أنواع التراخيص
مؤسسات النقود الإلكترونية
إصدار النقود الإلكترونية وإدارة الحسابات والبطاقات، دون إقراض الودائع. مقارنات بين 34 نظاما. الأرقام هي الحد الأدنى القانوني من كل جهاز تنظيمي؛ الاحتياجات الحقيقية لرأس المال أعلى عادة.
| الولاية القضائية | التراخيص | رأس المال الأدنى | خط الزمن | المخاطرة |
|---|---|---|---|---|
| Austria Europe (EU) | ترخيص مؤسسة النقود الإلكترونية صندوق النقد الدولي | EUR 350,000 | ينطبق إجراء ZaDiG 2018: اتخاذ قرار في غضون ثلاثة أشهر من تقديم طلب كامل | المعيارية |
| بلجيكا: أوروبا (الاتحاد الأوروبي) | الترخيص كمؤسسة للنقود الإلكترونية المصرف المركزي النرويجي | EUR 350,000 | يبت المكتب الوطني للحسابات في غضون 3 أشهر من تأكيد اكتمال الملف وفي موعد لا يتجاوز 12 شهرا بعد تقديمه | المعيارية |
| قبرص* أوروبا (الاتحاد الأوروبي) | الترخيص كمؤسسة للنقود الإلكترونية اللجنة الاقتصادية والاجتماعية لغربي آسيا | EUR 350,000 | ثلاثة أشهر من تقديم طلب كامل (PSD2 المادة 12، المطبقة على مؤسسات التمويل الصغير بموجب EMD2 المادة 3(1)) | المعيارية |
| إستونيا() أوروبا (الاتحاد الأوروبي) | ترخيص تشغيل مؤسسة النقود الإلكترونية الرقابة المالية | EUR 350,000 | اتخاذ قرار بشأن جميع الوثائق والبيانات في غضون 3 أشهر، وفي موعد لا يتجاوز 6 أشهر بعد تقديم الطلب | المعيارية |
| France Europe (EU) | الترخيص كمؤسسة للنقود الإلكترونية اللجنة الاستشارية للممثلين الدائمين | EUR 350,000 | تسليم الترخيص في غضون 3 أشهر من استكمال الملف (المجلس الأعلى للشرطة) | المعيارية |
| ألمانيا() أوروبا (الاتحاد الأوروبي) | ترخيص لأعمال النقود الإلكترونية (E-Geld-Institut) المصرف الاتحادي للخدمات المالية | EUR 350,000 | PSD2 المادة 12: اتخاذ قرار في غضون 3 أشهر من تقديم طلب كامل | المعيارية |
| أيرلندا أوروبا (الاتحاد الأوروبي) | ترخيص مؤسسة النقود الإلكترونية مصرف أيرلندا المركزي | EUR 350,000 | :: معيار الخدمة: مرحلة التقييم في غضون 90 يوم عمل (تتوقف الساعة أثناء انتظار مقدم الطلب)؛ ويلاحظ المصرف المركزي أن الشركات قد تستغرق أكثر من 12 شهراً لتقديم جميع المعلومات | المعيارية |
| إيطاليا أوروبا (الاتحاد الأوروبي) | ترخيص مؤسسة النقود الإلكترونية بنك إيطاليا | EUR 350,000 | PSD2 art. (أ) 12 (يطبق على المشاريع الصغيرة والمتوسطة الحجم عن طريق EMD2): اتخاذ قرار في غضون 3 أشهر من استكمال الطلب؛ لم يتم التحقق من الموعد النهائي الإجرائي الخاص بمصرف إيطاليا | المعيارية |
| ليتوانيا أوروبا (الاتحاد الأوروبي) | مؤسسة النقود الإلكترونية (EMI) ترخيص مجلس مصرف ليتوانيا | EUR 350,000 | (أ) 3 أشهر من تاريخ استكمال الطلب (2 أشهر بالنسبة لرخصة الأنشطة المقيدة EMI)؛ إعادة تشغيل الساعة عند تقديم الوثائق الإضافية | المعيارية |
| لكسمبرغ أوروبا (الاتحاد الأوروبي) | مؤسسة النقود الإلكترونية (EMI(أ) الإذن CSSF | EUR 350,000 | اتخاذ قرار في غضون 3 أشهر من تقديم طلب كامل، وفي أي حال في غضون 12 شهرا، وإلا اعتُبر الطلب مرفوضا (المادة 24-3) | المعيارية |
