkijärjestelmät tekevät, miten ulkoistamis- ja pilvipalvelusääntöjä sovelletaan pankkeihin, mitä DORA ja miten teknologia tukee viranomaisraportointia.7 min lukemista
  9. 09
    Kortit ja maksuvälineetKorttijärjestelmät, korttien myöntäminen ja vastaanottaminen, BIN sponsorointi ja pääjäsenyys, SEPA pikamaksut, ISO 20022 ja reaaliaikainen bruttoselvitys.8 min lukemista
  10. 10
    How jurisdictions differ in licensing banksWhy the same banking activity is licensed differently in the EU, UK, Switzerland, free zones and offshore centres, and how FATF and EU lists affect access.8 min read

Kappale kaksi

Lisensointi ja lisensointi asetus.

Mitä tarvitaan lisensoida, ostaa ja ajaa säännelty laitos, järjestelmän järjestelmä.

Oppitunnit
10
Lukeminen
104 min
Elokuvat
1
Aloita tämä kappale
  1. 01
    Miten lisensoida pankki: liiketoimintasuunnitelmasta valtuuteenKoko polku pankkiluvan saamiseen: esihakemus, hakemuspaketti, pääoma, sopivuus ja luotettavuus, IT, AML, mobilisointi ja realistiset aikataulut.11 min lukemista
  2. 02
    Pankin ostaminen: määräysvallan muutos ja merkittävät omistusosuudetMiten toimiluvan saaneiden pankkien ja rahoituslaitosten yritysostot hyväksytään: merkittävät omistusosuudet, CRD 22–27 artikla, aikataulut, due diligence -menettely ja varoitukset.10 min lukemista
  3. 03
    Sähköisen rahan ja maksulaitosten toimiluvatMiten EU:n sähköisen rahan laitokset ja maksulaitokset eroavat pankeista: pääoma, turvallisuus, asiamiehet, passitus ja PSD3 siirtymävaihe.10 min lukeminen
  4. 04
    Crypto-asset service providers under MiCAHow MiCA licenses crypto-asset service providers in the EU: services, capital classes, white papers, transition, reverse solicitation and the travel rule.11 min read
  5. 05
    Stablecoin sääntely maailmanlaajuisesti ja GENIUS ActMiten EU, Hong Kong, Singapore, Iso-Britannia ja Arabiemiirikunnat säätelevät fiat-vakuutettuja stablecoineja ja miksi Yhdysvallat GENIUS Act Muualla sijaitseville liikkeeseenlaskijoille.11 min lukemista
  6. 06
    Sijoituspalveluyritykset ja valuuttavälittäjät: MiFID II toimiluvat, pääoma- ja vipuvaikutusrajatMiten sijoituspalveluyritysten ja valuuttavälittäjien toimiluvat toimivat: MiFID II valtuutus, IFR/IFD pääoma, CFD-vipuvaikutusrajat, offshore-luvat ja Hongkongin tyyppi 3.10 min lukemista
  7. 07
    EU:n maksuuudistus: PSD3, maksupalveluasetus ja pikamaksutMihin EU:n maksulainsäädäntö on menossa: PSD3 ja PSR, pikamaksuasetus, maksunsaajan todentaminen, vastuu petoksista ja avoin pankkitoiminta.11 min lukemista
  8. 08
    Euroopan unioni AML Pakkaus ja toimitus AMLA: mitä muuttuu ja milloinAMLR, AMLD6 ja AMLA Asetus selitettynä: päivämäärät vuosilta 2025–2029, uudet ilmoitusvelvolliset, yhdenmukaistetut due diligence -menettelyt ja AMLA suoraan valvontaan.11 min lukemista
  9. 09
    Nettipelilisenssit: Malta, Mansaari, Gibraltar, Curacao, Kahnawake ja Iso-BritanniaMiten tärkeimmät Yhdysvaltojen ulkopuoliset nettipelilisenssit vertailevat, mitä kukin sääntelyviranomainen vaatii ja miksi maksut ja pankkitoiminta ovat operaattoreille vaikein osa.10 min lukemista
  10. 10
    Trustiyhtiöt, rahastojärjestelmät ja yksityisen pankkitoiminnan luvatMiten trustyhtiö, rahastonhoitaja, rahastonhoitaja ja yksityisen pankin lisenssit toimivat Jerseyssä, Singaporessa, Sveitsissä, Luxemburgissa, Irlannissa ja Caymansaarilla.9 min lukemista