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Cómo licenciar las finanzas Funciona.

Un curso corto en dos partes: cómo funcionan los bancos, y luego cómo están autorizados y regulados.

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La banca desde primeros principios.

Cómo funcionan los bancos, qué los mantiene seguros y cómo se mueve el dinero entre ellos.

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  1. 01
    What is a bank?What legally makes an institution a bank, the main types of bank, and what a banking licence permits and does not permit.8 min read
  2. 02
    Reservas fraccionarias y cómo los bancos crean dineroCómo los préstamos bancarios crean depósitos, qué hacen hoy en día los requisitos de reserva y por qué el capital, más que las reservas, limita cuánto puede prestar un banco.8 min read
  3. 03
    Bank capital and the Basel frameworkCET1, Tier 1 and total capital, risk-weighted assets, Basel III minimums and buffers, the leverage ratio, and minimum initial capital for new banks.8 min read
  4. 04
    Liquidez y financiación: LCR, NSFR, seguro de depósitos y el prestamista de último recursoCómo se requiere que los bancos sobrevivan a un estrés de 30 días y se financien establemente, y cómo el seguro de depósitos y los préstamos del banco central completan la red de seguridad.9 min de lectura
  5. 05
    Gobernanza y requisitos de idoneidadCómo están organizados los consejos de administración de los bancos, las tres líneas de defensa y los titulares de funciones clave, cómo funcionan las evaluaciones de idoneidad y qué entienden los reguladores por sustancia.9 min read
  6. 06
    Compliance: AML, KYC and sanctionsFATF standards, customer due diligence, beneficial ownership, PEPs, sanctions, monitoring, suspicious activity reports, the EU AML package and the travel rule.9 min read
  7. 07
    Correspondent banking explainedNostro and vostro accounts, intermediary banks, SWIFT, nested relationships, de-risking, and why new banks struggle to obtain USD and EUR clearing.8 min read
  8. 08
    Banca básica, nube, outsourcing y regulación tecnológicaQué hacen los sistemas bancarios centrales, cómo se aplican las reglas de outsourcing y cloud a los bancos, qué DORA y cómo la tecnología apoya los informes regulatorios.7 min de lectura
  9. 09
    Tarjetas y sistemas de pagoEsquemas de tarjetas, emisión y adquisición, BIN patrocinio y membresía principal, SEPA, pagos instantáneos, ISO 20022 y liquidación bruta en tiempo real.8 min de lectura
  10. 10
    How jurisdictions differ in licensing banksWhy the same banking activity is licensed differently in the EU, UK, Switzerland, free zones and offshore centres, and how FATF and EU lists affect access.8 min read

Track dos

Licencias y permisos regulación.

Lo que se necesita para licenciar, comprar y operar una institución regulada, régimen por régimen.

Lecciones
10
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104 min
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  1. 01
    Cómo licenciar un banco: del plan de negocios a la autorizaciónEl camino completo hacia una licencia bancaria: pre-solicitud, el paquete de solicitud, capital, aptitud y idoneidad, TI, AML, movilización y plazos realistas.11 min de lectura
  2. 02
    Comprar un banco: cambio de control y participaciones calificadasCómo se aprueban las adquisiciones de bancos autorizados y empresas financieras: participaciones calificadas, CRD Artículos 22 a 27, plazos, diligencia debida y señales de alerta.10 min de lectura
  3. 03
    Licencias de dinero electrónico y entidades de pagoDiferencias entre las entidades de dinero electrónico y las entidades de pago de la UE y los bancos: capital, salvaguardias, agentes, pasaporte PSD3 transición.10 min de lectura
  4. 04
    Crypto-asset service providers under MiCAHow MiCA licenses crypto-asset service providers in the EU: services, capital classes, white papers, transition, reverse solicitation and the travel rule.11 min read
  5. 05
    Regulación de Stablecoin en todo el mundo y la GENIUS ActCómo la UE, Hong Kong, Singapur, el Reino Unido y los Emiratos Árabes Unidos regulan las stablecoins respaldadas por moneda fiduciaria, y por qué EE. GENIUS Act asuntos a los emisores en otros lugares.11 min de lectura
  6. 06
    Empresas de inversión y corredores de divisas: MiFID II licencias, capital y límites de apalancamientoCómo funcionan las licencias de empresas de inversión y corredores de divisas: MiFID II autorización, IFR/IFD capital, límites de apalancamiento de CFD, licencias offshore y Tipo 3 de Hong Kong.10 min de lectura
  7. 07
    Reforma de los pagos en la UE: PSD3, el Reglamento de Servicios de Pago y los pagos instantáneosHacia dónde se dirige la legislación de pagos de la UE: PSD3 y el PSR, el Reglamento de Pagos Instantáneos, verificación del beneficiario, responsabilidad por fraude y banca abierta.11 min read
  8. 08
    La UE AML Paquete y AMLA: qué cambia y cuándoAMLR, AMLD6 y el AMLA El Reglamento explicado: fechas de 2025 a 2029, nuevas entidades obligadas, diligencia debida armonizada y AMLA Supervisión directa.11 min de lectura
  9. 09
    Licencias de juego en línea: Malta, Isla de Man, Gibraltar, Curazao, Kahnawake y Reino UnidoCómo se comparan las principales licencias de juego en línea fuera de Estados Unidos, qué requiere cada regulador y por qué los pagos y la banca son la parte más difícil para los operadores.10 min de lectura
  10. 10
    Sociedades fiduciarias, regímenes de fondos y licencias de banca privadaCómo funcionan las sociedades fiduciarias, los administradores de fondos, los gestores de fondos y las licencias de banca privada en Jersey, Singapur, Suiza, Luxemburgo, Irlanda y Caimán.9 min read