| مالطة أوروبا (الاتحاد الأوروبي) | ترخيص المؤسسة المالية بإصدار النقود الإلكترونية (مؤسسة النقود الإلكترونية) MFSA | EUR 350,000 | MFSA يجب أن تقرر في غضون ثلاثة أشهر من تلقي طلب رسمي كامل (FIR/01، الفقرتان 43 و 44) | المعيارية |
| هولندا أوروبا (الاتحاد الأوروبي) | ترخيص مؤسسة النقود الإلكترونية الدخل القومي الإجمالي | EUR 350,000 | PSD2/EMD2 فترة البت 3 أشهر من تاريخ استكمال الطلب؛ ويشير المصرف إلى أنه قد يحتاج إلى أكثر من ثلاثة أشهر إذا كانت المعلومات غير كافية | المعيارية |
| بولندا: أوروبا (الاتحاد الأوروبي) | الترخيص كمؤسسة محلية للنقود الإلكترونية (Krajowa Instytucja Pieniądza Elektronicznego, KIPE) قوة الدفاع الوطنية الكورية | EUR 350,000 | KNF decides within 3 months of a complete application (art. 62(2)، المطبقة على المؤسسات المالية الدولية بموجب المادة. 132b(3) | المعيارية |
| البرتغال أوروبا (الاتحاد الأوروبي) | ترخيص مؤسسة النقود الإلكترونية مصرف البرتغال | EUR 350,000 | PSD2 المادة 12: اتخاذ قرار في غضون 3 أشهر من تقديم طلب كامل | المعيارية |
| إسبانيا: أوروبا (الاتحاد الأوروبي) | ترخيص مؤسسة النقود الإلكترونية مصرف إسبانيا | EUR 350,000 | القرار في غضون 3 أشهر من استلام الملف أو إنجازه؛ ويعني السكوت الرفض (المادة 1(2) من القانون الرئاسي رقم 778/2012) | المعيارية |
| جبل طارق أوروبا (خارج الاتحاد الأوروبي) | مؤسسة نقد إلكتروني (إذن بموجب الجزء 7) لجنة الخدمة المدنية الدولية | EUR 350,000 | لم ينشر | المعيارية |
| جزيرة مان أوروبا (خارج الاتحاد الأوروبي) | ترخيص خدمات تحويل الأموال من الفئة 8 (4) (إصدار النقود الإلكترونية) ألف - التنفيذMFSA | Not published | ألف - التنفيذMFSA معيار الخدمة 6 أشهر من تاريخ استكمال الطلب؛ أو فترة أطول إذا كان غير مكتمل أو إذا نشأت مسائل | المعيارية |
| ليختنشتاين أوروبا (خارج الاتحاد الأوروبي) | ترخيص مؤسسة النقود الإلكترونية (Bewilligung als E-Geld-Institut) FMA ليختنشتاين | EUR 350,000 | اتخاذ قرار في غضون ثلاثة أشهر من تلقي الطلب أو المعلومات الكاملة (المادة 7(3) من قانون البيئة الأوروبي)؛ رفض الطلب إذا كان لا يزال غير كامل بعد انقضاء اثني عشر شهرا | المعيارية |
| Switzerland Europe (non-EU) | ترخيص التكنولوجيا المالية (الأشخاص المشمولون بالمادة 1 ب من قانون المصارف) FINMA | CHF 300,000 | لم ينشر | المعيارية |
| المملكة المتحدة لبريطانيا أوروبا (خارج الاتحاد الأوروبي) | مؤسسة الأموال الإلكترونية المرخص لها FCA | EUR 350,000 | FCA يجب البت في أي طلب كامل في غضون 3 أشهر وأي طلب في غضون 12 شهراً من تاريخ استلامه (القاعدة التنظيمية 9 لتقارير المخاطر البيئية لعام 2011) | المعيارية |
| قطر (QFC) الشرق اﻷوسط | ترخيص مقدم خدمات الدفع من الفئة الأولى (إصدار النقود الإلكترونية وحيازة التجار) مصرف قطر المركزي | QAR 2,000,000 | يقرر الحاكم في غضون 60 يوما بعد استيفاء جميع شروط الترخيص | المعيارية |
