Aprender
La banca, desde los primeros principios.
Cómo funcionan los bancos y otras instituciones con licencia: creación de dinero, capital, liquidez, gobernanza, cumplimiento y la tubería de pagos.
- 01 ¿Qué es un banco? Lo que legalmente hace a una institución bancaria, los principales tipos de bancos y lo que una licencia bancaria permite o no.8 min read
- 02 Reservas fraccionarias y cómo los bancos crean dinero Cómo los préstamos bancarios crean depósitos, qué hacen hoy en día los requisitos de reserva y por qué el capital, más que las reservas, limita cuánto puede prestar un banco.8 min read
- 03 Capital bancario y el marco de Basilea CET1, Tier 1 y capital total, activos ponderados por riesgo, Basel III mínimos y colchones, ratio de apalancamiento y capital inicial mínimo para nuevos bancos.8 min read
- 04 Liquidez y financiación: LCR, NSFR, seguro de depósitos y el prestamista de último recurso Cómo se requiere que los bancos sobrevivan a una tensión de 30 días y se financien establemente, y cómo el seguro de depósitos y los préstamos del banco central completan la red de seguridad.9 min de lectura
- 05 Gobernanza y requisitos de idoneidad e idoneidad Cómo están organizados los consejos de administración de los bancos, las tres líneas de defensa y los titulares de funciones clave, cómo funcionan las evaluaciones de idoneidad e idoneidad, y qué quieren decir los reguladores por sustancia.9 min read
- 06 Compliance: AML, KYC y sanciones FATF estándares, diligencia debida con el cliente, titularidad efectiva, PEP, sanciones, monitoreo, informes de actividad sospechosa, el paquete de la UE AML y la regla de viaje.9 min read
- 07 Banca corresponsal explicada Cuentas Nostro y Vostro, bancos intermediarios, SWIFT, relaciones anidadas, reducción de riesgos y por qué los nuevos bancos tienen dificultades para obtener compensación en USD y EUR.8 min read
- 08 Banca central, nube, subcontratación y regulación tecnológica Qué hacen los sistemas bancarios centrales, cómo se aplican las reglas de la subcontratación y la nube a los bancos, qué requiere DORA y cómo la tecnología apoya la presentación de informes regulatorios.7 min read
- 09 Tarjetas y sistemas de pago Esquemas de tarjetas, emisión y adquisición, BIN patrocinio y membresía principal, SEPA, pagos instantáneos, ISO 20022 y liquidación bruta en tiempo real.8 min read
- 10 Cómo las jurisdicciones difieren en la concesión de licencias a los bancos Por qué la misma actividad bancaria está autorizada de manera diferente en la UE, el Reino Unido, Suiza, zonas francas y centros offshore, y cómo FATF y las listas de la UE afectan al acceso.8 min read