| الإمارات العربية المتحدة (الشاطئ) الشرق اﻷوسط | ترخيص مرافق القيمة المخزونة المصرف المركزي للإمارات العربية المتحدة | AED 15,000,000 | لم ينشر | المعيارية |
| الإمارات العربية المتحدة: مركز دبي المالي الدولي الشرق اﻷوسط | تقديم الخدمات النقدية (إصدار القيمة المخزونة)، الفئة 3 جيم DFSA | USD 500,000 | لم ينشر | المعيارية |
| أستراليا: آسيا والمحيط الهادئ | الترخيص لمقدمي تسهيلات الدفع المشتراة بوصفهم وكلاء استثمار دوليين ألفPRA | Not published | لم ينشر | المعيارية |
| هونغ كونغ آسيا والمحيط الهادئ | ترخيص مرفق القيمة المخزونة HKMA | HKD 25,000,000 | لم ينشر | المعيارية |
| اليابان آسيا والمحيط الهادئ | مُصدر صكوك الدفع المدفوعة سلفا لأغراض الأعمال التجارية للأطراف الثالثة (التسجيل) (عن طريق المكتب المالي المحلي) | Not published | لم ينشر | المعيارية |
| الفلبين آسيا والمحيط الهادئ | جهة إصدار النقود الإلكترونية (EMI) السلطة مكتب خدمات المشاريع | Not published | لم ينشر | المعيارية |
| سنغافورة آسيا والمحيط الهادئ | إصدار النقود الإلكترونية بموجب ترخيص صادر عن مؤسسة مالية أو مؤسسة للخدمات المالية MAS | SGD 250,000 | لم ينشر | المعيارية |
| كوريا الجنوبية آسيا والمحيط الهادئ | ترخيص إصدار النقود الإلكترونية لجنة التنمية المستدامة | KRW 5,000,000,000 | لم ينشر | المعيارية |
| كوريا الجنوبية آسيا والمحيط الهادئ | التسجيل من أجل إصدار وإدارة وسائل الدفع الإلكترونية المدفوعة مسبقا لجنة التنمية المستدامة | KRW 2,000,000,000 | لم ينشر | المعيارية |
| بوليفيا الأمريكتان ومنطقة البحر الكاريبي | شركة خدمات المدفوعات المتنقلة هيئة الإشراف على النظام المالي | Paid-in capital in bolivianos equal to UFV 3,000,000 (art. 368). Capital may be paid in cash or in kind, but in-kind capital is limited to real estate and technology platforms used in the business. Additional capital must fund a trust that backs the electronic money in circulation (art. 373). | لم ينشر | مخاطر عالية |
| البرازيل: الأمريكتان ومنطقة البحر الكاريبي | مؤسسة الدفع التي تصدر النقود الإلكترونية مصرف البرازيل المركزي | BRL 9,200,000 | لم ينشر | المعيارية |
| Chile Americas & Caribbean | الجهة غير المصرفية التي تصدر بطاقات المدفوعات المسبقة لجنة الأسواق المالية (التسجيل)؛ مصرف شيلي المركزي (القواعد) | CLF 25,000 | لم ينشر | المعيارية |
| المكسيك: الأمريكتان ومنطقة البحر الكاريبي | مؤسسة صندوق الدفع الإلكتروني (IFPE) اللجنة الوطنية للأعمال المصرفية والأوراق المالية، بموافقة اللجنة المشتركة بين المؤسسات (مصرف المكسيك المركزي ومصرف المكسيك والمجلس الوطني للمصارف) | MXV 500,000 | ويجب البت في التراخيص التي تحتاج إلى موافقة اللجنة المشتركة بين المؤسسات في غضون 180 يوما (المادة 6 من قانون التكنولوجيا المالية) ويمكن للسلطة أن تمدد هذه المهلة بمقدار النصف بناء على طلب مقدم الطلب. | المعيارية |
وترد قائمة بالمصادر في كل صفحة من صفحات الولاية القضائية، وهي معلومات فقط وليست مشورة قانونية.